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1. 上海发布现金贷整顿细则和P2P平台经营情况专项审核报告编写指引

1月8日消息，上海市落实互联网金融风险专项整治工作实施方案领导小组办公室发布《关于印发本市规范整顿 “现金货” 业务实施方案的通知》，指出此次规范整顿主要对象是各类机构开展的具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定、无抵押等特征的“现金贷”业务。同日，上海市监管部门向各辖区下发了有关P2P网贷整改合规验收(一份)以及备案登记(四份)等共计五份指引文件。有一接近监管的知情人士透露，上海首批获得备案登记的平台将不超过10家，首批通过的平台中将会有不少非知名平台。不过，点融网、拍拍贷、信而富等平台可能因违规存量过多，无法在第一批获得备案登记。

2. 广州发布首份P2P现场检查细则意见稿

近日，广州金融局发布《网络借贷中介机构现场检查细则（征求意见稿）》（下文简称“征求意见稿”），将对辖区内网贷机构进行现场检查。据悉，这是国内首份有关现场检查的具体细则。征求意见稿显示，广州金融局将从准入资格、内控情况、业务开展情况、信息披露等四方面进行检查。在风险评估和网络安全方面，广州市金融局要求，平台应对投资者实行分级管理，设置可动态调整的出借限额和出借标的限制，相关借贷双方网上日志及数据应留存至借贷合同到期起5年。在偿付方式上，金融局将会重点检查砍头息和挪用客户资金等情况。另外在首付贷、校园贷、利率虚高、非法催收等问题上，广州市金融局也将对各个平台进行逐一审查。值得注意的是，在准入资格方面，广州市金融局要求查阅工商营业执照查看经营范围中是否具有网贷信息中介业务。

3. “信联”确定名为百行征信，芝麻信用等八机构各持股8%

1月4日，中国人民银行官网公示，央行已经受理了百行征信有限公司（筹）的个人征信业务申请，此前业界呼声甚高的“信联”落地更进一步。公示显示，百行征信由中国互金协会和8家征信公司共同筹建，其中中国互金协会持股36%，8家征信平台各持股8%。根据公示的内容，百行征信有限公司注册地在广东省深圳市，营业场所（筹）在北京西城区金融大街，业务范围是个人征信业务，注册资本为10亿元。在公示的还有拟任董监高人员的名单中，有4位来自央行系统的人员，其中，担任董事长兼总裁的朱焕启曾就职于央行货币政策司，后曾经任职人民银行大连支行党委书记、行长兼国家外汇管理局大连市分局局长。其他三位分别是人民银行清算总中心运行部总经理奚波、人民银行征信中心副主任陈波、中国外汇交易中心信息部主管郦永达。

4. 工信部就个人信息保护约谈百度、支付宝、今日头条

1月11日，针对近期媒体报道相关手机应用软件存在侵犯用户个人隐私的问题，工业和信息化部信息通信管理局约谈了北京百度网讯科技有限公司、蚂蚁金服集团公司（支付宝）、北京字节跳动科技有限公司（今日头条）。信息通信管理局指出，三家企业均存在用户个人信息收集使用规则、使用目的告知不充分的情况，要求三家企业本着充分保障用户知情权和选择权的原则立即进行整改。据悉，此前，因旗下的“手机百度”和“百度浏览器”等两款手机APP，涉嫌违法“监听电话”、“读取短彩信”和“读取联系人”等，江苏省消费者权益保护委员会曾向北京百度网讯科技有限公司提起消费民事公益诉讼，芝麻信用也因支付宝年度账单信息采集事件迅速引爆了社交网络。1月12日，今日头条官方微信号声明今日头条旗下所有产品，都不存在未经用户许可、擅自获取用户隐私的行为。

5. 滴滴将托管小蓝单车 用户可将押金转为出行券

1月9日，滴滴出行和小蓝单车双双宣布，小蓝单车将托管给滴滴，未来用户可在滴滴APP内免押金骑行小蓝。滴滴同时表示，将于近期在端内推出共享单车平台，陆续汇集ofo小黄车、小蓝单车、自有单车等更多单车品牌，推出免押金骑行服务，为用户提供更好的体验。据了解，小蓝单车的品牌、押金和欠款等各项事务将继续归属于小蓝公司，滴滴并无义务偿还。但此次托管合作之后，滴滴将为小蓝用户额外提供一种转换押金、特权卡和充值余额的方式，用户可自主选择是否转换为等值的滴滴单车券和出行券。滴滴也将于近期公告具体的转换方案。对于不接受转换方案的用户，小蓝单车方面表态“会努力寻找解决办法”。

6. 互金整治办发文：各地引导辖内企业有序退出“挖矿”业务

1月5日消息，互联网金融风险专项整治办工作领导小组（下称“互金整治办”）于近日向各省（区、市）、深圳市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发了一份针对比特币的通知，落款时间为1月2日。互金整治办称，据有关部门反映，目前存在一些生产“虚拟货币”的所谓“挖矿”企业，在消耗大量资源的同时，也助长了“虚拟货币”投资炒作之风。对于下一步的工作安排，互金整治办提出两点要求：一是积极引导辖内企业有序退出“挖矿”业务，并请积极协调辖内有关部门，多措并举，综合采取电价、土地、税收和环保等措施，引导相关企业有序退出；并要求各地整治办于1月10日前上报目前辖内“挖矿”企业基础情况及引导退出情况。二是为及时掌握各地工作进展，要求各地整治办每月10日前填报辖内“挖矿”企业有关情况。

7. 韩国对数字货币监管趋严 但内部尚未达成一致意见

本周，韩国对数字货币监管趋严。先是本周一到周四，韩国金融情报部门和金融监督服务部门对六大本地银行提供给加密货币交易所的相关账户展开调查。接下来，韩国京畿南部地方警察厅网络调查组对比特币交易所Coinone进行了调查，警方怀疑Coinone方面所提供的信用交易服务带有赌博性质。此外，国税厅还开始对数字货币交易所“Bithumb”展开税务调查。11日，韩国法务部长官朴相基在一次会议上谈到数字货币问题时表现出强硬态度，称关闭数字货币交易所也在法务部考虑之列。然而，同日，韩国总统府青瓦台称，禁止数字加密货币市场并非已经决定的措施。随后韩国企划财政部部长金东兖也召开新闻发布会，称“针对潜在的数字加密货币交易禁令，我方[指韩国财政部]抱持与司法部不同的立场”。

8. 纽交所提交比特币期货ETF上线申请“被约谈”

1月4日，纽交所向美国证券交易委员会SEC提交了关于上线与比特币期货相关的五只新基金的申请，旨在追踪比特币期货市场的交易，而不是追踪比特币现货波动。然而短短五天后的1月9日，管理这些比特币ETF的资管公司Direxion Asset Management，却决定撤回相关申请；而在其向SEC提交的相关声明中，Direxion给出的理由居然是“被约谈”了。声明称1月5日SEC曾致电Direxion，电话中SEC官员表达了“对ETF主要标的资产流动性和估值的担忧”，并直接要求Direxion在解决相关担忧之前撤回申请。同样被SEC“约谈”的，还有另外两家提交比特币期货ETF上市申请的资管公司，Rafferty Asset Management LLC和Exchange Traded Concepts LLC。据悉，此前有消息称，美国证监会正就是否放行首个比特币ETF征求意见。对此，CBOE不认为比特币在现有规则下能够被操纵。

9. 委内瑞拉公布国家虚拟货币“ICO”细节  英国放弃发行加密货币

近日，委内瑞拉总统马杜罗宣布，他已经下令发行1亿枚“石油币”，每个单位的“石油币”与委内瑞拉一篮子石油价格挂钩。此外，委内瑞拉也已经开始为即将发行的石油币在全国范围内招募矿工，一个名为“数字挖矿独特注册表”（Unique Registry of Digital Mining）的注册表已经开放，接受“矿工们”的申请，马杜罗表示目前已经有多达86万的年轻人报名“挖矿”石油币了。然而，对于国家数字货币，英国表示了相反的态度。近日消息，英格兰银行已经决定放弃推出自己的加密货币。英格兰银行预测，新型加密货币发行后，消费者会从商业银行取走存储的资金，而这些银行并没有足够的货币储备，银行同时也将不能够从其他银行借取资金，最终对整体经济造成影响。此外该央行还担心未来无法通过使用利率政策来维持金融稳定性。

10. 瑞士加密谷协会制定ICO自律行为准则 马来西亚证监会叫停违规ICO项目

近日，瑞士一家致力于推动区块链和加密技术和业务发展的非营利协会加密谷协会（CVA）宣布推出初始投币产品行为准则（后文简称ICO），以规范ICO行为，明确相关法律、道德和安全义务。据悉，这份《ICO行为准则》呼吁所有运行ICO的组织对有关该过程的所有细节都应该完全透明。包括清楚如何筹集资金以及指令如何运作，以及为潜在技术提供明确的风险评估，而且所有细节的陈述都应该尽可能的简单、容易理解。据悉，本周，马来西亚证监会下令Copycash基金会立刻终止所有相关活动，包括拟定于10号的ICO计划，认为“Copycash基金会的白皮书以及其代表透露的信息存在违反证券法规定的可能”。

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