政策
监管政策及意见发布，解读，建议，原文下载。
《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（20180706）
《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》（20180704）
《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》（20180629）
《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》（20180613）
《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》（20180601）
《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》（20180523）
《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》（20180510）
《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》（20180509）
《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》（20180509）
《互联网金融逾期债务催收自律公约》（20180328）
《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》（20180326）
《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》（20180321）
《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》（20180318）
《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》（20180312）
《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》（20180307）
《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》（20180302）
《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》（20180301）
《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》（20180211）
《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》（20180206）
《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》（20180201）
《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》（20180201）
《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》（20180121）
《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》（20180118）
《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》（20180108）
《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》（20180108）
《网络借贷中介机构现场检查细则（征求意见稿）》（20171229）
《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法（征求意见稿）》（20171229）
《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》（20171228）
《条码支付业务规范（试行）》（20171227）
《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知（征求意见稿）》（20171225）
《探索与争鸣》2018年第10期
反思互联网金融监管的三种模式
金融创新可以分为两类，一类是在传统金融领域，或者是由传统金融机构发展出来的金融创新，例如银行信贷资产证券化，不过是一种新类型的证券融资方式；另一类则是在传统金融领域之外，由非金融机构发展出来的...
不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器
摘要：随着虚拟运营商牌照的放开，众多民营企业进入传统垄断的电信领域，并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收话费的天然属性使电信与金融产生灰色地带的“化学反应”，本文以海航通信“话费宝”系列...
《金融监管研究》 2017年第12期
大资管“上位法”之究问
作者刘燕系北京大学法学院教授，本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争议
评证监会史上最高额处罚：北八道操纵市场“五宗罪”
2018年3月14日上午，证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会，通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件，包括一起信息披露违法违规案，两起操纵市场案。其中，厦门北八道集团因涉嫌多账户、运用杠杆资...
《金融法苑》总第96辑
《金融法苑》总第96辑
共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构
摘要：随着共享单车的普及，共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管规则存在的问题进行了反思，认为押金监管规则并不能实现押金的绝对安全，监管部门对待预...
比特币ETF的现状与未来
摘要：比特币ETF是一种新型ETF，最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请，但是却被否决。在未来几年，各国政府很难针对比特币现货交易市场实施有效监管，因此比特币ETF难以满足SEC对基础商品市场的监管要求...
《金融法苑》总第94辑
剖析金交所乱象
摘要：“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财通-天金所”的合作模式为例，剖析“互联网金融平台+地方金交所”模式的交易结构，并分析...
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315曝光的714高炮砍头息并不合法，为什么还如此猖獗？
天下苦砍头息久矣，但实际上，砍头息并不受法律保护。 在网贷领域，很多借款人深受714高炮之苦。“714”是指贷款周期一般为7天或者14天，“高......