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未央今日播报:中国互金协会与卢森堡签《互金合作备忘录》 美国3大征信机构吃罚单

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1.传互金协会P2P银行存管标准草案暂无属地化规定

中国互联网金融协会一位内部人士向记者表示,目前正在制定全国统一的银行资金存管标准,现在草案已经完成,但还没开始立项。主要是刚完成的银行资金存管标准草案需要征求各方意见,以及需要跟互金协会的所有常务理事以上的网贷平台单位进行沟通,这个流程会相对较长。至于是否会要求属地化银行存管,只能说草案里并没有这项规定。

在提到银行存管要求时,中国互联网金融协会业务一部主任沈一飞表示,重点要把专门账户和子账户分离,把指令分开,一定要在用户授权下操作;一定要清晰记录资金流转情况,做到每日核对、双方确认,所有档案、合同都要保留。银行应该合理设置门槛,合理定价、合规运营、合规管理,同时做好相关披露工作。

来源:证券时报

2.中国互金协会与卢森堡签《互金合作备忘录》

2017年6月12日,国务院总理李克强和卢森堡首相贝泰尔共同见证了中卢双方在社保、金融、航空、影视等领域多份合作文件的签署。中国互联网金融协会会长李东荣与卢森堡互联网金融之家首席执行官马可宁签署了《互联网金融领域合作备忘录》,旨在增进双方在互联网金融领域的民间交流与合作。

此次签署备忘录是协会继与英国国际贸易部共同举办金融科技合作论坛之后又一重要对外合作成果。下一步,协会将按照国家对外开放合作的方针和金融监管的要求,继续与卢森堡相关机构推动双方在互联网金融领域的合作,加强行业自律、产品创新、政策研究等方面的信息共享,协助双方互联网金融相关企业、学术机构交流互访,探索合作创新项目,共同促进两国互联网金融行业规范健康发展。据悉,卢森堡互联网金融之家是卢方国家级公私合营投资服务平台,旨在推动金融创新,并为有意拓展卢森堡市场的外国金融初创企业提供支持和服务。

来源:中国互联网金融协会

3.深圳-新加坡-香港金融科技联盟正式成立

2017年6月14日,深圳市互联网金融协会、THE FINLAB PTE LTD和香港互联网专业协会在世界青年创业论坛上正式签署三方合作备忘录,同时在论坛上宣布,深圳-新加坡-香港金融科技联盟正式成立。金融科技联盟的成立将帮助三地建立有效沟通机制,充分发挥三地区域优势,共同推动三方在金融科技领域的交流与合作。

此次深、新、港三方合作备忘录的签署,主要涉及四个方面的内容。一是促进三方共享拓展金融科技领域的广阔发展空间。二是共同搭建三地企业间交流合作的平台,促进三地金融科技企业发展合作。三是加强三方金融科技学术研究交流,分享金融科技发展中的经验。四是三方定期召开会议,促进各方工作常态化。深、新、港金融科技联盟的成立,有力促进了三地金融科技领域的深度合作,加强了金融科技领域的交流与沟通,为谋求三地金融科技进一步健康发展提供了良好契机。

来源:深圳市互联网金融协会

4.绿地金融宣布获得互联网支付牌照

6月14日消息,绿地金融在近日在“中国·上海第一届金融科技Fintech论坛”上公开表示,公司正在打造绿地吉客通系统,并称吉客通是以绿地联行支付为纽带的综合金融服务平台,这在一定程度上坐实了绿地金融获得第三方支付牌照的传闻。

2016年年底,有多家媒体报道称,绿地金融收购了第三方支付机构山东省电子商务综合运营管理有限公司,占股50%以上。截至目前,联行支付的工商信息尚未发生变更,工商信息显示,公司注册资本1.01亿元人民币,法定代表人为董新建,股东为山东蓝海领航信息科技有限公司,出资比例100%。山东省电子商务综合运营管理有限公司的牌照信息显示,其于2012年6月27日获得“互联网支付”业务的《支付业务许可证》,业务覆盖范围为全国。

据介绍,绿地吉客通是绿地金融切入金融科技的重大尝试。绿地吉客通将以绿地吉客网、GCLUB平台为基础,整合各交易中心、财富管理、征信以及后续三方支付、保险、券商、银行等绿地金融旗下所有企业金融业务,构建支付、融资、投资理财、风险管理的新金融生态圈。

来源:零壹财经

5.伊利拟出资3亿元设立互联网小贷公司

6月13日晚间,伊利股份发布公告,拟投资设立内蒙古惠商互联网小额贷款有限公司(暂定,最终名称以工商注册为准),投资金额为3亿元人民币,预计项目建设时间为4个月。

针对本次投资,伊利股份表示是为了产业链上下游合作伙伴提供融资支持,提高公司产业链竞争力,推动主业发展。在风险可控的前提下,进一步提高公司资金使用效率。伊利股份作为产业链核心企业,上下游合作伙伴大部分为中小微企业,上游包括原奶及其他原辅材料供应商、物流服务商等,下游包括产品经销商、分销商及零售门店等,分布在乡、镇、农村及偏远地区的该类合作伙伴受制于信息不对称、缺少抵押物等因素,存在融资难、融资贵、融资慢等问题。伊利公司于2014年和2015年分别设立了融资担保公司和商业保理公司,解决了部分产业链上下游合作伙伴的融资问题。此次拟设立互联网小额贷款公司,可扩大融资支持范围,为更多的产业链上下游合作伙伴提供融资支持,尤其是有小额融资需求的中小微企业。

来源:零壹财经

6.微信拉客骗中介费 借网贷诈骗400万31人被捕

在网上办贷款,先要审核费,再要中介费、返点费,你多半是遇到骗子了。在不到半年时间内,一犯罪团伙在全国作案1300余起,诈骗金额超400万元。他们先花钱进入各种投资、炒股微信群,发布代办信用卡和贷款广告;再用一款集合银行信用卡申领通道和小贷公司贷款通道的自制App,迷惑办理贷款受害人,进而骗取各种名目的代收费用,最终以受害人资料审核通不过而结束。

6月12日,澎湃新闻记者从上海市公安局金山分局获悉,上海公安机关经过近2个月的缜密侦查,侦破了这起特大系列电信网络诈骗案,捣毁一个藏匿于山东聊城的虚假贷款诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人31名,涉案金额400余万元。

来源:澎湃新闻网

7.20万条客户运单信息遭泄露 顺丰前员工获刑

公民个人信息频遭泄露,源头不乏掌握公民信息的公司“内鬼”。此前,一名在湖南长沙顺丰速运公司工作的员工,因涉嫌侵犯公民个人信息罪,曾在深圳南山区法院出庭受审。南都记者获悉,该案早前已经宣判,该名顺丰“员工”一审被判有期徒刑1年3个月,并处罚金2万,另3名涉案人员同样被判徒刑。

来源:南方都市报

8.武汉破获特大虚构互金平台诈骗案 涉案808人

6月13日,武汉市公安局破获了一起特大网络金融诈骗案。警方抓获包括卢某、熊某等8名首脑分子在内的涉案人员808名,查扣涉案电脑800余台、手机2000余部、银行卡3000余张。据悉,这是全国打击利用非法互联网金融平台实施诈骗犯罪中,查获涉案人数最多的一起案件。且由于涉案账户过多,具体诈骗金额尚无法统计。根据公开报道显示,调查是从今年4月开始的,经武汉警方侦查发现,该诈骗团伙借助非法互联网金融平台,通过电信网络招揽客户,采取推荐股票、炒期货等方式实施诈骗。目前,警方已依法采取刑事强制措施456人,其中刑事拘留411人,取保候审45人。

实际上,经证监会批准成立的合法期货市场只有上海、大连、郑州和中国金融四家期货交易所,商务部也未核准原油期货交易平台。所以,那些打着原油、贵金属期货交易的幌子,承诺高额回报率的平台,很可能是为了套取客户资金。

来源:虎嗅网

9.金融机构农户小贷利息收入免征增值税

财政部、国家税务总局13日发布通知,自2017年1月1日至2019年12月31日,对金融机构农户小额贷款的利息收入,免征增值税。

两部门明确,自2017年1月1日至2019年12月31日,对金融机构农户小额贷款的利息收入,在计算应纳税所得额时,按90%计入收入总额。对保险公司为种植业、养殖业提供保险业务取得的保费收入,在计算应纳税所得额时,按90%计入收入总额。此外,税收优惠面向的小额贷款,是指单笔且该农户贷款余额总额在10万元(含本数)以下的贷款。

来源:每日经济新闻

10.妄称信用评分用于信贷 美国3大征信机构吃罚单

6月14日,据财新网报道,因为虚假宣传信用评分产品用途,美国消费者金融保护局(CFPB)对美国三大征信机构——益博睿(Experian)、艾可飞(Equifax)和环联(Transunion)分别处以300万美元、250万美元和300万美元的罚款。

报道称,来自CFPB官网的公告显示,今年3月,CFPB认为益博睿及其子公司欺瞒消费者,称其向消费者推销及出售的信用评分(credit scores)将用于借贷机构的信贷决策。实际上,借贷机构并不会用该征信公司的信用评分。更早之前的今年1月3日,CFPB官网公告称,美国另外两家评级机构——艾可飞和环联同样因为上述类似的情况,虚假描述其向消费者推销的“信用分”的真实用途而被罚。此外,益博睿和艾可飞还因为在其向消费者提供的免费信用报告前植入宣传广告而被罚。

另外,财新的报道还提及了中国国内个人征信业务发展情况。其援引一位曾在国际卡组织担任高管的人士的话称,“CFPB的前述处罚主要是针对前述信用机构的误导宣传,尚不涉及违规搜集个人信息,而国内的个人信用分被随意使用的现象更严重。”上述人士指出,蚂蚁金服旗下的芝麻信用和多家共享单车合作推出“免押金扫码租车”,即芝麻信用评分一定分数以上可以通过支付宝扫码免押金骑行,“这意味着多家共享单车都同时获得了芝麻信用客户的个人信息,但并未获得个人的明确授权。”报道援引其专栏作者的观点表示,欧美互联网巨头不做个人征信业务主要是因个人征信机构对于个人信息隐私、防止个人信息被滥用等,均受到严厉的法律约束和行业监管,个人征信机构面临的大量消费者起诉和巨额的诉讼赔偿,抬高了个人征信机构设立的门槛。

来源:网贷之家综合

本文系未央网专栏作者未央研究发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!


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