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马云造金融云 阿里腾讯决战互联网金融

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恒生电子4月3日发公告称,阿里巴巴集团董事局主席马云通过其绝对控股的浙江融信网络技术有限公司完成对恒生集团100%股权收购。

浙江融信网络技术有限公司的股东包括两个人,分别为阿里集团董事局主席马云以及阿里资本董事总经理兼阿里巴巴集团副总裁谢世煌,其中马云持股99.13%,谢世煌持股0.86%。支付宝的母公司浙江阿里巴巴电子商务有限公司的持股人也是上述两位。

恒生电子于2003年12月在上海证券交易所主板上市,恒生集团为其持有20.6%的第一大股东。恒生集团的股东都为个人,持有股权也非常分散。

通过上述交易,浙江融信网络技术有限公司将通过恒生集团持有恒生电子20.62%股份,成为第一大股东,马云变为公司的实际控制人。本次转让初始购买价约为33亿元,最终购买价款可能将根据协议约定进行相应调整。

4月3日,恒生电子当日股价为21.47元,市值约为133亿元。以20.62%股份33亿元计,此轮收购估值约为160亿元,收购溢价约为20%。

马云造金融云

恒生电子总部设在杭州,在全国28个主要城市设有分公司或办事处,主营业务金融IT产品与服务涵盖银行、证券、基金、信托、保险、期货等金融市场的各个领域,是国内唯一一家能够提供全面解决方案的“全牌照”IT服务公司。

恒生电子2013年年报显示,公司在基金、证券、保险、信托资管领域核心市场占有率分别达到93%、80%、90%、75%,在证券账户系统、证券柜台系统、银行理财业务平台、信托核心业务平台、期货核心系统的市场占有率分别达到57%、43%、85%、41%、42%。

马云收购恒生电子的目的十分明确,打造金融云,为包括银行、基金、证券、信托为机构提供云服务。马云的想法是:未来上述机构都不需要拥有IT基础设施,全部由阿里集团提供。在上述机构中,马云最看重的是银行。

2013年11月27日,阿里云在北京宣布推出阿里金融云服务,推出“聚宝盆”计划。包括恒生电子、金证股份等ISV(软件商)代表以及天弘基金、渤海银行在内的金融机构代表出席并讲话,表示将加强和加深与阿里金融云的合作。

一个简单的比喻是:金融云平台如同淘宝网,银行、券商等机构如同阿里上的卖家。对于马云来说,阿里金融云最大的障碍是机构的担心:如果所有业务数据都基于阿里金融云平台,信息是不是安全,业务流程是不是顺畅。

但是,不同的是,淘宝网是个流量入口,而阿里云平台未来除了是用户流量入口之外,还提供全业务流程支撑,银行、券商等机构不需要自己采购IBM、Oracle、EMC的产品,也不需要向恒生电子这样的行业应用开发商购买软件与服务,全部由阿里集团搞定,银行、券商等机构专注于业务创新就可以了。

如何解决客户的担心?马云的解决之道是树立“样板工程”:阿里集团已经获得了银行牌照,未来肯定会自己开银行,阿里银行将完全基于阿里金融云运营。如果阿里云平台的创新、信息安全、业务运营比银行自身做得更好的话,其他银行就会跟风。

一个典型的例子就是余额宝:因为余额宝的成功,除了天弘基金外,其他基金公司要么与阿里集团,要么与腾讯、百度这样的互联网公司展开合作。

“AT”主战场

这已经是本周阿里集团进行的第二轮收购了:3月31日,阿里集团与银泰商业集团共同宣布,阿里集团将以53.7亿港币对银泰商业进行战略投资。

有消息人士向21世纪经济报道记者透露,阿里集团还在进行其他方面的并购,传言最盛的正是为天弘基金提供IT技术支持的金证股份。金证股份正是恒生电子在市场最大最直接的竞争对手。去年6月,天弘基金与余额宝合作前,金证股份价格在10元上下,因为搭上了余额宝,目前股价已经超过了27元。

金证股份于3月24日处于停牌状态,市场传言称阿里集团将收购金证股份。不过,另有传言称,金证股份的买家不是阿里集团,而是其对手腾讯。

BAT大战已经演变为AT大战,此前两家公司竞争最剧烈的领域是O2O。

仅今年3月,阿里集团就收购了在港上市公司文化中国、移动视频聊天服务商Tango,分别涉及金额62.44亿港币、2.8亿美元。市场传言称,阿里集团还在谋划对华数传媒的收购,涉及金额10亿美元。

仅1个多月时间,阿里集团为收购花了100多亿元。

腾讯以微信为武器,向阿里集团所在的电商领域步步紧逼,从推出腾讯微生活、微信支付,投资华南城、大众点评,到参股京东,莫不如此。

正因为此,很多人认为AT大战的主战场将是电子商务的未来方向O2O。

但是,也有不愿公开姓名的分析人士认为这是“一个错误的判断”,腾讯擅长关系(比如QQ,微信),拥有的是流量,阿里则在云计算与大数据领域下功夫。

腾讯拿着流量,最好变现的方式是游戏、娱乐,然后是电商。但电商不是流量就可以搞定的。打通进货、销售、存货、线下与线上的无缝结合,是苦活、累活,不是腾讯的长处。这是阿里擅长的领域,但阿里没有大流量入口,无法在娱乐与游戏领域真正颠覆腾讯,尽管阿里已经宣布进军手游,还推出娱乐宝。

因此,双方真正对决的领域不是电子商务领域。腾讯依托微信的流量优势,关系链优势,必然要在互联网金融领域大干一场。阿里依托电商积累的大数据,支付宝积累的用户,一定会把互联网金融视为公司的未来。

上述分析人士认为,马云火烧南极的声音喊得很响,腾讯在O2O领域也做了很多动作,都属于骚扰对手的游击战,双方的主战场是互联网金融。而对恒生电子与金证股份争夺,可称为主战场上的揭幕战。


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