专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

浙213号文,对助贷行业的影响有哪些?

昨天,我们在“第一消费金融”看到一篇原创文章,主要谈及新出台的浙银保监办发【2019】213号文《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》,在飒姐的来访者中,有部分进军“消费贷”领域的朋友,今天我...

1天前 肖飒 | 大成律师事务所

金融行业适当性原则的司法引入及其可能存在的问题——评最高人民法院民二庭向社会公开征求意见稿  

近日,最高人民法院发布了全国法院民商事审判工作会议纪要(最高人民法院民二庭向社会公开征求意见稿)。在公开征求意见稿中,对金融消费者权益保护纠纷案件出台了六条意见。这六条意见直接指向了金融领域的...

1天前 金融科技前沿研究

非法金融活动整治升级 已对200余家高风险机构全面扫描

全方位防范和化解金融风险政策将渐次落地。《经济参考报》记者获悉,多部门正密集谋划一揽子金融防风险新举措。其中,针对六类金融机构、中小银行风险等一批监管补短板政策酝酿出台。此外,针对非法集资等非...

1天前 汪子旭 | 经济参考报

2019全球加密货币监管税收动向

监管一直是悬在加密货币头上的达摩克利斯之剑,大家往往关注针对ICO、交易所这类的硬监管,却容易忽视对于加密货币持有者纳税的“软监管”。本文将从“税”这个视角,盘点2019年全球政策新动向。 一个很明...

2天前 海伦 | 巴比特资讯

澳大利亚参议院成立金融科技特别委员会

2019年9月11日,澳大利亚参议院宣布成立“金融科技和监管科技特别委员会”(Select Committee on Financial Technology and Regulatory Technology)。 据悉,该委员会将就下列事项进行调查和报告: ...

2天前 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

惊!月入三千却透支信用卡超百万 监管已出手

银保监会北京监管局近日提醒消费者,警惕违法办理信用卡的“黑中介”。 这些“黑中介”往往以帮助“办理高额度信用卡”或“快速办理信用卡”为名引诱一些不符合办卡条件或者资质不佳的用户,获得超过其偿付...

09-15 李白水 | 券商中国

银保监会:近2年半压缩高风险资产约14.5万亿

通过治理乱象,银行机构资产高速扩张、虚增规模的顽疾得到遏制。 近两年半,银行业资产增速从过去15%左右降低到目前的8%左右。影子银行规模大幅缩减,共压缩高风险资产约14.5万亿元。 银保监会首席风险官...

09-14 韩宋辉,张琼斯 | 上海证券报

百乘金科特大套路案:主要犯罪嫌疑人被逮捕

今日,据焦作警方通报,2017年9月以来,主要犯罪嫌疑人贾某、肖某、刘某等人以非法占有为目的,依托北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,近日,贾某等已被依法逮捕。 该公司通...

09-13 新流财经 | 网贷之家

开放银行路漫漫,Starling Bank上下求索

9月11日消息,英国数字银行Starling Bank宣布将保险提供商Digital Risks和网络安全系统提供商CyberSmart接入其Starling Marketplace。 据悉,Starling Marketplace是Starling Bank为客户提供第三方金...

09-13 高彩红 | 亿欧网

从金融创企minu的诞生看墨西哥经济发展道路上的不易与希望

近日,墨西哥金融科技创企minu完成了650万美元的种子轮融资。本次融资由QED Investors、Village Global、Next Billion Ventures和Mountain Nazca以及PayU和Cornershop创始人等多个天使投资者共同投资。...

09-11 郭曼卿 | 亿欧网

数字经济监管框架:最重要的是能够促进增长

文/上海财经大学数字经济研究中心主任 钟鸿钧 数字经济时代,讨论监管框架时,必须考虑经济增长的因素。这是因为,数字经济时代的监管更加复杂,静态的旧监管框架可能因为不能适应新的经济形态和模式,误读...

09-11 金融科技前沿研究

“监管沙盒”模式怎样落地?

一、引言 近年来,金融科技(Fintech)创新快速发展,有效拓宽了金融可获得性,提高了金融体系的深度和效率,被认为是影响未来金融业务模式的最重要因素之一。 但同时,金融科技创新因其开放性、互联互通...

09-11 新金融大数据 | 新金融大数据

荷兰新洗钱法可能禁止外国加密企业在其境内开展业务

近日,荷兰央行发言人Tobias Oudejans在接受采访时表示,目前一项全新的反洗钱法正在接受审议。如果审议通过,那么未来不仅荷兰国内的加密货币相关企业必须在荷兰央行进行注册,其他国家的加密货币企业也可...

09-11 William Foxley | COINDESK

加强监管协调,CFPB成立美国消费者金融创新网络ACFIN

美国消费者金融保护局(Consumer Financial Protection Bureau,后文简称CFPB)隶属于美国联邦政府,主要职责是定期回顾和解决过时、不必要和过度繁琐的法律法规,制定更加高效的监管规则,有效落实美国联...

09-11 CFPB | CFPB

满足企业合规需求,新加坡金管局推出支付监管评估计划

2019年9月6日,新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore,后文简称MAS)与新加坡法律学会(Singapore Academy of Law,后文简称SAL)联合推出了一项全新的支付监管评估计划(Payments Regul...

09-10 MAS | MAS

印度或将为移动支付公司的UPI交易量设上限

据36氪英文站 KrASIA 报道,由印度中央银行、印度储备银行、和众多银行成立的针对零售业支付系统的组织“印度国家支付公司(NPCI)”主持的会议中, NPCI 提出希望能够对每家移动支付企业的UPI交易量设定上...

09-09 Priya Pradeep | 36Kr

越南政府推出“移动银行”项目,专门服务低收入与妇女群体

2019年9月6日,越南社会政策银行(Vietnam Bank for Social Policies )宣布启动“移动银行”第二阶段项目。 依据商业合作平台(Business Partnerships Platform)计划规定,第二阶段项目将由澳大利亚...

09-09 高旭 | VIETNAM NEWS

加拿大《竞争法》已拥有应对大型科技公司的政策工具

世界各国政府都在想办法应对人们对谷歌(Google)、脸书(Facebook)和亚马逊(Amazon)等大型科技公司的市场力量与影响力的担忧。这些科技公司提供了搜索、购物与社交媒体的数字平台,并收集了大量有关用...

09-06 全球财经智库观察

央行《金融科技发展规划》传递了哪些信号?

近期,中国人民银行印发了《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》(以下简称“《规划》”)。明确提出未来三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和保障措施。这是我国第一份...

09-06 嘉银新金融研究院

韩国金融科技监管沙盒机制简介

韩国监管沙盒的成立过程 2017年1月5日,韩国金融服务委员会(Financial Services Commission,后文简称FSC)发布了《2017年金融政策指引》(Financial Policy Direction for 2017),核心内容之一就是通...

09-06 高旭

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不过是一种新类型的证券融资方式;另一类则是在传统金融领域之外,由非金融机构发展出来的...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收话费的天然属性使电信与金融产生灰色地带的“化学反应”,本文以海航通信“话费宝”系列...

《金融监管研究》 2017年第12期

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争议

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,包括一起信息披露违法违规案,两起操纵市场案。其中,厦门北八道集团因涉嫌多账户、运用杠杆资...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管规则存在的问题进行了反思,认为押金监管规则并不能实现押金的绝对安全,监管部门对待预...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国政府很难针对比特币现货交易市场实施有效监管,因此比特币ETF难以满足SEC对基础商品市场的监管要求...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财通-天金所”的合作模式为例,剖析“互联网金融平台+地方金交所”模式的交易结构,并分析...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

国际金融科技监管动态(2019年7月)

高旭 08-01

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