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警惕这些坑:代币传销平台已超3000家

区块链到底是风口还是陷阱?

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早前,比特币的蹿红,让作为比特币技术基础的区块链聚焦在镁光灯下。2018年伊始,区块链再次走红,一时间成为行业大热的概念。

真格基金创始人徐小平“All in 区块链”的振臂一呼,迅速引爆了区块链革命,近日,区块链指数大涨,个股纷纷抢涨。甚至就连腾讯、美图、人人网等也都纷纷讲起了区块链的故事。

但是,传统投资界最早关注数字货币和区块链的投资人之一薛蛮子却认为,区块链及数字货币投资是带泡沫的啤酒,不尝泡沫喝不上啤酒,但是泡沫占了百分之九十,真正的啤酒少之又少。现在的项目绝大部分是空气币,比当年互联网初起时的泡沫还大,估值还离谱。

但是,无论区块链是“伟大的技术革命”还是“带泡沫的啤酒”,总有投机取巧的平台在借着区块链概念非法集资,作为投资者而言,如何辨识其中的商机与陷阱,保护自己的财产,刻不容缓。

12万一只猫的区块链陷阱

腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳说道,“最近利用所谓的区块链概念搞的代币、虚拟币这一块,我们发现非常活跃的这种代币有2000多种,这种传销平台已经超过3000多家,这类犯罪因为涉案金额非常大,所以危害很大。”

关于以“区块链”为名的非法传销,江苏省互联网金融协会在2017年4月就已经更新了《互联网传销识别指南》(2017版),其中就新增了数字货币传销,并指出传销分子利用投资人未能准确理解数字货币的特点进行行骗,传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制,早期为吸引投资人投资,可能会将货币价格炒得很高,一旦时机成熟,机构进行集中抛售,价格一落千丈,导致投资者血本无归或者机构直接跑路。

此外,江苏省互联网金融协会还指出,珍宝币、百川币、马克币、暗黑币等等,都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。

关于传销的案例,“暗黑币”就是一个血淋淋的例子,这种平台以高额返利为诱饵,由全国各个地区的负责人及会员通过宣传、上课、介绍等方式不断发展下线,以投资虚拟货币“暗黑币”为名,要求参与者缴纳不同级别的“暗黑币”矿机租赁费用即门槛费的方式获得加入资格,并按照每一名会员下线分为三条线(即三个区)的顺序组成固定的层级,以发展人员的数量作为返利依据并引诱参加者继续发展他人参加,骗取财物,并通过出售虚拟货币“暗黑币”的方式直接获利。法院经过审理后认为,“这显然属于传销组织,只不过是使用了‘虚拟货币’的形式。”

(图片来自中国裁判文书网)

而这种类似的利用区块链概念进行投机的行为,国际上也不乏案例,比如区块链上卖虚拟猫。苏宁金融研究院特约研究员江瀚向独角金融表示,“区块链上的一只猫价格已经高达12万美元,这种卖法在本质上来说就是一种赌博或者击鼓传花游戏。”

“由于有比特币作为这种游戏的前车典范,很多国际热钱和资本也开始涌入这个市场,他们不断抬高这个虚拟的区块链猫的价格,通过养猫和挖区块再转手卖掉不断抬高区块链猫的价格,作为一个商品,区块链猫本质上是没有任何价值的,她的存在最多有一定的电子宠物意义,这种炒作和郁金香泡沫、君子兰泡沫一样都是一种纯粹的投机行为。” 江瀚补充道。

正视风险,防患于未然

但话说回来,虽然有很多利用区块链概念进行投机的行为,但正如徐小平所说“区块链革命已经到来”,投资者这时候恐怕是最纠结的,既不想错过财富神话,又不知道该如何避免被割“韭菜”。

比如ICO这种利用区块链概念进行投机的行为,投资者则需要擦亮眼睛。2017年9月,央行等七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中明确指出,代币发行融资(ICO)行为涉嫌非法集资、非法发行证券以及非法发售代币票券等违法犯罪活动,任何组织和个人应立即停止从事ICO。

2018年1月,中国互联网金融协会又指出,以发行迅雷“链克”(原名“玩客币”)为代表,一种名为“以矿机为核心发行虚拟数字资产”(IMO)的模式值得警惕,存在风险隐患。并呼吁广大消费者和投资者应认清相关模式的本质,增强风险防范意识,理性投资,不要盲目跟风炒作。

此外,投资时更要注意平台是否承诺高收益的回报、是否打区块链“擦边球”、是不是“庞氏骗局”等因素。

区块链飓风已经席卷全球,这块“新大陆”是否真的能够成为新的淘金地还得等待时间给出答案,正如网贷之家互联网研究院院长于百程对独角金融所表示的,“区块链将是一种改变未来的颠覆性技术。但颠覆性技术的成熟和大规模应用都会经历多个周期,期间出现泡沫也是常态。但泡沫严重与否还是与区块链的发展进度及项目有关。”

对于区块链来说,也许目前正是黎明前的黑暗,期待阳光早日照入。

本文系未央网专栏作者独角金融发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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