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1. 网络小贷清理整顿会议召开，要求小贷利率严格执行36%上限

23日上午，央行、银监会网络小额贷款清理整顿工作会议（下称“清理整顿会议”）召开，17个批准小贷公司开展网贷业务的省市金融办参会，汇报辖内网络小贷机构批设情况以及监管安排的其他素材。会议针对部分互联网小贷试点省份还进行了“加强会议”。会议要求，小贷利率严格执行36%上限。

来源：经济参考报

2. 强监管下 智度股份旗下网络小贷公司获准开业

随着新批设网络(互联网)小贷公司被叫停，一些上市公司开始放弃对网络小贷牌照的追逐。智度股份11月23日发布公告称，近日，广州市越秀区金融局同意广州市智度互联网小额贷款有限公司开业。

智度股份表示，公司已经对互联网小额贷款相关业务进行了深入调研，充分关注到相关业务的市场风险，将严格按照监管部门的要求，审慎开展相关业务。资料显示，智度股份董事会在6月份通过投资设立互联网小额贷款公司的议案，9月21日收到越秀区金融局下发的同意设立小贷公司通知。与此同时，一些上市公司已放弃对网络小贷牌照的追逐。11月22日晚间，步森股份、新国都发布公告，宣布终止设立网络小贷公司和小额贷款公司。

来源：新京报

3. 济南发布P2P平台业务退出指引

11月24日，网贷之家从山东省济南市互联网金融协会（下文简称济南互金协会）获悉，该协会在业务主管部门济南市金融办的指导下制定发布了《济南市网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》（以下简称“退出指引”）。据悉，该“退出指引”适用于济南市互联网金融协会会员，济南市域内其他网贷机构应参照执行。

指引要求，网贷机构退出网贷行业应遵循保护投资人权益、规范稳序、协作配合、诚信透明四大原则。即将退出网贷行业的网贷机构，应向行业监管部门和协会提交退出决定书，事先告知退出决定。根据该退出指引，P2P平台退出应成立“退出工作办公室”，工作人员不得少于5人，下设综合计划部、业务处置部以及社会维稳部。网贷机构退出期间，网贷机构高级管理人员不可失联、退出工作办公室成员不可失联；未经批准，实际经营地址(或退出办公室)不可变更、工商注册信息不可变更、退出工作办公室成员不可变更、网贷平台不可关闭。根据该退出指引，对于具有集团等特殊背景的网贷机构，集团可为机构退出提供帮助。

来源：网贷之家

4. 厦门叫停P2P、理财、基金等企业的股权变更

11月23日，网贷之家从知情人士处获悉，福建省厦门市金融办于近日向厦门市市场监督管理局发送《关于进一步做好相关企业股权转让有关工作的函》（下文简称“工作函”）。网贷之家就此消息向当地知情人士求证，得到的回应是消息属实。

互联网金融清理整顿阶段，除经金融监管部门依法核准外，暂缓注册名称和经营范围含“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样企业进行股权变更。

来源：网贷之家

5. 网传福建出P2P备案细则 提出银行存管属地化

近日，网传一份名为《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则（试行）》（下简称“备案细则”）的文件。

该备案细则指出，在备案细则发布前设立并运营的网贷机构，在省P2P网络借贷风险专项整治工作小组办公室认定为合规类，则可以直接申请备案登记；在省P2P网络借贷风险专项整治工作小组办公室认定为整改类，在完成整改并经认定后可申请备案登记；已设立但未参与福建省互联网金融风险专项整治工作的网贷机构，要按照新设机构重新申请备案登记。

值得一提的是，该备案细则提到，网贷机构的主要资金结算账户（包括网络借贷资金专用账户）应当开设在商业银行的福建省行政辖区内分支机构。与在福建省行政辖区内设有分行以上（含）级别机构的商业银行达成资金存管初步安排，对已与外省商业银行签订资金存管协议的，待协议到期后，重新与符号本备案细节要求的商业银行签订资金存管协议。此项规定明确提出福建平台对接银行存管属地化。据悉此前上海、深圳在对网贷机构备案的规定中也提出过存管需属地化。

来源：网贷之家

6. 曝小鸣单车实控人失联 押金被挪用支付供应商

11月23日晚间，一位“小鸣单车”公关部员工组建微信群向媒体爆料，小鸣单车裁员 99%，公司CEO陈宇莹已经离职，实际控制人邓永豪已经失联。该员工称，小鸣单车现已名存实亡，杭州办公室已人去楼空。公司的钱（包括押金）大多被邓永豪用来支付供应链开支，全体员工欠薪未付。CEO 陈宇莹在努力奔走无果之后“黯然离场”。

据亿欧报道，其联系到该公司某中高层管理人员证实：小鸣单车已经不止一次拖欠员工薪资，今年4月份以及9月份都曾出现延迟支付现象。而小鸣单车实际控制人邓永豪却从未直接对员工做出任何解释，甚至CEO陈宇莹离职的消息也是从媒体上看到的。与此同时，小鸣单车的用户押金已被大量挪用。

来源：投资界

7. 涉嫌非法收债，在线借贷平台ThinkFinance遭CFPB起诉

Think Finance是一家来自美国德克萨斯州的在线贷款服务公司。该公司自2011年起开始在线发放贷款并收受偿付，同时向消费者借贷行业公司提供软件技术、分析和营销服务。该公司还代表三个美国本土的借贷机构（Great Plains Lending LLC, MobiLoans LLC and Plain Green LLC）提供类似服务。

近日，美国消费者金融保护局（后文简称CFPB）起诉Think Finance公司，指控其向消费者非法追收贷款债务。CFPB控诉Think Finance收取的利率"太高，违反了他们业务范围内一些州的高利贷法律，而违法意味着某些贷款是无效的。与此同时，Think Finance在某些州没有获取执照就发放贷款或收受款项，而他们在没有执照的情况下还从消费者银行账户中在线扣除资金并通过电话或书面文件要求消费者偿付款项。以上种种行为再次证明了Think Finance追账举动缺乏法律依据。

来源： ACAINTERNATIONAL

8. 马来西亚：加密货币交易所必须对交易行为进行申报

在近日举行的反恐怖主义融资峰会上，马来西亚中央银行——马来西亚国家银行（BNM）——行长Muhammad Ibrahim透露，马来西亚央行正在起草新的监管条例，主要针对加密货币的非法使用，并希望借此打击该国的洗钱和恐怖主义融资行为。

据路透社报道，在这个新的监管框架下，那些提供数字货币与传统货币间兑换服务的机构从明年起都将被称为“申报机构”，处于该国的反洗钱和反恐怖主义融资法案之下。根据法律规定，申报机构需要采取保预防性措施以避免作为非法资金传导渠道，例如提交可疑交易报告。Ibrahim表示，这是为了防止犯罪和非法活动系统被滥用，确保金融系统稳定性和完整性。

来源：巴比特资讯

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