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1. 2017年央行重视防范风险先于金融创新

1月5日至6日，中国人民银行在北京举行2017年工作会议，并提出了央行2017年十项主要任务。总体来看，该次会议将货币政策的描述从去年的“稳健的货币政策”改为“保持货币政策稳健中性”；央行2017年工作会议还将“金融风险”任务次序从2016年的第五条提到了2017年的第三条，将防范金融风险置于金融创新之前。即2017年的第三项任务是：切实防范化解金融风险，牢牢守住不发生系统性风险底线。第四项任务是：稳妥推进重点领域和关键环节的金融改革。央行对“金融市场”的要求亦从创新发展改为平稳健康发展。

2. P2P平台收到互金整治整改通知书 广东现场检查无一合规

近日消息，全国互联网金融风险专项整治 “清理整顿”阶段已经正式开始，已有多家P2P网贷平台陆续收到整改通知书。记者从多份整改意见中发现，平台信息披露、暂行办法13条禁令、借贷集中度及限额、资金存管、投资人风险评估及风险提示等成为了各地互金整治现场检查的重点。在广东，广州市已对大型平台完成现场检查环节，不过有平台负责人表示，“从现场检查情况来看，目前广东地区尚没有一家平台是属于合规类平台，平台几乎都要面临整改，或多或少都有问题。”还有平台表示已经收到整改通知书，目前正在逐条进行整改。据悉，对于网贷机构定性，监管部门提出了五大原则，即信息中介原则、小额分散原则、线上经营原则、合理定价原则、专注主业原则。

3. 央行要求支付机构将部分客户备付金交存指定账户

1月13日，人民银行印发通知，要求自2017年4月17日起，支付机构应将部分客户备付金交存至指定机构专用存款账户，首次交存的平均比例为20%左右，最终将实现全部客户备付金集中存管。各支付机构首次交存的具体比例根据业务类型和分类评级结果综合确定，交存金额根据上一季度客户备付金日均余额计算，每季度调整一次。据悉，建立支付机构客户备付金集中存管制度，主要目的是纠正和防止支付机构挪用、占用客户备付金，保障客户资金安全，并引导支付机构回归业务本源。

4. 央行现场检查交易平台 比特币暴跌破6000元

自1月5日一家名为比特币亚洲闪电交易中心出现兑付危机之后，我国对比特币监管逐渐加强，首先是1月6日，中国人民银行及其上海总部分别在北京和上海约谈了三家比特币交易所——火币网、币行和比特币中国，要求比特币交易平台依法合规经营；之后，1月11日，央行进一步对上述三家比特币交易所展开现场检查。北京方面主要就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查，上海则重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。之后，比特币中国报价跌破6000关口，现报5,894.94元。火币网报价跌幅扩大至逾17%，报5840元。

5. 银监会部署2017年工作：严治互联网金融风险

1月10日，银监会召开2017年全国银行业监督管理工作（电视电话）会议，安排部署2017年重点工作任务。银监会党委书记、主席尚福林在会议中表示，要以坚守不发生系统性风险为底线，扎实推进重点领域风险防控。2017年，银监会将主要从六方面严格防控各类风险，包括严控不良贷款风险；严盯流动性风险；严管交叉性金融风险；严防地方政府融资平台贷款风险；严治互联网金融风险，继续推进P2P网络借贷风险专项整治，加快分类处置和清理规范，会同有关部门加大对校园网贷业务的综合整治力度；严处非法集资风险。

6. 证监会称部分金交所收益权拆分转让涉嫌违法

1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开，会议对下一阶段开展交易场所清理整顿“回头看”活动做出动员和部署。会议认为，近一个时期，部分交易场所违规行为死灰复燃，问题和风险隐患较大，因此要抓紧清理处置各类交易场所存在的突出问题。会议还称，一些金融资产交易场所将收益权等拆分转让变相突破200人界限，涉嫌非法公开发行。1月11日, 李克强总理主持召开国务院常务会议，确定规范发展区域性股权市场的政策措施，提出在区域性股权市场实行合格投资者制度等措施。有人认为，这是对前段时间招财宝部分产品逾期事件的反应。

7. 团中央怒批微博裸贷广告 ：山东保监局排查校园贷风险

1月9日，微博上一组来自于现金卡官方微博的裸贷低俗广告，引发了共青团中央官方微博的批评：“这样的广告不取缔，留着过年？！”。针对大学生裸贷事件，1月10日，山东保监局下发通知，要求驻济南各保险公司省级分公司以及平安财险、平安人寿、中银三星人寿青岛分公司开展校园网贷风险排查。《通知》要求，各保险机构应按照以下排查重点开展风险排查：一、是否存在保险从业人员发起、参与、宣传校园网贷业务的情况；二、是否与存在校园网贷平台开展业务合作，引发风险向保险领域传递的情况；三、是否存在校园网贷平台利用保险公司名义或假借保险产品、保险公司信用进行虚假宣传、恶意欺诈、非法集资的情况。

8. 北京网贷协会发布信息共享系统 上海互金协会成立人才专委会

1月12日，北京市网贷行业协会发布“X-credit ”信息共享系统，该系统面对机构用户开放，通过引入区块链技术实现信息数据的安全共享，以期解决目前网贷行业存在的过度借贷、多头借贷、信用欺诈等信息共享问题。据悉，该系统原则为“共同建设、共同监督”。共同建设指，由加入的机构共同决定具体交换哪些数据，流程写在区块链上，代码是开源的；共同监督则是在开源的基础上，任何人发现系统漏洞或问题都可以提出修改。目前已有超过30家机构的1000余万条用户信息索引在系统内共享。此外，上海市互联网金融行业协会成立人才专业委员会，将探索建立从业人员人员退出机制、黑名单制度等等。

9. 互金协会将发行《P2P网络借贷平台相关法律法规及案例》

1月11日消息，中国互金协会编发的《P2P网络借贷平台相关法律法规及案例》将于近期正式出版发行。该报告针对P2P网络借贷平台涉及法律制度较复杂、所涉利益关联方较多的现状，从P2P网络借贷平台的性质与制度建设、平台的禁止性行为、平台的民事责任三个角度出发，梳理了与P2P网络借贷平台相关的核心法律规定，同时精选了与法律规定有关的典型案例。据悉，2016年是P2P行业的监管合规年，2017年年初，仍有多家P2P暴雷。如1月10日，湖南长沙P2P平台“满满贷”，陷入逾期风波；中国互联网金融协会会员同江金融平台限制提现，客服、电话均无人应答；还有“南瓜P2P”负责人孙某因非法吸收公众存款被判处有期徒刑八年。

10. FactSet和零壹财经分别推出全球金融科技指数

周二，金融数据和分析提供商FactSet发布了FactSet全球金融科技指数，该指数跟踪数据、分析、软件、硬件、支付流程咨询服务、 转账、借贷等金融科技公司，目前已被授权给Nikko资产管理公司作为其全球金融科技股权基金的基准。同日，零壹财经在新金融年会上发布了《2016年全球金融科技投融资与指数报告》。报告发布了2016年全球金融科技发展指数，这一指数分成客观和主观两个部分，两者分别名为发展指数和评价指数，2016年底发展指数为136.21，评价指数为132。报告还显示，2016年全球金融科技领域共发生504笔投融资事件，获投公司累计融资金额达1135亿元。其中，中国金融科技投融资占全球的比例为56%；按照融资金额，中国金融科技投融资占全球的比例为77%。

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