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关键时刻 P2P如何自保?

本文共2294字,预计阅读时间45

自深圳某P2P风波后,各地协会和培训组织都在对成员进行非法集资类教育。作为互联网金融行业的老法律人,飒姐也被邀请了好几回,就大家关心的突发刑事案件“自保”问题做分享。今天,就P2P平台的主心骨们如何自保,从律师辩护实务角度给大家一些法律支持,祈祷大家平安。

首先,签署“文书五”

刑事案件,尤其是经济犯罪案件的特点是突发性。一切突如其来,平台老板、股东、高管猝不及防被带走,根本无法给家属交待。这就造成了内外沟通困难,形成24-48小时内的真空状态,不利于嫌疑人合法权益的保护。就我们的经验,如果担心本单位或参股单位可能出现非法集资或非法经营类刑事风险,应当首先咨询律师(请教经侦也可以,但通常下棋没有询问对手如何出“真招”的),建议在律师事务所签署《刑事诉讼格式文书五---委托书》。别小瞧这个举动,关键时刻节省宝贵时间,作为法律规定的唯一能会见你的人--辩护律师会第一时间出现看守所或者你被采取强制措施的地方。有个自己人出现的踏实感,只有身临其境才能体会。

其次,给股东或顾问留下“授权委托书”

“平台不能倒,公司不能乱”这是原则,为了平复投资人情绪,给员工继续工作的信心,P2P老板必须为突发意外事件留下授权委托书(Power of Attorney ),即:当出现突发事件,由XX代为处理公司事务等。同时,妥善交代财务和运营等部门主管,应当如何处理紧急事件,流程如何走,向谁请示汇报等。这样才能最大限度减少突发事件带来的损失,让平台即便在老板暂缺的情况下,也能正常运转。

再次,合规经营和经济实力是关键。

虽然非法集资类犯罪,如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪属于行为犯而非结果犯。也就是说,资金链未断裂情况下,也可以被追究。但是,为保护金融消费者和社会稳定,无涉众型事件发生、无重大负面消息、无实名举报等情况,出于节省司法成本的考虑,本阶段刑事政策可能是,一般不主动对网贷平台进行刑事干预(除统一部署外)。但是,凡事都怕万一,我们代理的案件中,还有因为兄弟失和引发的追究经济犯罪的案例。但无论如何,能及时偿还或协助投资人挽回损失,都是免责、从轻的重要考虑因素,因此,公司经济实力和圈内口碑非常重要。当然,企业要经得起核查,如果账目混乱、标真实性有问题、资金流向不明、该有的牌照没有、商业模式本身法律硬伤大,那案件当事人被取保候审的可能性将大大减小,甚至很难。

综上,我们一般为前来咨询的网贷平台高管提供:文书五和名片两张,提示准备好结婚证或户口本,这些都是委托辩护人的必备材料。将名片留给配偶或成年直系亲属,告诉他们如有万一,请速联系。我们祈祷平安无事,但不能总抱有侥幸心理,提前做的工作必须细致谨慎完成。的确,这是一个往前冲的时代,但也要顾及风往哪里吹。

自深圳某P2P风波后,各地协会和培训组织都在对成员进行非法集资类教育。作为互联网金融行业的老法律人,飒姐也被邀请了好几回,就大家关心的突发刑事案件“自保”问题做分享。今天,就P2P平台的主心骨们如何自保,从律师辩护实务角度给大家一些法律支持,祈祷大家平安。

首先,签署“文书五”
刑事案件,尤其是经济犯罪案件的特点是突发性。一切突如其来,平台老板、股东、高管猝不及防被带走,根本无法给家属交待。这就造成了内外沟通困难,形成24-48小时内的真空状态,不利于嫌疑人合法权益的保护。就我们的经验,如果担心本单位或参股单位可能出现非法集资或非法经营类刑事风险,应当首先咨询律师(请教经侦也可以,但通常下棋没有询问对手如何出“真招”的),建议在律师事务所签署《刑事诉讼格式文书五---委托书》。别小瞧这个举动,关键时刻节省宝贵时间,作为法律规定的唯一能会见你的人--辩护律师会第一时间出现看守所或者你被采取强制措施的地方。有个自己人出现的踏实感,只有身临其境才能体会。

其次,给股东或顾问留下“授权委托书”
“平台不能倒,公司不能乱”这是原则,为了平复投资人情绪,给员工继续工作的信心,P2P老板必须为突发意外事件留下授权委托书(Power of Attorney ),即:当出现突发事件,由XX代为处理公司事务等。同时,妥善交代财务和运营等部门主管,应当如何处理紧急事件,流程如何走,向谁请示汇报等。这样才能最大限度减少突发事件带来的损失,让平台即便在老板暂缺的情况下,也能正常运转。

再次,合规经营和经济实力是关键。
虽然非法集资类犯罪,如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪属于行为犯而非结果犯。也就是说,资金链未断裂情况下,也可以被追究。但是,为保护金融消费者和社会稳定,无涉众型事件发生、无重大负面消息、无实名举报等情况,出于节省司法成本的考虑,本阶段刑事政策可能是,一般不主动对网贷平台进行刑事干预(除统一部署外)。但是,凡事都怕万一,我们代理的案件中,还有因为兄弟失和引发的追究经济犯罪的案例。但无论如何,能及时偿还或协助投资人挽回损失,都是免责、从轻的重要考虑因素,因此,公司经济实力和圈内口碑非常重要。当然,企业要经得起核查,如果账目混乱、标真实性有问题、资金流向不明、该有的牌照没有、商业模式本身法律硬伤大,那案件当事人被取保候审的可能性将大大减小,甚至很难。

综上,我们一般为前来咨询的网贷平台高管提供:文书五和名片两张,提示准备好结婚证或户口本,这些都是委托辩护人的必备材料。将名片留给配偶或成年直系亲属,告诉他们如有万一,请速联系。我们祈祷平安无事,但不能总抱有侥幸心理,提前做的工作必须细致谨慎完成。的确,这是一个往前冲的时代,但也要顾及风往哪里吹。

本文系未央网专栏作者肖飒发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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