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又一诈骗理财平台归案:涉案50亿,一路骗到新加坡、菲律宾

本文共2089字,预计阅读时间42

一声叹息,又一知名投资理财平台被通报。

近日,泉州公安召开新闻发布会,对外通报“沃客”理财传销案等典型案例。

2018年2月9日,晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决,该案的主要被告人王某妙犯组织、领导传销活动罪,被依法判处有期徒刑十三年,其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑。

经审理,王某妙等被告人自2015年开始,设立“沃客理财”网络平台,制订“游戏规则”,发行虚拟货币,大肆行骗。

这一骗局,共有层级关系309层,会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人,涉案总金额达50亿元。

然而,直到晋江公安官方微博发布公告,警示“沃克理财”存在网络传销,仍有不少投资人留言,要求“还沃克清白”。

“首骗”竟只有小学文化

让愉小编震惊的是,“首骗”王某妙其实只有小学文化……他很早就进入社会,之前做过电商,后来倒闭。

2015年三四月,王某妙通过另一嫌犯,找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某,花费1万余元,开发了“DEMWK”会员系统,搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常维护、系统功能改进升级。

之后,王某妙谎称该网站系与新加坡的“DEMWK”公司合作,参与投资该公司的虚拟电子货币“CPM”,宣称公司的产品会像股票一样涨跌,投资者只要买了产品,就会有专业人员帮其低买高卖,稳赚不赔。参与其中的市民,少则投资了几百元,多则高达数十万乃至更多。

起初,王某妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后,全力投入吸收、发展会员。37岁的李某端等4人,作为直接下线,号称沃客理财的“四大金刚”,他们大都有直销背景,口才好。李某端是上述网站授课讲师之一,授课视频煽动性强。

人有多大胆,地有多大产。就凭几张嘴,就忽悠来了几十个亿。

李某端等4人分别获利数百万元至1700万元不等,他们买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车,吸引投资者。其中王某妙账户上被冻结的资金有6亿余元,获利后还在厦门买了豪宅,并投资了几千万元购买理财产品。

事实再一次证明,长翅膀的不一定是天使,可能是鸟人;骑白马的不一定是王子,可能是唐僧;开奔驰的不一定是富豪,也可能是骗子。只是对很多人来说,这个领悟,实在太贵了……

4人通过微信、QQ群等方式,发展了各自的团队,各自有数万名下线。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员,也给他们设置了商务中心权限,便于发展下线。目前“四大金刚”还有两人在逃。

为披上合法外衣,王某妙用获利的资金注册了一家“福建沃客理财生活信息科技有限公司”,自己担任法人代表,还租高档写字楼,接待全国各地来考察理财项目的投资者。公司常在高档酒店召开招商会,投资者来考察,公司负责食宿。

从无到有,再到席卷50个亿,然后最后被警方捣破、轰然倒塌,沃克理财仅仅用了2年时间。

2年,赚50个亿!做什么能赶上这种暴富速度?这个庞氏骗局,却不费吹灰之力做到了。利用的,不过就是人性的贪婪。

频繁爆雷

近期,一个又一个超级庞氏骗局爆雷。

最近深圳南山警方通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为“普银币”,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。

诈骗团伙先将普洱币的价格从0.5元拉升至10元,同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分(一拆十),使投资人持有的普银币扩大100倍。

等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时,普银公司通过恶意操纵普银币价格走势,不断套现,导致投资人手中普银币毫无价值,最后共损失约3.07亿元人民币。

据警方通报,目前“普银币”受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。6名犯罪嫌疑人已被抓获,警方目前正在追讨其他犯罪嫌疑人,追缴赃款。

5月的“云联惠”、4月的 “善林金融”,更早一点,e租宝、中晋系、钱宝、泛亚……这些庞氏骗局的画皮并非都有多么精巧的布局,套路也是陈腔滥调,有些看上去甚至是荒诞可笑的。

关于善林金融,欢迎各位拓展阅读“愉见财经”早前文章:《涉案金额逾600亿元:善林金融8人今被批捕》

只是每月翻一两倍的暴利,吸引了一些明知是骗局却自作聪明的人进来侥幸玩火。他们往往心存博傻的侥幸,希望有比自己更傻的,在高位借自己的盘。

有些人被骗的人甚至成了帮凶,跪求骗子再骗一次,以便找“替死鬼”来解救自己,帮助自己再次投胎;有些甚至想借机从中谋取一把私利,自觉不自觉成为骗子帮凶。

唉,哪有那么多人傻钱多,归根到底都是贪婪惹的祸。

永远不要以为自己比别人高明,能够逃过击鼓传花的最后一棒!当鼓声停止之时,庞氏骗局的链条会忽然断裂,只剩一地鸡毛。即使你在前100次都侥幸脱险,但第101次的陷落,你就将永劫不复。

关于如何识破那么多的骗子,欢迎阅读:《韭菜的面貌(上)》《韭菜的面貌(下)》


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