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专栏区块链国内资讯监管与政策

一篇文章梳理主要国家对虚拟货币的态度

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从2017年底以来,比特币和区块链成了最为火热的话题之一,从原本较为小众的极客游戏逐渐蹿红为“大众情人”,而比特币究竟是否存在泡沫,也引发了市场不同观点的争论。同时,各国监管部门对于以比特币为代表的虚拟货币的不同态度,也时刻左右着整个市场的动向。

为此,我们也就近期主要国家出台的针对以比特币为代表的虚拟货币政策做出了梳理,大家可以通过对比分析监管态度的演变,把握投资趋势。

首先,让我们通过一张图,了解主要国家和地区对待比特币的态度。

如上图所示,绿色代表比特币的合法市场;橘黄色代表中性市场,虽尚未公开合法化比特币地位,但也没有主要的使用限制;淡粉色代表受限制的市场,即当地政府尝试通过红线政策或监管来方法数字货币的使用;深粉色代表比特币被定义为非法的国家;灰色是尚未置评的国家。

目前,美国、日本与韩国已经成为全球比特币交易三大市场,而俄罗斯则是定义比特币为非法的最大国家,基于此,我们将就上述四国针对比特币等虚拟货币交易的相关政策作出梳理。

韩国

根据统计,目前以韩元进行的比特币交易量占全球交易总量的20%,原因在于韩国政府此前对于虚拟货币的开放态度,而随着韩国国内逐渐出现狂热炒作的迹象,大约有200万人购买了比特币,囊括了从家庭主妇到大学生等群体。韩国政府担心比特币上演泡沫,引发国家和民众的损失,逐渐由开放态度转变为严厉打击。

2018年1月18日,韩国监管当局:正在考虑关闭所有的虚拟货币交易所。

2018年1月15日,韩国政府政策协调办公室发布公告称,对于关闭虚拟货币交易所的提议,将在充分讨论之后再作出决定。公告称:韩国司法部长近期提到的禁止虚拟货币交易所的计划,是正在讨论的抑制投机的措施之一

2018年1月11日,韩国司法部长朴相基在新闻发布会上称,正在筹备禁止数字加密货币交易所的相关法案。

2018年1月8日,韩国最高金融监管机构——金融服务委员会(FSC)主席崔重卿表示韩国、中国和日本的财政部门已在去年12月一次会议上交换了意见,三国将“寻求建立一个具体的合作体系”,用于虚拟货币市场的监管,整治投机行为

2018年1月8日,韩国金融服务委员会主席表示,金融服务委员会和韩国金融监督院对六家为机构提供虚拟货币账户服务的银行进行联合检查,以核实这些银行是否遵守反洗钱规定,以及是否对相关账户采取实名制。

2017年12月28日,韩国政府声明称,该国将推行额外措施,以监管比特币交易中的投机行为。这些措施包括禁止开设匿名账户、在司法部要求下关闭虚拟货币交易所等措施。

2017年12月22日,韩国公平贸易委员会(FTC)宣布,已经对Bithumb、Coinone 和Korbit等13家主要的虚拟货币交易所发起实地调查,以查明它们是否违反了消费者保护法等法规。

韩国公平贸易委员会将研究是否应该将这些交易所归类为在线零售企业,或者归类到其他类别以强化监管。它还将调查这些交易所的服务条款是否存在不公平行为。

此外,韩国政府考虑针对虚拟货币征收企业税、赠与税以及交易税等。韩国国家税务局也在考虑通过修改法律等手段,促进虚拟货币相关税收的推进。

2017年12月19日,韩国金融监督院表示,不认为比特币及其它加密货币是任何形式的货币,并且不会寻求在上周宣布的措施以外对它们的交易进行监管。

2017年12月13日,韩国政府召开多部门联合紧急会议,决定采取多项措施遏制虚拟货币市场投机和犯罪活动。韩国法务部、科技信息通信部、企划财政部、金融委员会以及警察厅等多个相关部门高级官员出席会议。

当天会议决定,将禁止未成年人开设账户和交易虚拟货币,禁止金融机构持有、购买虚拟货币或以虚拟货币投资;在进行与虚拟货币投资相关的银行转账业务时,要求本人确认等。

2017年9月29日,韩国金融服务委员会表示,将禁止所有形式的代币融资,并称数字货币可能会对韩国的货币体系甚至整个经济的监管造成严重影响,表示接下来对ICO的检查机制将会非常严格。

日本

同属东亚的日本则对于比特币的态度更加开放,修改相关法案承认比特币是合法支付方式,同时,制定了一系列关于交易所的标准和规则,并发放虚拟货币交易所牌照。

2017年12月21日,日本央行行长黑田东彦在记者会上表示,比特币并不是一种正常的支付方式,目前是一个投机对象

黑田东彦称,若用图表分析,可以发现比特币价格异常的高。黑田东彦还说,他不认为比特币会对货币政策产生影响,但他对于比特币是否存在泡沫不予置评。

2017年9月,日本金融厅(FSA)发布了首批得到许可的日本“虚拟货币交易所”名单。首批获得牌照的日本境内虚拟货币交易所包括Bitflyer、Zaif、BTCBOX、GMO、QUOINEX、BitBank、Bitpoint等在内的11家交易所,这是全球范围内首批正式获得政府批准的虚拟货币交易所。

2017年7月,日本政府正式终止了在交易所购买比特币所需支付的8%的消费税

2017年4月,日本政府修订了《资金结算法》,承认比特币是一种合法的支付方式,并为交易所制定了一系列标准和规则。

美国

作为比特币最大的交易市场之一,美国对于比特币等虚拟货币的态度更加开放,但即便如此,美国政府依然对虚拟货币高度关注,同时多个州政府都提醒投资者谨慎投资,注意风险。

2018年1月17日,美国财政部恐怖主义和金融情报副部长Sigal Mandelker指出,财政部正在评估100家登记的数码货币服务提供商、交易所以及未登记机构。财政部“高度关注”加密货币,并确保拥有工具和技术分析,能在全球层面保持领先财政部正与司法部合作处理加密货币、洗钱和非法融资的威胁。

2018年1月,美国亚利桑那州参议院目前正在审议一项使用比特币缴税的新法案。如果该项法案通过,当地人将可以使用比特币或使用点对点电子系统的加密货币支付税款、利息及处罚费用。

2018年1月4日,北美证券管理机构协会(NASAA)向普通投资者发布了一项关于加密货币和ICO的风险警告。在这份警告发出后,美国证券交易委员会(SEC)立即发表了一份声明,称赞并重申了NASAA的消息。NASAA的声明鼓励投资者"超越炒作"看待加密货币及其衍生品,从而更好地了解相关风险

随后,美国的爱达荷州和阿拉斯加州也相继发布了涉及加密数字货币投资风险的警告。爱达荷州财政部及阿拉斯加州银行及证券管理部门提醒投资者,需要谨慎处理加密数字货币投资,它们存在"高度欺诈风险"。

2017年12月24日,美国税改落幕,根据最新的税改方案,虚拟货币的投资者将失去一项有吸引力的税务优惠。专家表示,新法案将禁止虚拟货币持有者在将一种虚拟货币交易为另一种时,推迟缴纳资本所得税,从而关闭了当前税法中的灰色地带,对虚拟货币的投资者来说是个坏消息。

俄罗斯

与欧洲各国对比特币等虚拟货币接受程度较高相比,俄罗斯则率先明确将比特币定义为非法,成为了比特币最大的受限市场之一。

2017年10月11日,俄罗斯宣布关闭比特币交易网站

2017年9月,俄罗斯央行发布对虚拟货币的警告。俄央行表示,“鉴于加货币流通和使用的高风险,认可加密货币的时机尚不成熟,此外还包括以加密货币计价或与之关联的任何金融工具,都不可以在俄罗斯联邦进入流通或者有组织交易和清算结算基础设施,不可以与加密货币及其衍生金融工具进行交易”。

另外,中东和拉丁美洲各国对比特币的看法呈现明显分化,其中伊拉克、伊朗、土耳其、巴西都是合法的比特币市场,阿富汗、巴基斯坦、沙特、埃及、玻利维亚等对其交易和使用有一定程度的限制,更多的拉美国家对比特币还没有发声。

据统计,在全球受统计的246个国家中,共有99个国家(或占比40%)对比特币的交易和使用不施加限制。7个国家(或占比3%)是受限市场,10个国家(或占比4%)定义比特币为非法,130个国家(或占比53%)还没有更多的对待数字货币信息。

目前,占全球主体超过半数(53%)的国家仍在观望以比特币为首的虚拟货币在其境内的合法性,也代表了比特币的“黑天鹅风险”依旧很大,因为其中一部分国家最终可能会作出限制虚拟货币的立法决定。

本文系未央网专栏作者第一财经《解码新金融》发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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