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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

当“四众”逐渐单飞,意味着什么?

近期,国务院频繁出台推动新经济发展的相关政策。继《“十三五” 国家知识产权保护和运用规划》之后,国务院日前(1月20日)又公布了《关于创新管理优化服务培育壮大经济发展新动能加快新旧动能接续转换的意

15小时前 众筹家

第三方支付备付金集中存管落地,这几个影响你要知道

1月13日,人民银行发布《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》(以下简称《通知》),要求自2017年4月17日起,支付机构应将客户备付金按照一定比例交存至指定机构专用存款账户,且该账户资

16小时前 薛洪言

英国提高存款保险限额 P2P行业恐受波及

近日,英国审慎监管局(The Prudential Regulation Authority)宣布将对金融服务补偿计划(Financial Services Compensation Scheme)进行调整。综合英国金融行业发展现状以及未来发展趋势,自当地时间

17小时前 张沛祺

国际刑警组织在中东召开数字货币监管专门会议

近日,几个国家执法组织和政府机构在中东共同召开了一次会议,会议的主题是洗钱犯罪与数字货币。 本次会议1月16日到1月18日在卡塔尔首都多哈举办,与会方包括国际刑警组织、欧洲刑警组织、卡塔尔国家反洗钱

17小时前 高旭

最高法:禁止将公众人物姓名注册商标

商标作为区分商品来源的标志,一直是商家用以吸引消费者和积累商誉的利器。但现实中,也有商家为了“搭便车”,将明星、电影角色名称等注册为商标。“某丹”、“某07”、“某利波特”……这些我们耳熟能详的

1天前 彦旭

尼日利亚中央银行发布警告 反对银行使用比特币

虚拟货币可能成为未来金融的希望,但尼日利亚中央银行(CBN)似乎更想使用实体货币。 非洲最大经济体尼日利亚的中央银行在分发的通告中警告当地金融机构,反对在商业中使用类似比特币的虚拟货币,因为虚拟

1天前 吕林倩

互金广告整治进入尾声 明星代言平台是死是活?

近日,各大视频网站到处都有演员刘涛代言腾讯理财通的广告,小编不禁觉得新奇,在互联网金融风口浪尖上,刘涛竟然敢站出来为互联网金融代言? 2016年,互联网金融两天一小事,三天一大事。监管层对于互联网

2天前 苏雪婷

网贷平台与金交所合作为何遭监管点名?(附平台承销金交所产品梳理)

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布后,对P2P平台银行资金存管、贷款限额设定、禁止债权转让等提出严格要求,并预留十二个月整改期。其中,《办法》规定自然人在单一平台借款上限为20万,企

2天前 第一财经《互联网金融之夜》

美国国家经济委员会发布《金融科技框架》白皮书(中译全文及原文下载)

一、简介 金融科技(fintech)行业创新拥有很大潜力,能够从根本上改变金融服务行业甚至更广义的经济。虽然金融科技还在发展早期阶段,它依然能够在多方面发挥作用,例如:促进普惠金融、为个人和小微企业拓

01-21 未央研究

钮文新:让钱流入合规市场

1月9日,清理整顿各类交易场所部际联席会议举行第三次会议,会议提出:按照中央经济工作会议精神和国务院的要求,深入开展一次交易场所清理整顿“回头看”活动,用半年时间集中整治,切实解决交易场所存在的

01-19 刘冠美

英国Fintech创企将在达沃斯论坛分享行业经验

电子信息网络、机器人和智能手机的兴起加快了科技变革的速度。同时民粹主义抬头,一些分析师认为由此带来的政治和市场动荡将是新常态。 无论是政治、商业还是学术领域,领导人必须与自己的团体步调更加一致

01-19 潘, 妍媛

区块链成本年度美国联邦贸易委员会金融会议议题

近日美国联邦贸易委员表示,将会在3月9日举行一次金融科技集会,部分议程将围绕区块链科技及其对于消费者的影响。 据周五发布的消息,金融科技论坛(美国商品贸易第三大监管机构)将会就区块链和人工智能为

01-19 火币区块链研究中心

P2P借道金交所合规之路恐遭变局?

证监会清理整顿交易场所,P2P与金交所合作遭点名,为合规借道金交所之路恐遭变局?互联网金融之夜,为您解读。 本期嘉宾: 李爱君:中国政法大学互联网金融法律研究院院长 欧阳日辉:中央财经大学中国互

01-18 第一财经《互联网金融之夜》

P2P平台Landbay获英国海关与税务总署ISA授权

本周一,P2P借贷平台Landbay宣布获得英国税务与海关总署颁发的ISA经理人资质。而就在一个月前,Landbay刚刚获得了英国金融服务监管局有关P2P借贷的完全授权。 Landbay方面表示,这一资质将帮助他们更好地

01-18 高旭

金融科技发展不能以牺牲安全为代价

2016年,互联网金融概念开始与金融科技结合,以星火燎原之势席卷大疆南北。 互联网金融源自国外,但在国内生根发展却受制于中国的特殊环境,比如征信、数据和监管等。在本土化的过程中,中国的互联网金融已

01-18 郝东林

第三方支付公司如何自证“温良”?

在广东开庭结束后,一位老朋友打电话,询问飒姐对央行下发的《关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》有啥看法?是否觉得政策面对第三方支付公司不利?长远看,对行业影响有哪些? 任何政策下

01-18 肖飒

央行集中存管客户备付金 支付机构“吃利差”将成为不可能

据统计,目前,支付机构备付金利息收入在其总收入中的占比为9.52%。在网络支付机构中这一比例达到11.26%。“吃利差”成为了一部分支付机构的主要盈利模式。有媒体消息称,某付宝和某付通沉淀的客户备付金分

01-17 丁丁贷

备付金存管的实质是什么?

近日,央行发布《关于实施集中存管有关事项的通知》,引发第三方支付行业的广泛讨论。该文件最为核心的内容是:明确规定第三方支付机构在交易过程中,产生的客户备付金将统一交存至指定账户,由央行监管,支

01-17 苏雪婷

再次被错怪的央行新规

核心提示央行13日印发《中国人民银行办公厅关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》。通知一出,除了很多不明真相的吃瓜群众强势围观之外,网友的留言评论又开始针对起了银行,不过这次真的是错

01-17 苏雪婷

怎样的金融监管更适合中国

每当“黑天鹅”频频掠过金融世界的天空,总会“惊起一滩鸥鹭”,引发改革监管体制的呼声。市场一直在焦灼中等待“靴子”落地的声音。 尽管虐心,但是“靴子”终归要落地。 前不久,从中国人民大学又传来了

01-17 刘冠美

上海市金融办:《关于加强本市小额贷款公司有关在校学生借贷业务监管工作的通知》(20161221)

保监会:《关于开展以网络互助计划形式非法从事保险业务专项整治工作的通知》(20161220)

上海市金融办:《上海市小额贷款公司互联网小额贷款业务专项监管指引(试行)》(20161216)

国务院:《“十三五”国家信息化规划》(20161215)

广东省人民政府金融工作办公室:《关于进一步促进小额贷款公司规范发展的意见》(20161207)

国家工商行政管理总局:《互联网广告管理暂行办法》(20160704)

重庆市金融工作办公室:《关于调整重庆市小额贷款公司有关监管规定的通知》(20161101)

中国人民银行:《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(20150731)

中国人民银行:《关于向社会公开征求<非银行支付机构网络支付业务管理办法>意见的公告》(20150731)

中国人民银行等:《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(20150718)

中国人民银行:《支付机构预付卡业务管理办法》(20120927)

中国人民银行:《非金融机构支付服务管理办法》(20100614)

中国人民银行:《电子支付指引(第一号)》(20051026)

全国人民代表大会常务委员会:《中华人民共和国商业银行法》(19950510)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国刑法》(19990314)

中国证券监督管理委员会:《私募投资基金监督管理暂行办法》(20140821)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国证券投资基金法》(20121228)

中华人民共和国最高人民法院:《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(20101122)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国产品质量法》(20000708)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国公益事业捐赠法》(19990628)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国合同法》(19990315)

银发:《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(19990127)

银监会等七部委:《融资性担保公司管理暂行办法》(20100308)

《关于小额贷款公司试点的指导意见》(20080504)

中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会:《证券投资基金法》(20121228)

中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会:《侵权责任法》(20091226)

网传 《网络借贷信息中介备案登记管理指引》(20161128)

网传 中国人民银行:《关于加强征信合规管理工作的通知》(20161124)

中国互联网金融协会:《互联网金融信息披露个体网络借贷标准和信息披露自律管理规范》(2016年10月28日)

安徽省政府办公厅:《安徽省互联网金融风险专项整治工作方案》(20161028)

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

《金融法苑》总第92辑

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

摘要 上2015年10月30日通过的《众筹条例》是美国众筹立法的最终规则,其根据JOBS法案的授权对众筹豁免作...

“灰色”的京东白条

京东白条借着京东电商平台的推广逐渐为人们所熟知,白条在给广大剁手党解决燃眉之急的同时也引来传统银行的挑战——白条极具争议的商业模式和自我定位模糊了商业与金融的边界,创新消费金融工具的同时也暗度

《法律与新金融》2015年 总第5期

“馅饼”还是“陷阱”?“团购理财”中的法律问题

内容提要:现今,不断涌现的互联网金融创新总吸引着投资者的目光。然而,作为投资者,对这些创新模式应有足够清晰的了...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

日本投资型众筹立法简介

内容提要:2006年成立了《金融商品交易法》(以下简称“金商法”)后,日本一直积极参与国际规范改革,同时也热衷...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的治理介绍

内容提要:根据各国实践,相互保险组织有两种主要形式,即相互保险公司和交互保险社,与此相对应,相互保险组织的治理...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

论场外配资行为的监管——以美国U规则为借鉴

内容提要:2015年我国证券市场上因场外配资行为引发的市场波动引发了学界与业界的讨论。在这场讨论中,我们强调了...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

证券交易场外配资清理整顿活动之反思

内容提要:场外配资杠杆率高、进入门槛低,容易助长不必要的投机,造成金融系统性风险,而应当接受监管和限制。201...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

德国股权众筹的现状和立法评析

内容提要:在过去的几个月里,德国互联网众筹领域的关注点都集中在新颁布的《小投资者保护法案》(Kleinanle...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

互联网非公开股权融资案件的法律思考

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2016年1月总第9期,作者系最高人民法院民二庭。 摘要 诺米多...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的发展历史与运作概述

内容提要:相互保险组织是有着悠久历史的,由社会成员基于自愿自发需求所形成的保险组织。相互保险组织体现了相互组织...

《法律与新金融》2015年总第2期

中国互联网征信发展与监管问题研究

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2015年总第2期 引言 信息在金融市场特别是信贷市场上发挥着重...

《法律与新金融》2015年总第2期

美国征信机构监管的法律制度

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2015年总第2期 美国征信业最早出现在19世纪中期,经历了快速...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑 2016-09-27

# 3

第三方支付牌照为什么这么值钱?

HannahOu | 未央团队 2016-08-15

# 4

美联储主席耶伦才是P2P借贷的头号威胁?

计瑾 | 未央团队 2016-01-21

# 5

行业格局与监管尺度:一刀切动了谁的奶酪?

惊鸿一瞥 2016-01-27