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1. 监管姓“监” 扎实推进互联网金融风险专项整治工作

4月5日消息，中国人民银行金融稳定局局长陆磊发表文章称，要坚持监管姓“监”，切实把防控金融风险放在更加重要的位置。具体而言，包括扎实推进互联网金融风险专项整治工作，坚决遏制非法集资高发势头，开展交易场所清理整顿“回头看”等。在监管政策方面，4月7日，银监会印发《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，提出稳妥推进互联网金融风险治理，包括网络借贷平台（P2P）风险专项整治，校园网贷和“现金贷”业务活动的清理整顿工作。4月12日，银监会又印发《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》，将《网络借贷信息中介机构信息披露指引》与《网络小额贷款管理指导意见》列入了率先弥补的项目。此前，厦门市也曾连续发布法律意见书指引、审计报告指引和专项审计——IT检查表》，要求网贷平台聘请律师出具法律意见书应当由两名执业律师签名，加盖律师事务所印章，并签署日期。黑龙江则严禁网络借贷信息中介机构参与网络小贷业务。

2. 京大范围整治暂告一段落 P2P行业现合并、业务拆分新趋势

截至4月5日，中国互联网金融信息举报平台已经累计收到举报信息2635条，举报信息覆盖了当前所有互联网金融业态。在地方，目前北京有153家P2P网贷平台收到了当地监管部门下发的整改通知书，“大范围的专项整治就算告一段落了，接下来还会有小范围的整治排查。”4月12日，上海市互联网金融行业协会在其官网发布声明称互联网金融平台“安投金融”和“五洲国际”宣称自己是“上海互联网金融协会”会员，属于严重误导金融消费者的虚假宣传。对于互联网金融行业，3月10日消息，点融网和夸客金融将于4月正式合并，若合并属实，那注定要成为网贷历史上一个标志性事件。而人人贷则于4月12日发布公告称将于2017年4月13日，对人人贷WE理财平台的业务进行调整，将P2P业务独立到新开发的平台运营。

3. 传中国互联网金融协会下发互联网消费金融信披标准(意见稿)

近日消息，传中国互联网金融协会于4月7日向会员单位下发了《互联网金融信息披露标准-消费金融（征求意见稿）》，对互联网消费金融行业从业机构的信息披露行为提出了具体要求，这意味着国内首份互联网消费金融领域的官方规范性文件即将面世。就信披的具体事项而言，《征求意见稿》要求互联网消费金融从业机构应当披露：开展消费金融业务所依据的牌照、牌照颁发单位及时间；需对贷款合同/协议中的关键条款和潜在重大不利条款进行解释说明，让出普通消费者能够充分理解；收费项目与计算标准，对于产品的利率标准，应注明日利率和年利率；账户安全知识和风险提示，应特别注意对消费者信用风险的提示，违约时面临的各类不利后果，例如征信损失等。此外，在业务运营方面，互联网消费金融从业机构应针对客户的催收方法和流程以及客户的征信报送情况等信息进行披露。

4. 保监会发布《关于加强相互保险组织信息披露有关事项的通知》

近日，保监会发布《关于加强相互保险组织信息披露有关事项的通知》，从组织治理、经营管理、董监事及高级管理人员、关联交易、重大事项、监管措施等方面明确了相互保险组织的信息披露要求。《通知》针对国际上相互保险治理透明度相对较低的问题，明确要求对涉及治理、运营的关键信息予以重点披露，并进一步扩大对管理层信息披露的范围。《通知》将相互保险组织定位为公众公司，信息披露标准比照公众公司要求。《通知》还针对相互保险组织投保人即是所有人的本质特点，要求相互保险组织既要披露组织治理信息、重大事项，又要披露经营管理情况、盈余分配方案，以充分维护会员作为消费者和所有者的双重权益。

5. 全国股转系统要求主办券商现场检查涉P2P等类金融挂牌公司

近日，全国中小企业股份转让系统公司业务部向主办券商下发通知，要求各家主办券商加强小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当公司等具有金融属性的挂牌公司，以及通过子公司或其他形式开展网络借贷信息中介机构业务（即P2P业务）挂牌公司的风险防控。具体而言，全国股转系统要求各主办券商于2017年4月19日前，对上述类型的挂牌公司开展一次现场检查，重点关注其经营活动中存在的风险事项、公司的持续经营能力是否存在重大不确定性，并督导上述挂牌公司完善公司治理、加强信息披露。全国股转系统还要求各主办券商于2017年4月30日前将现场检查报告提交至公司监管员处，今后每月还要通过现场检查等方式对上述挂牌公司进行检查，每季度向监管员提交书面报告。

6. 山西证监局点名理财魔方等平台未取得基金销售业务资格

近日，山西证监局发布智能投顾销售基金风险提示公告，公告中点名了理财魔方、拿铁理财等基金销售平台在未取得基金销售业务资格的情况下开展网销基金业务。山西证监局还提醒投资者，目前网络技术发达，各种网站层出不穷，大家在享受网络便利的同时，购买基金时一定要擦亮眼睛，查看网站是否有基金销售资格，如果没有，不要通过其购买基金产品，防止自己的财产受损。据悉，早在去年8月19日，证监会新闻发言人就曾表示，未经证监会注册，擅自从事公募证券投资基金销售业务的，证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的，将依法予以查处。

7. 贵阳市推动共享开放政府数据

日前，贵州省贵阳市公布了《贵阳市政府数据共享开放条例》，就政府数据采集、共享、开放以及保障与监督等问题作了明确规定，使政府数据共享开放进入了法制轨道。根据《条例》，贵阳市人民政府将依托“云上贵州”贵阳分平台，统一建设政府数据共享平台和开放平台，用于汇聚、存储、共享、开放全市政府数据。在政府数据开放上，《条例》采取了负面清单管理方式，规定除涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私以及法律法规规定不得开放的其他政府数据外，都应向社会开放。同时，《条例》还要求，新增政府数据、民生保障服务相关领域的政府数据，以及社会公众和市场主体关注度、需求度高的政府数据，应当优先开放。

8. 美SEC提高股权众筹融资限额 LC前CEO携Upgrade重返P2P市场

3月31日，美国证券交易委员会（SEC）宣布已审核通过JOBS法案修订版，该修订版根据通胀因素，将公司股权众筹的融资限额由100万美元提升至107万美元。在债权众筹领域，近日消息，由LendingClub创始人兼前CEO拉普朗什（Renauld Laplanche）创建的网贷平台Upgrade即将上线。Upgrade总部位于旧金山（离LendingClub仅几个街区），初期业务是向美国人提供小额借款以帮助其偿还信用卡债务，未来会向房贷和车贷领域拓展，Upgrade还会向借款人提供免费的信用改善咨询服务及贷款监督系统，平台所发放的贷款将只出售给大型资产管理公司，而非个人投资者。位于犹他州的WebBank银行将为Upgrade的贷款业务提供资金支持。据悉，宜信新金融产业投资基金是UpgradeA轮投资机构中的唯一一个中国投资方。

9. 芝商所、Euroclear将推出区块链黄金交易平台

周二，美国期货和期权交易所芝商所(CME Group, CME)宣布，正在进行的，基于区块链的现货黄金交易平台的测试已经进入最后阶段，即将开展实际运用。据悉，这个新交易平台是第一个面向机构投资者的数字黄金产品，也是第一个与一家政府实体合作的黄金交易平台，实物黄金将采用“RMG”（即Royal Mint Gold的缩写）作为交易品种符号。除了芝商所，欧洲清算银行有限公司Euroclear也于近日正式宣布完成区块链黄金交易平台第二阶段的测试，并表示今年晚些时候全面启动这个项目。在区块链监管方面，美国亚利桑那州众议院近日通过了一项旨在将区块链签名和智能合约技术纳入法律的法案，该法案已经提请州做最终批准。

10. 世界各国逐渐认可数字货币

近日，墨西哥推出了一项新法案，将比特币定义为数字资产，并规定了比特币交易所的经营规则，墨西哥政府希望通过这部新法案使传统经济过渡到数字经济，减少或消除实物现金的使用，使税收过程更加高效透明。除了墨西哥，俄罗斯和日本也逐渐认可比特币，4月1日，日本一项认可比特币交易所的新法正式实施，该法承认并定义了虚拟货币，允许虚拟货币交易所正式注册，并要求虚拟货币交易所进行信息披露并接受定期审计。4月12日消息，俄罗斯财政部副部长阿列克谢·莫伊谢耶夫（Alexey Moiseev）在接受采访时说，当局希望在2018年承认比特币和其他加密数字货币，以便加强对非法转让行为的打击力度。此外，有消息称，香港金融管理局也与香港银行间结算所有限公司和若干未透露的银行以及初创组织R3共同开发数字货币系统。

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