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1.央行落实个人银行账户分类管理 支付宝响应

11月25晚间,中国人民银行发布《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》,要求落实个人银行账户分类管理制度。对此,支付宝表示在12月1日起,对部分业务规则进行调整。在支付账户管理方面,同一用户在支付宝只能开立一个Ⅲ类支付账户;新注册账户自注册之日起6个月内未发生交易,账户可能会被暂停使用,重新认证后可再次使用;如果多个账户对应同一手机号码,且不具有合理性,支付宝将对此类账户进行告知并清理。在转账管理方面,12月1日起,使用支付宝账户转账时,单日转账笔数上限为100笔。单笔转账金额规定保持不变。支付宝还将不再为销售POS机、刷卡器终端的商户提供收款服务。

2.部分银行Ⅱ、Ⅲ类账户未开 工商银行成功堵截首例ATM转账电信诈骗

11月29日,央行下发特急文件,要求未完成对ATM24小时后到账改造的银行,明确若产生用户诈骗受损的,损失由银行承担责任;在未实现改造前,银行需派工作人员在每台ATM前值守,引导个人通过网上、手机或者银行柜台办理转账业务。12月1日,记者走访京城多家银行发现,不仅是用户还处于比较“懵圈”的状态,不少银行也还有点手忙脚乱,部分银行尚不能开通Ⅱ、Ⅲ类户。此外,12月1日上午9点45分,中国工商银行按照银行账户管理新规成功堵截了一起客户通过自动柜员机(ATM)转账的电信诈骗案件,为客户避免28000元的资金损失,这是银行账户管理新规实施后,国内第一起被成功堵截的ATM转账电信诈骗。

3.传银监会联合工信部、工商局发布P2P备案登记指引

11月28日,有传言称银监会联合工信部、工商局发布了《网络借贷信息中介备案登记管理指引》,为新注册及已经设立并开展经营的网贷平台备案登记给予指引。备案登记指引显示,新设立的网贷平台登记注册、领取营业执照后,应携带九大部分材料,于10个工作日内向注册地金融监管部门申请备案登记。已设立的网贷平台,依据P2P网贷专项整治工作的安排,在各地完成分类处置后再行申请备案登记。这九大部分材料包括网贷平台基本信息,股东或出资人名册及出资额、股权结构,经营发展战略和规划,合规经营承诺书,企业法人营业执照正副本复印件,法定代表人以及董事、监事、高级管理人员基本信息资料,分支机构名册及其所在地,网贷平台官方网站及APP名称和地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。

4.传央行下发《关于加强征信合规管理工作的通知》 要求开展自查自纠

近日有自媒体发文称中国人民银行下发了《关于加强征信合规管理工作的通知》,要求金融信用信息基础数据库接入机构、已备案的企业征信机构和信用评级机构和央行分支机构查询点对本单位的征信合规情况进行一次全面的自查自纠,自查自纠报告于2016年12月28日前上报,央行将于2017年上半年组织抽查接入机构和备案机构的自查自纠工作。该文件还称自2017年起,上述机构每年都要开展一次全面的自查自纠工作,自查自纠报告应于每年12月28日前报央行或其分支机构。据悉,该通知主要针对公安机关近期破获的非法买卖个人征信信息案件中发现的个别商业银行员工(含劳务派遣员工)利用职务便利,违规查询、下载和非法出售金融信用信息基础数据库个人征信信息等行为暴露出的相关银行对征信合规工作重视不够、内控制度不完善、人员管理不到位、系统建设存在漏洞等问题。

5.深圳建P2P黑名单 江西省发文推动互联网金融发展

近日消息,深圳市金融办拟选择或培训一批个人资信状况良好、熟悉P2P平台运营规则的“社会监督员”,不定期对随机抽选的P2P平台进行实地“明察暗访”,特别是针对平台利率指标、期限错配,或是否涉嫌欺诈、自融业务等各种问题进行测试评估。同时,对网络借贷信息中介机构进行分类评级,一旦进入黑名单的平台名单,其法人代表及主要股东将终身不得进入金融及互联网金融行业。据悉,互联网金融专项整治的督查和评估工作已经收尾,全国各地的互联网金融整治成果也逐渐公布。其中,太原给出时间表,将整治互联网金融至明年3月15日;合肥则将2664户“失联”企业纳入异常名录,并将7户涉嫌违法犯罪企业移交公安部门。然而,江西省政府却发布了《江西省人民政府关于推进普惠金融发展的实施意见》,要求推动传统金融机构依法合规发起设立互联网金融平台,提供便利可得、价格合理的普惠金融服务;并鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术,打造互联网金融服务平台;还支持银行业金融机构成立互联网金融专营事业部或独立法人机构。

6.支付宝就“校园日记”事件道歉

近日,支付宝在一次更新中,上线了多个 “生活圈”,包括针对女大学生的“校园日记”,针对职场女性的“白领日记”。其中,“校园日记” 圈子只允许在校女大学生发布动态,“白领日记” 只允许职场女性发布动态,不能发布动态的用户可以点赞和打赏,芝麻信用分大于等于 750 分的用户可以进行评论。然而,11月27日,这两个社交圈子里面出现了一大波尺度不小的女大学生和白领写真照片,引起了社会的广泛讨论。对此,支付宝母公司蚂蚁金服董事长彭蕾发布了内部信予以回应,“表示自己做错的事,永远不要怪别人!”,并强调要将所有打擦边球嫌疑的圈子立刻解散,对于恶意发布突破底线图片的用户永久封号并永久不能注册。

7.应对“大学生裸条”照片 借贷宝设立百万“打裸基金”

11月30日,一个10G的“大学生裸条”照片、视频压缩包在网上流传开,里面包含167名女大学生手持身份证的裸照及视频,甚至包括所谓的“肉偿”视频,文件中还包含女大学生的学信网资料、身份证、手机号以及亲友的联系方式等信息。而本次泄露的源头舆论指向网络熟人借贷平台——借贷宝。对此,借贷宝在12月1日凌晨通过“借贷宝官微”发布声明,称借贷宝不提供发送照片功能,平台上从未产生、储存过任何“裸条”照片,此次流出的照片是6月曝出的“裸条”被人打包后的结果。同时,借贷宝还对“10G裸条照片”源头发起100万元的悬赏,协助警方抓捕。此外,借贷宝称裸条传播侵害当事人隐私权,涉嫌传播淫秽物品罪,并损害借贷宝品牌和商业信誉,公司法务部门已经手机相关证据,并已向公安机关报案。

8.民生银行终止与部分P2P合作 不是所有银行都适合开展存管业务

12月1日消息,有P2P平台表示近日收到民生银行北京分行终止合作的协议。对此,民生银行相关人士对记者确认,确实终止了与部分P2P平台的合作,他表示,“我们曾与十多家P2P平台签订了战略合作协议,但仅为框架协议,无系统对接和实质性业务。真正已经上线的只有积木盒子、人人贷和首金网,目前这些平台的合作正常进行。”针对存管业务,华兴银行互联网银行事业部负责人曾表示,不是所有银行都适合开展存管业务,平台在选择银行开展存管业务时,需要注意以下几点:第一,提供存管业务的银行必须是一级部门,因为只有一级部门才能够协调全行的信息,并拥有完备的政策流程制度;第二,提供存管业务的银行必须拥有自主开发、自主运营、安全可靠的网络存管系统;第三,银行要拥有完善的内部管理制度以及监控管理和风险控制相关制度;第四,银行应定期对平台信息进行披露。第五,连接共赢。

 9.塞内加尔发行数字货币 Coinbase被要求提交用户信息

近日消息,安永瑞士宣布于2017年1月接受顾客使用比特币支付账单,将向雇员发放数字钱包,并将在苏黎世Hardbrücke火车站附件安放一个比特币ATM机,供雇员和路人转换瑞士法郎和比特币。目前,越来越多的国家开始接受比特币等数字货币,还有国家发行了自己的数字货币,例如非洲国家塞内加尔(Senegal)近期发布了基于区块链的数字货币eCFA,成为了第二个发行数字货币的国家。eCFA早期只能在塞内加尔使用,但后期阶段可能会实现科特迪瓦、贝宁、布基纳法索、马里、尼日尔、多哥和几内亚比绍等多个西非国家通用的局面。然而,也有一些国家对数字货币持怀疑态度,美国财政部税务管理监察部门近日在一份报告中对数字货币可能导致的逃税问题表示担心,美国最大比特币交易所Coinbase也于本周被要求提交三年来所有美国交易者的纪录,以调查部分纳税者是否隐瞒上报从虚拟交易中获得的收入。

10.R3融资遇阻 韩国日本将成立区块链联盟

近日消息,银行联盟R3CEV的42个创始成员中,至少有7个拒绝参与其1.5亿美元的融资计划。除了已经公开确认脱离R3的西班牙桑坦德银行、高盛和传言有意退出的摩根士丹利和澳大利亚国民银行之外,摩根大通、麦格理银行和美国合众银行也未公布投资金额。R3融资状况的不乐观并不代表市场对区块链联盟不看好,11月24日,韩国表示将在11月30日正式成立政府与民间共同经营的区块链联盟,12月7日起将有20多家券商公司参与其中。日本交易所集团(JPX)也于近日宣布将组建本国的区块链联盟,联合东京证券交易所、大阪证券交易所和日本证券结算公司等多家企业和交易所,共同对一种区块链市场基础设施概念进行测试。

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