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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

专项整治给P2P行业带来了哪些好处?

12月13日,P2P专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》,要求各地在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月...

1天前 国民丰泰

[未央翻译]Fintech国际资讯周报|2017年第50周

大举进军支付市场,印尼出行共享平台Go-Jek收购三家金融科技创企 本周五,印尼出行共享平台Go-Jek宣布收购三家当地金融科技企业,加快进军数字支付市场步伐。这三家企业包括:印尼离线支付处理平台Kartuku...

1天前 高旭

虚拟货币与虚拟财产相关法律法规汇编

一、定性 《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》 发布日期: 2013.12.03 生效日期: 2013.12.03 时效...

2天前 肖飒 | 大成律师事务所

澳洲央行行长:对官方代币持开放态度

本周三,澳大利亚央行行长Philip Lowe周三在2017年澳大利亚支付峰会(2017 Australian Payment Summit)上表示,澳大利亚可能批准一种名为“eAUD”的新形式电子支付方式。同时他还表态说,尽管他也承认未来...

2天前 火币区块链研究中心

网络小贷整治:哪类取缔?哪类整改?

自12月1日《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》发布后,近日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室根据《通知》的整顿原则发布《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》,对网络小贷业...

12-13 孙璐璐 | 券商中国

整治网络小贷:三大意义与六大举措

12月8日,银监会P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《小额贷款公司网络小额 款业务风险专项整治实施方案》(以下简称《网络小贷整治方案》),对此,笔者作以下解读: 首先,《网络小贷整治方...

12-13 佚名 | 经济观察网

澳大利亚计划扩大金融科技监管沙盒计划

此前,澳大利亚证券投资委员会(后文简称ASIC)曾承诺,将对其监管沙盒和金融科技牌照豁免制度进行审阅。目前,ASIC已经开放意见征询,截止日期为2018年2月27日,相关意见可直接发送邮件至asic@innovation...

12-13 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

韩国监管部门或将加大加密货币交易管控力度

韩国媒体近期报道,该国金融监管部门正在考虑禁止所有加密货币交易,尤其是比特币。 监管力度 本周,韩国金融服务委员会(后文简称FSC)主席Choi Jong-ku向记者表示,FSC正在制定措施在一定程度上会限制(...

12-13 Kevin Helms | 巴比特资讯

银行存管属地化会阻碍P2P与银行深度合作

近日,据财新网报道,一位接近监管层的知情人士表示,“银监会在多次研讨会议反复强调,首先要考虑的是存管的质量,而不是看是否为属地监管,特别是有些地区按照属地化管理很容易找到存管银行。”市场分析认...

12-12 国民丰泰

网络小贷专项整治方案下发:十一项基本要求,将分三类处理!

01 十一点排查重点划下监管红线! 据悉,文件于12月8日签发,目的在于“通过本次专项整治,严格网络小额贷款资质审批,规范网络小额贷款经营行为,严厉打击和取缔非法经营网络小额贷款的机构。并以此为契机...

12-12 新金融女记 | 零壹财经

网络小贷专项整治的七大要点(附监管全文)

12月11日晚,媒体称银监会网络借贷风险专项整治工作小组办公室已于12月8日发布《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》(简称56号文),业内纷纷研究监管尺度,以做好足够的业务和战略变化准...

12-12 肖飒 | 大成律师事务所

网络小贷整治方案正式下发 新金融行业格局生变?

尽管已有预期,但《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》的发布还是给业内带来了不小了震动,而监管部门的雷厉风行再一次向外界表明了它整治市场的决心。 这份针对网络小贷的整治文件基本延...

12-12 洪偌馨 | 馨金融

金融企业必须了解的全球网络安全监管条例

如今,网络攻击已经成为全球性通病。网络罪犯以及时复杂的攻击方式,将目标对准了世界各地的组织、关键基础设施及国家。 今夏早些时候,Petya、WannaCry等勒索软件使世界各地多种关键功能陷入停滞,近期,...

12-11 常笑

[未央翻译]Fintech国际资讯周报|2017年第49周

财务软件巨头Intuit斥资3.4亿美元收购美版钉钉TSheets 本周,财务软件巨头Intuit宣布计划斥资3.4亿美元以全现金模式收购TSheets。被誉为美版钉钉的TSheets成立于2006年,主要为企业提供员工移动端签到、考...

12-08 高旭

比特币期货获美国商品期货交易委员会(CFTC)密切关注

本周三,美国商品期货交易委员会(The Commodity Futures Trading Commission,后文简称CFTC)表示,该机构希望保证芝加哥商业交易所和Cboe推出的比特币期货合约的完整性,确保合约价格不受操控。 上个月...

12-08 高旭 | PYMNTS

互金协会发布网贷资金存管业务规范、系统规范

12月8日,凤凰网WEMONEY获悉,中国互联网金融协会已于12月7日正式下发《互联网金融 个体网络借贷 资金存管业务规范》(下称“业务规范”)和《互联网金融个体网络借贷 资金存管系统规范》(下称“系统规范...

12-08 刘四红 | 凤凰网WEMONEY

预测:2018年互联网金融将有哪些合规重点?

岁月如梭,转眼到了2017年底,在消化现金贷新规的过程中,我们也在思索明年2018年会有哪些今年延续来的互联网金融合规重点,明年在哪些领域还会形成业务热点?今天,咱们就来聊聊。 1. 反不正当竞争法,“...

12-08 肖飒 | 大成律师事务所

贷后催收成心病,互联网仲裁是良方?

“最近,有几家互金平台首次逾期率快到60%了。” 《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》下发后,有人欢喜有人愁。行业合规整改的同时,也带来了“副作用”,一些借款人恶意拒绝还款,导致一些现金贷平台逾期...

12-08 独角金融

平台涉嫌高利率和砍头息,借款人可以不还钱吗?

12月1日发布的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(下称《通知》)犹如那只蝴蝶的翅膀,轻轻一扇之下,产生的影响已经远远超出预期。今天我们不妨就聚焦这样一个问题,“平台涉嫌高利率和砍头息,借款人...

12-08 薛洪言 | 苏宁金融研究院

牌照、利率、场景三大关卡,有多少平台可以活下来?

12月1日,互联网金融风险专项整治、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室正式下发《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(下称“通知”)。这份文件将在很长一段时间内主导现金贷行业的命运。 关于现金贷...

12-07 董云峰 | 新金融琅琊榜

《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(20171201)

《关于小额现金贷款业务的风险提示》(20171129)

《济南市网络借贷信息中介机构业务退出指引(试行)》(20171124)

《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》(20171121)

《关于促进小额贷款公司持续健康发展的意见》(20171116)

《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》(20171117)

《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(20171113)

《关于加强互联网金融消费者权益保护工作的指导意见》(20171109)

《公安部出台意见部署进一步加强打击金融犯罪工作》(20171107)

《互联网金融 信息披露 个体网络借贷》(T/NIFA 1—2017)团体标准

《互联网金融 信息披露 互联网消费金融》(T/NIFA 2—2017)团体标准

《国务院办公厅关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》(20171005)

《深圳市网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》(20171010)

《福建省人民政府关于福建省推进普惠金融发展的实施意见》(20171009)

《中国人民银行决定对普惠金融实施定向降准政策》(20170930)

《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引(征求意见稿)》(20170929)

网传北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求(20170915)

《互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范征求意见稿》(20170905)

《关于防范代币发行融资风险的公告》(20170904)

《网传比特币交易活动管理暂行办法(征求意见稿)》(20170824)

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(20170823)

《处置非法集资条例(征求意见稿)》(20170824)

《黄浦区互联网金融风险专项整治工作闭门会会议记录》(20170811)

《广西壮族自治区小额贷款公司开展网络小额贷款业务监管指引(试行)》(20170810)

《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》(20170809)

《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》(20170731)

《北京市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(试行)(征求意见稿)》(20170707)

《江苏省网络借贷平台个人信息安全保护规范指引(草案)》(20170707)

《中国保监会关于整治机动车辆保险市场乱象的通知》(20170706)

《借款协议必备条款指引(征求意见稿)》(20170705)

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

《金融法苑》总第92辑

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

摘要 上2015年10月30日通过的《众筹条例》是美国众筹立法的最终规则,其根据JOBS法案的授权对众筹豁免作...

“灰色”的京东白条

京东白条借着京东电商平台的推广逐渐为人们所熟知,白条在给广大剁手党解决燃眉之急的同时也引来传统银行的挑战——白条极具争议的商业模式和自我定位模糊了商业与金融的边界,创新消费金融工具的同时也暗度...

《法律与新金融》2015年 总第5期

“馅饼”还是“陷阱”?“团购理财”中的法律问题

内容提要:现今,不断涌现的互联网金融创新总吸引着投资者的目光。然而,作为投资者,对这些创新模式应有足够清晰的了...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

日本投资型众筹立法简介

内容提要:2006年成立了《金融商品交易法》(以下简称“金商法”)后,日本一直积极参与国际规范改革,同时也热衷...

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