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ICO如何沦为骗子的温床?

本文共2627字,预计阅读时间52

事出疯狂,必有妖孽!当ICO的疯狂超出了市场想象,一张监管的大网也就此打开。

被盯上了,ICO的市场动作密如雨

8月21日,上海浦东监管局官方对于微博发布对某全球区块链峰会的突击检查,由此也撕开了ICO监管的一角。

有意思的是,这则微博经历了一个发了删,删了发的过程。对事件的定性由“传销”变成了“虚假宣传”。官方表述此次检查并非针对区块链,但是随后针对ICO的各种消息接踵而至。

8月28日,财新报道称,ICO火爆正在引发非法集资风险,监管方案正在商讨,不排除直接取缔的可能。

8月29日,消息人士称证监会正就ICO征询意见,剑指传销诈骗类项目。

8月30日,ICO项目平台ICOINFO公告称暂停ICO业务。ICOINFO暂停ICO业务的决策人表示,不确定一个真正有效可执行的监管方案何时能出台,已经做好了监管长期不落地的准备。

8月30日晚间,中国互联网金融协会发布《关于防范ICO相关风险的提示》,“国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。”

8月31日晚间,上海金融信息行业协会和上海区块链技术联盟联合发布了关于ICO风险的提示,称ICO这一方式募集标的流向难以监控,且可能涉及洗钱、非法集资等法律问题。

9月1日,央行主管的金融时报也援引监管人士消息称,ICO基本上就是非法集资,建议尽快取缔。

9月1日,本应在9月2日举办的“2017DACA区块链国际高峰论坛”被叫停。

9月2日午间,火币网发布公告称,由于近期数字资产价格波动较大,为了抑制交易过热和投机行为,火币网定于9月2日12:30起将全站交易手续费统一调整为0.2%,即ETH,ETC交易手续费由0.1%调整至0.2%,其他交易品种手续费率维持0.2%不变。

9月2日晚间,比特币中国发布公告称,比特币中国即日(9月2日)起暂停ICOCOIN充值与交易业务,并将于9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。

9月3日下午,国内知名ICO平台ICOAGE发布《暂停服务公告》,宣布将于2017年9月3日16:00起暂停提供除提币之外的一切服务,并即刻停止接受充币。

除了中国,美国、俄罗斯、新加坡等国家也接二连三对ICO发出预警。

8月28日,美国证监会发布关于谨防ICO骗局的警告:这些声称拥有ICO技术的公司,可能存在“拉高出货”和“市场操纵”的两种欺诈可能。

俄罗斯财务部副部长Alexey Moiseev近日表示,俄罗斯计划禁止私人购买ICO发行的数字货币。

如此密集的风险提示,给了如火如荼的ICO沉重的一棒,市场风声鹤唳。一张政府监管加行业“自宫”的大网铺陈开来。

ICO是如何沦为骗子的温床的?

今年比特币等数字资产的火爆带起了ICO的火爆。据统计,2017年全球融资额飙升到12.66亿美元,另据《2017上半年国内ICO发展情况报告》,今年上半年,国内已完成的ICO项目共计65个,累计融资规模26.16亿元,累计参与人次达10.5万。

有人幻想“一币一别墅”的同时,关于ICO跑路、虚假融资等消息也在币圈和链圈内快速传播。究竟ICO是如何沦为骗子的温床的?

正常情况下,运作一次ICO的步骤基本上使这样的:区块链技术公司在众筹平台发布ICO项目白皮书——投资者通过众筹平台将白皮书披露的币种贡献给区块链技术公司,区块链技术公司发行代币,以价格核算的方式兑换给投资者——区块链公司募集到币后进行登记分配再使用,投资者获得代币可以去二级市场交易。

然而,看似靠谱的ICO却是风险重重。很多ICO项目并无实物,动辄市值几十亿上百亿其实是空手套白狼。这里的信息不透明导致投资者不知道项目是做什么,不了解发起人,不知道项目团队在哪,不清楚项目有何进展。

金融分析师肖磊总结了三大风险:首先是恶意集资诈骗的风险,很多投资者对ICO一无所知,一些不法分子很容易利用ICO来达到集资诈骗的目的。

其次,项目本身的风险巨大,很多ICO项目仅仅还处在只有一个PPT的阶段。

第三,ICO没有任何权威的第三方介入,资金风险巨大,投资ICO信息是完全不对称的,对投资者严重不公平,这是也一种不可忽视的风险隐患。

正因为监管的缺失,行业的蛮荒,才使得“骗子”肆无忌惮,收益200%的项目满天飞。

监管风雨欲来,谁会受伤?

监管对ICO发出收紧信号,取缔ICO的风声四起,市场风声鹤唳。有人关心杀入ICO的投资者如何全身而退,有人担心比特币等数字货币会受影响,有人担心取缔ICO会打击区块链创新。

中伦文德律师事务所高级合伙人、互联网金融专业委员会主任陈云峰表示,区块链研究不像其他技术研发一样可视性比较强,落地的实验性和落地的可行性描述起来也没那么容易,要获得PE和VC的投资相对是比较难的,所以,ICO对区块链初创团队来说是非常好的融资方式,“如果取缔了,那就耽误了区块链的研发。”

不过肖磊对这一点不担心,他强调,区块链技术已经写入十三五规划,它带来的变革很难因为一次监管而停滞。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言则在近日撰文中表示,当前推动区块链商用化的主力早已由创业型小团队变成了全球的金融巨头和互联网巨头,因此, ICO的受监管甚至全面暂停并不会对区块链的商用化进程带来大的影响。

ICO法律合规之路怎么走?

ICO乱象如何整治?陈云峰提出了四点建议:首先要做好制度建设,这里面包括风控管理制度、信息披露制度、危机处理制度等。

其次,引入第三方机构,也就是第三方审计,进行财务、技术评估方面的合规。

第三,在宣传推广上,要尽量避免通过公开的方式,要以私募的方式来推进项目。

第四,要对投资者进行适当管理。

事实上,关于制度上的管理,监管剑已出鞘。据21世纪经济报道,近日,针对国家互联网金融风险整治办下发的《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》,福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室以特急文件形式转发了该文。

对于ICO的合规,监管已经开始了,所以,行业自身也要守住,投资者就别再幻想一币一别墅了!

微信公众号:财世汇(ID:finance_river)

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