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别只盯着比特币!“野蛮生长”的ICO江湖:2年30倍只是寻常

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这是一个一夜暴富的故事。

初夏夜晚,刚刚办完离职回到家的刘冠洲,打开手机,查看个人帐户里的区块链资产:市值 600 多万人民币。两个月前,这个数字是 60万。2015年底,他刚开始投资比特币等区块链资产,陆陆续续投入了20万资产。

30倍利润,这些是刘冠洲参加数字加密货币ICO获得的回报。

这不是个案,获得几百倍甚至更高利润的故事,在区块链代币圈里,比比皆是。

ICO圈最富有的人群里,90后加拿大少年Vitalic已经早早完成财务自由之路,这个高高瘦瘦、一脸青春期雀斑的天才极客,在人前时常会害羞,大学退学参与开发以太坊,拥有以太坊千分之八的股份,以太坊目前总市值162亿美金,未来估值240亿美金。

1、让人暴富的ICO到底是什么?

投资者们都知道IPO,Initial Public Offerings,即首次公开发行股票融资。ICO与之对应,也是一种公开发行,发行标的物由证券变成了数字加密货币。区块链社区为了在合规性和合法性上与IPO做区分,也把ICO叫作“Initial Crypto—Token Offerings”,即首次公开发行加密数字代币融资

这些数字加密货币由各个区块链创业团队开发、发行,并且在代币交易所流通。简单来说,就是一个针对区块链项目的股权众筹,区块链有不可更改的特质,用户购买股权后获得的代币,很难被复制、盗取。

股权众筹很难让投资者随意退出,ICO解决了一级市场的融资和资金流通问题,基本上代币项目发行几天后,就可以在市场自由交易,实现流动性溢价。

国内融资额最大的ICO项目,是今年3月发行的量子币,从全球区块链极客群体里换取到价值1500万的比特币和以太币。

这一新兴事物正在替代VC的角色。

ICO最早出现在2014年,去年下半年开始在国内风行,根据CoinDesk的数据,目前为止,区块链企业家已经通过ICO产品筹集了3.27亿美元,这一数字现在超过了通过VC融资筹集的2.95亿美元。

2、站在风口上

“主要是站在风口上,运气好,跟对了人,并不是因为自己聪明。”刘冠洲告诉全天候科技。

刘冠洲是90后,非IT出身,看不懂区块链的底层代码,对行业仅有一些基本认识,从事零售行业。

他口中“跟对的人”,是李笑来,据说拥有6位数的比特币,业内称为“中国比特币首富”,早年是新东方讲师,教授托福考试相关的课程,因为比特币实现财务自由,现在成立VC基金,投资区块链创业项目。

刘冠洲从大学时代读过李笑来的博客和书籍,2015年李笑来开始写公众号,于是再次关注,那时付费社群刚刚兴起,他手一抖,加入了李笑来的付费社群,进了粉丝QQ群。

2015年底,他开始了解比特币等区块链资产,一番研究之后,他用工作积蓄,加上父母放在自己卡里的钱,陆陆续续买了40个比特币,那时比特币的价格在 2700左右。

2016年底,ICO开始在国内出现,刘冠洲在社群中接触到了ICO,当时觉得团队靠谱,加上前辈的推荐,认为自己可以投着试试,前后参与了 5 个项目。

利润最高的是公信宝的ICO,他在私募阶段投入3万,没几天就公开发行了,翻了70倍,现价值200多万,其次是量子链的ICO,翻了40倍。

区块链的风口来了,带动了 ICO 的火热。

去年国内外的VC机构开始关注区块链创业项目,但大多只是观望,一些投资人看不懂区块链的底层代码,看不到短期内开发成熟的应用产品,而且商业模式不清晰,国内创业骗子不少,鱼龙混杂,所以迟迟没有投入大量资金。

但是区块链的支持者们——早期通过炒比特币赚钱的大量极客,看到了这个一级市场的投资机会,将股权众筹的逻辑运用在其中,并且出现了交易所,实现了短期的资金流动,让ICO具有投资价值。

区块链是比特币的底层技术,是一个去中心化的数据库,使用密码学方法相关联产生了一串数据块,每一个数据块可以记录交易的信息,这些信息可以彼此验证,生成下一个区块。

比特币是第一代密码货币,但有缺点,例如:网络里只有一种比特币这一种符号,用户无法自定义别的符号,比如代表公司的股票、债务凭证等,这让比特币损失了一些功能。

为了解决比特币扩展性不足的问题,人们设计了以太坊,这是一个平台和一种编程语言,能够在区块链上实现智能合约、开源的底层系统,开发人员在以太坊建立和发布下一代分布式应用,比如投票、域名、金融交易所、众筹、公司管理、合同和大部分的协议、知识产权,等等。

以太坊发行了以太币,这是第二代密码货币。基于以太坊,全球出现了200多个应用产品,这些产品想要获得市场融资,可以发行自己的数字加密货币,相当于第三代密码货币,参与者们用手里的以太币购买数字加密货币,获得项目的股权,并且在交易网站流通。

也有一些ICO项目自己开发了新的公有链和钱包,比如量子链,这是一家以非盈利基金会形式在新加坡注册的区块链组织。他们进行ICO时,公有链和钱包还没做好,投资人将手中的比特币和以太币放在交易网站云币网,让其为自己代理,待钱包等设施完善后,再获得代币。

3、监管尚处于空白

相较于传统意义上的IPO,ICO不需要经过证监会的监管审查,缩短了投融资链,降低投融资门槛,流动性较好,可以帮助投资者进行海外资产配置。

大环境来看,区块链投资风口起来了,热钱进来,规则还没定,政府尚未监管,所以参与者们都在关注其中的投资机会。

新入局的人关心:它还能火多久?

量子链开发者告诉全天候科技:“ICO目前是数字加密货币领域独有的融资现象,降低了区块链行业的融资成本,创业项目可以短期内募集大量资金,ICO方式不需要法律主体,让区块链初创企业更快成长。未来ICO会逐渐规范化,面临的问题,就是监管和合规。”

ICO目前在监管方面还是空白,系统性风险是投资者们主要担心的问题。此外,因为参与的ICO项目大多数都很早期,未来项目能否成功落地,会不会中途失败,这和所有天使投资一样,都是未知数。

“ ICO各方面风险非常大,一般投资者不具备判断能力,也没有任何机制保障团队履约,目前来说不适合非专业人士参与。” 中国区块链研究中心理事长邓迪表示。

刘冠洲并不担心监管的问题:比特币本身就是去中心化的,政府是很难禁止的,最多是阻碍,至于是否灭亡,要看比特币未来能不能解决发展中的问题,以及出现致命的漏洞。现在央行也在研发数字货币,政府只是禁止人们将比特币用于日常的商业结算,不认定它是货币,但并没有说不能交易数字货币。

4、窗口期尚在,新入局者不断

市场参与者普遍认为,ICO还处于窗口期。

因为解决了一级市场的流通问题,未来ICO会成为初创公司融资的一个主选方案。对于区块链的以外的创业项目,比如一般的IT项目、零售项目,从技术上来看,也可以使用ICO的方式。

敏锐的市场参与者们,不仅嗅到了投资的机会,还在开发ICO产业链上的更多服务,比如建立一套类似于券商的体系,帮各个行业的创业公司进行ICO流程,包括尽职调查、承销发行,等等。

参与者们账户里的数字还在不断增加,但他们很少套现。

刘冠洲并没有卖出这些区块链资产,换成法币,而是继续放在了区块链的世界里。

“买车?虽然我很想买特斯拉,我喜欢 Elon Musk,但是到现在我连驾照都没考,特斯拉这么贵,买回来就贬值。买房?我大学毕业,父母就给我买了套房子,后面我又贷款买了商铺和小商品房,现在武汉的房价已经2万了,租房更合算,比特币从2万涨到10万的概率,比房价从2万涨到10万的概率更高,我会一直把钱放在钱包里。”

和他有一样想法的人很多,大部分人的资产还在币圈生态内流动,并未套现。他们相信数字加密货币会一直高涨。

在数字货币QQ群里混迹几年,他的感受是:很多人参加一次ICO,只是想赚快钱,连比特币这些区块链资产到底是什么都没有弄清楚,90%的人都是投机。

他最近没太参与 ICO,一方面优质的项目很少,另一方面,特别优质的项目,普通人很难抢。他也在研究一些新的ICO项目,但谨慎很多,因为钱没有前几个月好赚了,现在有专门的机构在抢,也有专业写程序的极客在抢。

有人赚钱,也有人亏钱。

前两年ICO市场比较冷清,陆陆续续有项目出现,但没有爆发和膨胀,投机客们一看到比特币和代币的价格跌了,就赶紧出手,自然会亏钱,如果熬到最近几个月,基本上都翻了倍。

“买代币就像买股票一样,你要买有价值的资产。虽然市场上有很多的分析师,但是每个人都有局限性,还是要靠自己去判断。“刘冠洲一边感慨着,一边思考着未来的工作机会,本来打算从事互联网或者金融行业,现在在考虑要不要做一份和区块链相关的工作。

突然暴富,刘冠洲还是有些焦虑,让自己有强大的场外赚钱能力才是最重要的。他怀念小时候,那时候开心的阈值低,买个新衣服能高兴好几天,现在穿穿普通衣服也无所谓,倒是帮助别人更有成就感,比如同事让他帮忙考核ICO项目,顺便投点钱。

生活并没有改变,但刘冠洲对未来充满期待,他希望休息一下,尽快开始崭新的忙碌生活。

文/孙骋,新金融见闻(AWFintech)为华尔街见闻发起的新媒体,将关注科技驱动金融的力量,金融公司一切的创新。

本文系未央网专栏作者新金融见闻发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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