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1. 上海发P2P平台经营情况专项审核报告编写指引

1月8日,网贷之家获悉,上海市监管部门向各辖区下发了有关P2P网贷整改合规验收(一份)以及备案登记(四份)等共计五份指引文件。

除了引人关注《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表(2017年12月)》(共计7大项168条整改验收细则)之外,还发布了《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(下文简称专项审核报告指引)以及《上海市网络借贷信息中介机构公安网安部门“信息系统安全审核回执”申请指引》(下文简称信息系统安全审核回执申请指引)。

来源:网贷之家

2. 重庆下发网络小贷整治文件:19种情况属于违法违规经营

据第一消费金融旗下微信群群员提供的情报,重庆监管明确了网络小贷专项整治的时间表,分为摸底排查阶段、验收总结阶段,一共下发了13个文件供从事网络小贷业务的公司和区县金融办填写。

针对重庆辖区小贷公司,重庆监管要求其——摸底排查阶段,于2018年1月20日前报送区县金融办的摸底排查情况,包括:按《<重庆市小额贷款公司网络小额贷款业务风险摸底排查情况报告>编写说明》编写的摸底情况报告,《排查网络小额贷款经营情况表》,《重庆市小额贷款公司融资情况表》,《重庆市网络小额贷款经营资质摸底排查情况表》,并附上有关详细资料;验收总结阶段,合规类机构和验收合格的小额贷款公司于2018年4月10日前报送区县金融办的整治总结材料,包括:按照《<重庆市小额贷款公司网络小额贷款业务风险整治总结情况报告>编写说明》编写的整治总结报告(包括响应国家发展战略和履行企业社会责任情况),《小额贷款公司网络小额贷款经营情况表》。

来源:第一消费金融

3. 被质疑超区域违规运营 腾讯微保、蚂蚁保险回应:符合监管规定

腾讯和蚂蚁金服旗下的保险平台微保及蚂蚁保险这样的互联网保险代理公司近日遭到了在经营区域上存在违规运营的质疑。对此,微保及蚂蚁保险相关负责人均对第一财经记者回应符合监管规定。

微保相关负责人向一财回应,微保经保监会批准,可在全国区域内(港、澳、台除外)经营保险代理业务。微保开展的互联网保险业务的业务范围和经营区域,与提供相应承保服务的保险公司一致,相关备案手续符合监管规定。而蚂蚁金服旗下蚂蚁保险相关负责人则表示,蚂蚁保险是经监管批准的全国经营。

微保和蚂蚁保险分别手握一张保险代理牌照,即微民保险代理有限公司(下称“微民保险代理”)及杭州保进保险代理有限公司(下称“保进保险代理”)。事实上,微保和蚂蚁保险之所以被一些观点质疑其违规经营,主要涉及在未设立分支机构的地区是否可以进行互联网保险代理业务。

来源:第一财经

4. 滴滴要托管小蓝单车 用户可将押金转为出行券

用户将可通过滴滴出行APP继续使用小蓝单车了。

1月9日,澎湃新闻记者获悉,滴滴出行和小蓝单车双双宣布,小蓝单车将托管给滴滴,未来用户可在滴滴APP内免押金骑行小蓝。滴滴同时表示,将于近期在端内推出共享单车平台,陆续汇集ofo小黄车、小蓝单车、自有单车等更多单车品牌,推出免押金骑行服务,为用户提供更好的体验。

小蓝单车同时称,“感谢大家对小蓝单车的喜爱与支持,能给用户提供良好的骑行体验是我们的骄傲,曾经陪伴你们的每一个日子都让我们感到无比幸福。小蓝单车有很多不完美,最后出现的押金问题也对大家造成了困扰,在这里真挚地说一声抱歉,谢谢所有小蓝单车用户的包容与鼓励。”据悉,小蓝单车还将在春节前与供应商伙伴展开债务重组,以最大限度降低供应商的损失。

来源:澎湃新闻

5. 参与比特币分叉?迅雷:纯属造谣 坚决反对投机

8日下午,针对市场中流传的“迅雷投资的区块链企业、产品”,以及“迅雷参与比特币分叉”等相关消息,迅雷发布公告称,迅雷集团、网心科技及玩客云团队坚决反对一切利用区块链投机的行为,同时也不会参与比特币分叉事宜。

迅雷集团表示,迅雷集团及网心科技从未发布过星域币、星域翻墙服务等。除网心科技外,其他任何区块链项目均非迅雷投资。

来源:第一财经

6. 宣布布局区块链 A股游戏第一股涨停

1月8日,A股游戏第一股游久游戏宣布布局区块链游戏业务。1月9日午后,公司股价突然发力并封住涨停。

游久游戏称,旗下子公司游久网率先上线区块链游戏频道,并将在区块链频道内接入区块链游戏产品。公司将全面投入区块链游戏产品研发,同时也会寻求优质区块链游戏产品。

来源:华尔街见闻

7. 宣布接受比特币支付后 这家中概股盘前暴涨近50%

比特币的“魔幻”效应又出现了。周一晚间,纳斯达克上市的中国电商兰亭集势(NYSE:LITB)发公告称,公司网站LightInTheBox.com和旗下电子产品网站miniinthebox.com已于1月5日起接受比特币支付。

公告发布后,兰亭集势股价盘前一度大涨44.76%,报3.59美元/股,现涨幅收窄至逾40%。

来源:华尔街见闻

8. 美国证监会再出手!这只区块链概念股一度暴涨超1000% 如今被暂停交易

美国当地时间周一,美国证券交易委员会(SEC)宣布暂停香港区块链咨询公司UBI Blockchain Internet的股票交易。交易暂停时间从当地时间周一上午9:30分持续至1月22日晚上11:59分。SEC称暂停交易一方面是由于UBI的信息披露中可能存在不准确信息,另一方面近来该公司股价出现不正常且无法解释的波动。

成立于2010年的UBI原名JA Energy,于2016年11月更名,在新名称中加入区块链,并表示将从事区块链业务,利用区块链技术为消费者追踪食品或药物源头。但据彭博报道,该公司迄今为止没有公布任何营业收入,且在向监管机构提交的备案文件中,提供了一个无法接通的电话号码。而公开资料显示,早在12月27日, UBI高管已经抛售股票7230万股。

来源:华尔街见闻

9. 美货币监理署就Bluegate假冒在线银行发出警告

本周,美国货币监理署(OCC)针对一家名为Bluegate Industrial Bank USA的机构发出警告。OCC表示,该公司自称是一家提供常规银行产品和贷款服务的在线金融机构,然而实际情况显示,这家机构根本没有获得相应牌照和许可。

OCC表示,该网站于2017年12月24日成立,既不提供联系信息,也不提供实际地址,客户只需一个在线表格就能创建账户。OCC建议已经在该网站创立账户的消费者注意自己的身份信息安全。可笑的是,这样一个漏洞百出的网站上,居然还列出了专门的防欺诈保护措施。

来源:CROWDFUND INSIDER

10. 韩国六大银行加密货币账户面临大检查

据韩联社报道,韩国金融情报部门和金融监督服务部门)正在对六大本地银行提供给加密货币交易所的相关账户展开调查,时间为本周一到周四。面临检查的六家银行分别是友利银行、国民银行、新韩银行、农协银行、韩国兴业银行和韩国开发银行。前四家银行是韩国资产规模最大的银行,后两家是国有银行。

本次检查的重点是看几家银行是否在为本国交易所提供服务时遵守了相关强制性洗钱举报协议。韩国金融服务委员会高级官员估计,共有111个与加密货币交易相关的银行账户,估计共有2万亿韩元(18亿美元)的综合存款。报告摘录:“每个账户都被认为已经产生了数以百万计的虚拟账户。”据CCN最近报道,韩国政府提议禁止所有比特币类似的加密货币匿名交易,继续打击洗钱和金融诈骗行为。

来源:巴比特资讯

11. 韩国、印度政府将启动虚拟货币征税计划

1月8日,韩国政府对外宣布,预计会在今年上半年把现有的一些财税政策应用到虚拟货币领域。据了解,在此之前韩国当局也曾考虑过对虚拟货币征税,但是因为现有税务系统难以匹配而一度放弃。如今,韩国政府已经在韩国税法修订实施令修正案中提出和讨论对虚拟货币进行征税的手段和方法。

据韩国媒体New1Korea透露的内容,韩国政府认为现阶段可以对虚拟货币相关企业征收所得税、企业税和转让所得税,至于是否还要征收其他税种还需要进行商讨和研究。目前,韩国已经成立了虚拟货币税收工作小组,将会在未来六个月内研究制定具体税收规划。

来源:零壹财经

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