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未央今日播报:深圳金融办下发P2P合规检查通知

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未央今日播报:深圳金融办下发P2P合规检查通知

本文共2795字,预计阅读时间55

1. 央行:投资人发现ICO变种形态可向监管方举报

9月18日,央行上海总部官网刊发名为《常抓不懈 持续防范ICO和虚拟货币交易风险》的通告,内容提及,投资者如发现各类ICO变种形态以及通过部署境外服务器继续面向境内居民开展ICO及虚拟货币交易业务的组织或个人,可向有关监管部门举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。

来源:网贷之家

2. 深圳金融办下发P2P合规检查通知

9月19日,深圳市人民政府金融发展服务办公室在其官网正式发布《关于开展P2P网络借贷机构自查工作的通知》(下简称“通知”)。

通知称,根据《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函〔2018〕63号)的相关要求,深圳市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查及行政核查工作。自本通知发布之日起,启动P2P网络借贷机构自查工作。

来源:网贷之家

3. 贵州省启动网贷机构自律检查 10月9日起开展现场检查

9月19日,贵阳互联网金融协会发布《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》,要求所有在贵州注册并正常开展经营的网贷机构向协会提出自律检查申请。贵阳互联网金融协会同时发布了《贵州省P2P网络借贷风险专项整治下一阶段工作方案》。

本次自律检查重点包括十个方面;1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

来源:零壹财经

4. 年内34家上市企涉区块链遭问询 仅9家落地应用

进入2018年,上市公司围绕“区块链”做起了文章。仅今年1月份,沪深两市就有16家上市公司因涉炒作区块链概念被交易所问询。此后,虽然区块链概念热度下降,不过监管部门却并未放松,基本每个月都会传出几家公司因区块链被问询的消息。

《证券日报》独家统计发现,截至发稿日,今年已有34家上市公司因“涉链”被监管部门问询。当被问及区块链业务时,大多数公司均回复称“处于研究阶段”,只有9家有落地应用,占比仅四分之一,“雷声大雨点小”,难免会给投资者留下炒作股价口实。

来源:证券日报

5. 美团点评暗盘盘初涨3%,明日在港交所上市

美团将于明日正式在港交所上市,成第二家同股不同权公司。美团9月19日公布全球发行配售结果,国际发售部分获大幅超额认购,最终向国际发售部分的股数定为5.28亿股,相当于原定数量的110%。新股发行中香港发行部分获得轻微超额认购,相当于香港发售原定股数0.24亿股的约1.5倍,鉴于此国际发售部分不再向香港部分重新分配。

美团同时确定IPO最终定价69港元,扣除相关发行开支后共计募集资金325.6亿港元(约合41.5亿美元)。按照69港元/股的发行价,考虑期权池的因素,美团的估值定价最终为524亿美元(约合4112.16亿港元);如果剔除期权池的因素,美团的估值最终为482.81亿美元(或3788.97亿美元)。据悉,美团将于9月20日9点整于香港联交所主板开始买卖,股号代码3690。

来源:华尔街见闻

6. 纽约州总检察长:币安等三家数字货币交易所或非法运营

在一篇名为《虚拟市场完整性动议》的报告中,纽约州总检察长Barbara Underwood建议纽约州金融服务局调查币安(Binance)、Kraken和Gate.io等三家数字货币交易平台涉嫌在该州违反监管、违法运营的事宜。此前这三家平台都拒绝提供该州政府要求的信息。

4月时,纽约州总检察长办公室要求当地13家主流数字货币市场平台提供运营细节、内部控制,以及防止市场操纵和欺诈行为的安全措施。其中有9家平台配合调查,但币安和火币全球等4家机构以不在纽约州进行数字货币交易的理由拒绝参与调查。

来源:华尔街见闻

7. 巴西:反垄断监管机构对银行在加密货币交易领域的涉嫌垄断行为展开调查

据路透社9月19日报道,巴西反垄断监管机构CADE周二开始对该国几家大型银行展开调查,据称这些银行可能利用其市场地位,联合起来限制或损害加密货币经纪商的利益。

CADE表示,目前正在接受调查的银行包括:巴西银行(Banco do Brasil SA)、布拉德斯科银行(Banco Bradesco SA)、伊塔乌联合银行(Itau Unibanco Holding SA)、桑坦德银行(Banco Santander Brasil SA),及未挂牌的国际银行(Banco Inter)和Sicredi合作银行。

来源:巴比特资讯

8. 新加坡央行行长:我们见过的任何token都不是证券,无需进行监管

据Coindesk 9月19日报道,新加坡中央银行新加坡金融管理局(MAS) 金融科技和创新组科技基础设施处主管Damien Pang表示,根据该国的证券法,任何加密代币都无需进行监管。他还公开向观众解读了《数字代币发行指引》(A Guide to Digital Token Offerings)这一政策文件,这是MAS于2017年发布的一份监管框架,旨在为加密货币企业家提供清晰的监管政策。

这份13页的MAS文件将代币分为三类:应用型代币、支付型代币和证型券代币。Damien Pang首次表示,他认为MAS对某种数字代的分类可能会随着时间而改变,这取决于它们当前和未来的特征。他告诉与会者:“MAS会仔细审查代币在过去、现在和以后的特征,而不仅仅关注他们的技术基础。”他继续说道:“MAS不打算监管用于获得某些服务的应用型代币。但预计今年年底将出台一项支付服务法案,适用于具有存储和支付价值的支付型代币。”

来源:巴比特资讯

9. 阿布扎比联合酋长国推出数字沙盒监管计划

本周,阿布扎比全球金融市场(后文简称ADGM)数字沙盒正式推出。据悉,该倡议旨在为银行、金融科技创企和监管机构提供一个开放的数字市场,帮助各方在市场中合作创建、测试和推出新产品。ADGM金融服务监管局首席执行官RichardTeng表示,有关方面还希望借助沙盒吸引更多国际参与者进军该国金融市场。

与此同时,ADGM还与该国政府经济发展部签署了合作协议,希望能为包括金融服务在内的多个行业的创业公司提供更多的综合支持。

来源:FINEXTRA

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