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小虎金融是一家创新型的金融服务集团,通过互联网整合金融机构、理财师与投资人等,以构建高效的财富管理生态链。该集团成立于2014年3月,总部位于上海,目前集团旗下拥有壹财富、腾云资产、九天云财富三个品牌。

2016年12月,小虎金融获近亿元B轮融资,投资方为拉卡拉创投等。小虎金融曾于2014年10月获得源码资本的千万美元A轮融资。

在牌照方面,小虎金融已持有私募基金管理人、融资租赁和商业保理牌照。

定位高端财富管理市场 以理财师平台切入

小虎金融起步于其理财师平台——壹财富。该平台上线于2014年3月,主要为理财师提供金融产品,从而服务高净值投资人。集团创始人兼CEO王海平表示,理财师是高端财富管理中非常重要的环节,而传统财富管理机构单纯雇佣理财师的形式成本过高,因此决定通过用互联网的方式来整合理财师,创立了壹财富。

壹财富作为信息服务平台,一端对接信托、资管、私募等众多金融机构与资产管理公司,另一端对接理财师,帮助其快速找到匹配客户需求的产品。目前,公司已与500多家金融机构进行合作,上线产品类型包括信托、资管、债权基金、证券基金、股权基金、创新基金和海外投资。

理财师在平台注册认证后,可以通过网站或App浏览产品并选择产品,进行在线预约;平台会将合同寄送给理财师,并由理财师安排投资者签署合同并打款;交易完成后,壹财富会为理财师提供T+1个工作日结佣及后续相关服务。

产品风控方面,公司将防范道德风险、筛选机构放在首位,而后是对项目本身的风险考量。公司建立了白名单机制,挑选优质的金融机构进行合作。具体项目会经过产品团队、立项委员会与风控委员会三层体系进行审核。此外,作为信息对接平台,壹财富不会经手客户资金。

截至2016年底,壹财富平台注册理财师超过15万人,累计发行资产规模超过400亿元。

引导理财师创业,服务中小理财机构

除服务个人理财师外,小虎金融于2016年1月成立了理财机构服务平台九天云财富,主要针对中小理财机构与独立创业的理财师,为其提供金融产品、品牌营销、运营支持以及投研支持。

王海平表示,中小财富管理机构也面临资产困境,同时一些有能力的理财师也会产生创业诉求,小虎金融的目标是要帮助这些优秀的理财师进行创业,为其提供服务。截至2016年底,九天云财富共服务了31家中小理财机构。

连接资产端与财富端 打造行业生态链

在财富端,小虎金融先后成立了壹财富与九天云财富,分别服务于理财师与中小财富管理机构,覆盖众包制与合伙制的理财师合作模式。然而,王海平认为,做财富管理一定要建立完整生态链。如果仅发展财富端,而自己没有资产管理能力,会较为被动,无法满足投资人的需求。

因此,小虎金融于2015年4月成立了私募基金管理公司腾云资产,并获得私募基金管理人牌照。截至2016年底,已累计发行10余款产品,涵盖债权类投资、股权类投资、证券类投资、创新类投资以及FOF母基金等金融产品,资产管理规模超过10亿元。

对于未来发展,王海平表示,小虎金融将坚持打造财富管理生态链的战略,同时也将加强优质资产的获取能力,积极布局牌照方面,公募基金销售牌照已在申请受理中,未来还将布局保险经纪等牌照。

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