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比特币技术正渗入华尔街

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最近,一批突出的金融和高科技公司开始介入比特币领域,这一迹象表明美国的商业机构正在探索数字货币的创新用途。他们选择在其发展初期阶段时,投注比特币背后的区块链技术,认为它或许某一天能够改变银行,企业,甚至智能家电的资金流转方式,及世界范围内的敏感数据。

其中兴致最为明显的莫过于华尔街,更为确切的说法应是,以银行为主导的中心化国际金融公司在接触这种能够节约互联网成本的技术之后,它已经对其他行业产生了影响。

“相较于上一代技术,处理位(数据)的成本已经下降了10000倍,”美国前财政部长劳伦斯·萨默斯说。“比特币在金融系统中为买家和卖家带来了利益,而不是中间人和金融家。”

但多数普通消费者对于这种未经证实,年仅6岁的数字货币依旧保持着谨慎的态度,在他们眼里,数字货币常常会与非法毒品,极端的价格波动以及安全风险性联系在一起。但现在人们所谈论的,则是比特币的潜力更趋向作为一种低调的“后台式”媒介,而不是购换杂货的货币。

这个想法就是区块链分类账,它是通过去中心化的独立计算机网络来验证,更新和维护,这是人类历史上第一次能让个人和企业在对等式(peer-to-peer)网络上交易资产,资产以及信息。将中间商切除,从理论上来说,这种技术可以大幅削减成本,降低结算时间,降低违约风险。

“这对于华尔街而言,将是简化那些非常陈旧的操作体系的机会,”邓肯·尼德奥尔(Duncan Niederauer),纽约泛欧交易所前首席执行官表示,上周他成为了合规比特币衍生交易平台Tera Exchange的顾问。

然而,数字货币仍然存在很多重要的问题有待克服,除了安全性,犯罪以及价格波动的担忧,比特币网络能否放大在很多人眼里依旧是个担忧。目前整个比特币网络的日平均成交量约为5000万美元,这与全球外汇市场交易5万亿的规模相比微不足道。

此外,美国,英国等国的监管机构正在制定相关的规则,希望让企业在探索数字货币技术创新的可能性的同时,又能保护到消费者。这与一年之前相比,已经发生了天翻地覆的改变,比特币在那时被多数人看作是计算机极客以及反政府货币的自由主义者们的偏激想法。

今年一月,纽约证券交易所,USAA银行,西班牙银行业巨头SABBVA,前花期银行集团首席执行官维克拉姆·潘迪特(Vikram Pandit)以7500万美元巨资入股比特币初创公司Coinbase。

上周,纳斯达克OMX集团签署了一项协议,为纽约比特币交易平台Noble Markets提供技术支持,纳斯达克市场技术部的执行副总裁Lars Ottersgrd表示,他的公司正积极探索区块链技术减少市场风险的方式。

于此同时,华尔街和华盛顿的几位重量级人物,例如尼德奥尔(Niederauer)先生就加入到了数字货币初创公司;前摩根大通大宗商品一姐Blythe Masters干脆加盟一家比特币衍生品公司担任CEO。去年十月份,前美国证券交易委员阿瑟·莱维特(Arthur Levitt)加入Bitpay成为该公司的顾问,一月份,数字货币初创公司Ripple Labs任命前美国国家经济委员会主任Gene Sperling为公司董事。比特币矿业公司Bit Fury则聘请前司法部刑事部负责人杰森·温斯坦(Jason Weinstein)担任顾问。

此外,各种新项目层出不穷,为华尔街的比特币交易提供了更为强大的,更加合规的交易环境。纽约企业家巴里希尔伯特的比特币投资信托基金(BIT)本周开始公开交易,该基金的可能很快将迎来一个十分强劲的竞争对手,泰勒和卡梅伦·文克莱沃斯双胞胎兄弟的基金如果能够获得SEC批准,它将成为第一个成熟的比特币交易基金。

另一方面,大品牌科技公司也在试水该领域,计算机巨头IBM据传正在研究如何利用区块链技术来实现物联网。而芯片制造商高通公司联合其他顶级风投公司斥1.16亿美元巨资入股一家名为21的初创公司,以探索区块链应用的产品。

当然,仍然有不少人对此持有怀疑态度,波士顿大学教授马克·T·威廉斯就是一个非常坚定的比特币批评家,他认为对于比特币的监管应该更加严厉,以保护消费者,“复杂的事情是,它是一个无国界的货币”,他说,“什么监管机构应该对此负责?”

也有很多人在猜疑,如果数字货币威胁到例如信用卡企业的收入,银行这类传统机构某一天是否会去推翻这项技术。

尽管如此,比特币技术在节约成本以及提高效率方面的潜力,对于企业而言无疑是非常诱人的。

尼德奥尔表示:“它不仅仅是一种威胁,也是一种潜在的机会。如果列车将要驶离车站,相比于一个旁观者,你更应该选择上车并成为一名检票员。”

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