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勒索病毒爆发,比特币赎金引市场热议,价格持续飙升,屡破历史高点,比特币还适合投资吗?解码新金融,为您解读。

本期嘉宾:

徐宝龙:火币区块链研究中心总监

肖磊 :黄金钱包首席研究员

以下为文字实录

CBN:此次WannaCry勒索病毒为什么会选择比特币做为赎金?

肖磊:比特币有几个现有的金融系统不具备的优势,比如它的匿名,这是非常关键的一点。第二是,它跳开了金融中介,比如说银行这样的金融系统,它是很难查到的。还有一点是它是全球化的,尤其是用互联网的形式传播的话,实际上发起收款的人在什么地方你都不知道。最后一点是比特币本身现在是一个非常昂贵的东西,一个比特币的价格已经超过黄金的价格了,这种情况下,黑客勒索比特币实际上比勒索美元、黄金更有价值。

CBN:比特币是否真的难以追踪?

徐宝龙:比特币可以说相对比较难追踪,是一个相对的概念。比特币现在绕过了我们之前建设的非常完善的金融体系,之前的金融体系在反洗钱和了解客户这些方面做得非常好。可能就这一点来讲,比特币是比传统的资金往来更难追踪的。但实际上也不是说它完全没有办法追踪,但具体到这一次的病毒事件,我们认为这个黑客的专业程度,可以把比特币用比较难追踪的方式使用的。

肖磊:实际上比特币不可追踪确实是相对的,一是现在他钻了一个政策的漏洞。现在没有全球性的一个对比特币跨境流动监管的机构,当然它可监管性是比较低的。另外,我觉得最终黑客要变现,变现这一步是可追踪的,如果他选择不变现,那这难度就比较大了。最终这个勒索者他要把比特币变现的时候,资金的流动肯定是要通过金融机构的。所以我觉得比特币的难追踪性是相对的,但是确实要查出来的难度是比较大。

CBN:从底层区块链技术原理来看,分布式记帐的比特币交易应该是公开透明、无法篡改的,应该具有反洗钱的功效,为何出现矛盾的一面?

徐宝龙:由于系统之间的不兼容,各个地域之间信息的不通畅,很多地方利用了这些监管的漏洞来做一些违法活动,包括洗钱,其实就是矛盾之所在。所以有了监管科技,就是大家利用区块链科技,比如能够将企业发生的收入和支出可以同步到监管的服务器上,然后监管可以按照这个数据来收税。整体来讲,可以很有效地控制违法洗钱的扩散程度。这是人们对比特币底层技术区块链的预期。

CBN:比特币现在挖矿的成本和现状是怎样的?

徐宝龙:我了解了一些现在国内最大的这些挖矿机构,因为比特币的供给是非常有限的,中国现在大概挖出来了1600万枚,总量是2100万,所以其实已经所剩不多了,而且挖的难度越来越大,这也是大家炒作它的其中一个原因,就是稀缺性。2014年的时候,挖一个比特币仅电费成本可能接近四千到五千块钱,现在光电费的成本可能就接近一万块钱。现在比特币人民币的报价大概一万三、一万四左右,也就是说它的成本已经达到了一万元。

其实挖矿的这些矿工履行了原来银行的功能,就是帮我们做交易记帐,这个过程是叫做挖矿。越来越多的人参与挖矿,由于奖励是由参与者去分,那参与的人越多,矿工能得到奖励到机率相对来讲就越小,难挖程度是这么说的。事实上挖矿的人,或者说挖矿的机器在做的事就是为之前的比特币交易提供记帐服务,事实上每一笔比特币交易都是有手续费的,所以参与挖矿或者说参与记帐的这些人可以得到手续费的收入。由于比特币本身也没有挖完,会有新币的奖励,所以挖矿的这些人是有两部分的收益。这两部分的收益现在由于比特币价格的升高,可以看到是非常有利可图的,所以投资的人就会越来越多。

肖磊:肯定获得比特币的成本是越来越高了,这是其一,其二,刚才讲的付给矿工的手续费,这个是从存量里扣除,而不是新增的。所以整个过程中,随着比特币获得难度越来越高,在2010年、2011年的时候,我们自己的电脑还都能挖出来,现在几乎是不可能了。这就导致挖矿需要规模化的生产,而规模化的生产也随着竞争,成本越来越高。

CBN:美国证交会正在重审比特币ETF基金,一旦通过,比特币将正式进入到主流金融市场。勒索病毒事件的发生是否与其有关连?

肖磊:勒索病毒爆发的时间点是非常蹊跷的。其实这个病毒的原始来源早就出来了,但为什么在这个时间点,利用这么大的一个事件来做比特币的勒索事件,实际上事件刚爆发时大家对比特币非常的悲观,因为这肯定会引起各国大幅监管政策的出台,毕竟这是一个全球性的病毒,而且很多人直接把它叫做比特币病毒。

但是我们看到这个事件之后,如果引起大幅的监管,持有比特币的人肯定是利益受损的,所以我觉得是比特币的这些庄家是没有这个动机的。另外,比特币ETF一旦上市,意味着它就像黄金ETF、美元ETF、日元ETF一样,成为一支货币基金,可以想象一下,美元对比特币价格一直上涨,也就是美元对比特币一直是贬值的,这意味着美元出现了一个非常强的竞争货币。所以我觉得,如果这个事件导致ETF没有被批,最大的受益者还是美元,因为比特币暂时无法进入到主流金融领域,就没有大的基金或金融机构去参与。

CBN:勒索病毒事件后,比特币价格一度回落,但很快开始一路飙升,比特币区间的价格变化是否和此次事件有关?

肖磊:我之前判断这个事件出来后,各国肯定会出台一些比较严厉的监管政策,所以5月12号开始,一直到5月16号病毒发酵的这期间,比特币价格是下跌的。但是大概过了四五天,全球没有一个国家因为这个事件出台严厉的监管政策,这让市场反转了这种预期,可以说这是对比特币非常大的一个营销事件,原来很少一部分的人知道,现在更多的人都知道了,所以我觉得这个事件现在看来,对比特币反而成了一个宣传。当然这个事件也导致了短期的价格猛涨,可能有一些不理性的投资者进场,我觉得是有风险的。

徐宝龙:首先,比特币的这一年上涨可以说受到很多个国家的政策影响,因为比特币和跟其他投资品不太一样,包括一些国家的经济危机都会导致比特币的价格上涨,比如2013年的价格上涨,就是由于当时塞浦路斯的经济危机引起的,这只是一个方面。

事实上这一年来看,从去年的这个时间到现在,其实有多国的利好政策在发酵而且出台。比如日本在今年的二三月份左右,出台了监管政策,允许类似比特币这样的数字货币在日本境内合法流动。这样的政策对于这种新兴事物可以说带来了非常大的利好,因为这是全球来讲,首个发达国家正式对比特币这样的数字货币有一个比较积极的政策态度。可以说从2月份的发酵到现在,就是一个非常大一个推动,这是比特币之所以长期上涨的主要因素。

比特币的整个行业上来看,全球的监管政策也有有很大的影响,在有这么多相对较大的经济体持积极监管态度的时候,肯定就会导致价格的飙涨。类似这种病毒事件,或是这些比较严的监管政策,对比特币的价格也会有打压的影响,但是这就是一个利好利空的博弈。整体来看,因为这一年的利好政策非常的多,影响非常大,所以比特币的价格就会一路上涨。

CBN:比特币能作为投资者的一种保值工具吗?

徐宝龙:确实比特币本身也很年轻,到现在也不到8年。第一次比特币有价值的情况是用一万个比特币买两个披萨,可以说它只有8年的时间。但我们现在的金融系统发展了至少300年,所以这样相比,可以说比特币是很小,也可以看做它非常有潜力,这取决于个人判断。但具体到比特币本身的技术来讲,确实存在战略方向的问题。但可以看到,以它为代表的类似支付手段和类似的技术,其实都在积极地改造现在效率欠佳的金融体系。

CBN:现在比特币的价格已经远超黄金,对投资者有哪些建议?

肖磊:我给大家说一组数字,2013年比特币价格上涨了超过80倍,2014年它暴跌了80%,2015年它上涨了40%,2016年上涨了130%,到今年年初至今已经翻倍了,看上去非常的诱人。但是在这种情况下,我认为它只是一个投机品,不能称之为一个投资品。因为它没有完整的一个价格模型,比如之前为什么它亏到黄金价格的时候就跌下来了,就是因为有黄金作为对比。现在没有黄金作对比了,拿什么来作比较?如果以美元做参考的话,难道美元就贬值那么快吗,比特币升值这么快,其实是大家的一种炒作需求。

CBN:如何看待比特币的前景?

徐宝龙:从投资的角度来讲,我们确实不建议大家看到比特币上涨后就去买入,确实就像刚才所说,它暴涨、暴跌的风险很大。我觉得对于投资者而言,首先就是不要盲目投资,对这个东西有一定了解情况下,再去作谨慎的投资决策,这是第一点。第二点,我们鼓励投资者对自己有一个量力而为的建议,确实比特币与黄金不太一样,黄金对于大家而言是一种避险投资品。但以比特币为代表的,我们现在叫加密货币,但并不是说它真的是货币,它其实是一个高风险、高收益的东西。就像2000年,大家都说互联网好的时候,那时所有互联网公司的股价都在上涨。但可能涨到一定程度,这个价格就会脱离大家对它的实际判断,就有一定超出预期的可能性,在这种情况下,比较大的回撤、暴跌都是有可能的。就像刚才所说,可能有一些国家对类似比特币这样的东西有利好,也有可能其他的国家对它是利空,这是不能保证的。

我们建议投资者,还是要在了解的基础上,谨慎参与,而且我们也不建议大家去博身价。无论什么样的投资者,去赌、去拨身价都是没有意义的,而是应把它作为一个长期投资,这样是可以考虑的。

CBN:比特币的涨幅如此之快,其中是否有泡沫?

肖磊:我认为阶段性是有泡沫的,长期来看,它的价格取决于大家的接受度。就像一张纸,大家接受是因为有政府的信用背书在里面,这张纸相信的人越来越多,就真的是钱了,就像古代的贝壳、铜也能成为货币。比特币也是一样,如果大家接受度越来越高,相信这个东西未来会值钱,那需求也会越来越多,在供给有限的前提下,可能涨到很高的价格。它的这种稀缺性,就像梵高的画一样,一个比特币可能涨到20几万美元,都是有可能的,取决于大众的接受度。在前期,大家的这种认可度是持续的,如果到某一个点,大家发现它的支付功能没有微信跟支付宝那么方便,突然不认可了,我觉得这种崩盘的可能性是非常大的。

 

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