政策
监管政策及意见发布，解读，建议，原文下载。
《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（20180706）
《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》（20180704）
《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》（20180629）
《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》（20180613）
《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》（20180601）
《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》（20180523）
《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》（20180510）
《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》（20180509）
《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》（20180509）
《互联网金融逾期债务催收自律公约》（20180328）
《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》（20180326）
《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》（20180321）
《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》（20180318）
《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》（20180312）
《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》（20180307）
《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》（20180302）
《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》（20180301）
《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》（20180211）
《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》（20180206）
《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》（20180201）
《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》（20180201）
《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》（20180121）
《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》（20180118）
《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》（20180108）
《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》（20180108）
《网络借贷中介机构现场检查细则（征求意见稿）》（20171229）
《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法（征求意见稿）》（20171229）
《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》（20171228）
《条码支付业务规范（试行）》（20171227）
《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知（征求意见稿）》（20171225）
瑞士区块链金融监管研究
摘要：区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击，为了追求金融科技行业的领先地位，同时确保瑞士金融行业与监管的...
P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析
频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪，必须基于已宣判的案例进行深入分析。...
反思互联网金融监管的三种模式
金融创新可以分为两类，一类是在传统金融领域，或者是由传统金融机构发展出来的金融创新，例如银行信贷资产证券化，不...
「相互保」为什么不是保险？
近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品，一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品，除了让人眼晴一亮的保...
滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析
本文从滴滴出行并购优步中国案入手，对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先，文章探讨了经...
美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴
美国拥有全球最大的资产管理市场，也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后，美国对资产管理行业逐步构...
不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器
摘要：随着虚拟运营商牌照的放开，众多民营企业进入传统垄断的电信领域，并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...
证券监管的独立性与监管治理研究
金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现，其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...
互金平台该如何做广告？金融推介的法律规制路径
2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件，其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发，甚至到头来发...
大资管“上位法”之究问
作者刘燕系北京大学法学院教授，本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...
评证监会史上最高额处罚：北八道操纵市场“五宗罪”
2018年3月14日上午，证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会，通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件，...
互联网票据理财的法律实质及合法性问题
摘要：当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致，不过是...
共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构
摘要：随着共享单车的普及，共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...
比特币ETF的现状与未来
摘要：比特币ETF是一种新型ETF，最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请，但是却被否决。在未来几年，各国...
网贷行业风险备用金的争议及其规范路径
摘要：中国P2P网贷行业高速发展，网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此，主流网贷平台建立了风险备用金制度，以降...
防范电信诈骗的支付结算宝典
摘要：从徐玉玉被骗致死等案，足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施，但...
发薪日贷款放贷人监管研究
摘要：包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点，需要被纳...
对掠夺性放贷行为的法律监管
摘要：美国次贷危机爆发后，掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥，既与放贷人追逐...
大资管时代的合规难题：市场创新与穿透监管的“较量”
摘要：近年来，资产管理行业蓬勃发展，迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同，为产品相互嵌套、实...
剖析金交所乱象
摘要：“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...
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