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1. 互联网金融整治进入清理整顿阶段

12月9日，中国人民银行副行长潘功胜表示，在第一阶段摸底排查工作的基础上，各地将根据重点分批次检查、整顿。在此阶段，各地的清理整顿工作要聚焦重点地区、重点对象，集中资源重点突破。据悉，第一阶段中，四川省对78家P2P企业和458家股权众筹类企业进行了排查,共计252家互联网金融企业被列为了重点关注对象，其中已对11家企业进行了立案侦查。江西省也将校园网贷纳入互联网金融风险专项整治范围，江西省还将对校园网贷机构实行备案登记管理，对违反法律法规和监管规定的网贷机构，予以相应处罚。此外，12月14日消息，借贷宝、开鑫贷、拍拍贷、翼龙贷、微贷网、宜贷网等多家互联网金融平台百度贴吧被关停。百度表示将根据具体问题，对此批P2P主题吧作进一步处理。

2. 国家级互联网金融数据监测平台上线 互联网数据安全形势严峻

近日，国家互金安全专委会的官网正式上线。互金安全专委会主要从数据披露、网安评级、企业舆情、近期动态四个方面监测互联网金融行业，能够实现对互联网金融总体情况的摸底、实时监测预警企业异常和违规情况等功能。目前，该网站的试点接入企业名单已计37家，其中，有24家互金平台正在审核之中，另有13家平台正在评估阶段。当前，我国的互联网数据安全形势十分严峻，上周，京东12G信息泄露事件后，又有消息称“国网官方APP已出现数据泄漏，涉及用户规模超过千万级”，对此，国网公司于12月13日回应称在推广掌上电力、电e宝APP过程中不存在泄漏大量客户信息的情况。12月14日，腾讯董事长马化腾在一次会议中呼吁由国家牵头搭建第三方数据处理平台，对抗黑色产业链。此外，还有消息称最高人民法院正在起草审理侵犯公民个人信息刑事案件的相关司法解释。

3. 网贷资金存管指引定稿年内或下发 P2P落实存管系统忙

12月12日消息，《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》已于上周正式定稿，今年年底前有望正式下发。据悉，与征求意见稿相比，定稿在涉及操作层面的个别条款作出了修订。比如，征求意见稿中对存管人的具体要求中，第九条第二款要求“具有自主开发、自主运营且安全高效的网络借贷存管业务技术系统，”而定稿对此进行了补充修改，删除了“自主开发”的说法，调整为“自主运营和自主管理”。 目前，国内的P2P正在紧锣密鼓的落实资金存管系统,有消息称，翼龙贷正在对接厦门银行资金存管系统，如今资金存管系统已经完成开发，并进入测试阶段，用户使用升级系统时间预计将在春节前后；2016年12月15日，融贝网宣布与江西银行合作的资金存管系统也正式上线；此外，金投手也与浙商银行达成资金存管合作，双方已经正式签署合作协议。

4. 中国银联发布二维码支付标准 第三方支付安全问题受关注

12月12日，中国银联正式推出银联二维码支付标准，主要包括《中国银联二维码支付安全规范》和《中国银联二维码支付应用规范》两个规范。据介绍，银联二维码支付遵循现有银行卡支付的四方模式，采用支付标记化（Token）技术，相同场景下技术模式统一，可以互联互通，还兼容相关国际标准。第三方支付方面，今年以来，第三方支付牌照价格不断提高，然而，12月12日，中国支付清算协会官网发布消息称，同意北京润京关于终止支付业务的申请。此外，第三方支付的安全问题也越来越受人们的重视，近日有消息称，有男子用一台便携式POS机，在一辆装有ETC,并开通了小额免密免签功能的车前挡风玻璃处一贴，即可付款100元成功，全程过程无需输入密码，更不用持卡人签名。

5. 中国互联网金融协会将举办互金信用建设高管研讨班

12月15日，中国互联网金融协会发布《关于举办互联网金融信用建设高管研讨班的通知》，拟于12月29日和30日举办互联网金融信用建设高管研讨班。该研讨班由会员单位自愿参加，原则上要求参训人员为本单位个人信用及风控部门负责人（或高管）；培训内容包括征信政策及信用风险防范、信用管理与发展趋势、失信联合惩戒、信用信息共享及前瞻和征信机构分享等。中国互联网金融协会称，该培训有利于帮助会员单位更好地了解当前的征信新规，提升互联网金融行业信用信息风险管控意识，严防信用信息滥用与数据泄密，并为后续拟定个人信用信息“疑似名单”标准奠定基础。

6. 央行首次注销2家机构征信备案

12月12日，央行营业管理部发布公告，注销望洲征信和华夏信融两家公司持有的 《企业征信业务经营备案证》，原因是两家公司连续6个月以上未实质开展征信相关业务，据了解，这是央行首次注销机构的企业征信备案。据统计，目前在央行备案的企业征信机构有137家，这两家注销后目前市场备案征信机构变为135家。据悉，今年下半年以来，央行就没有再批准过企业征信备案，央行此举的目的是想清理存量，整治征信业内存在的乱象。早在7月24日，望洲征信就成为全国首例征信公司失联被央行点名通报，望洲征信是深陷兑付危机的望洲财富的关联公司，望洲集团法人杨卫国携款跑路已被警方拘留。而华夏信融有多次法院被执行人信息和失信人信息。

7. 虚拟货币诈骗案集中爆发

近年来，“虚拟货币”类案件集中爆发，因具体犯罪手法不同，涉及传销、集资诈骗、诈骗等多个罪名。近日，徐州市公安局鼓楼分局破获的“网络黄金积分”传销案即是一起典型案例。案中，平台要求缴纳1万元的会费，就可获得1万个全球兑购物券，用于在全球兑网购平台上兑换商品，平台还赠送市值1万元的网络黄金超值积分(EGD-Super，简称ES)，积分可以增值，还可以提现。截至案发，该组织共计发展会员50余万人，涉及资金109亿元。此外，广东的张某通过微信群发展会员,以购买并激活“挖矿机”的方式赚取“恒星币”,以发展人员数量为条件提成返利,引诱会员通过“恒星币”继续层层发展他人参与。4个月就吸收全国31个省(区、市)16万余名会员,涉案金额近两亿元。

8. 陆金所分拆出“陆金服”网站

12月13日，陆金所网站发布公告，原上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司通过陆金所平台（www.lu.com）提供的网络借贷中介服务，将由陆金服通过其平台（www.lup2p.com）继续提供。自即日起，上海陆金所互联网金融信息服务有限公司将作为网络借贷中介机构，向出借人及借款人提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。平安内部人士对记者表示，业务调整才刚开始，“还没有涉及到具体业务、人员层面的整合，仅仅是先搭了一个框架。由集团一手统筹，不排除未来成立单独公司，其实，现在已经在做成立独立法人机构的准备了。”专家认为，陆金所等互联网金融企业，之所以极力淡化P2P品牌属性，本意并非规避监管而是尽可能淡化品牌声誉受P2P的负面影响。

9. 日本政府计划于明年7月取消8%的比特币消费税

近日消息，日本计划对购买比特币取消8%的消费税，该计划将在2017年7月生效。虽然现在比特币还要继续交税，然而如果经内阁批准，该计划将在明年6月前设立一个过渡期，免税在一个月过渡期后正式生效。日本比特币初创公司积极响应了这一举动。交易服务商Quoine的首席执行官Mike Kayamori表示，日本取消比特币消费税在意料之中，也是“对加密货币社区的好消息”。他告诉CoinDesk：“这对我们而言大大地减轻了我们的负担。客户不必再为每笔交易缴税。希望这能成为行业规范。”

10. 欧盟、意大利新规促进众筹融资 Indiegogo雇佣催债公司追讨资金

近日，欧盟议会通过了一项全新法令，未来该地区无需提供股权说明书的众筹融资上限将有望从500万提高到800万欧元。欧盟议会还表示，招股说明应当更加简单，价格也应该更低，这样才能帮助企业（特别是中小企业）在欧盟各国寻找各类资金来源。欧盟内部，意大利国会最新通过的2017年预算法案（Stability Law 2017）也允许全体中小企业通过股权众筹平台融资。然而，针对频繁发生的众筹跳票事件，众筹平台Indiegogo将通过雇佣专业欠款代收公司等适当措施为支持者追讨资金。此前，众筹平台Kickstarter也曾引入了一项名叫Kickstarter Live的新工具，希望借此帮助支持者发现包装精良的项目推广视频中暗藏的欺诈玄机。

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