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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

新加坡金融管理局或将创建“快捷沙盒”监管机制

随着金融科技产业的不断发展,为应对持续变化的市场环境,不少国家推出了相应的监管沙盒机制,试图借此为创业企业创造更好的运营环境。 此前英国金融行为监管局对其监管沙盒参与者的一项调查显示,繁复的申...

1天前 Finextra | FINEXTRA

印度央行拟对国际支付平台境内交易部分征税15%

据印度《经济时报》12日报道,由于此前印度央行出于安全考虑,要求具备网络支付功能的系统提供商必须在印度境内设立服务器。今后,印度政府可能会向包括威士、万事达和美国运通等在印度设立服务器的国际支...

1天前 Moneycontrol News | 移动支付网

银保监会“三定”方案公布:1正4副4首席,领衔26大业务部门

8月14日就开始施行的银保监会职能配置、内设机构和人员编制规定(简称“三定”,即定职能、定机构、定编制)方案,终于正式公布了。 银保合并,即由“一行三会”变成“一行两会”,是本轮机构改革最受关注的...

2天前 愉见财经 | 愉见财经

为何张小雷因非法集资被拘留,非法吸存被逮捕,集资诈骗被起诉?

在钱宝张小雷案中,在2017年12月26日警方宣布对张小雷案展开调查,之后在宣布刑事拘留张小雷时,对外公布的罪名很模糊,就是“非法集资犯罪”。 2018年2月1日,南京市浦口区检察院批准逮捕张小雷,当时公...

11-13 曾杰 | 广强律师事务所

站在加密货币监管十字路口的越南

近日,越南当局正在加密货币该如何监管的路口徘徊不前,监管当局仍然在考虑监管加密货币领域的方法。司法部已经提交了一些替代的解决方案,同时,该国工业和贸易部表示了对禁止采矿设备进口的反对。 据悉,...

11-13 区块科技研究与监管

中期选举落下帷幕,美国金融科技产业将受何影响?

近些年来,支付和金融服务业享发明浪潮空前绝后,但这种成果受到意识形态驱动的政治气候的威胁,会导致全球、互操作、移动驱动贸易发展的复杂化。 2018年中期选举导致美国立法机构在共和党人和民主党人之间...

11-13 栀航 | 未央团队

乌兹别克斯坦设立国际仲裁中心解决加密领域纠纷

继俄罗斯之后,乌兹别克斯坦宣布将设立仲裁机制来解决加密货币领域的纠纷。一项新的总统法令授权建立仲裁机构来解决不同司法管辖区内实体的加密案件。 仲裁员将根据国内外法律来解决纠纷 仲裁机构“塔什干国...

11-12 Lubomir Tassev | 巴比特资讯

大资管变局:银行理财重新生长

自今年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下称“资管新规”)落地以来,商业银行资管业务率先迎接挑战,银行理财也因此在新规则上重新生长。 9月28日,银保监会发布《商业银行理财业务监督管...

11-12 王丽娟 | 《财经国家周刊》

方星海:深化资本市场改革开放 助力互联网行业发展

11月8日,在第五届世界互联网大会“金融资本与互联网技术创新”论坛上,中国证券监督管理委员会副主席方星海做了以“深化资本市场改革开放 助力互联网行业发展”为主题的讲话。 附讲话全文 尊敬的刘烈宏副主...

11-10 方海星 | 证监会网站

什么样的数字普惠金融才是监管的最爱

P2P暴雷潮后,大文于7月中旬撰文呼吁P2P重新回归数字普惠金融的价值定位,引起了部分业界和媒体人士的呼应。然而,数字普惠金融究竟是什么东东,是否贴上数字普惠金融标签的P2P就应当被发放准生证并鼓励做...

11-10 陈文

银行互联网贷款新规是紧箍咒吗?

据《21世纪经济报道》11月8日报道,监管部门正就商业银行开展的互联网贷款业务制定管理办法,涉及到属地管理、联合贷款等问题。麻袋研究院结合11月初央行最新发布的《中国金融稳定报告》(以下简称《稳定报...

11-09 麻袋研究院

北京金融监管局成立 对外正式履行职责

11月8日,笔者从北京市金融工作局(下称“北京金融局”)官网获悉,北京市地方金融监督管理局(下称“北京金融监管局”)正式成立,对外正式履行职责。公告称根据《北京市机构改革实施方案》,将北京金融局职责...

11-09 黄鑫宇 | 新京报

监管新规对投资管理的法治效应

2018年10月22日,中国证监会公布实施《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》和《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》。 这两部新规连同中央银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇...

11-09 刘兴成 | 法人

商业银行互联网贷款的风险与监管

近日,网传银保监会下发《商业银行互联网贷款管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),针对商业银行开展互联网贷款业务进行监管规范。《办法》涵盖了商业银行互联网贷款业务的定义和范畴、参与资质、...

11-09 曾刚 李重阳 | 新浪财经

民间借贷再现“真假借条”

九月末的浙江绍兴,褪去了夏日的闷热焦躁,多了几分初秋的舒适静美,走在如同水洗过一般的街道上,看着两旁粉墙黛瓦的建筑,心情似乎也变得格外美好。但是此刻,浙江商人林圣贤却愁云满面。 他刚刚经历了一...

11-09 王磊磊 汪定强 | 法人

国办:防止对民企随意抽贷断贷“一刀切”等做法

11月8日,中国政府网发布《国务院办公厅关于聚焦企业关切进一步推动优化营商环境政策落实的通知》。通知提出,要推动缓解中小微企业融资难融资贵问题,抓紧制定出台鼓励银行业金融机构对民营企业加大信贷支...

11-09 中国政府网 | 中国政府网

泰国副总理呼吁加强对加密货币的监管

泰国当地媒体《曼谷邮报》11月8日报道:泰国副总理Wissanu Krea-ngam 呼吁加强对加密货币的监管。 尽管今年早些时候泰国已经推出了加密货币相关的监管框架,但Krea-ngam还是强烈要求政府推出能够跟上国际...

11-09 Aaron Wood | 巴比特资讯

郭树清:银行理财子公司管理办法 本月下旬将正式发布

“《商业银行理财子公司管理办法》已公开向社会征求意见,目前反应整体积极正面,本月下旬将正式发布,预计将可调动更多理财资金用于支持民营企业。”中国银保监会主席郭树清近日接受媒体采访时如是表示。 ...

11-09 杜雨萌 | 证券日报

法国将从明年起下调比特币资本利得税

近日,法国议员通过了2019年预算法案修正案,并将比特币销售的资本利得税从36.2%下调至30%。而这一举措将使得加密货币交易的税率与其他非房地产资产保持一致,同为30%。 据路透社报道,该修正法案已经得到...

11-08 Jeffrey Gogo | 巴比特资讯

《商业银行互联网贷款管理办法》四大要点解读

野蛮生长的互联网贷款行业,即将迎来规范化发展。 11月6日晚间,据财联社等消息渠道,《商业银行互联网贷款管理办法(征求意见稿)》已于日前下发。 这份文件未来一旦落地,网贷行业的诸多乱象有望得到纠...

11-08 佚名 | 新华报业网

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

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