专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

为什么P2P的超级放贷人和债权转让模式会涉嫌非法集资问题?

关于互联网金融平台的债权转让模式,根据最高检公诉厅《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》的规定,“中介机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金的,应当认定为非法吸...

15小时前 曾杰律师 | 广强律师事务所

加拿大计划对加密资产交易所展开监管

今年早些时候,温哥华加密资产交易平台QuadrigaCX创始人Gerald Cotton突然离世。由于他没有向任何人提供过平台密码,导致该平台存储在离线钱包中的价值2.5亿加元的用户资金陷入冻结和无法访问的状态。而这...

19小时前 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

四部门联合发布新规 扶贫小额信贷迎规范完善

7月17日,银保监会官网消息,近日,银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办联合印发了《关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》(以下简称《通知》),对当前和今后一个时期的扶贫小额信贷重...

1天前 黄蕾 | 经济观察报

经济学家眼中的数字货币——监管篇:与时俱进

数字货币的快速崛起,大量私人和机构投资者的参与,以及巨大的价格波动,促使各国监管者越来越重视这个行业。特别是近期Facebook宣布成立联盟发行Libra非主权稳定币的计划之后,全世界的目光重新聚焦在数字...

1天前 蔡凯龙

山东高院刑一庭关于审理非法集资案件相关问题的解答

山东高院此次发布的审理非法集资案件的相关解答,最核心的主旨很明显,就是针对集资参与人的权利保护,同时兼顾谈到相关被告人的权利保障,有不少意见非常具有实践指导意义,但是,现实案例中的问题多种多样...

07-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

美国参议院批准《区块链促进法案》,推动技术标准认定

2019年7月9日,美国参议院商业、科学和交通委员会批准了《区块链促进法案》(Blockchain Promotion Act),该法案由两党议员共同制定,旨在指导美国商务部对“区块链”进行标准定义。 今年2月重新提出的...

07-15 Marguerite Reardon | 巴比特资讯

Reg A+ 真是加密公司的福音吗?

Blockstack 最近成为了第一个获得了美国证券交易委员会 Regulation A+(Reg A+) 批准、可以通过销售代币来募集资金的区块链初创公司,也因此引起了业内的广泛关注。但是有业内人士认为,获得美国证券交易...

07-15 星球日报

英国就数字税草案展开意见征询,科技巨头的好日子要结束了?

为打造一个合理公平、具有竞争力的税收环境,英国政府曾在《2018年预算》中提议征收"数字服务税"(Digital Services Tax),希望保证大型数字企业根据其在英国市场获得的收益合理缴纳税收。 2019年7月11...

07-15 HM Treasury, HM Revenu | GOV.UK

[未央研究]本周互联网金融回顾 | 2019年第28周

银保监会:大家保险集团成立 将依法参与安邦重组 经中国银保监会批准,近期,中国保险保障基金有限责任公司、中国石油化工集团有限公司、上海汽车工业(集团)总公司共同出资设立大家保险集团有限责任公司(...

07-12 未央研究

解决催收问题,要从金融风险管理链式角度出发

近日,北京市互联网金融行业协会组织召开网贷行业催收问题研讨会,协会首席经济学家、中央财经大学教授、金融法研究所所长黄震,中央财经大学北京金融风险管理研究院李永壮受邀参加本次会议,两位专家教授围...

07-12 北京市互金协会 | 北京市互联网金融行业协

美国消费者金融保护局考虑废除发薪日贷款规定

美国消费者金融保护局( Consumer Financial Protection Bureau)正在考虑修订或废除奥巴马时代的旨在限制发薪日放贷人的某些做法的规定。该规定原计划于2019年8月生效。而近日,消费者金融保护局宣布已将...

07-11 全球财经智库观察

菲律宾证交会推出众筹监管新政

为满足中小企业融资需求,为公众提供更多投资选择,近日菲律宾证券交易委员会(后文简称SEC)颁布了全新的众筹监管规定。按照菲律宾《证券监管法》(SRC)规定,在没有向SEC提交申请并获批的前提下,不得在...

07-11 Fintech News | FINTECH NEWS

微商是否构成传销,要看是否拉人头

微商是传销吗?比如某人在微信做微商,销售一个榴莲100元,销售者C提成5元、C的上级B提成3元、B的上级A提成2元,以此为止。A、B、C均无门槛参加分销,这算违法吗? 这里所谓的没有门槛,就是没有入门费。...

07-11 曾杰律师 | 广强律师事务所

俄罗斯宣布推迟颁布《数字金融资产法案》

据俄罗斯塔斯社7月9日报道,俄罗斯国家杜马可能会推迟颁布《数字金融资产法案》。 根据国家杜马金融市场委员会主席Anatoly Aksakov的说法,目前代表们已经就一项众筹法案达成基本一致,但有关数字货币的问...

07-10 Ana Alexandre | COINTELEGRAPH

网贷备案再延期 P2P们往何处去?

据金融时报消息,互金整治领导小组和网贷整治领导小组在网络借贷风险专项整治工作座谈会(下文简称"会议")上再次对行业发展做出了指示。会议明确,下一阶段要将稳妥有序化解存量风险、多措并举支持和推动机...

07-09 财经网 | 财经网

新加坡公布支付类加密货币交易商品服务税征收草案

7月5日,新加坡税务局(IRAS)公布了一份关于如何对支付类加密货币(DPT)交易征收商品服务税(GST)的草案,该份草案规定了何种加密货币在何种方式下可以免于缴纳商品服务税(GST)。具体包括:1.使用数字...

07-09 IRAS | 移动支付网

美国证券交易委员会发布数字资产托管声明

随着数字资产行业的不断发展,数字资产托管也成为了行业参与者迫切关注的问题。与传统证券一样,提供数字资产服务的数字证券发行机构也要遵循相关法规,但是使用分布式账本技术也带来了不少新的挑战。 此前...

07-09 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

监管最新表态:提“监管试点”,推动网贷平台良性退出与转型

监管对于网贷行业的发展终于有了新的表态。 近日,互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开了网络借贷风险专项整治工作座谈会(下称会议),明确了网贷专项整治的时间表。 会议提出,三季度整治工作将继...

07-09 独角金融

网贷监管再发声:转型良性退出为主 严禁新增互金机构

据新华社报道,近日,互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开网络借贷风险专项整治工作座谈会,并指出下一阶段整治网贷机构的方向。会议指出,三季度整治工作将继续严格落实“三降”要求,加大良性退出...

07-09 谢婧 | 每日经济新闻

美国犹他州推出金融科技监管沙盒

上周二,美国犹他州商务部门宣布推出金融科技监管沙盒机制,为更多创新金融服务试验提供灵活的监管空间。 2018年7月,亚利桑那州成为美国第一个实施金融科技监管沙箱的州。从那时起,亚利桑那州的监管沙箱...

07-08 Jasen Lee | KSL

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不过是一种新类型的证券融资方式;另一类则是在传统金融领域之外,由非金融机构发展出来的...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收话费的天然属性使电信与金融产生灰色地带的“化学反应”,本文以海航通信“话费宝”系列...

《金融监管研究》 2017年第12期

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争议

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,包括一起信息披露违法违规案,两起操纵市场案。其中,厦门北八道集团因涉嫌多账户、运用杠杆资...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管规则存在的问题进行了反思,认为押金监管规则并不能实现押金的绝对安全,监管部门对待预...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国政府很难针对比特币现货交易市场实施有效监管,因此比特币ETF难以满足SEC对基础商品市场的监管要求...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财通-天金所”的合作模式为例,剖析“互联网金融平台+地方金交所”模式的交易结构,并分析...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

第三方支付牌照为什么这么值钱?

HannahOu | 未央团队 2016-08-15

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