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基金“搭车”手机支付概念

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2月18日凌晨5点,挑战者Apple Pay正式在中国大陆开始了它的闯关路。闯关是否成功,还需假以时日检验,但仅其制造的新闻效应,就足以引起各方关注乃至利用,重仓了信息技术类股票的基金公司们,就是借机搭便车者。

数据显示,截至2015年第三季度,中国第三方移动支付市场交易规模高达43914亿元,其中支付宝和微信支付的市场占有率合计超过85%。业内人士认为,具有行业引领效应的苹果公司大力推广移动支付,无疑有利于促进整个移动支付市场的发展,对于激发终端厂商支持移动支付具有积极作用。据机构预计,Apple Pay的开通,将有望在移动支付领域获得话语权,分享互联网金融的巨大市场。同时,在移动支付加速普及和持续成长过程中,行业将有望迎来发展的新高潮。

信息技术板块利好

多家基金类机构证实,苹果带来的NFC(近场通信技术)模式将多元化国内如今固化的移动支付格局,下游的信息技术行业主题基金有望收获利好。据了解,多家基金早在去年下旬就开始了对信息技术相关的布局。

天相投顾统计数据显示,在去年第四季度基金新进重仓股中,信息技术就已经唱起了主角。在基金新进前50大重仓股中,信息技术板块多达15只,包括元器件领域的蓉胜超微、欧菲光,通信领域的二六三和盛路通信,以及软件服务领域的创意信息、浪潮软件、榕基软件、新开普、兆日科技等。

以去年业绩冠军易方达新兴成长为例,前十大持仓股多为信息技术,这前十大重仓股去年第四季度平均涨幅接近100%。另一只业绩靠前的基金中邮新兴,前十大重仓股也同样重点布局信息技术。进入前十名的石基信息去年第四季度收益为80.67%,顺网科技也斩获了130%的季度收益。

据东方财富choice数据,2015年第四季度手机支付概念股涨势如虹——新国都上涨59.5%、恒宝股份涨53%、证通电子涨67%,上涨幅度比同期其他基金重仓的银行消费类股几乎要高出5-10倍,这无疑体现出精选策略紧贴科技趋势的重要性。

然而,受到开年A股市场快速深跌的波及,重仓信息技术的基金在1月的表现颇为惨淡。包括易方达、富国、工银瑞信、浦银安盛在内的多家重仓配置了信息技术股的基金产品跌幅超过三成。

数据显示,1月易方达新兴成长、富国新兴产业、平安大华智慧中国、富国低碳环保、工银瑞信高端制造行业跌幅较大,分别为38.59%、36.20%、34.92%、34.91%、34.83%。其中,富国新兴产业和富国低碳环保这两只基金在去年第四季度末的配置非常相似,前两大重仓行业的配置及占比分别为信息技术业61%、制造业29%。可以看到,这两只基金的管理人对信息技术板块的仓位配置已经是非常重了,因此信息技术板块的领跌让其受伤不浅。

尽管如此,鉴于信息技术板块曾经在去年创下优异业绩,加之ApplePay正式入华带来的利好,基金又怎会错过这一“搭便车”的黄金时机,该行业投资者仍不能轻视。NFC及移动支付相关公司——新开普、新大陆、新国都或将受益。潜伏“手机支付”全产业链的基金后期有望崛起。

上投摩根认为,较好的投资机会仍集中于新兴经济和传统经济转型受益的板块。新兴服务、高科技行业仍然值得中长期配置,同时供给侧改革的房地产去库存、淘汰落后产能,钢铁、煤炭、有色、地产等传统产业也会有机会。

NFC概念股走强

据了解,与微信、支付宝的扫码支付不同,苹果支付采用近场通信技术(NFC),与二维码支付相比,NFC移动支付闪付便捷性优势明显。

长江证券表示,2015年,中国NFC移动支付行业竞争明显加剧,具体体现为:三大运营商继续开展规模庞大的移动支付卡集采,加大NFC移动支付推广力度;以工商银行、招商银行、民生银行、建设银行、平安银行为代表的众多商业银行,陆续推出自身的移动支付产品;以腾讯为代表的互联网厂商在巩固其二维码支付的基础上,与NFC终端厂商合作推出“城市一卡通”等NFC支付服务。长江证券指出,此次ApplePay谋求进入中国市场,将再次加剧中国NFC移动支付竞争程度,多方竞争将能加快培养NFC移动支付消费习惯,在需求端推动下,中国NFC移动支付进入加速发展期。

招商证券表示,看好NFC产业链中的POS机及移动支付商户运营厂商,如新大陆、恒宝股份、新国都、证通电子;受益于支付设备改造的NFC天线厂商,相关标的包括硕贝德、信维通信、顺络电子;以及生物识别模组相关标的,如欧菲光、华天科技等。

实际上,早在两年前,银联和运营商做出重要支持动作,对搭载NFC支付的手机厂商进行过巨额补贴,却因受制于国内近场支付生态环境不成熟而发展缓慢,多家手机厂商对NFC支付的布局“半途而废”。但现在,Apple Pay的入华将一度沉寂的NFC支付技术重新激活,手机厂商成为支付市场的重要参与者。

公开数据显示,NFC芯片的主要供应商有NXP、博通、ST、联发科等。NXP在市场中占主导地位,同时也是苹果的供应商,拿下了全球NFC芯片约九成的份额。国内的厂商如华虹、同方微电子、复旦微电子、大唐电信等,也在开发NFC芯片产品。NFC天线的主要供应商有TDK、村田等,国内公司有顺络电子、信维通信、硕贝德、瑞声科技等。


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