最有看点的互联网金融门户

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

互联网法院,将如何影响我们的生活?

本月26日,习大大亲自主持召开“中央全面深化改革领导小组”第三十六次会议,并发表重要讲话。 会议通过了包括《关于设立杭州互联网法院的方案》等一系列方案,设立杭州互联网法院是重大制度创新,满足群众...

17小时前 肖飒 | 大成律师事务所

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐利益的天性和市场中的信息不对称密切相关,也与金融管制及法律监管的效果相关联。次贷危...

1天前 莫壮弥 | 北京大学金融法研究中心

金融科技成合作共识 监管科技正吸引更多关注

金融科技成为更多互联网公司和银行之间的交集。6月20日,中国农业银行与百度签署战略合作;同日,工商银行也发布了与京东金融在16日签署金融业务合作框架协议的消息。随后的6月22日,中国银行也宣布与腾讯成...

2天前 张夏楠 | 华夏时报

银监会排查授信风险 海外并购被重点关注

一石激起千层浪。6月22日,由于万达集团的多只债券及相关股票突然出现大幅下跌,引发市场种种猜测。 与此同时,证券时报记者从多方证实,银监会本月上旬要求部分银行提供本行对海航集团、安邦集团、万达集...

06-23 孙璐璐 | 证券时报

互金整改周年回顾:乱象、整改与转型、突围

近期,媒体传出了互金行业整改延期的消息,原定于今年3月份完成的专项整治工作将延期至2018年6月,届时,未完成整改的平台或将被直接取缔。 其实,整改延期的迹象早已有之。《互联网金融风险专项整治工作实...

06-23 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

澳洲证券与投资委员会再发众筹新政

本周四,澳大利亚证券与投资委员会(Australian Securities and Investments Commission,后文简称ASIC)发布了一份针对众筹融资的监管指南草案,草案允许创企向投资者发行股票募资。 按照新法规要求,...

06-23 常笑

保监会规范信用保证保险 20余家网贷平台或面临整改

6月19日,保监会就《信用保证保险业务监管暂行办法(征求意见稿)》(下称“《意见稿》”)公开征求意见。对保险公司对接网贷业务进行规范,要求保险公司开展网贷平台信保业务,应对合作的网贷平台制定严格的...

06-23 周假 | 零壹财经

有了BitLicense还不够,纽约监管部门加大虚拟货币创企审查力度

此前,纽约州金融服务署(后文简称NYDFS)向该州州长和立法机关提交了本年度的年度报告。在这份报告中NYDFS强调,鉴于区块链行业目前的发展速度,有关监管机构必须加快对应监管措施的更新和出台。 值得注...

06-22 Pete Rizzo | 巴比特资讯

P2P联姻保险或违规 保监会已出手

保监会6月19日下发的《信用保证保险业务监管暂行办法(征求意见稿)》(下称“《意见稿》”)再次对保险公司网贷平台类业务进行规范,其中要求,保险公司开展网贷平台相关保险业务,要与净资产、偿付能力等...

06-22 苏向杲 | 证券日报

网贷资金存管“本地户口”成门槛?

网贷资金存管需要“本地户口”?银行存管属地化将带来哪些挑战?8月合规整改大限临近网贷行业前景如何?解码新金融,为您解读。 本期嘉宾: 曾刚: 中国社科院金融所银行研究室主任 肖飒:北京大成律师...

06-21 第一财经《解码新金融》

入境携带超1万美元比特币需提前申报 美国国会新提案惹众怒

就在上个月,有美国立法者提出了一项名为《2017:打击洗钱、恐怖主义融资和伪造》的法案提案。如果该法案获得通过,那么未来一系列数字货币服务都要受到美国联邦执法机构的审查。 对于一直期待宽松监管环境...

06-21 Stan Higgins | 巴比特资讯

又一记重拳击中网贷:信保业务监管办法征求意见稿出台

2017年4月23日,保监会发布《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》,指出当前保险业风险较为突出的九个重点领域,特别提到了保险公司要对信用保证保险开展穿透式排查,重点关注承保不能直接...

06-21 陈云峰 | 中伦文德

数字货币的监管:宜以行业自律治理先行

数字货币交易机构的业务模式类似于交易所,特别是在连续竞价机制上与证券交易所近似。数字货币的交易机构有很强的涉众性,由于存在监管真空,在数字货币相关的产业链条中,交易机构的风险最为集中。 国内各...

06-21 邓建鹏 | 网贷之家

SEC要开始监管ICO了吗?

加密代币众筹(Initial Coin Offerings,后文简称ICO),是指利用以区块链为基础的代币进行大规模融资。近一年多来,ICO产业发展迅速,引发的质疑声音也越来越多。路透社近日发布的一份报告显示,美国证券...

06-20 Jonathan Nieh | CROWDFUND INSIDER

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实现监管套利留下空间。以房地产投资为例,券商集合资管通过嵌套信托计划,可以绕开证监会...

06-20 张心雨 | 北京大学金融法研究中心

比特币的主要风险与监管应对

2017年5月份,因“Wanna Cry”病毒感染多国计算机,并要求被勒索者以比特币作为赎金支付,使得比特币再度成为全球舆论焦点。然而,病毒事件本身和比特币没有太大关系,不过是比特币碰巧成为赎金“介质”而...

06-20 邓建鹏 | 网贷之家

地方性监管细则对全国P2P行业带来什么影响?

2017年的“六一”儿童节,在大朋友和小朋友都在准备欢度节日的时候,上海市金融服务办公室官网发布的一则《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》(下文简称“征求意见稿”),其中一...

06-19 刘初时 | 网贷之家

5大问题存在 银监会禁止P2P平台开展校园贷

继银监会、教育部等六部委下发《关于进一步加强校园网贷整治工作的通知》后,今年5月底开始网络流传的文件——中国银监会、教育部、人力资源社会保障部发布的《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》全...

06-19 张豪 | 网贷之家

网贷平台银行存管两周年 政策成了最大的不确定因素

本来这篇文章要在6月1号发,结果你们都懂的。同一天,上海市金融服务办公室发布的《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》引发业内广泛关注,其中,“银行存管属地化”原则备受热议。...

06-19 王奇 | 凤凰财经WEMONEY

香港金管局陈德霖:金融科技公司接受监管不代表失去竞争力

6月初,我去了一趟深圳,造访深圳市金融办公室和人民银行深圳支行,并参观两家在发展和应用金融科技(FinTech)处于领先地位的公司:平安科技和微众银行。短短一天的访问令我获益良多,对金融科技在内地的高...

06-17 陈德霖 | 香港金融管理局

《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》(20170601)

《河南省网络小额贷款公司监管指引(试行)》(20170517)

《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的通知》(20170414)

中国银监会:《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》(20170407)

《中国互联网金融协会团体标准管理办法》(20170327)

广州互联网金融协会:《关于进一步加强“首付贷”风险防范的通知》(20170331)

江苏省互联网金融协会:《互联网传销识别指南(2017版)》

《中国银监会关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》(20170412)

《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》(20170410)

中国人民银行:《关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》(20170317)

湖南省人民政府金融工作办公室:《关于促进小额贷款公司持续健康发展的实施意见》(20170308)

中国银监会办公厅:《关于印发网络借贷资金存管业务指引的通知》(20170222)

上海市金融办:《关于加强本市小额贷款公司有关在校学生借贷业务监管工作的通知》(20161221)

保监会:《关于开展以网络互助计划形式非法从事保险业务专项整治工作的通知》(20161220)

上海市金融办:《上海市小额贷款公司互联网小额贷款业务专项监管指引(试行)》(20161216)

国务院:《“十三五”国家信息化规划》(20161215)

广东省人民政府金融工作办公室:《关于进一步促进小额贷款公司规范发展的意见》(20161207)

国家工商行政管理总局:《互联网广告管理暂行办法》(20160704)

重庆市金融工作办公室:《关于调整重庆市小额贷款公司有关监管规定的通知》(20161101)

中国人民银行:《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(20150731)

中国人民银行:《关于向社会公开征求<非银行支付机构网络支付业务管理办法>意见的公告》(20150731)

中国人民银行等:《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(20150718)

中国人民银行:《支付机构预付卡业务管理办法》(20120927)

中国人民银行:《非金融机构支付服务管理办法》(20100614)

中国人民银行:《电子支付指引(第一号)》(20051026)

全国人民代表大会常务委员会:《中华人民共和国商业银行法》(19950510)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国刑法》(19990314)

中国证券监督管理委员会:《私募投资基金监督管理暂行办法》(20140821)

中华人民共和国主席令:《中华人民共和国证券投资基金法》(20121228)

中华人民共和国最高人民法院:《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(20101122)

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

中国目前没有合法的股权众筹?

这次国务院部署的互联网金融风险整治活动,细分了6个领域,除了广告是所有互联网金融都涉及的一般性问题外,具体将互...

“互联网金融风险整治”老文件新公布有何意图?

2016年10月13日,不过是一个平常的日子。本是秋高气爽的季节,雾霾却再次袭来。当你们还在担心空气的时候,国...

《金融法苑》 总第92辑

互联网保险创新的法律规制探析

摘要:互联网已经不再是单纯的保险交易媒介与平台,保险机构通过金融创新机制将互联网业态中的保险利益进行产品化包装...

《金融法苑》总第92辑

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

摘要 上2015年10月30日通过的《众筹条例》是美国众筹立法的最终规则,其根据JOBS法案的授权对众筹豁免作...

“灰色”的京东白条

京东白条借着京东电商平台的推广逐渐为人们所熟知,白条在给广大剁手党解决燃眉之急的同时也引来传统银行的挑战——白条极具争议的商业模式和自我定位模糊了商业与金融的边界,创新消费金融工具的同时也暗度...

《法律与新金融》2015年 总第5期

“馅饼”还是“陷阱”?“团购理财”中的法律问题

内容提要:现今,不断涌现的互联网金融创新总吸引着投资者的目光。然而,作为投资者,对这些创新模式应有足够清晰的了...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

日本投资型众筹立法简介

内容提要:2006年成立了《金融商品交易法》(以下简称“金商法”)后,日本一直积极参与国际规范改革,同时也热衷...

《法律与新金融》2015年 总第8期

相互保险组织的治理介绍

内容提要:根据各国实践,相互保险组织有两种主要形式,即相互保险公司和交互保险社,与此相对应,相互保险组织的治理...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

论场外配资行为的监管——以美国U规则为借鉴

内容提要:2015年我国证券市场上因场外配资行为引发的市场波动引发了学界与业界的讨论。在这场讨论中,我们强调了...

《法律与新金融》2016年2月 总第10期

证券交易场外配资清理整顿活动之反思

内容提要:场外配资杠杆率高、进入门槛低,容易助长不必要的投机,造成金融系统性风险,而应当接受监管和限制。201...

《法律与新金融》2016年1月 总第9期

德国股权众筹的现状和立法评析

内容提要:在过去的几个月里,德国互联网众筹领域的关注点都集中在新颁布的《小投资者保护法案》(Kleinanle...

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