专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

多层次营销离"传销"有多远?

在之前的创作中,我们曾多次提醒金融科技创业者:传销行为本身违法,参与传销活动不一定构成犯罪,但必须说明的是,传销活动的组织者和领导者是构成犯罪的。(详见《区块链创世群,离传销有多远?》《区块链...

18小时前 肖飒 | 大成律师事务所

韩国金管部门宣布降低散户投资者P2P信贷投资上限

新冠疫情的爆发对社会经济造成了巨大冲击,为避免违约行为增多给投资者带来过多损失,韩国金融服务委员会(FSC)与韩国金融监督委员会(FSS)于2020年3月27日联合宣布,将通过监督指导机制将韩国P2P信贷投...

18小时前 FSC | FSC

国际监管动态:英美积极推动抗疫措施,韩国立法规范债务催收

国际组织 1.国际证监会组织:全球稳定币或将受到证券法规监管 2020年3月23日,国际证监会组织(IOSCO)发布了一份名为《全球稳定币计划》(Global Stablecoin Initiatives)的专题报告。本次报告由IOSCO...

20小时前 高旭

美国政府授权金融科技机构发放中小企业救助贷款

上周,美国政府公布了总额2.2万亿美元的经济刺激计划,其中包括为中小企业提供总额3490亿美元的贷款担保。随后,美国财政部长Steve Mnuchin发表声明,表示所有参与联邦存款保险计划的银行、信用社和金融科...

1天前 Ryan Lichtenwald | LEND ACADEMY

要构成集资诈骗罪,是不是一定要先构成非法吸收公众存款罪?

文/曾杰律师,金融犯罪辩护律师,广强律所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任;倪菁华,广强律所非法集资案件辩护与研究中心核心律师 在非法集资案件中,如果被告人被检察官指控集资诈骗罪,被告人...

1天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

全球稳定币离诞生又近一步?简评IOSCO对全球稳定币的监管建议

作者按:IOSCO关于全球稳定币的公开报告,表明国际社会对全球稳定币的监管探索,在证券规管的方向上迈出了一小步。IOSCO正在同一些国际经济组织一起,为合规的全球稳定币的诞生铺就监管之路。 全球稳定币...

2天前 张凌

受疫情影响,《巴塞尔协议III》落实日期延迟到2023年1月

2020年3月27日,巴塞尔委员会的监督机构——中央银行行长和监管负责人小组(GHOS)——批准了为银行和监管机构提供额外运营能力的一系列措施,希望借此协助各机构在新冠疫情之下实现金融稳定的目标。措施中...

2天前 BIS | BIS

上交所:金融科技等企业也属科创板服务范围

3月27日晚,上交所发布《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》(以下简称《暂行规定》)。《暂行规定》细化了科创板重点服务的行业领域范围,涵盖了新一代信息技术、高端装备、新材料、新...

03-28 零壹财经 | 零壹财经

韩国技术科学院成为韩国官方数字金融人才计划指定教育机构

2020年2月12日,韩国金融服务委员会(FSC)与首尔市政府宣布将在未来四年(2020年至2023年)提供190亿韩元资金,启动一项数字金融人才培训计划。3月25日,FSC与首尔市政府联合宣布,韩国科学技术院(KAIS...

03-27 FSC | FSC

P2P信息中介属性偏离、中立帮助或共犯从属的犯罪问题分析

在经济下行和互联网金融严监管的情况下,P2P网贷正在面临清退和转型。在这种大退潮和大洗牌的筛选下,P2P平台经营过程中的所有行为,将会在放大镜下显现。本文重点分析那些背离P2P网络借贷信息中介的变异行...

03-27 郑泳彬律师 | 北京市盈科(广州)律师事务所

CFTC发布有关数字资产实际交付的最终解释性指南

2020年3月24日,美国商品期货交易委员会(CFTC)发布了有关”数字资产的实际交付“的最终解释性指南,适用于解决交易市场产品过程中,什么构成了数字资产的“交付”的问题。 数字资产的“实际交付”的定义...

03-25 区块科技研究与监管

十大救市工具之后,对比2008年金融危机,美联储还能做什么?

此次新型冠状病毒引发的肺炎疫情目前已经蔓延至全球,截至3月22日,全球新冠肺炎确诊病例累计达到307280例,死亡病例13049例。意大利等6个国家宣布封城,美国加州宣布全州“封城”,特朗普宣布加州为重大疫...

03-25 刘斌

韩国金管部门发布P2P贷款投资警示

2020年8月27日,韩国《在线投资相关融资法案》(Act on Online Investment-linked Financing)即将生效。与此同时,韩国境内P2P贷款总量和违约率也在持续上升。为此,韩国金融服务委员会(FSC)于3月23日...

03-24 FSC | FSC

韩国金融科技监管沙盒新增7名新成员

2020年3月20日,韩国金融服务委员会(Financial Services Commission,简称FSC)宣布又有7项服务入选“创新金融服务”监管沙盒机制。据悉,自2019年4月1日该机制启动以来,共有93项创新金融服务入选。本次...

03-23 FSC | FSC

英格兰银行宣布取消2020年压力测试

2020年3月20日,英格兰银行宣布取消本年度针对英国8家主要银行和住建协会的压力测试,借此减少上述机构的监管负担,帮助其在新冠病毒期间保持核心业务稳定运营。2019年的压力测试显示,英国银行系统能够抵...

03-23 Bank of England | BANK OF ENGLAND

首例爬虫禁令,若不履行将被刑事处罚?

2020年3月8日,杭州铁路运输法院民事裁定书(2019)浙8601民初2435号之三,裁定驳回杭州某科技公司不执行“首例爬虫禁令”的复议请求。 一时间,引起写公号的朋友们热议。“白嫖知识”是原创作者最痛恨的事...

03-20 肖飒 | 大成律师事务所

美国夏威夷政府推出数字货币交易监管沙盒计划

2020年3月17日,美国夏威夷州商务与消费事务部、金融机构部和夏威夷技术开发公司联合宣布,推出一项名为“数字货币创新实验室”(Digital Currency Innovation Lab)的监管沙盒计划。该计划为期两年,202...

03-20 State of Hawaii | STATE OF HAWAII

韩国:Viva Republica获券商经纪业务初步许可

2020年3月18日,韩国金融服务委员会(Financial Services Commission,简称FSC)宣布,鉴于Toss Bank母公司Viva Republica在金融资本充足性、商业规划适当性和机构管理稳健性等方面均已满足韩国《金融投...

03-20 FSC | FSC

支付处理平台Square也要开银行了

2020年3月18日,美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation ,简称FDIC)理事会批准了Square公司提交的存款保险申请。 据悉,FDIC对存款保险申请主要进行以下7个方面的评估,包括:...

03-20 FDIC & Ryan Lichtenwal | FDIC & LEND ACADEMY

南非央行:疫情期间回收消毒现金?别上当!

前几日,英国金融行为管理局(FCA)在官网发布警告,呼吁投资者不要参与新冠病毒相关的加密货币投资。文件指出,随着新冠疫情在全球不断蔓延,不少犯罪贩子开始趁机以保险、养老金和高回报投资等模式进行诈...

03-19 SAFB | SOUTH AFRICAN RESERVE

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 2

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 3

解读《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》

李佳 2019-10-22

# 4

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 5

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

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