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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

监管科技公司Tookitaki获750万美元A轮融资

本周,新加坡金融监管科技公司Tookitaki宣布获得750万美元A轮融资。 本次融资由Illuminate Financial领投,现有投资者Jungle Ventures、Enterprise Singapore、Supply Chain Angels、VWX Capital和多...

6小时前 FINSMES | FINSMES

加拿大证券监管机构正在探索新的监管框架

加拿大的两家证券监管机构——加拿大证券管理局(CSA)和加拿大投资行业监管组织(IIROC)已于3月14日发布联合咨询文件,旨在收集有关加密货币监管的行业反馈意见,并表示有必要调整现有法律,以应对专门从...

7小时前 区块科技研究与监管

“714高炮”APP罪状的法律分析

“714高炮”这个名词随着2019年央视3·15晚会的播出而为众人所知,“714高炮”APP在借款人口中又被称为“口子”,还清全部“口子”借款又被称为“上岸”,入口的借款人深知入口容易上岸难。笔者将通过法律视...

8小时前 林先海

美国联邦贸易委员会就金融隐私法案修订发起意见征询

2019年3月5日,美国联邦贸易委员会(后文简称FTC)宣布,将就两项涉及金融隐私的法规修订展开意见征询,希望借此更好地保护消费者,同时为商业活动提供更多确定性。 据了解,本次涉及的两项法案细则分别是...

10小时前 FTC | FTC

投资者教育怎么做,二级市场怎么管?

出借人教育没法做、二级市场没法管,是金融市场两个无解难题。直接管,或往远端(如建立征信体系)寻求“抓手”,是制度建设的两个路径,要立体化的管起来,就要求对金融体系的机制、角色进行梳理。 可能由...

11小时前 曹巧媚

315曝光的714高炮砍头息并不合法,为什么还如此猖獗?

天下苦砍头息久矣,但实际上,砍头息并不受法律保护。 在网贷领域,很多借款人深受714高炮之苦。“714”是指贷款周期一般为7天或者14天,“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。 而所谓的砍头息...

12小时前 曾杰律师 | 广强律师事务所

非法集资案中,被查封的合法财产如何解封?

首先要明确,哪些财产会被查封、冻结、扣押? 在刑事案件中,侦查机关会对与案件有关的财物进行查封或扣押,而且在非法集资类案件中,这种情况更加常见,比如涉案公司的对公账户、实际控制人的个人银行账户...

12小时前 曾杰律师 | 广强律师事务所

如何构建包容有效的数字普惠金融监管

从金融监管机构的期许看,“数字普惠金融”绝非简单是在“普惠金融”加上作为修饰词的“数字”二字,而应当更多基于“数字”技术推动在防范风险的前提下的合规创新,进而有效平衡普惠金融在实现商业可持续性...

03-15 陈文

FCA就自由选择投资平台事宜发起意见征询

近日,英国金融行为管理局(后文简称FCA)发布了一篇名为《投资平台市场研究》(Investment Platforms Market study)的研究报告,其中提到了一些FCA下一阶段的拟议行动和立法提案。 其中,FCA提议允许投...

03-15 Antony Peyton | FINTECH FUTURES

荷兰数据保护局发布GDPR罚款细则

本周,荷兰数据保护局(后文简称DDPA)发布了该国《通用数据保护条例》(GDPR)的罚款细则,而这也是欧盟地区的首例。 GDPR规定,对违规企业的最高罚款额为其全球收入的4%或2000万欧元,以较高者为准。 ...

03-15 pymnts | PYMNTS

巴塞尔委员会制定银行业加密货币业务指导方针

巴塞尔委员会是1975年2月成立于国际清算银行下的常设监督机构,该委员会是由银行监管机构的高级代表,以及比利时、德国、加拿大、日本、法国、意大利、卢森堡、荷兰、瑞典、瑞士、英国和美国的中央银行组成...

03-15 Jeffery Gogo | 巴比特资讯

国际金融科技监管动态一览(2019年1月)

2019年伊始,面对快速发展的金融科技产业,各国监管机构纷纷做出积极表态。 印度 1. 印度央行成立深化数字支付发展委员会 为鼓励印度支付数字化改革和数字普惠金融发展,印度储备银行(RBI)宣布成立深化...

03-15 高旭

两会热议金融科技 传递了哪些信号?

虽然今年政府工作报告没有直接提及“金融科技”,但金融科技已成为业内广泛关注的热点。从互联网金融逐渐向智能型金融科技转型,中国金融服务在科技的助力下,效率和质量不断提升。继2014年以来,互联网金融...

03-14 嘉银新金融研究院

非法集资案的受害人,到底要不要去公安做登记?

非法集资案件爆发后,一旦刑事立案,警方往往会公布相关案件信息,召集相关投资人前来登记相关投资信息,登记的形式,会根据案件的规模和性质有所不同,比如有的要求投资人到办案部门的办公地带齐个人投资资...

03-14 曾杰律师 | 广强律师事务所

印尼OJK颁布新规,加强线上借款平台监管

近日,印尼金融监管局 OJK 进一步加强了对当地线上借款平台的监管。OJK 对申请运营执照的公司提出了六项要求。具体如下: 借贷平台必须使用数字签名 必须从印尼 IT 部获得许可 和小额保险服务商合作...

03-14 Khamila Mulia | KrASIA

银保监会发布《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》

为深入贯彻习近平总书记在中共中央政治局第十三次集体学习中关于深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力的重要讲话精神,落实中央经济工作会议要求,推动银行保险机构持续改进小微企业金融服务...

03-13 银保监会 | 银保监会

美财政部官员表示欧洲数字税计划涉嫌歧视

此前,经济合作与发展组织(OECD)一直在积极推动全球税制改革,但是进展并不顺利。 就在本周,欧盟宣布暂时搁置区内数字税计划。 不过,包括法国、意大利和西班牙决定先行展开行动,对谷歌、苹果等美国科...

03-13 pymnts | PYMNTS

非法经营罪,为何是金融科技最大"坑"

老友新朋在发现互联网金融迭代为“金融科技”之后,纷纷表达出继续创业和从事本行业的热情和勇气,作为老兵,我们十分珍视大家。然而,基于数年观察,我们认为在法律风险的层面,未来的Fintech将甩掉非法吸...

03-13 肖飒 | 大成律师事务所

北美证券管理协会公布立法建议,重点提及金融科技监管

北美证券管理协会(后文简称NASAA)是一家代表北美几个成员国各州、各省证券监管机构的游说团体。 上周,该机构向第116届美国国会提交了该机构的立法议程,金融科技相关事宜仍然是其关心的重点问题,并建...

03-13 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

“境外社团+境内公司”模式到头了

起因是某境外社团跑来抱怨海南省不给境外合法组织落户。 当律师的听了会敏感什么叫“落户”?啥名词?查了一下,原来是产业政策,搞总部经济招商引资,国际组织也包括在“总部”范围内,奖励的很多。这家国...

03-13 曹巧媚

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不过是一种新类型的证券融资方式;另一类则是在传统金融领域之外,由非金融机构发展出来的...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收话费的天然属性使电信与金融产生灰色地带的“化学反应”,本文以海航通信“话费宝”系列...

《金融监管研究》 2017年第12期

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争议

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,包括一起信息披露违法违规案,两起操纵市场案。其中,厦门北八道集团因涉嫌多账户、运用杠杆资...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管规则存在的问题进行了反思,认为押金监管规则并不能实现押金的绝对安全,监管部门对待预...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国政府很难针对比特币现货交易市场实施有效监管,因此比特币ETF难以满足SEC对基础商品市场的监管要求...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财通-天金所”的合作模式为例,剖析“互联网金融平台+地方金交所”模式的交易结构,并分析...

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