三维度研究“区块链”技术方法论

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“中美在引领全球第四次工业革命创新浪潮中，具有很强的互补性，应加强互联互通和协同合作，尤其要将人类的现代文明与古代文明充分融合，使区块链成为塑造福祉、链接和平的沉甸甸的压舱石和亮闪闪的里程碑。”

如果说公元前七世纪硬币的发明，标志着货币从贵金属较低成本提炼+花纹加密制作的崛起。那么，当今互联网、大数据、人工智能则为高效普惠的区块链颠覆金融创新提供了广阔的前景。

迄今已有的区块链文献研究与应用场景中，有关区块链技术的描述纷纭，大致可分为公私论、特质论和要素论三种。

“公私论”是按照“链”的属性分类，通常分为公有链、私有链和联盟链，联盟链则是前两者的混合。

“特质论”是按照区块链的特质分类，如有分为三个特质的描述（即去中心化、公开透明、交易自由），也有分为五大特质的描述。

“要素论”是按照“块”和“链”两大要素进行分类，在分布式账本技术上，有的注重“由块到链”，也有的注重“由链到块”。无论是用于延长区块链的“父区块+分区块”的集合，还是“主链+备用链”形成最长链的重新共识，均注重块和链双要素的平衡。

但在现有文献中，有关区块链技术方法论的研究则较少见，笔者试图从核心技术、组织技术和人文技术三个维度做一探讨。

核心技术

机制双向互动

区块链的核心技术具有以下四大机制：

其一是共识机制。通过全民参与，实现共识机制的普遍性和民主性。

其二是分布式机制。成本低且通过P2P接入模式，提升系统的安全性和稳定性。

其三是一致性机制。各节点的数据实现同步，确保了数据源的惟一性和一致性。

另外，还有加密机制。通过非对称加密算法，确保数据的安全性。

这四大机制是建立在双向互动基础上的技术解决方案。从金融工具的历史沿革看，无论是传统金融的发明（如交易媒介与计价单位分离或统一的货币发明、从无限责任公司到有限责任公司的股票创立、风险创建与风险规避共生的期货衍生等），还是线上与线下互动的互联网金融问世，双向互动的金融机制是十分重要的技术创新，而这个过程中无一不与科技进步方法论有关。

有趣的是，如同索罗斯在技术分析顶峰时期问世的《金融炼金术》中描写的市场极端点与市场均衡点之间的动态轨迹，其核心技术“反射论”与区块链的核心技术“分布式”，在双向回馈功能方面有着惊人的一致。

同样，金融创新的历史也表明，越是先进的金融工具则越是脆弱。索罗斯曾一再表明其反射理论可以被观察并转化为利润，但也要防止被滥用。区块链目前也存在着功能、时速和安全方面的技术局限。区块链技术被神化与滥用的担心，如果是建立在科学理性基础上的话，的确应为世人高度重视。

组织技术

谨防联盟陷阱

组织技术泛指组织从投入到产出过程中采用的策略与方法。由于区块链金融的成功带有从低层技术推动顶层设计的明显特征，必须实行跨国、跨行业、跨学科的整体合作，形成政府与社会的组织引领，金融业、科技界、制造业、服务业齐步前进的大格局。联盟，则是区块链组织技术中的一个突出现象。

笔者认为区块链联盟要防范各种误区甚至陷阱，注意平衡以下十大关系：

（1）大小联盟同行。可以先建立小型务实的联盟，再建立大的行业或跨行业联盟。坚持从“小范围虚拟层”入手，取得经验与成功。

（2）局部与全局协调。防止大机构单一行动，建联盟时应为“一体化”留下空间。

（3）联盟与联盟之间的主动联合。要促进2017年互联区块链的启动，形成互联互通的联盟群。

（4）鼓励金融业与非金融业的协同。要重视行业性中小微联盟和沙箱。任何独自奋斗获得的价值均有限，唯有合作联动才能取得区块链创新的进步。

（5）金融资本、产业资本和社会资本的合作。在区块链投融资方面要实现金融业与相关产业以及社会层面的联通，注重建立区块链技术专项基金、母基金和公益基金，这是区块链普惠金融特征所决定的。

（6）监管要与区块链金融创新同步，不能等。应通过建立区块链技术研究机构，加快政府对区块链技术的学习和了解，调整相应的监管政策和测评制度，并尽快建立行业标准与技术标准，确定区块链技术的行业底线和压力测试指标体系，构建区块链金融创新的防护网和防火墙。

（7）平衡现实与理想，要丢掉幻想。区块链技术不是拯救金融体系和摆脱风险的唯一灵丹妙药，实现目标需要势如破竹，也需要忍耐与坚持。

（8）兼顾双重安全。任何单一安全而不顾总体安全的区块链实验，均会留下自身与社会的隐患。

（9）形成“试验+学习+改革+创新”的技术环节和组织文化。

（10）中美无疑将成为全球区块链的强国，应尽快建立引领创新的战略合作及协同关系。

人文技术

上下同欲者胜

人文技术是人类认识、改造自身和社会的经验与情怀。“上下同欲者胜”，正是这种情怀的成功之道。

可扩展性，是区块链技术的一大特征。通过类人脑的思维逻辑，可以成为人机交互的桥梁和通用语言，为实现人工智慧生命体奠定基础；通过区块链技术，可以实现人机双方都以智慧生命体身份进行平等对话；通过深度学习，制造出以谷歌alphaGO为代表的人工智能，最终创造出具有人类智慧特征的机器生命体。

人工智能不是让我们多了一个工具，而是多了一个跨物种合作的可能。区块链与人工智能的结合，将使我们从生物生命体进入到人类生命共同体，最终进入超生命共同体或智慧生命体。笔者曾经在1998年发表的《知识经济：人力资本跨入智力资本》这本专著中提到了“泡沫人力资源”；《人类简史》的作者尤瓦尔·赫拉利，其《未来简史》作为2017年最重要的新书之一，也提到未来可能出现一种没用的人（司机、秘书、医生、厨师等均受到人工智能的威胁）。

针对这一挑战，人文主义和人文技术应成为金融科技的紧密伙伴，硅谷和BAT（百度、阿里巴巴、腾讯）之所以成功，就是将互联网和人的需求紧密结合。因此，区块链的最终成功，取决于我们能否秉承人文主义精神，高度主动地为解决人类需求提供各种场景服务。

正本清源：挖掘区块链智慧

中美“矿工”需要联手挖掘人类思想库中的区块链智慧。中国古代文明历来主张阴阳平衡，区块链中的块与链，以及“有效去中心化”等核心技术中，就隐含着“阴在阳之内，不在阳之对”的哲学观与方法论。国学中的《论语》正是典型的“区块链”篇，“语”者指片言只语，“块”也；“论”者指长篇大论，“链”也。更重要的是《论语》的“学而”篇中孔子在阐述政经时，提出了“温良恭俭让”的思想，体现了中国古代温和、善良、恭敬、简朴、忍让的文化美德。我认为这五种文明与区块链的五大特征有着兼容并蓄之处。

“温”，指为政要温和，金融要普惠，正吻合了区块链分布式的主要特征。

“良”，讲诚实、守信，正符合区块链技术免信任的特征。

“恭”，指恭敬、谨慎，与区块链时间戳技术相一致。

“俭”，指简朴、直接，金融操作中直接便捷，与智能合同相对接。

“让”，指在“温、良、恭、俭”基础上实现自我保障的场景，对应区块链的非对称加密。

中美区块链比较而言，美国在技术创新与专业人才方面领先；中国在应用创新和实践领域方面潜力巨大。笔者认为中美在引领全球第四次工业革命创新浪潮中，具有很强的互补性，应加强互联互通和协同合作，尤其要将人类的现代文明与古代文明充分融合，使区块链成为塑造福祉、链接和平的沉甸甸的压舱石和亮闪闪的里程碑。