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1. 央行:4月17日起支付机构应将部分客户备付金交存指定账户

人民银行在充分听取支付机构和有关各方意见的基础上,近日印发通知,明确支付机构客户备付金集中存管工作要求,支付机构应将部分客户备付金交存至指定机构专用存款账户,首次交存的平均比例为20%左右,最终将实现全部客户备付金集中存管。各支付机构首次交存的具体比例根据业务类型和分类评级结果综合确定,交存金额根据上一季度客户备付金日均余额计算,每季度调整一次。

建立支付机构客户备付金集中存管制度,主要目的是纠正和防止支付机构挪用、占用客户备付金,保障客户资金安全,并引导支付机构回归业务本源。人民银行将继续认真贯彻落实党中央、国务院关于互联网金融风险专项整治工作相关决策部署,维护金融市场秩序,保护消费者合法权益,更好地促进支付服务市场持续健康发展。

来源:澎湃新闻

2. 浙江省检方出台互金刑事检察工作意见:打击犯罪保护创新

记者10日从浙江省检察院获悉,《浙江省人民检察院关于加强互联网金融刑事检察工作的意见》(以下简称《意见》)近日出台,检察机关既要打击和预防互联网金融犯罪,又要依法保护互联网金融创新,防范互联网金融风险,维护互联网金融安全和稳定,为浙江互联网金融健康发展提供有力的司法保障。

这次出台的《意见》指出,检察机关要依法履行检察职能,营造互联网金融司法保护法治化环境。突出工作重点,依法打击以虚假宣传、虚假担保、自融、设立资金池等方式利用网络借贷平台从事的非法集资犯罪,依法打击以虚假交易、虚开价格等方式利用互联网支付平台实施的诈骗、洗钱犯罪,依法打击以虚假宣传商业模式、财务状况、资金使用等方式利用股权众筹融资平台从事的非法集资、擅自发行股票、公司、企业债券犯罪,依法打击以投资理财为名利用互联网实施的诈骗犯罪和非法经营银行理财、信托、保险、证券、期货等金融业务犯罪,依法打击以金融创新为名利用互联网金融平台实施的组织、领导传销活动等犯罪。

来源:新华网

3. 英大财险将苹果手机贴在椅子底窃听保监局检查组,掉落暴露

1月11日,山东保监局下发了《山东保监局关于英大财险潍坊中心支公司严重妨碍监管检查恶性事件情况的通报》。《通报》称,2016年12月至2017年1月,山东保监局对英大财险山东分公司及其所属潍坊中心支公司保险业务经营情况开展现场检查。1月6日,检查组发现英大财险潍坊中心支公司在该公司提供的检察人员工作场所安装了2部智能窃听装置。

“性质极其严重,影响极为恶劣”,《通报》称,英大财险潍坊中心支公司的上述行为严重违反了《保险法》第一百七十条的部分内容,处罚措施或包括罚款50万元,限制业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。同时,在现场检查中,山东保监局检查组发现该公司存在设立大额账外资金、代理业务手续费不真实、报销虚假费用等违规问题。针对上述问题,山东保监局表示,将依照相关法律法规严肃追究责任,从严从重处罚,并保留采取进一步监管措施的权利。来源:澎湃新闻

4. 40G约1亿条个人信息遭泄露 1条不到1元

近日,西安警方侦破了一起特大侵犯公民个人信息案件,查获的被非法获取售卖的公民个人信息达上亿条次,这些个人信息主要包括陕西省内千余个住宅小区业主的个人资料、还有西安市高档轿车车主的资料、以及西安市企业法人的信息。

目前,国家已经从法律层面加大了对个人信息的保护力度,《刑法修正案九》明确规定,向他人出售或者提供公民个人信息,是一种刑事犯罪行为;而在当事人不同意的前提下进行电话营销,同样视为违法。《刑法修正案九》同时还明确了单位在保护公民个人信息上负有监管的责任,简单地说,如果员工把单位保存的个人信息私下里出售或泄露,单位也难辞其咎。

来源:蓝鲸传媒

5. 300多人“被贷款”逾千万 互联网小贷亟待监管

在不知情的情况下,竟“被贷款”。近日,南都记者收到多人报料,他们注册过国内某超级电商平台店铺(以下简称某店铺)后,却被别人冒名以该店铺的方式向国内某超大型互金集团旗下的小贷公司(以下简称某小贷公司)进行贷款。

南都记者采访发现,“被贷款”主要分为三类:被冒用身份信息注册某店铺进行贷款的;或者身份证被朋友或亲戚用于注册店铺,但实际经营店铺人、实际贷款人且贷款实际使用人不是本人的;还有就是原为某店铺注册人、实际经营人,后转让给第三人,被第三人进行国内某超级电商平台贷款的,本人毫不知情。

来源:南方都市报

6. 北京金融局注销七家融资担保机构

1月11日,北京市金融工作局注销了七家融资性担保机构的《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》。

七家机构为,北京市三山永泰融资担保有限公司、财富时代融资担保有限公司、恩义融资担保有限公司、北京密云农业融资担保有限公司、北京久久红业融资担保有限公司、国能融资担保股份公司、北京东方天元融资担保有限公司。与此同时,8家融资担保机构经营许可证得到延续,包括北京中科智融资担保有限公司,北京银达信融资担保有限责任公司,北京燕鸿融资担保有限责任公司等。

来源:21世纪经济报道

7. 河北融投原董事长李令成被捕 涉索取收受超2亿

据高检网消息,2017年1月10日,河北省人民检察院依法以涉嫌受贿罪对河北融投控股集团有限公司原董事长、党委书记李令成(副厅级)决定逮捕。案件侦查工作正在进行中。

据通报,李令成违反政治纪律,2014年以来,伙同他人多次转移收受的贵重物品,采取变更权属、债权方式,隐匿其使用所收受钱款购买的北京两套房产以及收受的巨额钱款,组织审查初期拒不配合,对抗组织审查。违反中央八项规定精神,出入私人会所并接受可能影响公正执行公务的宴请。

来源:澎湃新闻

8. 非法吸存4600余万 “南瓜P2P”负责人获刑八年

非法吸收公众存款4600余万元,然后放贷给个人或企业进行牟利,江西畅源信息科技有限公司的主营的“南瓜P2P”网络借贷平台业务一度成为人们关注的焦点。日前,南昌市东湖区人民法院作出一审判决,以公司负责人孙某犯非法吸收公众存款罪、犯骗取贷款、票据承兑罪,判处有期徒刑八年,并处罚金七十万元;以被告人刘某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年零六个月,并处罚金十万元。

来源:中国江西网

9. 众筹平台 GoFundMe 收购竞争对手 CrowdRise

近日,个人生活化项目众筹平台 GoFundMe 宣布收购另一家众筹平台 CrowdRise,但没有透露具体的交易金额。交易完成后,CrowdRise的团队将加入GoFundMe,但CrowdRise仍保持品牌独立。

从业务方面来看,GoFundMe 收购 CrowdRise 是一种互补的行为。GoFundMe主打人与人之间的社会众筹,帮助有实际生活需求的人筹资,与国内的开始众筹类似,项目包括应对突发事故、治疗疾病、交付学费等。CrowdRise 是一个针对慈善和其他非营利组织的筹款平台,也从事一些筹款活动,如波士顿马拉松、纽约马拉松,铁人三项赛等,合作机构包括美国癌症协会、红十字会、儿童基金会,等等。 GoFundMe 并购 CrowdRise 之后,可以充分利用 CrowdRise 在赛事、公司活动中筹集慈善资金方面的专业技术,为个人和组织提供恰当的筹资渠道。

当前,国外众筹行业处于并购调整阶段。去年,知名极客类项目众筹平台Kickstarter收购了Drip,支持音乐业务发展;另有知情人士介绍 YC 领投的众筹平台Tilt(曾用名Crowdtilt)也被收购;此外,PayPal被爆出计划收购GoFundMe,试水众筹业务,但该消息至今仍没有相关的确认消息。

来源:36Kr

10. 韩国计划于2017年全面推行金融服务区块链试点

在近日的一则公告中韩国金融服务委员会(FSC)宣布,计划在今年推出基于区块链的金融服务试点项目。在公告发布前一个多月,韩国成立了第一个区块链联盟。作为韩国资本市场的智囊团,21家金融投资公司和5家区块链技术公司签署了谅解备忘录,合作开发分布式账本解决方案。

据悉,韩国政府正在大力推进该国金融技术领域发展,该工作组就是其努力成果之一。政府加速其技术导向战略,为产业内初创企业和公司提供了3万亿韩元(26.5亿美元)的财政支持,以期将韩国打造为亚洲的金融技术中心。这一东亚国家正与区域内诸如新加坡和中国进行竞争,而这两个国家是区块链开发和使用的领先者。

来源:火币区块链研究中心

11. Marketplace Lending Association致信国会:政府应促进金融科技创新,而不是成为阻碍

The Marketplace Lending Association has called on Congress, and the incoming Trump Administration, to become a catalyst for Fintech innovation and not an obstacle.

In a letter addressed to House and Senate leaders, Nathaniel Hoopes, Executive Director of the MLA, asked Congress to move  away from an obstructionist approach and become a catalyst for financial innovation which benefits both consumers and businesses – most importantly smaller ones; “…ensuring that America is a place where new ideas in finance can flourish and the federal government is a partner, rather than an obstacle, in promoting the innovation that will bring better products and services to all our citizens and businesses.”

来源:crowdfund insider

12. 中国小额信贷联盟理事长杜晓山:我国普惠金融目前仍然处于发起和融入的初级阶段

2017年1月10日,零壹财经在北京举行了“新金融思想汇2017”,杜晓山理事长在“新金融思想汇”上表示,小额信贷可能是新金融的一个前身,是实践的过程。通过对小额信贷的实践从充实对普惠金融的认识理念。他表示,我国普惠金融的发展正处于初级阶段,就是对普惠金融的概念普及和实践尝试阶段。普惠金融在我国各地区的发展差异巨大,类型不同(间接融资、直接融资)、保险的发展程度差异也很大。尤其中西部农村地区的普惠金融比较糟糕,小微和弱势群体融资难和融资贵的问题非常突出。

来源:零壹财经

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