最有看点的互联网金融门户

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

监管欲控制P2P规模?存量不合规业务该咋清理

互联网金融整改期间,监管信号仍在密集释放。比如禁止互金平台与金交所合作,广东金融办口头通知平台禁止P2P债权转让,深圳金融办要求深圳各平台银行存管属地化,整治校园贷乱象等,截至目前,依然没有一家...

1天前 罗曼 | 证券时报

平台退出,体验下降,互金强监管该背什么锅?

近期,随着监管层对互联网金融的监管逐渐趋严,企业的合规成本正在逐渐增加,部分平台甚至会因此退出市场。于是乎,市场中开始出现一种声音,认为监管人为提高了平台成本,不利于行业的发展。同时,小额普惠...

1天前 薛洪言 | 苏宁金融研究院

“一元购”的定性及法律风险

“一元购”,顾名思义就是用一块钱买到想买的商品。 “一元购”消费模式,是商家将商品放到网上,等分成若干“等份”出售,让用户协力付出所需的价值,每人1元,可同时多票,当一件商品“等份”售出到达预期...

2天前 曾峥 | 上海市锦天城律师事务所

加密货币太高调?英国警方草拟比特币罚没指南

英国警方计划了解比特币 上周,N8 Policing Research Partnership(N8警务合作研究组织)发布了一篇报告,报告中详述了他们为英国执法部门提供的《比特币罚没指南》。该报告指出,不法分子更倾向于在勒索...

2天前 Jamie Redman | 巴比特资讯

台湾监管部门正式批准智能投顾进入市场

近日据《台北时报》报道,台湾金融监督机构已经正式批准全自动化投资顾问平台进入市场并展开运营。 此前,台湾金融监督委员会仅允许平台根据风险预测和目标提供意见咨询服务,而后客户要自己亲自下单或通过...

2天前 Moriah Costa | ALTFI

网贷债权转让迎新转机 粤个人债转未被禁

近日,有消息称,广东互联网金融协会下发了《关于规范我会广东省(不含深圳)网络借贷信息中介机构会员单位出借人之间债权转让业务的通知》(征求意见稿)(以下简称《征求意见稿》),对出借人之间的债转业务作...

08-12 壹宝贷罗浩杰

互联网金融犯罪高能预警!最高检已拉响警报

近年来,金融业改革开放不断深化,互联网金融更是异军突起,在为经济稳定健康发展提供有力支持的同时,也出现一些风险隐患。在加强金融监管、规范金融市场过程中,一些问题逐渐暴露,突出显现于金融犯罪活动...

08-12 董毅智 | 零壹财经

ICO监管大势所趋,新加坡央行连续发布ICO风险警告

本周,新加坡金融管理局(MAS)联合新加坡商业事务局(这个城市国家的警察部门的管理层)发布了一份新通知,建议潜在投资者对与代币出售相关的风险进行调查并有所了解。 这些提供给投资者的建议中包括建议...

08-12 Stan Higgins | 巴比特资讯

韩国比特币监管法案面世,5亿韩元成市场准入门槛

比特币监管法案 上周,韩国民主党党员兼立法委员Park Yong-jin宣布,他已就《电子金融交易法案》提出修正案意见。其主要目标是为数字货币创造监管框架,以此来“维持健康的市场秩序,并且起到保护用户的作...

08-11 Kevin Helms | 巴比特资讯

解读:最高检办理涉互金犯罪案件会议纪要,说了哪些要点?

网传“高检诉[2017]14号文《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》,用4号字体打印共17页,认真研读下来,发现司法机关打击犯罪的决心很大,纪要在“行为性质”、“法律适用”、“证据审查”、...

08-11 肖飒 | 大成律师事务所

人民日报刊文评网联:第三方支付有监管才有未来

据报道,近日,中国人民银行向有关金融机构下发通知,要求非银支付机构网络支付业务由直连模式迁移至网联平台处理,截止期限为2018年6月30日。网联这一专为第三方支付机构服务的支付清算平台的成立,凸显了...

08-10 扶青 | 人民日报

央行约谈蚂蚁金服提三要求 宣传禁用“无现金”字眼

随着越来越多的商户拒收现金,以及微信和支付宝两大巨头近日推出规模空间的无现金营销活动,将无现金支付的争议推上了风口浪尖。与此同时,市场也在关注央行的态度。 证券时报记者从一央行内部人士处了解到...

08-10 孙璐璐 裴晨汐 | 证券时报

互联网金融被央行探索纳入“MPA” 监管更趋严

自2015年以来,互联网金融监管潮如火如荼,但互联网金融给我国金融发挥的积极作用已经成为不争的事实。除了推动我国金融服务实现创新发展外,互联网金融对满足我国居民日益多样化及差异化的金融需求也发挥着...

08-10 丁丁贷 | 丁丁金服

监管为联合放贷立规矩 消费金融市场格局要变天?

近日,有媒体报道称监管机构正就《关于就联合贷款模式征求意见的通知》(下称《通知》)征求意见,只是消息真假未辨,且披露的内容也不全。在业务实践中,联合贷款可算作助贷模式的一种,所以,《通知》披露...

08-09 薛洪言 | 苏宁金融研究院

“代币发行”这个4个字,ICO为啥不能随便用?

ICO是个江湖,各路神仙都有,在群里@飒姐 询问者,有;直接私信白皮书者,有;拉出自己很牛的投资人者,有;动辄就是“我已经财富自由”者,有,光怪陆离,好不快活。 在大家做ICO项目介绍的时候,总绕不...

08-08 肖飒 | 大成律师事务所

资质、资金、资产:网络小贷监管落地的三大关键词

当前,各地政府正如火如荼地推出网络小额贷款公司这一新鲜事物,而如何规范高效地监管众多网络小贷公司也成为亟待解决的问题。 目前,网络小额贷款公司等非正规金融机构的监管现状是,虽然各地方政府大多专...

08-08 陈文

广东互金协会下发征求意见稿 P2P债权转让可在规范内开展

8月4日,据媒体消息,广东互联网金融协会(下称"协会")已向所属会员单位下发《关于规范我会广东省(不含深圳)网络借贷信息中介机构会员单位出借人之间债权转让业务的通知》(征求意见稿),对会员单位出借...

08-07 佚名 | 零壹财经

互金监管再升级 P2P网贷或率先被纳入央行MPA

互联网金融监管再度升级。 央行上周末发布的《中国区域金融运行报告(2017)》(下称《报告》)提出,探索将规模较大、具有系统重要性特征的互联网金融业务纳入宏观审慎管理框架,对其进行宏观审慎评估(MPA),...

08-07 徐燕燕 | 第一财经

互金监管再现新信号:大平台监管升级,该喜还是该忧?

近日,互金监管再现升级信号,除了7月份全国金融工作会议延续了“加强互联网金融监管”的措辞外,8月4日晚间央行发布的《中国区域金融运行报告(2017)》,在《促进互联网金融在创新中规范发展》的专题中,首...

08-07 薛洪言 | 苏宁金融研究院

互金标准化建设步入实操阶段 网络借贷合同等十项标准立项评审

8月3日,中国互联网金融协会(以下简称“互金协会”)发布消息称,为加快推动互联网金融标准化工作,互金协会于7月28日在互联网金融标准研究院召开团体标准立项评审会。对个体网络借贷合同要素、个体网络借...

08-06 岳品瑜 | 北京商报

《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》(20170601)

《河南省网络小额贷款公司监管指引(试行)》(20170517)

《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的通知》(20170414)

中国银监会:《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》(20170407)

《中国互联网金融协会团体标准管理办法》(20170327)

广州互联网金融协会:《关于进一步加强“首付贷”风险防范的通知》(20170331)

江苏省互联网金融协会:《互联网传销识别指南(2017版)》

《中国银监会关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》(20170412)

《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》(20170410)

中国人民银行:《关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》(20170317)

湖南省人民政府金融工作办公室:《关于促进小额贷款公司持续健康发展的实施意见》(20170308)

中国银监会办公厅:《关于印发网络借贷资金存管业务指引的通知》(20170222)

上海市金融办:《关于加强本市小额贷款公司有关在校学生借贷业务监管工作的通知》(20161221)

保监会:《关于开展以网络互助计划形式非法从事保险业务专项整治工作的通知》(20161220)

上海市金融办:《上海市小额贷款公司互联网小额贷款业务专项监管指引(试行)》(20161216)

国务院:《“十三五”国家信息化规划》(20161215)

广东省人民政府金融工作办公室:《关于进一步促进小额贷款公司规范发展的意见》(20161207)

国家工商行政管理总局:《互联网广告管理暂行办法》(20160704)

重庆市金融工作办公室:《关于调整重庆市小额贷款公司有关监管规定的通知》(20161101)

中国人民银行:《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(20150731)

中国人民银行:《关于向社会公开征求<非银行支付机构网络支付业务管理办法>意见的公告》(20150731)

中国人民银行等:《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(20150718)

中国人民银行:《支付机构预付卡业务管理办法》(20120927)

中国人民银行:《非金融机构支付服务管理办法》(20100614)

中国人民银行:《电子支付指引(第一号)》(20051026)

全国人民代表大会常务委员会:《中华人民共和国商业银行法》(19950510)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国刑法》(19990314)

中国证券监督管理委员会:《私募投资基金监督管理暂行办法》(20140821)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国证券投资基金法》(20121228)

中华人民共和国最高人民法院:《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(20101122)

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

《金融法苑》总第92辑

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

摘要 上2015年10月30日通过的《众筹条例》是美国众筹立法的最终规则,其根据JOBS法案的授权对众筹豁免作...

“灰色”的京东白条

京东白条借着京东电商平台的推广逐渐为人们所熟知,白条在给广大剁手党解决燃眉之急的同时也引来传统银行的挑战——白条极具争议的商业模式和自我定位模糊了商业与金融的边界,创新消费金融工具的同时也暗度...

《法律与新金融》2015年 总第5期

“馅饼”还是“陷阱”?“团购理财”中的法律问题

内容提要:现今,不断涌现的互联网金融创新总吸引着投资者的目光。然而,作为投资者,对这些创新模式应有足够清晰的了...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

日本投资型众筹立法简介

内容提要:2006年成立了《金融商品交易法》(以下简称“金商法”)后,日本一直积极参与国际规范改革,同时也热衷...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的治理介绍

内容提要:根据各国实践,相互保险组织有两种主要形式,即相互保险公司和交互保险社,与此相对应,相互保险组织的治理...

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