最有看点的互联网金融门户

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

互联网股权融资专委会成立 股权众筹进入规范发展新阶段

2017年10月16日,中国互联网金融协会(以下简称“协会”)互联网股权融资专委会成立大会暨第一次工作会议在北京胜利召开,股权众筹由此进入规范发展、统筹推进的新阶段。 股权融资专委会成立 2016年3月25日...

22小时前 众筹家

FCA正式对Fintech创企开放用户数据获取申请

去年,英国竞争与市场管理局宣布,为促进行业竞争与创新,未来英国各家银行必须将所有现有技术可达的各项数据(包括产品价格、用户个人交易信息)等对外开放。 也就是说,第三方创企的app或者其他在线平台...

23小时前 高旭 | CITY A.M.

澳洲比特币监管法案获议会批准,规定严苛引争议

本周,澳大利亚政府在反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)立法方面取得新进展,新法案将首次把比特币交易所纳入澳大利亚法律监管范围。按照法案要求,交易所的监管将交由该国金融情报机构及监管部门——澳大利亚...

23小时前 Samburaj Das | 巴比特资讯

互金协会发布两大信批标准 网贷机构强制披露109项信息

今日,中国互联网金融协会(下简称“互金协会”)官方网站消息,经第一届常务理事会2017年第二次会议审议通过,协会于近日正式发布《互联网金融 信息披露 个体网络借贷》(T/NIFA 1—2017)团体标准和《互...

1天前 团团君 | 互金快讯

韩国拟对比特币交易进行征税

韩国对比特币的使用征税 10月13日,韩国立法部门在世宗举行了全国税务服务(NTS)听证会。NTS委员Han Seung-hee回答了有关加密资产的征税问题,尤其是关于比特币的问题。 据《商业邮报》(Business Post...

2天前 火币区块链研究中心

关于供应链创新与应用,84号文到底说了啥?

2017年10月13日,国务院办公厅发布《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》国办发[2017]84号文,关注供应链创新和应用场景的朋友们纷纷点赞,我们发现互联网金融、区块链应用等行业的朋友也嗅到了春天...

2天前 肖飒 | 大成律师事务所

美国监管机构CFPB重拳整治发薪贷、车贷和“气球贷”

10月5日,美国消费者金融保护局(CFPB)出台新规,限制现金贷和车贷债务"陷阱"。该规定要求出借人放贷前评估借款人是否有能力还款。 一、美国人陷入了怎样的债务陷阱? 借钱之前评估借款人是否有能力还款似...

10-13 高旭 | 零壹财经

法国:ICO法律地位尚不清晰,未来将约谈项目方

法国金融市场管理局(AMF)主管Robert Ophele表示,AMF认为ICO(initial coin offerings)并不在当前法律的监管范围之内。与此同时,他还对能够有效执行ICO监管的机构选择表示担忧。 ICO没有合法地位 在...

10-12 Samuel Haig | 巴比特资讯

从23个无罪判例看骗取贷款罪的12个有效辩点

骗取贷款罪系2006年《刑法修正案(六)》增设,该罪的立法用意在于:刑事司法中对贷款诈骗罪“非法占有”目的难以证明,针对此缺陷,该罪是补救性立法,只要客观上使用了欺骗手段并且确实给银行或其他金融机构...

10-11 曾杰 | 广强律师事务所

阻碍Fintech企业获取数据,欧洲多家银行遭遇调查

近日,欧盟反垄断部门就荷兰和波兰银行协会及其成员阻碍金融科技企业获取消费者账户数据一事发起调查。 据路透社报道,该部门发言人上周正式对外透露了这两家被调查的协会,而德国、英国和法国银行业组织表...

10-11 高旭 | PYMNTS

债权转让、P2N模式遭禁 深圳P2P平台还能玩啥

继北京、广州等地之后,深圳地区也禁止了网贷P2N模式。北京商报记者了解到,深圳金融办发布的整改要求,除了封杀各种债权转让之外,金交所、典当行、小贷公司等多类第三方资产对接也遭禁止。在分析人士看来...

10-11 刘双霞 | 北京商报

印度出台P2P借贷新规

本月初,印度储备银行(The Reserve Bank of India,RBI)针对非银行金融企业(即P2P借贷方)颁布" 总方针"。RBI上月就曾表示P2P借贷企业将不被视作银行组织。该政府指令官方名称为《2017非银行金融企业-...

10-11 常笑

使用假离婚证申请房贷是否构成骗取贷款罪?

从表面上看,使用虚假离婚证明,骗取巨额(数百万)银行贷款用于购房,极有可能构成骗取贷款罪。但是,笔者通过对大量实务判例的研究和个人经验总结发现,结论并非如此绝对。在此类骗贷案件中,辩护律师可选...

10-10 曾杰 | 广强律师事务所

美国虚拟货币监管借鉴

美国对虚拟货币的监管秉持其一贯对新技术的监管态度,即先适用现有框架下的分业监管,待时机成熟后推出完善的法规集中监管。在美国的分业监管模式下,不同类型的金融业务由不同的政府机构监管。针对虚拟货币...

10-09 孙国峰 陈实 | 《中国金融》

深圳出台全国首份网贷退出指引 “股东援助”规定引争议

继在全国范围内率先实施“网络借贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台”之后,深圳又率先发布了全国首个地方性网贷平台退出规范文件。在国庆长假前,深圳市互联网金融协会发布了《深圳市网络借贷信息...

10-09 刘双霞 | 北京商报

新加坡央行密切关注比特币和ICO行业发展

在近日召开的新加坡国会会议中,副总理以及新加坡金融管理局(MAS,央行)局长尚达曼(Tharman Shanmugaratnam)表示,该机构正在调查虚拟货币的应用,并且随后就会研究一个“新的支付服务监管框架”来解决...

10-09 Samburaj Das | 巴比特资讯

构建“1+3”制度体系,推动网贷行业长远健康发展

8月25日,银监会发布了《网贷借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》,再加上之前发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》和《网络借贷资金存管业务...

10-09 王硕-金融壹账通研究院

第三方支付监管趋严 折射互联网金融监管新思维

央行公告的信息显示,在已经注销的24张支付业务许可证中,有多达20张是在今年完成的。不仅如此,在监管部门的力推下,被称为“网联平台”的“非银行支付机构网络支付清算平台”的建设进展超过市场预期,按照...

10-07 盘和林 | 网易财经

北大黄益平:数字金融发展对金融监管的挑战

数字金融在促进实体经济发展的同时也带来风险 蓬勃发展的数字金融利用移动终端和大数据分析两大数字技术工具支持金融决策,特别是通过降低获客成本和帮助风险控制,为普惠金融发展提供了一个全新的解决方案...

10-07 黄益平 | 清华金融评论

P2P自律监管推进 行业步入深度调整

近期,深圳互联网金融协会相继上线网贷从业人员违规违纪信息共享平台,发布网贷信息中介机构业务退出指引(征求意见稿),行业自律监管不断推进。从银监会等四部门联合发布行业暂行办法出台,至今已有一年时...

10-06 孙飞 | 新华社

《深圳市网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》(20171010)

《福建省人民政府关于福建省推进普惠金融发展的实施意见》(20171009)

《中国人民银行决定对普惠金融实施定向降准政策》(20170930)

《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引(征求意见稿)》(20170929)

网传北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求(20170915)

《互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范征求意见稿》(20170905)

《关于防范代币发行融资风险的公告》(20170904)

《网传比特币交易活动管理暂行办法(征求意见稿)》(20170824)

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(20170823)

《处置非法集资条例(征求意见稿)》(20170824)

《黄浦区互联网金融风险专项整治工作闭门会会议记录》(20170811)

《广西壮族自治区小额贷款公司开展网络小额贷款业务监管指引(试行)》(20170810)

《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》(20170809)

《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》(20170731)

《北京市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(试行)(征求意见稿)》(20170707)

《江苏省网络借贷平台个人信息安全保护规范指引(草案)》(20170707)

《中国保监会关于整治机动车辆保险市场乱象的通知》(20170706)

《借款协议必备条款指引(征求意见稿)》(20170705)

《债权转让协议必备条款指引(征求意见稿)》(20170705)

《居间服务协议必备条款指引(征求意见稿)》(20170705)

《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(征求意见稿)》(20170703)

《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》(20170630)

《深圳市推进普惠金融发展实施方案(2016-2020年)》(20170622)

《信用保证保险业务监管暂行办法(征求意见稿)》(20170619)

《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》(20170601)

《河南省网络小额贷款公司监管指引(试行)》(20170517)

《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的通知》(20170414)

中国银监会:《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》(20170407)

《中国互联网金融协会团体标准管理办法》(20170327)

广州互联网金融协会:《关于进一步加强“首付贷”风险防范的通知》(20170331)

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

《金融法苑》总第92辑

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

摘要 上2015年10月30日通过的《众筹条例》是美国众筹立法的最终规则,其根据JOBS法案的授权对众筹豁免作...

“灰色”的京东白条

京东白条借着京东电商平台的推广逐渐为人们所熟知,白条在给广大剁手党解决燃眉之急的同时也引来传统银行的挑战——白条极具争议的商业模式和自我定位模糊了商业与金融的边界,创新消费金融工具的同时也暗度...

《法律与新金融》2015年 总第5期

“馅饼”还是“陷阱”?“团购理财”中的法律问题

内容提要:现今,不断涌现的互联网金融创新总吸引着投资者的目光。然而,作为投资者,对这些创新模式应有足够清晰的了...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

日本投资型众筹立法简介

内容提要:2006年成立了《金融商品交易法》(以下简称“金商法”)后,日本一直积极参与国际规范改革,同时也热衷...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的治理介绍

内容提要:根据各国实践,相互保险组织有两种主要形式,即相互保险公司和交互保险社,与此相对应,相互保险组织的治理...

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