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1. 证监会：2015年523家机构存在违法失信记录

证监会7月6日发布消息显示，2015年度存在违法失信记录的机构共523家，存在违法失信记录的个人共1308名。2015年度存在违法失信记录的行为共2417起。2015年，证监会加大事中事后监管力度，对违法失信行为的行政执法工作继续保持高压态势，违法失信行为数量较2014年同比增长41%。

来源：证监会官网

2. 银监会发布《银行业金融机构全面风险管理指引（征求意见稿）》

7月6日，中国银监会就《银行业金融机构全面风险管理指引（征求意见稿）》公开征求意见。《指引》共8章54条，包括总则，风险治理架构，风险管理策略、风险偏好和风险限额，风险管理政策和程序，管理信息系统和数据质量，内部控制和审计，监督管理及附则，强调银行业金融机构按照匹配性、全覆盖、独立性和有效性的原则，建立健全全面风险管理体系，并加强外部监管。

据悉，《指引》强调全行的风险管理，强调风险偏好、管理信息系统和数据质量。另外要求，规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监(首席风险官)，并纳入高级管理人员。

来源：零壹财经

3. 趣分期称获多家A股上市公司首期约30亿Pre-IPO融资

7月7日，在宣布完成Pre-IPO系列首期约30亿人民币融资的同时，趣分期升级为“趣店集团”。创始人罗敏还宣称，下半年将向台湾市场进军。

对于新一轮融资，罗敏透露，趣店刚刚完成Pre-IPO系列首期融资约30亿人民币，未来此系列融资还将持续。这笔投资由控股A股上市公司的北京凤凰财富控股集团旗下的凤凰祥瑞互联网基金和A股上市公司联络互动领投，老股东跟投。

趣店自称，这是中国互联网消费金融领域创业公司获得的最大一笔投资，也因此成为中国估值最高的互联网消费金融创业企业，此前罗敏曾称趣分期估值超过100亿人民币，并称实现规模化盈利，其同时还称，目前在大学生分期市场的市场份额超过60%，未来则要超过80%。

来源：36kr

4. 大特保完成数千万美元B+轮融资，估值2亿美元

7月6日，大特保对外宣布，已于近日完成数千万美元B+轮融资，由老股东台湾中华开发领投、复星昆仲跟投。此轮融资结束后，大特保估值2亿美元。

大特保CEO周磊表示，新一轮融资将主要用于积极构建和持续完善大特保的医疗保障生态，以及推动商业保险与健康管理机构、医院合作控费（保险支付医疗费用，并监督用户院内与院外的用药、就诊、健康管理等行为。）

未来，大特保还将打破互联网保险领域传统，突破性地推出健康险产品平台、个人健康管理平台和医疗服务平台三大体系，为个人提供集疾病检测与预防、健康管理、医疗服务和风险保障于一体的综合立体健康服务。

来源：36kr

5. PINTEC再获保险牌照 将发力互联网保险领域

近日，PINTEC宣布，于6月30日品钛集团获得由中国保监会颁发的全国范围保险经纪业务经营许可证，这是继企业征信牌照、基金代销牌照之后，PINTEC获得的又一张金融牌照。

牌照落地后，品钛集团计划上线互联网保险经纪平台麦芬。麦芬首批主要计划合作伙伴包括中国人民财产保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中华联合财产保险股份有限公司以及阳光财产保险股份有限公司。

来源：零壹财经

6. 宁波银行发现3笔违规票据业务 涉及金额32亿元

7月7日午间，宁波银行发布公告称，近日，公司在开展票据业务检查过程中，发现深圳分行原员工违规办理票据业务，共涉及3笔业务，金额合计金额为32亿元。目前该3笔票据业务已结清，银行没有损失。

公告还称，经公司进一步检查发现，上述原员工还涉嫌金融票据违法犯罪行为，公安机关已对其进行立案侦查，公司将加强与相关机构沟通协调，积极配合公安机关的侦查工作。

来源：网贷之家

7. 翼龙贷回应加盟商非法拘禁、暴力催收事件

7月5日，翼龙贷开封地区兰考县一位耿姓加盟商向P2P日报爆料称，2016年3月期间，因催收、垫付等问题，翼龙贷开封市加盟商相关人员一度拘禁下辖的兰考县加盟商负责人，并因催收问题一度殴打借款人。

P2P日报了解到，目前公安机关正在调查此事，但部分情况尚未明确。翼龙贷相关负责人向P2P日报表示，该公司很重视加盟商管理工作，也在关注并处理此事。在司法机关宣判后，翼龙贷总部会对相关人员进行处理。

来源：P2P日报

8. 欧盟推出虚拟货币监管提案 比特币用户需进行身份验证

近日，欧盟委员会（European Commission）针对恐怖分子非法融资推出第四反洗钱指令提案（Fourth Anti-Money Laundering Directive）。根据此次提案，比特币等虚拟货币的交易平台和托管钱包供应商需要对用户的身份进行实名验证并进行交易监控。同时，提案规定将预付卡的充值门槛由原先的250欧元下调至150欧元。

自从去年11月份巴黎恐怖袭击发生之后，欧委会一直在调查是否需要规范管理虚拟货币。据当时法国财政部长Michel Sapin称，在11月13日发生的恐怖袭击中，恐怖分子就使用了预付卡。

据悉，本次提案将在欧盟议会和成员国批准后正式成为法律。

来源：零壹财经

9. 美国网贷平台Avant拟向全部员工提供工龄买断计划

据华尔街日报报道，为了应对网贷行业的颓势，在线借贷平台Avant为全部的760名员工提供了买断工龄的计划。不过尚不清楚有多少员工会接受这一选择。

Avant在一份声明中表示，无论是资本市场还是网贷行业本身，都存在着不确定性，这迫使该公司将业务重心聚焦于个人贷款产品。“作出买断工龄计划的决定是很艰难的。”Avant称。

来源：零壹财经

10. Walmart Pay宣布在美正式上线 支持绑定3种卡

7月7日消息，据路透社报道，沃尔玛公司本周三表示，沃尔玛手机支付服务已经正式在美国推出，其中88%的交易付款来自重复使用用户。

沃尔玛公司高级副总裁在接受媒体采访时表示，截至目前为止，通过该应用程序进行的转账上升了45%。目前沃尔玛没有透露产生这些增长的主要原因。

根据市场研究公司Forrester的最新数据显示，2015年美国通过移动支付进行的交易约为670亿美元，今年预计将增长到830亿美元。24%的交易都是通过移动支付完成的。

来源：网易科技

11. 阿姆斯特丹启动网络安全加速计划 ING等数家金融机构参与

近日，欧洲著名孵化器Startupbootcamp宣布将与荷兰合作银行（Rabobank）、荷兰国际集团（ING）、荷兰银行（ABNAmro）、普华永道和德尔塔劳埃德集团（Delta Lloyd）等金融机构合作在阿姆斯特丹启动一项FinTech网络安全加速计划。

作为此次计划的“开幕活动”，Startupbootcamp将在8月份开展“快速通道FastTrack”项目：创业者只要在今年8月到11月之间将创业项目递交至Startupbootcamp，Startupbootcamp将挑选出10个优秀创业团队于2017年1月进行为期3个月的孵化。这些团队不仅可以获得1.5万欧元的奖金以及免费的办公室，还可以与ING等金融机构合作进行项目开发。

来源：零壹财经

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