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北京要求10亿以上规模的P2P接入实时数据监测

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4月16日,网上传出一份由北京地方金融监督管理局发布的会议通知,主要内容是关于北京市业务规模10亿元以上的P2P网贷机构接入实时数据的情况。

通知发布日期为4月8日,显示拟于4月10日召开实时数据接入推动会,并涉及了13家P2P平台。朝阳区7家,分别是凤凰智信、玖富普惠、和信贷、宜信惠民、网信普惠、银谷在线、宜人贷;海淀区2家:有利网、翼龙贷;东城区2家:爱钱进、捷越金服;还有房山区的恒慧融,通州区的汇中网。

据了解,捷越金服指P2P平台向前金服,母公司是北京捷越联合信息咨询有限公司,母公司旗下还有P2P平台向上金服;恒慧融是恒昌旗下的P2P平台,恒昌旗下还有两家P2P恒易融和多乐融,该两家未出现在通知内。

据零壹财经了解,该报送系统为国家互联网应急中心开发的P2P网贷机构统计报送系统,已于2018年10月上线。

2019年1月,行业内传出的“1号文”提出一条硬性规定:完成行政核查的P2P平台需逐步完成实时数据接入,统计监测数据应报送至 “国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统”,实现对各家网贷机构交易数据的全量、实时接入。该系统即上述国家互联网应急中心开发的P2P网贷机构统计报送系统(简称“报送系统”)。

“1号文”指出,对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或披露不实的将直接按照不配合专项整治工作予以逐步清退。

4月初,全国互金整治办、网贷整治办召开的召开的专题会议也提出了加大数据监测和信息披露的力度。这说明监管越来越重视“数字化监管”,对平台进行实时数据监测,也是用技术手段预测风险。

不过,据零壹财经了解,上述通知中出现的平台并不是首批接入数据监测的平台。零壹财经询问了几家借贷余额在10亿以上但没有出现在名单上的平台,其中搜易贷、洋钱罐、人人贷、真融宝均表示已接入了报送系统。

洋钱罐的相关负责人称,洋钱罐是最早加入该系统的。搜易贷和人人贷的相关负责人均表示,平台去年就已开始对接系统,经过几个月的调试后,已对接成功。目前来看,名单中出现的应该是此前暂未接入,拟接入的平台。

近日,北京的朝阳区、东城区、海淀区已相继启动P2P网贷行政核查工作。据零壹智库统计,目前北京地区正常运营的平台数共201家,借贷余额大于10亿的有30余家。其中朝阳区正常运营的平台有90家,海淀区50家,东城区18家。零壹财经从知情人士处获得,此次东城区进入行政核查的平台共11家。

行政核查检查的主要材料包括:实际控制人、董监高全部人员名单,简历及相关证明材料、股东出资来源合法性证明及各股东对外投资列表、一季度财务报表及银行对账单,以及2019年新增业务模式说明等。

随着试点备案方案的明晰,监管对于行政核查的态度或更趋严格。

未进入本次行政核查的平台,大概率将失去试点备案的资格;进入行政核查,也不一定能拿到试点备案的通行证。

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