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互联网券商TradeKing刚刚推出了一个名为“TradeKing顾问”的网络咨询平台。这个平台将会提供由伊博森投资顾问公司(Ibbotson Associates)管理的10种不同的投资证券组合，该公司也是星辰公司(Morningstar)投资管理团队的一部分。

这个网络咨询平台的董事长兼总裁，同时也是TradeKing的创始人之一理查德·哈根(Richard Hagen)说：“从TradeKing集团自身管理的账户基础来看，市场波动时期维持市场原则和焦点尤其重要。” 同时，他还提到：“市场上下波动时，如果你是自己管理自己的资产，那么你很难将个人情绪从投资决策里剥离出来。”

金融危机以来，无论是硅谷创业家还是著名的金融机构，他们中的很多人都坚信越来越多的个人用户将会借助网络平台上直接获取理财咨询、投资组合策略以及清晰的绩效指标。对于一部分人来说，这也预示着面对面的人工理财顾问服务会越来越少，而早在2012年6月我们就已经有过类似的担忧了。

但是哈根并不把所谓的“机器人顾问”(robo-advisors)视为他的竞争对手，例如Betterment, Wealthfront和Personal Capital公司。

哈根说：“如果说一定要有一个目标榜样的话，我想应该非Amerivests莫属。”Amerivests是TD Ameritrade公司推出的一个以打包式产品为主的平台。

“虽然Personal Capital, Wealthfront和Betterment这三家公司的产品都不太贵，网络平台也比较方便，但是某种程度上我仍然觉得它们是新手。而我们已经运营了一家经济公司八年多了。”

“创业公司以技术取胜，而老牌公司Ameritrade和Vanguard则在咨询方案经验上更胜一筹。这样看来，现在正是将技术和更多传统在线咨询方法相融合的最佳时机。”

但与众多刚起步的在线顾问平台不同的是，TradeKing顾问平台不会寻求风险投资，所有的启动资金都是自筹。

明年的这个时候，哈根预计将会为独立的投资顾问推出一个平台，在那TradeKing可以托管资产，并为有需求的人添加一个定制技术层。

几周后，TradeKing将先在自主经营的业务里向现有客户推出这个平台，今年9月份再面向公众。新公司有40亿美元总在线经济资产，其中10亿美元是现金。哈根相信新的咨询平台会给投资者们机会使用这些钱。

投资者将有10种投资组合可以选择：五大核心投资组合，覆盖不同的风险承受力——保守型、中度型、中度增长型、积极型和积极增长型；以及五种主动管理的动量投资组合。核心投资组合要求最少投入10,000美元，该平台收取资产的75个基点为佣金；动量投资组合最少投入25,000美元，佣金基点为100。

然而，哈根不相信像TradeKing顾问这样的平台会取代实体的顾问。

“但是我认为我们会帮助改变现状”他说，“因为有的人可能只拥有10,000美元、15,000美元、20,000美元或者25,000美元——但是这些人也会需要帮助，也需要咨询顾问。”

“如果传统顾问不欢迎这样的主顾, 那么我们愿意。。”

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