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未央今日播报:央行发文加强金融机构开户管理 万达发力区块链

本文共2567字,预计阅读时间51

1.央行发文加强金融机构开户管理 特殊情况可拒绝开户

5月25日,央行发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》对银行和非银支付机构开户进行管理。 通知要求,各银行及支付机构应遵守“了解你的客户”原则,有选择的采用多种方式核对客户及代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。在特定情况下,各银行及支付机构可以选择拒绝开户。

在后续管控方面,央行要求对监测出的异常交易采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于:1.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。4.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况。

来源:零壹财经

2.广州监管表态:P2P整改没马虎余地

“要么拥抱监管,要么跟行业分手!”25日,广州互联网金融协会召开第五期广州互金从业高管培训,一名监管人士针对网贷整改一事向参会的高管如此表态。

南都记者从业内独家获悉,广州网贷整改通知书将于近期下发。在整改通知书下发前的最后一期培训上,监管相关人士指出了广州前期网贷检查中发现的七大类30多个问题,并提出了15项具体整改标准。南都记者获悉,对于网贷整改,广州相关监管部门监管态度明确:存量问题有历史原因,可以理解;但《暂行管理办法》要求清晰,各平台必须对照逐条落实,没马虎余地。

来源:南方都市报

3.你的车险保费要降价了!蚂蚁金服开放车险分

5月25日,蚂蚁金服宣布向保险行业开放首个“车险分”,行业排名。目前国内车险定价更多考虑“从车”信息,比如车型、车龄、配置、车辆是否有“出险”等。蚂蚁金服保险数据科技实验室,通过与保险公司的共创发现,广泛引入和挖掘“从人”信息,确实可以帮助车主识别潜在的风险水平。基于这些研究,蚂蚁金服将海量“从人”信息通过人工智能等技术进行挖掘,对车主进行精准画像和风险分析,量化为300到700不等的蚂蚁车险分,分数越高代表风险越低。这样既能为保险公司提供帮助,又能保障用户的隐私安全。

蚂蚁金服保险事业群副总裁李冠如表示,“分数越高,代表风险越低,从而车险相应的保费也越低,反之亦然。”

来源:网贷之家

4.万达发力区块链 合作打造金融级区块链BaaS平台

近日,万达网络科技集团与趣链科技签署区块链战略合作协议。根据战略合作协议,基于趣链科技所具备的区块链技术优势,万达网络科技集团将集成趣链科技区块链技术平台Hyperchain打造区块链BaaS服务平台,与超级账本Fabric、Iroha、R3Corda封装实现通用分布式账本底层框架,采用统一的API接口向应用层提供区块链服务、智能合约模板、隐私保护、运维监控等功能。

来源:每日经济新闻

5.万达与银联、京东金融联合完成区块链跨境试验

2017年5月26日,万达网络科技集团与中国银联、京东金融联合完成了基于区块链的跨境业务试验。本次合作标志着区块链从单一机房私有链或单一云服务的联盟链部署方式转向真正的全球化、开放对等、分布式共识架构。

万达网络科技集团区块链负责人季宙栋介绍称,试验系统应用了万达区块链实验室的一些开源贡献,包括SDK、国密算法,并通过分布式数据库来提升整体性能;同时提供大数据、人工智能接口,便于在隐私保护的前提下,对资产交易进行风险控制和交易管理;三方基于一套统一的开发标准,简化智能合约的编写。

来源:中国证券网

6.律师实名举报携程网 涉嫌无证开展支付业务

5月25日,微博用户“张发海律师”向中国支付清算协会实名举报携程网预付卡业务涉嫌违规。张发海律师认为,上海携程商务有限公司涉嫌在没有支付牌照的情况下,发售以礼品卡为载体的预付费卡,违反中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》、《支付机构预付卡业务管理办法》和《中华人民共和国刑法》。

据悉,预付卡是指以营利为目的发行的、在发行机构之外购买商品或服务的预付价值,包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。

来源:零壹财经

7.蔬菜棚里“办公”、年化1300% 奇葩平台跑路

一场P2P骗局,让投资者和这家公司的“法人代表”都瞠目结舌。

P2P平台邦欧金服5月20日宣称“系统升级”暂停运营,却没有在约定的5月22日恢复运营,同时客服失联,疑似“跑路”。而这家平台有三大“奇葩”之处:最高年化收益率超过1300%,公司运营地显示是在上海浦东的蔬菜大棚里,公司的法人代表竟然自称是被冒名顶替的。

来源:澎湃新闻

8.红岭腐败案最新:8笔逾期涉1400余万 开除2人

5月24日,红岭创投披露了“内部腐败案”最新进展。红岭创投董事长周世平在官网社区发帖称,截止4月10日,红岭创投某分公司有8笔逾期房易贷项目涉及非正常他项权证,共计涉及金额1432多万元(含利息)。周世平表示,“目前该分公司已经将风险控制住,确保能顺利收回,所以本次事件也是从轻处罚,大鱼等后续处理。”

来源:网贷之家

9.比特币涨破2700美元 瑞波币大跌20%

自3月24日以来,比特币连涨两月,价格从940美元一路涨至2747美元(数据来自Coingecko),最近两周几乎每天都在创下自己的历史高点。同时,数字货币马太效应显著,在比特币和以太坊等数字货币价格高涨的同时,其他的数字货币价格出现了下跌。据Coingecko上的数据显示,瑞波币、狗狗币、门罗币、达氏币、零钞等数字货币的价格均出现了大幅下跌。

据高盛此前分析,3月以来数字货币价格整体上涨,一些数字货币玩家在手中的货币实现获利以后,正逐步把这些货币兑换成比特币用于避险。在数字货币圈内,比特币正成为一种“避险货币”。

来源:华尔街见闻

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