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深圳建P2P黑名单 监管落地正加快

近日,笔者留意到业内一条新闻,据说深圳将对网贷借贷中介机构分类评级,设置A(优良)、B(良好)、C(关注)、D(不良)四档,建立黑名单制度。一旦平台进入黑名单,其法人代表及主要股东将终身不得进入金

22分钟前 罗浩杰

“裸贷”猖獗该谁管:多部门审核“谁都不想先动手”

关注校园贷两年多,河南豫龙律师事务所律师付健接到了众多欠贷学生及家长的哭诉,有大学生称自己的负债达到了数千万。 “去年就有业内人士说,(裸条)今年肯定会流出来。”12月4日,付健告诉澎湃新闻,“

19小时前 qidi

美国货币监理署署长考虑为金融科技企业发放独立牌照

美国货币监理署署长Thomas Curry近日就市场借贷行业监管问题表示,将考虑给金融科技公司发放特殊目的全国执照。提供在线贷款、手机支付和其他金融科技产品的公司将有资格申请。 在佐治敦大学法学院参加会

23小时前 潘, 妍媛

俄罗斯税务部门对比特币等加密货币合法地位予以认可

今年11月29日公布的一份文件显示,俄联邦税务部门最终认可了比特币使用和交易的合法性。文件还强调,使用加密货币将不会受到法律禁止。 三年彷徨 过去三年,俄罗斯政府始终无法在禁止还是接受比特币,以及是

23小时前 火币区块链研究中心

谁将是监管暴风雨后的幸存者

监管已经逐步落地,并进入对风险进行逐步排查、分类处置的阶段。由此来看,互联网金融监管的效果可能很快显现。 日前,由国务院牵头、14个部委参与、为期一年的全国性互联网金融专项整治已正式启动。与以往

1天前 苏雪婷

暂行办法“百日宴” 网贷洗牌更加激烈

就网贷行业而言,“12.2”是个重要时间节点。这天距离银监会联合工信部、公安部等四部委出台《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(以下简称“《暂行办法》”)刚好满100天,行业在这段时间内发生

1天前 罗浩杰

智能投顾或实施牌照化管理 各类金融创新很难再“任性”

当互联网金融业务遭遇多部委规范发展时,部分互联网机构谋求向智能投顾转型,但这条路可能将再次被监管机构密切监管。 近日据报道,接近监管部门的人士处表示,“面对智能投顾鱼龙混杂的局面,相关部门正在

1天前 苏雪婷

融资换贷款计划遇冷 英国中小企业或更青睐网络借贷

新纪录显示,今年第3季度只有一家银行使用了英国央行的融资换贷款计划。 Aldermore是来自雷丁的一家银行,主要业务是中小企业贷款。而这家银行也是上文所说的在今年7月到9月期间唯一一家利用融资换贷款计

1天前 吕林倩

一纸文件引发蝴蝶效应 线下扫码“双寡头”格局或成为历史

近日,银联向第三方支付企业发送《关于商请合作推进银联卡二维码支付产品及相关标准规范的函》,明确提出“与第三方支付企业共同研究和推进银联卡二维码支付产品相关工作”。作为NFC支付标准的主力推动者,

1天前 薛洪言

再说网贷平台私募拆分——被刘主席斥为妖精后

“我希望资产管理人不当奢淫无度的土豪、不做兴风作浪的妖精、不做坑民害民的害人精……用来路不当的钱从事杠杆收购,行为上从陌生人变成野蛮人最后变成行业强盗,是不可以的。” 刘主席的喊话一时间使网贷

1天前 陈云峰

险资的罪与罚:刘士余讲话将怎样影响A股市场环境?

一、非同寻常的“警告” 近期的A股市场,以险资为代表的资管资本举牌,吸引了无数眼球。那些被举牌或者险资接近举牌临界点的股票,无不大涨,就连巨无霸的中国建筑,自11月安邦举牌以来也累计上涨63%。伴随

2天前 格隆汇

监管机构应树立技术驱动型监管的思维

随着“互联网+”经济的长足发展,我国互联网金融也逐步成熟,形成了以第三方支付、网络借贷、电商信贷、股权众筹、互联网保险和在线基金销售六大行业为中心的互联网金融产业体系。在这一背景下,打击行业乱

12-05 苏雪婷

野蛮人的终结与公司治理的完善

在刚刚举办的中国证券投资基金业协会第二届第一次会员代表大会上,证监会主席刘士余发表演讲,他指出,用来路不正的钱,从门口的野蛮人变成了行业的强盗,这是不可以的。希望资产管理人,不当奢淫无度的土豪

12-05 李达山

美多家科技巨头组建FIN联盟 就Fintech发展前景致信特朗普

近日,由苹果、谷歌、PayPal和亚马逊等公司联合成立的公共政策联盟“Financial Innovation Now(FIN)”致信美国候任总统特朗普过渡团队,呼吁其建立一个全国性的金融协调战略以帮助发展金融科技服务创新

12-04 高旭

澳大利亚数字货币组织颁布自律条例

几天前,澳大利亚数字货币与商业联盟(后文简称ADCCA)宣布,今年2月首次提及的《数字货币行业行为准则》正式生效。ADCCA称,这份文件的最终落实主要得益于此前发布的2015年澳大利亚参议院报告。 报告提出

12-04 高旭

地方金融监管部门操刀风险专项整治和备案登记 或存在区域差异

11月28日,网上流传银监会、工信部和工商总局三部印发关于《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》的通知(简称“备案指引”)。据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(简称“网贷细则”)出台

12-02 麻袋理财研究院

今起实施的央行支付新规如何影响我们的生活

近年来,电信诈骗,账户盗刷事件时有发生。为遏制此类风险事件,12月1日起,央行关于个人银行账户分类管理的办法将正式实施,新开支付账户转账将限制笔数,部分支付机构的个人支付账户受到约束。 9月30日,

12-01 qidi

P2P备案登记无难度 银行存管才是试金石

11月28日,网贷行业备受关注的《网络借贷信息中介备案登记管理指引》(以下简称“《备案登记》”)在网上流传开来,从《备案登记》对新老平台的要求来看,几乎是不设条件。 但值得留意的是,《备案登记》在

12-01 罗浩杰

陕西省人民政府办公厅:《陕西省互联网金融风险专项整治工作实施方案》(20161205)

江西省人民政府:《关于推进普惠金融发展的实施意见》(20161126)

中国人民银行:《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(20161125)

中国人民银行广州分行办公室:《关于加强非银行支付机构分支机构管理的通知 》(20161025)

《互联网金融风险专项整治工作实施方案》

《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》

《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》

《股权众筹风险专项整治工作实施方案》

《开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案》

《通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务风险专项整治工作实施方案》

《教育部办公厅关于开展校园网贷风险防范集中专项教育工作的通知》(20160926)

中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(20160930)

《关于规范校园网络借贷业务的通知》(20160907)

《全国中小企业股份转让系统公开转让说明书信息披露指引第6号—非银行支付机构(试行)》(20160905)

《互联网广告管理暂行办法》(20160901)

《关于规范深圳市校园网络借贷业务的通知》(20160830)

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(20160824)

《网络借贷资金存管业务指引(征求意见稿)》(20160813)

《海南省进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(20160812)

《降低实体经济企业成本工作方案》(20160808)

《“十三五”国家科技创新规划》(20160728)

《条码支付业务规范(征求意见稿)》(20160803)

《中国互联网金融协会互联网金融信息披露自律管理规范(征求意见稿)》(20160801)

《互联网金融信息披露标准——P2P网贷(征求意见稿)》(20160801)

《重庆市人民政府办公厅关于进一步加强要素市场风险防控工作的通知》(20160728)

《市经贸信息委关于开展2016年融资性担保公司金融风险专项排查工作的通知》(20160720)

《国家信息化发展战略纲要》(20160720)

《江苏省P2P投资人投资指南(2016年)》(20160712)

《沈阳市互联网金融风险专项整治工作实施方案》(20160706)

《广东省人民政府办公厅关于金融服务创新驱动发展的若干意见》(20160614)

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

《金融法苑》总第92辑

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

摘要 上2015年10月30日通过的《众筹条例》是美国众筹立法的最终规则,其根据JOBS法案的授权对众筹豁免作...

“灰色”的京东白条

京东白条借着京东电商平台的推广逐渐为人们所熟知,白条在给广大剁手党解决燃眉之急的同时也引来传统银行的挑战——白条极具争议的商业模式和自我定位模糊了商业与金融的边界,创新消费金融工具的同时也暗度

《法律与新金融》2015年 总第5期

“馅饼”还是“陷阱”?“团购理财”中的法律问题

内容提要:现今,不断涌现的互联网金融创新总吸引着投资者的目光。然而,作为投资者,对这些创新模式应有足够清晰的了...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

日本投资型众筹立法简介

内容提要:2006年成立了《金融商品交易法》(以下简称“金商法”)后,日本一直积极参与国际规范改革,同时也热衷...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的治理介绍

内容提要:根据各国实践,相互保险组织有两种主要形式,即相互保险公司和交互保险社,与此相对应,相互保险组织的治理...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

论场外配资行为的监管——以美国U规则为借鉴

内容提要:2015年我国证券市场上因场外配资行为引发的市场波动引发了学界与业界的讨论。在这场讨论中,我们强调了...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

证券交易场外配资清理整顿活动之反思

内容提要:场外配资杠杆率高、进入门槛低,容易助长不必要的投机,造成金融系统性风险,而应当接受监管和限制。201...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

德国股权众筹的现状和立法评析

内容提要:在过去的几个月里,德国互联网众筹领域的关注点都集中在新颁布的《小投资者保护法案》(Kleinanle...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

互联网非公开股权融资案件的法律思考

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2016年1月总第9期,作者系最高人民法院民二庭。 摘要 诺米多...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的发展历史与运作概述

内容提要:相互保险组织是有着悠久历史的,由社会成员基于自愿自发需求所形成的保险组织。相互保险组织体现了相互组织...

《法律与新金融》2015年总第2期

中国互联网征信发展与监管问题研究

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2015年总第2期 引言 信息在金融市场特别是信贷市场上发挥着重...

《法律与新金融》2015年总第2期

美国征信机构监管的法律制度

本文刊于北京大学金融法研究中心《法律与新金融》2015年总第2期 美国征信业最早出现在19世纪中期,经历了快速...