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比特币算什么?各种加密货币、ICO暴涨,一年涨了1500倍

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近日,比特币开挂,价格一飞冲天,一度暴涨到3000美金,搅动了一池春水。而错过这波红利的人群,并不甘寂寞,纷纷将眼光瞄准了其他加密货币。一时间,各种ICO和背后的加密货币破土而出,据统计,现在活跃的加密货币多达800余种,价格也直线狂飙。

ICO到底是什么?

ICO的玩法是,将股份或收益权,变成“代币”公开出售——说白了,玩法和IPO完全类似,相当于“地下股市”。而蜂拥而至的投资人,似乎并不关心,灰色地带的高风险,也不关心是否为庞氏骗局。只要我不是最后的接盘侠,加入这次狂欢,又如何?

01.ICO的狂欢

“**链,即将众筹,加我进群。”微信群里突然冒出这么一句话,原本热闹的群变得更加沸腾。“拉我、拉我!”,各种声音呼喊着,迫不及待。

这就是一个ICO群的日常,这些怀揣暴富梦想的投资者们,对每一个新项目都异常关注。一个勾勾手指的表情,一句煽动的话,一张带二维码的图片,甚至一个直接邀请入群的链接,他们都会跃跃欲试。他们大多数,粗略翻过ICO项目白皮书,对区块链知识不甚了解,对核心代码一窍不通。

但看不懂没有关系,他们都清楚地记着这几个数字,如灯塔般照耀:量子链第一天“上市”, 最高价格66.66元,涨幅达到33倍;公信宝众筹时“一股”几毛,如今翻了90多倍;小蚁币从5毛涨到了40块……

最夸张的Stratis,一年涨了1500倍;而“BAT”,8天时间暴涨8倍,一天翻一倍。

网传的ICO项目涨幅统计表

“错过了黄金比特币,不能在错过xx币!”他们在群里激动不已,即使看不懂ICO,不了解技术场景,但他们却坚信,这就是他们稍纵即逝、一夜暴富的机会。而在他们狂热的背后,是整个加密货币市场极度火爆。

据媒体报道,现在以比特币为代表的800多个加密货币市场估值已达到1100亿美元;而由剑桥创新金融中心发布的报告显示,已经有超过300万人正在积极挖掘、积累和储存加密货币。

搭建在区块链技术之上的加密货币市场,已不是极客们自由的代名词,而成为越来越多人的“投资品”。与此同时,越来越多的创业公司选择用ICO模式,筹得第一桶金。Status在首次推出后曾募集了超过6000万美元的资金。今年6月13日,区块链项目Bancor,筹集了价值约1.53亿美元的以太币,成为数字货币中获得融资最高的平台。国内ICO项目也如火如荼,量子链、黄金链、选举链、艺链等项目纷纷出台。

根据研究公司Smith+Crown的数据显示,截至目前,2017年ICO规模超过了5.6亿美元,远超过了通过VC融资筹集的2.95亿美元。

ICO到底是什么,让无数玩家如痴如醉?它是缔造了共赢的生态圈,还是编织了一件皇帝新衣?

02.ICO的真面目

ICO终于迎来了极致的狂欢。它的本质,到底是什么?

ICO是IPO仿制品,全称是Initial Coin Offering。IPO,就是拿钱买股权;而ICO的玩法是,将股份或收益权,变成加密货币,公开出售——你买的是加密货币,实际上相当于买了没有“决策权”的股权。

ICO火热的原因,可以追溯到2014年7月的以太坊。虽然不是最早采用ICO方式募资的区块链项目,但这个项目创纪录的筹到3万多比特币。以太坊相当于建立了一个类似苹果的系统,所有的开发者都可以开发、运行APP。但这些操作需要消耗一定的以太币才能完成。以太币就是开发者进入以太坊的“令牌”。这也是以太币的价值所在。按照这个计划,当越来越多的人参与开发APP后,这个“苹果”系统将越来越有价值,相应的,以太币也变得更值钱。换一个思路来说,所谓的“以太币”,和“股份”极为相似——当这个公司越来越有价值,股份就越值钱。

以太坊的成功,让一批区块链领域创业者,找到了新的融资方式。这个融资过程,和IPO几近相似。创业公司获得天使、VC、PE的青睐,一路打怪升级,最终获得上市勋章。IPO后,前期机构投资者就可以套现退出,投资人看好公司前景,持续持有、买入。

库神联合创始人,比特币资深投资人孙泽宇告诉一本财经,一个完整的ICO可以拆分成三个部分:众筹、发放代币、代币登上交易所。其流程就是,先发布项目,然后大家抢购加密货币,最后可以在交易所上交易买卖。但ICO显然更加疯狂。

正规的股市,有监管,有透明机制,而这里,就如“地下股市”,监管空白,所有的加密货币,都可以在交易所上随意交易……

03.惊心游戏

代币一旦登上交易所,疯狂游戏正式开始。即使是最资深的比特币,在今年的“牛市”中,也会在一天出现20%以上的跌幅。含着金汤勺出生的Zcash,曾遭遇“滑铁卢”,从200万美金左右,直接跌到75美金,跌幅近99.999999%。在加密货币的世界,没有涨跌停,没有时间限制,一群淘金者,沉醉在无休止、无限制的“炒币”游戏中,红色绿色的K线图,是猩红的眼珠和无止尽的欲望。

而这场游戏,背后往往有庄家操纵。一位业内人士透露,由于新上的代币“市值”低,可能只要几百万,便能成功做庄。因此,炒币,尤其是这类“山寨币”,“赚钱的都是庄家,其他投资人只是“运气”。”这里是庄家的地盘,他们操纵价格,大涨大跌,翻手为云覆手为雨。除了庄家坐庄之外,另外一个巨大的风险,就是创业公司本身的风险。说白了,IPO的公司,都相对比较成熟,通过了监管层层考核,最终上市,运营较稳定;而ICO的项目,却很多都是创业项目。

创业就是一场幸存者的游戏,ICO的项目同样要经受市场残酷的血洗和考验。区块链创立了一个全新的大陆,没有人质疑它未来的前景,但没有人能确定,这些创业公司,能走多远?

“最主要的,还是要看技术未来是不是能落地应用的场景。”孙泽宇认为,也就是这个技术,是不是有真实作用。但目前,部分ICO项目介绍,都过于简单,有时候,投资人只能通过一个天花乱坠的“白皮书”来判断是否值得投资。

“只要宣传、营销做到位,基本上90%的ICO项目都会成功。”比特币资深玩家闪电对一本财经表示,找名家站台,就是最常用的方式。李笑来就是被常常提及的,他参与的项目,往往在众筹开闸时便被抢售一空。

但也有各种项目,为了包装自己,克隆核心代码,和各种币圈名人扯上关系,以太坊创始人Vitalik Buterin不得不公开撇清,“自己未来将不会是任何ICO项目的顾问”。

“目前,几乎没有(ICO)项目实现了他们广告中的功能。”R3市场研究部总监Tim Swanson在研究后指出。不过,如果ICO背后,确实有产品和项目,像以太坊和小蚁,相当于投资的是一家“有前景”的公司,还无可厚非。

然而,一群高智商的骗子,披上“区块链”的外衣,步下了一个个庞氏骗局。臭名昭著的MMM,宣称“日收益1%,月收益30%,年收益23倍”,玩家每次交易,都会获得或支付“马夫罗币”。但实际上,马夫罗币只是一个记账单位,并没有任何价值。而随后横空出世的维卡币,更有迷惑性,宣称“比特币对挖矿的设备要求很高,但维卡币不用,维卡币公司负责购买矿机,大家只要投资”。近日,江苏省互联网金融协会发布了最新的《互联网传销识别指南》,MMM、维卡币等26种“数字货币”赫然上榜。

“你看各个ICO群里的投资人喊的口号,‘我们要把价格拉到几块钱之上,让大家赚更多的钱’,这不是传销常用的洗脑手段吗?”一位投资人吐槽道

孙泽宇在朋友圈吐槽,“ICO白皮书太多,都看不过来了。”

ICO市场,目前来看,太过于浮躁。

04.理智回归?

“过去6个月中,靠ICO融资的团队或者公司目前只有40%存活着,其他的要么项目中止或者团队卷款跑路。”加拿大华尊投资集团公司CEO张宇东在文章中写道。

“现在处在ICO热潮中的企业,绝大多数会在下一轮熊市中倒闭:或者把币买回来,或者直接跑路。”即便如此,闪电反转地提出,他依旧会参与到ICO投资中。

一本财经加入了几十个ICO的微信群,投资人每天发布上千条的讨论信息,无比火热。他们最浓烈的情绪,就是“上车”,不顾一切地上车。如果有人提出风险很大,就会受到一帮人的嘲讽,“你这么理智的人,不适合投资”。

“我知道有风险,但我依然会上车”,一位投资人称,就如炒股一样,只要搭上上涨的列车,下跌之前下车,就可以了,“所有的投资逻辑,不都是这样吗?”只要不是最后的接盘侠,加入这次狂欢,又如何?

“ICO可能是一个有前途的方向”,闪电认为,它有优势的地方:成本低、融资速度快,大量人员参与,众筹本身就是一次极好的宣传……有种观点认为,ICO甚至会改变公司的经营模式。新的领域初期,总是有巨大利益重新分配的可能,也总是会出现灰色的、不合法、不合规的伴生品。

ICO发现了一个新的领域,在开疆扩土的时候,总是伴随着血腥暴力,也难免会有迷失的羔羊。就像历史上的淘金热,90年代的互联网泡沫,02年充斥着骗子、假货的淘宝,总是要在蛮荒中渐成秩序……

如今,ICO在全球范围内的火热,已经起了监管层的注意,美国证券交易委员会(SEC)可能会对ICO发起更严密的监控。国内,也开始有声音,呼吁行业自律,包括规定ICO披露的详细内容、公司进展等。

在比特币的加持下,ICO迎来了难得的狂欢。在金融的历史上,从来不缺暴富传奇。只是泡沫破灭的时候,会有一批人,不能全身而退;也会有一批人,收拾行李,继续前行……

本文系未央网专栏作者一本财经发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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