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未央今日播报:互金机构反洗钱新规发布 北京正式启动京籍P2P现场检查

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未央今日播报:互金机构反洗钱新规发布 北京正式启动京籍P2P现场检查

本文共1154字,预计阅读时间22

1.  一行两会发布互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

10月10日,人民银行、银保监会、证监会联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》),《管理办法》自2019年1月1日起施行。

《管理办法》出台主要目的:一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本义务。一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。二是有效进行客户身份识别。三是提交大额和可疑交易报告。四是开展涉恐名单监控。五是保存客户身份资料和交易记录。

来源:央行

2.  北京正式启动京籍P2P现场检查:即查即改

10月11日,新京报记者从北京监管方获悉,北京地区P2P网贷现场检查工作,目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。

据了解,北京监管方在正式启动P2P网贷现场检查验收工作前,曾召开统一的内部培训会并制定出详细的培训手册。据参加培训会的人员透露,此次现场检查设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。北京本次正式启动的P2P网贷现场检查验收,将按照全国统一的108项问题清单的规定来逐项执行。

来源:新京报

3.  新加坡金融管理局发布智能投顾新指南

近日,新加坡金融管理局(MAS)公布了一份数字咨询服务指南,旨在借此推动新加坡智能投顾服务发展。指南吸纳了公众咨询中得到的反馈以及MAS与行业互动中的学习要点。

根据新规定,向散户投资者提供基金管理服务的数字顾问公司,即使不符合《证券与期货条例》(后文简称SFA)的公司业绩记录要求,也可以获得智能投顾服务许可。但是,这些公司需要满足一些安全要求,包括董事会和高级管理层应当拥有基金管理和技术经验,提供包含仅非复杂集合投资计划的投资组合,并在运营第一年结束时对数字咨询业务进行独立审计等。

来源:SINGAPORE BUSINESS REVIEW

4.  万事达新专利将使区块链存储多种类型的交易信息成为可能

万事达(Mastercard)已申请并获得了一项区块链专利系统,该系统若被创建,将允许推出不同类型的区块链,包括支持多种货币的区块链。

美国专利和商标局(U.S.PatentandTrademarkOffice)周二公布的这项专利解释说,一个集团或公司可能需要在一个平台上存储不同类型的交易信息,而目前在一个区块链平台上很难做到这一点。

来源:巴比特资讯

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评论

  • c
    ckh在 2018/10/12 08:10回复

    轰动全国的北京银豆网特大恶性诈骗案,是中国历史上性质最严重的涉黑组织金融诈骗案件,受害群众众多,民愤极大,在国内外产生了极其恶劣的影响。全国数万受害百姓强烈要求国家高层务必高度重视此案,清除一切无论来自何方的阻力,排除干扰,尽快冻结所有涉案资产,无论涉及到谁,坚决深挖彻查到底,严惩案犯及黑恶势力的保护伞,严惩官商勾结,严肃追究相关职能部门不作为的责任,归还受害人的血汗钱,坚决遏制P2P金融诈骗犯罪不断蔓延的势头。

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