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据《华尔街日报》报道，一家新兴智能投顾公司决定一反常规，计划推出专门服务老年投资人的针对性服务。

United Income由Morningstar及eBay创始人Pierre Omidyar支持创立。该公司首席执行官Matt Fellowes表示，目前有超过80%可投资资产都由50岁以上的人掌握，因此这一公司专注为年龄在50到70岁之间、即将或已经退休的人服务。

这家创业公司位于华盛顿特区，旨在帮助退休者把资产转化为退休收入。公司为这些人提供各方面建议，包括何时申请社会保险、应该购买哪种医疗保险计划、如何对不同的账户取款进行税务管理。

United Income的业务发展离不开前政府机构官员的帮助，这些人来自医疗保险与救助中心、社会保障局。

与大部分智能顾问服务类似，United Income让客户能够通过手机、邮件和视屏与人工客服沟通，但要额外收费。但是申领社会保险时，不想付费的投资者仍然能够得到免费的金融计划和建议。

顾客交8%的费用就能够获得无限制权利：一名金融规划师加一名指导顾问，为客户解决诸如加强退休账户、注册社会保险及医疗保险等难题。指导顾问还受训帮助客户找到打发时间的方法、鉴别某些志愿者工作、旅行及第二职业机会。他们也能够参考家庭或医院的临终护理服务，帮助顾客制定临终计划。智能顾问通常收费3%到5%。

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