最有看点的互联网金融门户

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

从最新标准看"大数据"如何合规?

2018年5月1日,《信息安全技术 个人信息安全规范》GB\T35273--2017国家标准正式实施。因为是个技术标准,业内关注不足,其实这个标准的重要性可能会影响大数据行业的发展,并影响整个互联网金融行业的持续...

2天前 肖飒 | 大成律师事务所

泰国减免散户7%增值税,下月加密货币政策才是重头戏?

泰国国税局近日宣布,将减免对加密货币个人投资者征收的7%增值税。本周一该国开始监管加密货币交易和初始代币发行(ICO),具体由泰国证券交易委员会(SEC)负责。 减免散户7%增值税 泰国关于加密货币和初始代...

05-18 Kevin Helms | 巴比特资讯

监管者一声令下,这个国家的加密货币市场一下乱了套

近些年来,熟识科技的津巴布韦民众一直在使用比特币和其他加密货币来应对本国外汇和流动性不足的问题。比如,比特币现在已被用于购买机票、软件支付、从日本购买二手车或将外汇转到国外。 此外,此前津巴布...

05-18 潘, 妍媛

中国银行原行长李礼辉:ICO披着区块链的外衣,与非法集资无异

近几年金融科技的发展已经深刻重塑了传统金融的业态,我们要如何深刻理解金融科技带来的变化和趋势呢? 升维进化,金融市场从二维走向三维 以信任链接为纽带的折叠 现在的金融不再是简单的二维平面世界,而...

05-18 李礼辉 | 智能风控联盟

俄罗斯国家杜马将审议数字经济提案,加密货币立法向前迈进一大步

俄罗斯国家杜马的立法工作委员会将正式审议一项将数字经济的基本条例添加到俄罗斯联邦民法典中的提案。这是俄罗斯对加密货币监管采取的最新举措。 俄罗斯政党统一俄罗斯党(United Russia)的帕维尔·克拉西...

05-18 Molly Jane Zuckerman | 巴比特资讯

嵇少峰:融资租赁可以绕道再干现金贷吗?

近期,商务部发布了《关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》,通知称“根据《中共中央关于深化党和国家机构改革的决定》等文件要求和全国金融工作会议精神,已将制定融资租赁...

05-17 嵇少峰 | 新浪财经意见领袖

如何破解预付卡立法瓶颈

在消费领域,似乎已然卡行天下:洗车卡、健身卡、餐饮卡、美容美发卡、教育培训卡……预付卡在带来优惠与便利的同时,也滋生了种种乱象:发卡商家随意撤并网点,不按约定和承诺提供服务,超偿付能力发卡成瘾...

05-17 罗培新 | 北京大学金融法研究中心

金融行业迎来最严监管?“上帝视角”降临,金融公司将完全透明

监管,到底是怎么看待区块链的? 实际上,政府将区块链视为“监管工具”,并将其运用在各行各业的监管中。 一本区块链曾在 《泄露天机的报告》 中详细描述,早在2016年,贵阳市人民政府新闻办公室出版的...

05-17 一本财经

2018全球加密货币监管概览-欧洲篇

如果说2017年是首次代币发行(ICO)的一年,那么2018年似乎注定成为政府管理加密货币的关键一年。 由于世界各国都在着手处理并试图确定如何解决加密货币问题,形势逐渐变得严峻起来。有些国家对加密货币持...

05-17 耿颖 | 未央团队

中国银联公布反欺诈成绩单,提示未来6大风险

5月15日是打击与防范经济犯罪宣传日,中国银联利用大数据分析向社会发布安全相关数据及提示。 2017年,中国银联累计协助公安机关查办案件累计3.18万件,协查涉案银行卡约92.36万张,协查金额4582亿元,实...

05-16 佚名 | 移动支付网

宣传区块链概念的普银币被查,二级市场抛售虚拟币套现是否构成集资诈骗?

2018年5月14日,据媒体报道称,深圳警方接举报,称深圳普银区块链集团有限公司以虚拟货币“普银币”为幌子,存在非法集资犯罪问题。经查,深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台...

05-16 曾杰 | 广强律师事务所

西北互金三年:赋能三农始终"欲求不满"

据零壹数据不完全统计,截至2018年4月末,业内有超过83家正常运营的P2P网贷平台以农村金融为重要业务,4月涉农贷款约30亿元。此外,统计数据也显示,在"三农"领域,平均每增加3万元的资金流入,即可解决1个...

05-16 零壹财经 | 零壹财经

2018全球加密货币监管概览-非洲篇

如果说2017年是首次代币发行(ICO)的一年,那么2018年似乎注定成为政府管理加密货币的关键一年。 由于世界各国都在着手处理并试图确定如何解决加密货币问题,形势逐渐变得严峻起来。有些国家对加密货币持...

05-16 耿颖 | 未央团队

资管过渡期:是该早压缩还是晚压缩?

资管新规过渡期给到2020年底。资管产品“新老划断”后,对于不符合新规要求的“老”产品,监管的希望及引导自然是机构们逐年稳步压缩,比如今年100明年70后年40大后年底前清到0。 压降的节奏会如何?先说...

05-16 愉见财经 | 愉见财经

融资租赁、商业保理、典当行划归银保监会,“混业监管”时代来临?

持续多年的分业监管时代迎来了重大变局。 5月14日,商务部发布了《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》(下称《通知》),将制定融资租赁公司、商业保理公司...

05-15 独角金融

泰国正式开始对加密货币实施管制

近日,泰国正式开始实施加密货币监管政策,该法令于周一(5月14日)正式生效。法令主要针对加密货币及ICO进行监管。泰国政府为了对加密货币进行征税还修改了国家税法。此外,数字货币卖方需要在监管机构进行...

05-15 Kevin Helms | 巴比特资讯

商务部:融资租赁公司监管职责正式划转银保监会

商务部流通业发展司刚刚发布《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》,商务部已将制定融资租赁公司、商业保理公司、典当行业务经营和监管规则职责划给银保监会,...

05-14 零壹租赁智库 | 零壹财经

韩国最高金融监管机构正式开启加密货币调查

5月13日,韩国最高金融监管机构,韩国金融服务委员会(FSC)正式加入了正在对当地加密货币交易所进行的调查。 据《韩国时报》报道,FSC现在将参与由韩国金融监督院(FSS)领导的反洗钱调查以帮助扩大其调...

05-14 Helen Partz | 巴比特资讯

世界银行:监管沙盒能否释放普惠金融潜力?

对那些有助于提高金融普惠性而不会产生重大风险的创新,监管机构需要做出恰当反应。监管沙盒已成为这方面很有潜力的一种工具。监管沙盒是由监管机构设立的一个框架,它使金融科技(FinTech)初创公司和其他...

05-14 Ivo Jenik | CGAP

2018全球加密货币监管概览-美洲篇

如果说2017年是首次代币发行(ICO)的一年,那么2018年似乎注定成为政府管理加密货币的关键一年。 由于世界各国都在着手处理并试图确定如何解决加密货币问题,形势逐渐变得严峻起来。有些国家对加密货币持...

05-14 耿颖 | 未央团队

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

《关于规范支付创新业务的通知》(20171213)

《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)》(20171218)

《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》(20171218)

《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》(20171208)

《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(20171208)

《互联网金融 个体网络借贷 资金存管业务规范》(20171207)

《互联网金融 个体网络借贷 资金存管系统规范》(20171207)

《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(20171201)

《关于小额现金贷款业务的风险提示》(20171129)

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

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