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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

《中国银监行政处罚大数据》2018年度研究报告

随着政府信息公开程度的提升,银保监系统对外公布的行政处罚文书也在迅速增加。为全面服务银行业监管,辅助银行业金融机构规避经营风险,促进银行业金融机构合规发展,法海风控对银保监系统公布的行政处罚文...

16小时前 元界研究院

快鹿案,十几个亿的罚金和数百亿未兑付,到底先给谁?

快鹿案宣判,被告单位上海快鹿投资(集团)有限公司、上海长宁东虹桥小额贷款股份有限公司、上海东虹桥融资担保股份有限公司以及被告人黄家骝、韦炎平、周萌萌、徐琪(美国籍)等15人被判集资诈骗罪或非法吸...

18小时前 曾杰律师 | 广强律师事务所

韩国FSC主席:承诺放松监管,支持金融科技企业发展

1月16日,韩国金融监管机构负责人作出保证,必将放松监管力度,支持并推动国内金融科技行业的发展。 韩国金融服务委员会(FSC)主席Choi Jong-ku在一次金融科技高管会议上表示:"去年,我们已为金融科技发...

1天前 Claudia

SEC针对入侵EDGAR财务系统的黑客及机构发起指控

受到美国政府关门的“拖累”,SEC目前大部分时间处于休假状态。 但是,昨天SEC仍然对9名被告提起了指控,认为其参与入侵SEC旗下EDGAR财务数据系统或利用泄露信息非法交易获利。 据悉,收到指控的分别是1...

1天前 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

证券业期货业金融科技指导意见将出

在金融科技被各大行业玩得风生水起之际,监管机构也拟出台相关合规指导意见。近日,北京市政协委员、证监会信息中心主任张野在出席北京市政协十三届二次会议小组会后透露,《关于促进证券期货业金融科技健康...

1天前 岳品瑜 | 北京商报

马来西亚加密货币法规明日生效,数字资产和通证归为证券

本周马来西亚财政部长Lim Guan Eng 表示,2019年马来西亚《资本市场和服务秩序》将于1月15日生效。新法规将数字货币、代币和加密货币资产归类为证券,并将其置于证监会的监管之下。 此外Lim Guan Eng还表...

1天前 Adrian Zumdzinski | 巴比特资讯

韩国将为区块链企业提供研发费用税收减免

近日,韩国企划财政部公布了对2018年税法执法法令的拟议修正案,并宣布从今年2月开始执行。 韩国通过混合研发税收抵免和基于数量的投资信贷提供研发税减免。 根据该税收法令,现有的新增长产业研发税收抵...

2天前 TokenPost | THE NEWS

SEC新年首要任务:审查加密货币市场

根据美国SEC下属的合规检查办公室(OCIE)发布的报告显示,对加密货币市场进行监管和审查将会是美国SEC在2019年首要任务。 OCIE报告中提到了6个“2019年的优先审查方向”,包括数字代币、加密货币形式的数...

2天前 区块科技研究与监管

监管政策阻碍越南数字支付发展

据英国《金融时报》报道,越南一直希望成为一个无现金社会,然而前进的路上却出现了不小的障碍。 而这个障碍不是投资,而是源于越南国家银行指定的电子钱包监管规定。 越南政府本来计划到2020年将城市家庭...

2天前 Pymnts | PYMNTS

银保监会:推进农商行回归县域 专注支农支小信贷主业

为贯彻落实党的十九大重要改革举措要求、第五次全国金融工作会议及中央农村工作会议精神,推进农村商业银行更好地回归县域法人机构本源、专注支农支小信贷主业,不断增强金融服务能力,支持农业农村优先发展...

2天前 银保监会 | 银保监会

“废钞令”发布两年之后,印度无现金社会发展状况如何?

两年前,印度政府突然废除了该国的大部分纸币,既希望由此发展数字支付迈向无现金社会,也希望打击黑钱和遏制腐败。那么两年时间过去了,印度政府的实验起作用了吗? 2016年11月8日晚,印度电视台发布了一...

2天前 Deepa Krishnan | 移动支付网

力推中小企业数字化升级,新加坡政府推出多项新政

本周,新加坡资讯通信媒体发展管理局(IMDA,下称"资通局")和企业发展局(Enterprise Singapore,下称"企发局")联合推出了针对中小企业的Start Digital项目。该计划为新成立的中小企业提供两个基础数码方案...

01-15 Claudia

大多数加密货币需要的是CFTC的监管而非SEC

美国国会议员Darren Soto在1月10日接受财经新闻《Cheddar》采访时表示,大多数加密货币应该由商品期货交易委员会(CFTC)和联邦贸易委员会(FTC)监管,而不应该被归类为受证券交易委员会(SEC)监管的证...

01-14 Marie Huillet | 巴比特资讯

关于传销、非法吸存和集资诈骗,你可能不知道的几个小常识

从今天起,我将每天在本号分享至少一个金融犯罪法律小常识,解答读者心中的疑惑,如果您有关于金融犯罪的法律知识一直有疑惑,可以通过私信或者留言提出来。 今天说几个很多人有疑惑的问题。 1. 非法吸收...

01-14 曾杰律师 | 广强律师事务所

银行理财子公司成立对第三方财富管理机构的影响

银行理财业务的发展以2003年中国银行发行的第一款外币理财产品以及2004年光大银行推出的第一款人民币理财产品为主要标志,距今约有15年历史。据《中国银行业理财市场报告(2017)》数据显示,2017年银行业...

01-14 宁圣研究院

互联网贷款面临区域限制

1月10日,银保监会浙江监管局于2019年1月对各银保监分局、杭州银行和各城市商业银行杭州分行下发了《关于加强互联网助贷和联合贷款风险防控监管提示的函》(以下简称《监管函》) 。其中提到,核心风控环节...

01-13 刘双霞 | 北京商报

区块链新规,将怎样影响我们的生活

傍晚,国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》(以下简称“区块链新规”),将于2019年2月15日正式施行。当晚,就有不少区块链媒体和创业者找我们咨询,自己的业务是否属于新规之内,未来到底...

01-13 肖飒 | 大成律师事务所

美国银行业与工商业分离立法之研究

摘要:美国立法上构建了完整的银行业与工商业分离框架,既限制银行及其子公司直接从事或间接投资非银行业务,又禁止银行控股公司及其关联方从事与银行业无关的业务。美国坚持分离政策逾百年,主要是考虑到银...

01-12 姚一凡 | 《金融法苑》

《区块链信息服务监管规定》全面解读及相关思考

2019年1月10日,国家互联网信息办公室发布了行政规章《区块链信息服务管理规定》(以下简称《规定》),一共二十四条,将于2019年2月15日起实施。 《区块链信息服务管理规定》的基本监管框架 下面我们结合...

01-12 张 烽 | 金诚同达

北京互金协会成立资管联盟 推动合规催收打击逃废债

近日,北京市互联网金融行业协会(以下简称“协会”)官方发布消息称,由协会组织北京市网贷机构、助贷机构、资产处置机构、律师事务所等专业人士就打击逃废债、处理平台不良资产等问题展开探讨,并发起成立...

01-11 刘琪 | 证券日报

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

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