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为什么ICO必须“死”?

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尽管外界对于整治ICO(Initial Coin Offering缩写,首次代币发行)早有预期,但这次监管部门出手速度之快、力度之大依然在市场意料之外。

9月4日下午,央行、银监会、证监会等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险》的公告,ICO不仅被定性为非法公开融资,相关的代币发行活动和平台也均被叫停。

根据公告,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP,提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置,并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

事实上,在这道监管文件正式下发之前,监管对于ICO的密切关注已经不是什么秘密,大多数从业者都明白监管“靴子”即将落地,只是时间问题。

根据此前财新报道,8月18日,多部委已经就ICO进行了研讨;8月21日,央行总部收到了相关紧急报告,该报告明确指出,用实质重于形式的穿透式监管来看,ICO的很多项目应属于非法融资

8月30日,中国互联网金融协会首次发声,发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》,称国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。

同日,ICO项目平台ICOINFO成为第一家宣布暂停ICO业务的平台。

9月2日,17部委为成员的互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布99号文,主要内容有三点:全面摸排、一律叫停ICO新发行的项目、对已完成的ICO项目要进行逐案研判,针对大众发行的要清退,打击违法违规行为。

有意思的是,几乎是在同一时间,美国证券交易监督委员会(下简称SEC)也向美国的投资者发布了关于ICO骗局的警告。

SEC表示,目前一些上市公司声称参与了或与ICO有关系,以此新技术的噱头来说服潜在的受害者,诱使投资者投资公司的股票,这些骗局包括了上市公司声称可以为投资者提供投资新科技的机会,以此来进行“拉高出货”、操纵市场等。

而在更早之前,SEC在7月26日发布的一份报告中指出,数字代币的的发行和销售“都要符合联邦证券法律的要求”,其中包括ICO和数字代币发售行为,这也意味着SEC将对ICO行业进行监管。

这样看来,无论是在国内还是国外,相关机构对于ICO的监管都露出了强硬的态度。

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“一币一墅”的暴富神话吸引了一批又一批的人进场,尽管绝大多数人都并不清楚自己所投资的是什么,钱又去了哪里。

ICO是区块链项目首次发行代币,募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为,这个概念源自股票市场首次公开发行(IPO),发行流程也与之非常类似。一次典型ICO的发行流程如下:

发起项目——发起者制作“白皮书”说明募集用途、项目信息——发起者在系统内制造“代币”——确定发行“代币”总量及通过ICO投向市场的数量——确定发行时间——ICO前的线上路演——正式ICO,即投资者支付“比特币”、“以太币”等换取“代币”。

如果说比特币还承载了乌托邦式的货币理想和自由意志,区块链还在某种程度上代表了未来技术,那么ICO完全是人为设计出来的空中幻象。大批投机者和造梦者一起吹起了这个泡沫,并让它不断变大。

Autonomous NEXT analysis发布的数据显示,2014年、2015年、2016年,ICO在全球的融资额分别是2600万美元、1400万美元、2.22亿美元。而2017年,这个数字已到12.66亿美元,接近过去3年融资总额的5倍。

而在中国,今年7月,国家互联网金融安全技术专家委员会发布数据显示,2017上半年国内43家提供ICO服务的平台共计完成ICO项目65个,累计融资26.16亿元,参与人次累计10.5万人。

在批判者的眼中,ICO与17世纪的郁金香泡沫,去年中国轰动一时的e租宝,或者是扫荡全球的MMM骗局并无二致。只是,这次造梦的主角是一群技术精英。他们用性感而神秘的技术概念和尚未进化完成的数字货币掀起了一场狂欢。

自古韭菜割不尽 唯有套路留人心。

就在今日,监管出手整治ICO,各种数字货币的价格均出现了断崖式的下跌。

据零壹财经统计,今日就有12家ICO平台在其官方网站发布暂停ICO业务公告,宣布停止发布新的融资项目,但提币功能正常。截至目前,累计有24家ICO平台停止ICO服务或网站关闭。

今天很多人在朋友圈里惊叹这次监管出手整治ICO的速度,其实,放宽了想想,最近哪一项整治的速度不快呢……

“一切金融活动都要被纳入监管”——全国金融工作会议。

3、ICO简史

- 2013年7月,Mastercoin(现更名为Omni):可查的最早ICO项目,通过meta-protocol拓展比特币功能,募集5000 BTC。

-  2013年12月,NXT(未来币):首个完整的PoS区块链,募集21 BTC(约等于当时6000美元),市值峰值曾到达过1亿美元。

-  2013年-2014年,比特股Bitshares和以太坊Ethereum先后发起ICO,将ICO推上高潮。Ethereum(以太坊)ICO时募集3万余个比特币曾创下纪录,也被视作迄今为止最成功的ICO项目。

-  2015年3月,Factom(公正通):双代币设计,首提存在性证明的区块链商业化以及由此导出的基金会与公司双机构设置。

-  2016年3月,Lisk:以太坊挑战者,利用侧链的Dapp解决方案。

-  2016年5月,TheDAO等值1.5亿美元破世界纪录的ICO众筹,非典型ICO(其本身不是区块链),向世界大声宣告智能合约时代到来后一个月即被黑客攻克。

-  2017年3月21日,日本内阁会议通过《关于虚拟货币交换业者的内阁府令》,其中规定,从事虚拟货币买卖和虚拟货币间交换业务的公司,需要在政府网登录申请,在申请时需要提供包括3年内的收支预算、公司结构等各种信息。

-  2017年7月25日,美国证券交易委员会(SEC)发表通告称,虚拟组织发行和销售的数字资产,将被纳入联邦证券法监管范围。

-  2017年年中,据金融科技分析研究公司Autonomous NEXT报告,今年以来全球ICO融资近13亿美元,已经超过区块链行业的VC投资额,是2016全年ICO融资额的六倍多。

-  2017年8月,东欧波罗的海三国之一爱沙尼亚共和国(The Republic of Estonia)公开了以国家名义发起ICO并推出国家虚拟货币Estcoin的计划。

-  2017年8月,新加坡央行与加拿大证券管理局先后表达了对ICO监管的态度,前者发通知称,数字代币的提供或发行将由MAS监管,为ICO代币提供交易兑换服务的公司同样需要被管理;后者表示,根据代币销售的特殊性,某些ICO将被要求遵守加拿大的证券法。

-  2017年9月,中国央行、银监会、证监会等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险》的公告,ICO不仅被定性为非法公开融资,相关的代币发行活动和平台也均被叫停。

本文系未央网专栏作者洪偌馨发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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