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未央今日播报:监管将开展P2P资金存管测评 e租宝案二审最终裁定

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1. 网贷整治办、互金协会将开展P2P资金存管测评

11月27日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称“全国网贷整治办”)联合中国互联网金融协会(下称“协会”),于近日向各省市网贷整治办及多家银行下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》(下称“通知”)。

通知指出,自P2P网络借贷专项整治工作开展以来,部分商业银行在开展网贷资金存管业务的过程中,存在各存管银行标准不一、落实不到位等问题,不利于专项整治验收整改及网贷行业的健康发展。为进一步推动网贷风险专项整治整改验收工作,全国网贷整治办与协会拟开展网贷资金存管业务测评。

据了解,本次测评主要针对已开展网贷资金存管业务且已存在上线网贷机构的商业银行。首批测评对象为截止至2017年10月31日已开展网贷资金存管业务且已存在上线网贷机构的商业银行。测评流程主要包括报名测评、实施测评、测评结果、结果公示、持续跟踪五个环节。申请参加测评的商业银行,应于2017年11月30日前向协会提交《网络借贷资金存管测评申请书》。

来源:凤凰财经WEMONEY

2. 北京互金协会划定红线36% 排查综合融资利率畸形业务

近日消息,北京互金协会正式下发了《关于成员单位开展业务自查工作的通知》(以下简称《通知》)。《通知》称,根据11月25日北京互联网金融行业协会2017年第三季度会员大会的会议精神,请各成员单位就业务合规情况开展自查工作。

自查内容及范围:1、综合融资利率畸形业务。利率畸形是指实际年化利率超过36%,实际年化利率包括借款利率、平台手续费、第三方支付收取的费用及提现费等。2、羊毛党参与情况。排查分析当前所有投资用户中是否混入羊毛党及其情况。3、多头负债情况。排查分析当前所有在贷用户是否存在多家机构借款情况及其比例。4、高息转贷情况。排查分析当前用户是否存在平台间转贷的套利行为及其比例。

自查方式及时间要求:针对第一项自查内容,成员单位对当前业务进行核实后,若发现实际年化利率超过36%的业务,要求填写《综合融资利率业务情况说明》,并于12月8日以前邮件的形式发送至协会。余下三项自查内容,北京互金协会将统一提供自查工具和接口,并要求各单位于12月8日前完成系统安装,并对当前所有用户进行排查,系统随后会提供排查分析报告。

来源:21世纪经济报道

3. 校园贷再曝乱象:中融宝等网贷平台仍违规开展业务

11月28日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布《关于近期部分网贷平台涉嫌违规开展校园贷的巡查公告》(下称《公告》)。公告指出,近期,国家互联网金融风险分析技术平台(下称“技术平台”)巡查发现,仍有少数网贷平台开展校园贷业务。根据《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》中“暂停网贷机构开展在校大学生网贷业务”规定,此类平台涉嫌违规开展业务。

《公告》显示,部分网贷平台为吸引大学生参与校园贷业务,对外宣称低利率甚至零利率,但通过收取高额的管理费或保证金,实际借款利率极高,例如“58money”平台的“青春宝”;部分网贷平台为了掩盖“高利率”的事实,大玩“文字游戏”,对外宣传时采用“不指明利率期限”或者采取让用户容易忽视的方式注明“月利率”,涉嫌诱导性宣传;部分平台甚至以“消费金融”“助学贷”“创业贷”名义等掩盖校园贷本质,这也成为规避监管的手段,例如“中融宝”平台的“大学生消费金融”、“帮贷师”平台、“好学贷”平台、“投投贷”平台;《公告》显示,部分平台风控能力较弱,同时为吸引大学生借贷,借款门槛低,在校学生能够轻易借到资金,例如“蓝鲸校园贷”平台、“学信易贷”平台。

来源:第一财经日报

4. e租宝案二审最终裁定:驳回丁宁等23人上诉、维持原判

11月29日,北京市高级人民法院依法对安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款上诉一案二审公开宣判,裁定驳回上诉,维持原判。

2017年9月12日,e租宝案一审在北京宣判,26人因集资诈骗等获刑,判处相关公司罚金共计19亿元。其中,主犯丁宁被判无期徒刑,处罚金1亿。在宣判后,丁宁、丁甸、张敏等23名被告人提出上诉。北京市高级人民法院经审理后认为,一审法院根据本案犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度,依法所作的判决认定事实清楚、证据确实充分,定罪及适用法律正确,量刑适当,审判程序合法,遂驳回上诉,维持原判。该裁定为终审裁定。

来源:零壹财经

5. 28部委发文加强对外经济合作领域信用体系建设

据发改委网站28日消息,发改委、央行、商务部、外交部、工信部、国资委、银监会、证监会、保监会、能源局、外汇局等28部门联合发布《关于加强对外经济合作领域信用体系建设的指导意见》(简称《意见》)。

《意见》指出,加快对外经济合作领域信用记录建设,推动信用信息共享应用,建立失信联合惩戒机制,有效规范对外经济合作秩序和参与者行为。建立健全对外经济合作领域信用信息采集、共享规则,严格保护组织、个人隐私和信息安全,依法依规推进信用信息公开和应用。鼓励开发对外经济合作领域信用产品,使用信用信息和信用产品,推动实施失信联合惩戒,使守信者受益,失信者受限,增强负面惩戒的力度。《意见》提出,建立对外经济合作领域失信惩戒机制。各相关部门通过签署对外经济合作领域失信行为联合惩戒合作备忘录,对严重失信主体依法依规实施联合惩戒。

来源:证券时报

6. 工商银行牵手京东金融推出“工银小白数字银行”

传统大行与互联网金融巨头BATJ联姻近期成果频出。继百度金融与农行推出“AB贷”后,11月27日,牵手京东金融的工商银行也推出了合作后的首个产品 “工银小白数字银行”。“这是业内首创的一种场景融入式的数字银行,与在互联网金融平台上卖理财产品有本质不同。”工商银行个人金融业务部总经理宋建华在接受专访时指出。

“工银小白数字银行”与买卖金融产品的互联网平台最根本的区别在于,后者用的是第三方支付通道,而前者则需要用户有工商银行的二类账户。后续还将逐步加入智能投顾、出国金融、农村金融等产品及服务。这也意味着,这款产品既与百信银行纯线上无线下网点的直销银行不同,也不是借助京东金融的科技实力提升工行网上、掌上银行的科技实力,更不是在别人家平台上卖自己的理财产品。

“工银小白”具有五大特点。首先,平台或者网点经营的角色从双方变成了三方,从甲方变成了乙方。其次,利益的关注点也从“挣钱”到共赢上。第三个特点是服务的供给由人员推广转向场景触发。第四,把网点开到互联网平台上去,银行的服务是从层层下拨到直达客户。

来源:第一财经

7. 平安好房四项目兑付危机 一项目被指庞氏骗局

多位投资者和界面新闻记者确认,平安集团旗下房产交易平台——“平安好房”所属的四款海外投资产品遇到大麻烦,兑付遥遥无期。平安方面至今没有给出解决方案,投资人申诉无门,只能等待。

遇到麻烦的四个海外项目分别是:BarWorks共享办公项目、伦敦贝尔格雷弗广场众筹项目、美国南卡罗来纳州和北卡罗来纳州学生公寓投资项目。其中,BarWorks已经被认为是一个庞氏骗局。根据美国媒体TheRealDeal今年1月的报道,实际上它只是一个皮包公司,背后是一个名为RenwickRobertHaddow的英国职业骗子。他已经在全球募集了3600万美元,并且将1200万美元转向毛里求斯等地进行洗钱。

来源:界面

8. 从东京到纽约 全球最大比特币交易所登陆美国

全球最大的比特币交易所BitFlyer将登陆美国。总部设在日本东京的BitFlyer周二获得执照,在纽约设立数字货币交易所。BitFlyer表示,其还在其它40个州获得运营执照。按照交易规模,BitFlyer是全球第一大比特币交易所。Bitflyer计划在今年年底前在美国市场推出0手续费的优惠活动。

BitFlyer成立于2014年1月,创始人是前高盛交易员Yuzo Kano。BitFlyer还成立了一支投资基金,用于对区块链技术初创公司的投资。基金在成立的同时也宣布了对 Sivira 的投资,Sivira 是一家研发将物联网和区块链技术相结合的公司。

来源:华尔街见闻

9. 马斯克:我不是中本聪 自己的比特币都弄丢了

一位SpaceX的前实习生Sahil Gupta近期撰文“揭秘”,称中本聪(Satoshi Nakamoto)可能就是马斯克。该文章引发了火热的讨论。不过,马斯克在当地时间周二否认了这一猜测,表示自己并不是中本聪,“有个朋友几年前给了我比特币,不过我把它们弄丢了。”

实际上,无论是Reddit论坛还是网络问答社区Quora,都有关于“马斯克就是中本聪”的猜测,而这一猜测也一直没有得到证实。在博文中,Gupta指出,比特币是由掌握C++语言的人编写的,而这种语言正是马斯克在SpaceX中大量运用的。比特币的“出生日期”——2008年——也成了这位前实习生的论据,其认为马斯克想要解决全球性问题的兴趣,促使他发明这样一种无需银行干预的货币。Gupta还认为,马斯克始终对加密货币保持沉默,并表示自己未拥有任何比特币,这与中本聪“删除私钥”的说法是一致的。

来源:华尔街见闻

10. 三星赢得韩国政府部门区块链合同

本周,三星SDS宣布将携手韩国政府,在2022年之前创建一个有关福利、公共安全和运输的全新区块链技术平台,从而提高政府服务的透明度。

韩国政府虽然禁止了ICO,但是始终却对区块链技术保持开放欢迎态度。随着世界各国实现了在技术上的相互联系,对技术变革的需求也日益明显。据解,三星SDS已经将其Nexledger平台商品化,并将其应用于三星卡。 该公司还建议,随着相关功能测试的完成,该平台将成为航运物流的可行性解决方案。

来源:COIN TELEGRAPH

本文系未央网专栏作者未央研究发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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