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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

传银监会正研究网络小贷指导意见 牌照或将受“追捧”

据国际金融报消息,银监会近期正在研究制定针对网络小额贷款业务的指导意见。 消息称,有知情人士透露,监管层已经注意到最近有地方以互联网的名义批设了一些互联网小贷或者网络小贷公司。监管层希望在全国...

12小时前 吕梦云

网贷存管指引落地背后:超九成P2P尚未银行存管

网贷行业资金存管指引文件正式落地,要求网贷企业资金需在银行进行存管,防止网贷机构非法触碰客户资金,卷款跑路。数据显示,目前正常运营的网贷平台尚有超九成尚未与银行签订直接存管协议。业内预计,在行...

12小时前 吕梦云

网贷资金存管指日可待 投资风险仍需警醒

​2月23日,《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称:《存管指引》)出台,各方解读偏乐观,认为监管政策出台都是利好,促进行业健康发展。有观点认为资金存管落实后,资金池、庞氏骗局、卷款潜逃等难题将...

12小时前 麻袋理财研究院

北京P2P整改脉络浮现 60余家平台收到整改意见

近日,北京市的互联网金融整改之声甚嚣尘上,但也不乏过度解读与误读。昨日,北京晨报记者获悉,北京地区对于互联网金融的整改仍在进行中,目前已有超过60多家P2P平台收到监管层整改意见,未来两三周内,监...

12小时前 qidi

解读:网贷监管所提的禁止“债权转让”?

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(以下简称“暂行办法”)的第十条第8点指出:“网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事下列活动:开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产...

12小时前 苏雪婷

加拿大证券机构计划推出金融科技“监管沙盒”

本周四,加拿大的金融科技公司、众筹平台以及自动化交易平台又收到了一个好消息,因为加拿大证券监管机构已经决定在近期推出相关"监管沙盒",为金融科技企业的发展提供适度的监管豁免权。比如,某些众筹与市...

12小时前 高旭

风险准备金是去是留 关键看来龙去脉

多地相继出炉网贷细则,几大痛点引关注,风险准备金被推上风口浪尖。 京网贷细则将出 风险准备金或禁 继厦门、广东网贷备案细则出炉后,北京的备案细则也提上了日程,据知情人士透露,该文件预计在两会期间...

1天前 新联在线

英国金融行为监管局《沙盒监管》全文翻译

前言 本文对金融行为监管局而言,是一个重要的里程碑:距离创新中心运营已有一年。由金融行为监管局设立的创新项目通过支持正在开发的、能够真正提高消费者体验及成果的产品和服务的小微、大型企业的方式,...

1天前 苏雪婷

一纸存管指引下发 九成平台前途未卜

《网络借贷资金存管业务指引》(下称《指引》)如约而至,并且是以最严厉的面目。 联合存管模式,被否;借此宣传,不行;偷换概念,抱歉没机会。《指引》对P2P银行资金存管业务所涉及的主体、操作流程、系...

1天前 洪偌馨

美国纽约州计划出台在线借贷市场新政

日前,美国纽约州正计划推出针对“银行发起”的在线贷款行业。而此前,已经有几个州采取了相似做法,而这一监管态势也开始变得越来越普及。 最近推出的纽约预算立法将修订《纽约许可贷款法》第340节,要求...

1天前 潘, 妍媛

终于等到你:网贷资金存管

2017年2月22日,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称“指引”),继《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、以及《厦门市网络借贷信息中介...

1天前 陈云峰

网贷资金明确指引:6个月“限时跑”

公开征求意见半年之后,P2P网贷资金究竟怎么存管有了明确指引。 2月23日,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》(下简称《指引》),明确了存管机构必须是一家商业银行,不能选择第三方支付机构,也不能...

1天前 苏雪婷

网贷存管细则落地 九成平台渡生死劫

千呼万唤始出来,讨论许久的网贷资金存管细则终于出炉。 昨日(2月23日),银监会正式发布《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称《存管指引》),明确银行对接P2P资金存管业务的具体要求。《每日经济新闻...

1天前 吕梦云

2017年的互联网金融:剩者为王

鸡年开年以来,多个省份出台了网贷暂行办法的地方性实施细则,福建厦门、北京、广东等陆续发布了监管细则的征求意见稿,预示着地方监管正式步入正轨。去年8月24号,国家四部委联合发布了《网贷暂行办法》,...

1天前 关典

平台高管解读《网络借贷资金存管业务指引》

2月23日下午,银监会正式发布《网络借贷资金存管业务指引》,指引发出后,各家平台高管纷纷对其进行解读。 投哪网CEO 吴显勇 1、怎么看待《网络借贷资金存管业务指引》? 《网络借贷资金存管业务指引》正...

1天前 苏雪婷

匹凸匹收行政处罚书:互金转型没那么容易

2月23日,匹凸匹金融信息服务(上海)股份有限公司发布公告称,该企业收到证监会的《行政处罚书和市场禁入事先告知书》,其原因在于未依法披露公司名称变更及经营范围的变化。 匹凸匹的前身为上海多伦实业...

1天前 苏雪婷

金融整顿加快:“股权市场+互金”面临终结

金融整顿的节奏正在加快。 据悉,《区域性股权市场监督管理试行办法(草案)》已下发到部分股权交易中心。有地方金融办召集地方交易所开会,确定了当前的工作重点,包括停止审批交易所,叫停OTC模式、发售...

1天前 苏雪婷

互联网金融监管历程及解读

一、2011年8月23日,银监会下发各银监局及银行系统的《关于人人贷有关风险提示通知》 解读:这是一份最早的监管层对P2P网贷平台的意见和态度,从内容看银监会对网贷平台持有警惕的态度,银监会发出6大风险...

1天前 徐振昆

《P2P资金存管业务指引》正式落地 银行积极性料大幅提升

2月23日,银监会正式发布《关于印发网络借贷资金存管业务指引的通知》(下称《正式稿》),相较2016年8月出台的《征求意见稿》,从六大方面进一步放松对存管银行的要求,将显著提升银行开展存管业务的积极性...

2天前 薛洪言

业内大佬解读网贷资金存管指引 看点都在这里

2月23日下午,银监会官网正式对外公布《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称《存管指引》),意味着网贷行业迎来了继备案登记之后又一合规细则的最终落地。 《存管指引》发布后,多位业内专家、P2P平台高...

2天前 网贷之家

上海市金融办:《关于加强本市小额贷款公司有关在校学生借贷业务监管工作的通知》(20161221)

保监会:《关于开展以网络互助计划形式非法从事保险业务专项整治工作的通知》(20161220)

上海市金融办:《上海市小额贷款公司互联网小额贷款业务专项监管指引(试行)》(20161216)

国务院:《“十三五”国家信息化规划》(20161215)

广东省人民政府金融工作办公室:《关于进一步促进小额贷款公司规范发展的意见》(20161207)

国家工商行政管理总局:《互联网广告管理暂行办法》(20160704)

重庆市金融工作办公室:《关于调整重庆市小额贷款公司有关监管规定的通知》(20161101)

中国人民银行:《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(20150731)

中国人民银行:《关于向社会公开征求<非银行支付机构网络支付业务管理办法>意见的公告》(20150731)

中国人民银行等:《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(20150718)

中国人民银行:《支付机构预付卡业务管理办法》(20120927)

中国人民银行:《非金融机构支付服务管理办法》(20100614)

中国人民银行:《电子支付指引(第一号)》(20051026)

全国人民代表大会常务委员会:《中华人民共和国商业银行法》(19950510)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国刑法》(19990314)

中国证券监督管理委员会:《私募投资基金监督管理暂行办法》(20140821)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国证券投资基金法》(20121228)

中华人民共和国最高人民法院:《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(20101122)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国产品质量法》(20000708)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国公益事业捐赠法》(19990628)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国合同法》(19990315)

银发:《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(19990127)

银监会等七部委:《融资性担保公司管理暂行办法》(20100308)

《关于小额贷款公司试点的指导意见》(20080504)

中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会:《证券投资基金法》(20121228)

中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会:《侵权责任法》(20091226)

网传 《网络借贷信息中介备案登记管理指引》(20161128)

网传 中国人民银行:《关于加强征信合规管理工作的通知》(20161124)

中国互联网金融协会:《互联网金融信息披露个体网络借贷标准和信息披露自律管理规范》(2016年10月28日)

安徽省政府办公厅:《安徽省互联网金融风险专项整治工作方案》(20161028)

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

《金融法苑》总第92辑

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

摘要 上2015年10月30日通过的《众筹条例》是美国众筹立法的最终规则,其根据JOBS法案的授权对众筹豁免作...

“灰色”的京东白条

京东白条借着京东电商平台的推广逐渐为人们所熟知,白条在给广大剁手党解决燃眉之急的同时也引来传统银行的挑战——白条极具争议的商业模式和自我定位模糊了商业与金融的边界,创新消费金融工具的同时也暗度...

《法律与新金融》2015年 总第5期

“馅饼”还是“陷阱”?“团购理财”中的法律问题

内容提要:现今,不断涌现的互联网金融创新总吸引着投资者的目光。然而,作为投资者,对这些创新模式应有足够清晰的了...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

日本投资型众筹立法简介

内容提要:2006年成立了《金融商品交易法》(以下简称“金商法”)后,日本一直积极参与国际规范改革,同时也热衷...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的治理介绍

内容提要:根据各国实践,相互保险组织有两种主要形式,即相互保险公司和交互保险社,与此相对应,相互保险组织的治理...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

论场外配资行为的监管——以美国U规则为借鉴

内容提要:2015年我国证券市场上因场外配资行为引发的市场波动引发了学界与业界的讨论。在这场讨论中,我们强调了...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

证券交易场外配资清理整顿活动之反思

内容提要:场外配资杠杆率高、进入门槛低,容易助长不必要的投机,造成金融系统性风险,而应当接受监管和限制。201...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

德国股权众筹的现状和立法评析

内容提要:在过去的几个月里,德国互联网众筹领域的关注点都集中在新颁布的《小投资者保护法案》(Kleinanle...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

互联网非公开股权融资案件的法律思考

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2016年1月总第9期,作者系最高人民法院民二庭。 摘要 诺米多...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的发展历史与运作概述

内容提要:相互保险组织是有着悠久历史的,由社会成员基于自愿自发需求所形成的保险组织。相互保险组织体现了相互组织...

《法律与新金融》2015年总第2期

中国互联网征信发展与监管问题研究

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2015年总第2期 引言 信息在金融市场特别是信贷市场上发挥着重...

《法律与新金融》2015年总第2期

美国征信机构监管的法律制度

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2015年总第2期 美国征信业最早出现在19世纪中期,经历了快速...