Fintech风潮中,什么才是资管“巨无霸”的财富理念? - 互联网金融门户 未央网

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北大方正人寿保险有限公司是由北大方正集团有限公司、明治安田生命保险相互会社和海尔集团旗下的青岛海尔投资发展有限公司联合组建的一家中外合资保险机构,专为社会大众提供各类人寿、健康和人身意外伤害保险等产品。本视频采访北大方正人寿资产管理中心总经理奚丹。

金融新规对财富管理市场发展产生怎样的影响?

金融改革是为了金融发展,而且是为了发展得更加健康、规范。国家政策层面更加强调金融的稳健,一行三会都有相应的政策出台。从这个层面来说,金融改革强调金融监管和过去几年强调金融创新的基调有一个变化。金融创新和金融监管并不是完全相悖的事情,如果我们的金融监管处于一个比较初级的水平,金融创新相应地也只能处于一个初级水平,那么金融创新的发展也要求金融监管相应地跟上。从这个角度来说,两者是相互促进的。

在您看来中国投资者的投资偏好有何特殊之处?

过去三、四十年改革开放快速发展的进程中,从公众投资者到现在的高净值人群以及超高净值人群,相比来说越来越追求资产增值。从增值的幅度来说,对收益的要求期望是很高的。这个过程中对于风险的认识是不充分的。当前这个阶段,尤其这几年财富管理、私人银行这些概念的发展,从管理人到投资人本身的成熟度、对市场的运行规则的理解、规律的把握都得到了提升。但最核心的观点是财富管理行业中,需求管理的诉求是要供给端的改革去做,提供一些专业的服务,例如税务筹划、家族信托、代际传承等专业服务。其实从这方面,如果作为财富管理者有更多的供给侧的支持,能够把客户的需求(激发),那么从需求角度来说,供给侧需要跟得上。

您认为保险行业应当如何应对金融+科技风潮?

保险和银行一样,应该是资产管理行业的两个“巨无霸”。保险几乎是唯一一个全品类的大型机构投资者。作为一个大象,对于新兴科技首先应该保持一个拥抱的心态。从内部看,我们有小型的量化团队。对于智能投顾来说,如果是在标准化的产品投资里,在数据的统计、归纳以及运筹学、博弈论等底层的功能来说比人脑的优势大,但是有一定的局限性。如果谈到非标准化的产品投资,比如说典型的另类投资,其实这类资产非常人格化,很难通过机器的角度把信息挖掘出来供我们直接作出投资决策的依据,当然还需要专业人士的分析。

3个词预测未来财富管理市场发展趋势

规范化,精细化,专业化。


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