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BackEnd Benchmarking最新机器人投顾报告显示,该领域内两名相对较新成员第一季度表现排名前三。

2017年5月SoFi在线借贷平台推出的SoFi财富管理服务拔得头筹;TIAA个人投资机器人社会责任投资组合TIAA SRI占得第三;夹在二者中间的是Schwab Intelligent Portofolios。

以上三个机器人投顾在第一季度应纳税平衡投资组合(股票债券六四开)上都没有赚钱,但比其他数字投顾和整体股票市场(标普500指数跌了0.76%)表现好。相较之下,SoFi投资组合损失了0.14%,TIAA SRI损失了0.45%。

报告解释道:"2018年第一季度国内股票市场呈现动荡态势",6个交易日终盘涨幅或跌幅达2%及以上。投资国际股票市场较多的组合比如SoFi的投资分布更可能表现优良。

Schwab Intelligent Portofolios表现突出是因为它在固定收入资产上的分配,后者包括高收益率债券和国际债券。一年期和两年期投资表现中,Schwab也因为固定收入资产投资而占据第一位。

债券投资中,第一季度表现良好的有FutureAdvisor(第二名)和SoFi(第三名)。SoFi的优异表现来自于其投资的一高收益市政债券。

股票投资中SoFi也在第一梯队,是唯一在三类目中都在前梯队的机器人投顾。SoFi CEO是Anthony Noto,他是推特前首席运营官,也曾是高盛总经理。

股票投资方面,SigFig表现最佳,后两位打平分别是TIAA SRI和United Income。SigFig和SoFi的投资组合最注重新兴市场股票。总体上机器人投顾增加投资国际股票,减持美国股票。TIAA SRI也增持了新兴市场股票。

两个新机器人投顾服务,摩根士丹利的Access Investing和富国银行的Intuitive Investor第一季度也是他们的首个全季度。报告中对它们以及USAA和United Income都做了分析。

报告称摩根士丹利的机器人提供"投资选择广泛",包括影响、机器人和生物科技主题投资组合,"投资产品具有竞争力"。

富国银行的机器人因为规划工具强大且易使用收获赞许,但报告也提到其收费及最低账户资金限制较高,分别为50个基点和1万美元;摩根士丹利的机器人服务只需35基点和5000美元。

USAA收费也为50基点但账户最低资金为2000美元。United Income多数账户也收费50基点,最低资金为1万美元,但和富国银行一样提供实时咨询服务。摩根士丹利和USAA的机器人投顾服务只提供实时客户服务而不是咨询服务。

报告提到今年下半年将出现更多的数字咨询服务,来自"孵化型金融公司"比如摩根大通和高盛。这月早期UBS已推出自己的机器人服务。

二月,带有金融性质的零售商Overstock.com推出了数字咨询服务。

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