最有看点的互联网金融门户

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

SEC正在扩大其在整个数字资产行业的执法力度

近日,美国证券交易委员会(SEC)正在加强其在数字资产行业的执法力度,将其重点扩展到包括数字资产经纪人和投资公司。 9月11日,美国证券交易委员会对加密资产管理公司TokenLot LLC及其负责人未能注册为...

7小时前 National Law Review | 鸵鸟创投媒体

善林金融周伯云为什么会以集资诈骗罪被移送审查起诉?

2018年9月20日,上海市公安局浦东分局将善林金融法定代表人周某某(周伯云),执行总裁田某某等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉,另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送浦东...

8小时前 曾杰 | 广强律师事务所

网贷“108条”满月:多地平台承压整改

网贷整改108条问题清单下发满月,各地依据“1+1+3”网贷合规整改大纲稳步推进,对整改不合规平台要求良性退出。 9月18日,继北京、上海、广东之后,深圳市金融办宣布启动P2P网络借贷机构自查工作,后续将...

8小时前 余继超 | 国际金融报

印度RBI要求支付数据本地化 阿里和小米带头支持

昨天,阿里巴巴高层就全球科技公司关注的印度数据本地化问题明确表态。 阿里云总裁胡晓明表示,阿里云希望在所有国家进行数据本地化,以促进数据安全。目前来讲,建立对中国云技术的信任并在海外存储数据,...

1天前 36Kr | 移动支付网

金融监管的五点新趋势

文/国有重点金融机构监事会主席于学军 第一,相对于宏观经济形势和货币政策,金融监管(政策)是相对稳定或固定的,即变化较少 近30年在金融管理部门工作的经验,我把金融监管及其政策变化做一个最大众化的...

1天前 清华金融评论

专项债月发数千亿 财政货币政策双护航“稳投资”

多路资金密集涌入“输血”基建 万亿民间投资空间开启,吸引社会资本系列新政将密集落地 近期,在稳投资系列政策信号加强的同时,多路资金也开始密集涌入为基建投资“输血”。其中,专项债在最近一个多月发...

2天前 经济参考报 | 经济参考报

未央今日播报:首批25家网贷资金存管银行出炉 上海启动网贷合规检查

1.   首批25家网贷资金存管银行出炉 9月20日晚,中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”发布《关于商业银行网络借贷资金存管信息披露的说明》,首批通过协会测评的存管银行名单正式出炉...

09-21 未央研究

为什么是这25家银行首批入围P2P存管白名单?

历经千辛,“符合条件”的存管银行终问世! 昨天晚上,中国互联网金融协会“全国互联网金融登记披露服务平台”低调公告了25家银行通过存管测评的申明,这意味着互金行业千盼万盼的银行存管白名单终于正式推...

09-21 陈文

瑞士和以色列将在区块链监管方面展开合作

近日,瑞士财政部长Ueli Maurer最近与负责国际金融事务的国务部长Joerg Gasser一道访问了以色列,并表示他们此次访问的目标是让瑞士银行能够打开以色列市场,允许瑞士银行在以色列进行交易。 据路透社报道...

09-21 Conor Maloney | 巴比特资讯

互联网金融风险事件的刑事法律透视

近年,以e租宝、泛亚等为代表的互联网金融风险事件接连发生,严重危害了金融管理秩序和社会稳定,公安机关打击处置了一批违法经营金额巨大、涉及面广、社会危害大的互联网金融风险案件。 为什么国家要在此...

09-21 王铼 | 金融时报

央行:改进民企融资服务 支持民营经济发展

金融监管部门正在着力化解民营企业融资难题。记者19日从央行网站获悉,为贯彻落实党中央、国务院决策部署,深入了解大中型民营企业融资情况,人民银行于18日召开座谈会,听取部分银行服务民营企业的情况和相...

09-21 经济参考报 | 经济参考报

监管整治网贷“老赖”再出重拳 建议网贷平台加快接入“信联”

近期,多家网贷平台出现风险事件,平台借款人还款意愿不高,观望情绪浓厚,甚至还有部分借款人恶意逾期,散布虚假消息意图拖垮平台实则逃废债。由于网贷一直未被纳入个人征信体系,部分借款人有恃无恐。借款...

09-20 嘉银新金融研究院

SEC:别以为用区块链就不必遵守会计准则

9月17日,在华盛顿举行的美国注册会计师协会(AICPA)的银行与储蓄机构全国大会上,美国证券交易委员会(SEC)首席会计师Wesley Bricker发表讲话称,在处理区块链和数字资产时,公司有责任遵循会计准则:“...

09-20 区块科技研究与监管

​阜兴朱一栋操纵证券市场案,为何涉嫌刑事犯罪?

阜兴系私募爆雷,巨额资金无法兑付,对于私募基金、P2P等理财平台而言,涉嫌的犯罪往往是非法集资问题,但是本案的特殊之处在于,同样是巨额资金无法兑付,警方对外的公告,确实指明朱一栋涉嫌操纵证券市场...

09-20 曾杰 | 广强律师事务所

英国:加密货币应由监管机构统一监管

据Itv 9月19日报道,英国国会议员表示,加密货币应由监管机构统一监管。 根据最新的报告显示,英国最有影响力的财政委员会发出警告表示,基于区块链资产进行投资的用户并未充分的意识到风险,也没有做好损...

09-19 ITV | 鸵鸟创投媒体

欧盟反垄断监管机构将就微软收购GitHub作出裁决

据路透社9月17日报道,欧盟反垄断监管机构将于10月19日前决定是否批准软件巨头微软以75亿美元对GitHub进行收购。 微软此前要求欧盟批准此次收购计划,现在必须等到10月份才能确定欧盟反垄断执行机构是否会...

09-19 Melanie Kramer | 巴比特资讯

阿布扎比联合酋长国推出数字沙盒监管计划

本周,阿布扎比全球金融市场(后文简称ADGM)数字沙盒正式推出。 据悉,该倡议旨在为银行、金融科技创企和监管机构提供一个开放的数字市场,帮助各方在市场中合作创建、测试和推出新产品。 ADGM金融服务...

09-19 高旭 | FINEXTRA

从金融监管变革回看危机十年

从金融监管变革的视角反观危机后金融体系的变化,既可以透视出金融体系自身的发展状况,也能探究影响金融体系发展的各种影响力量。目前,2008年国际金融危机已过去十年,为推动金融体系的稳定健康发展,改进...

09-19 巴曙松 刘晓依 朱元倩 | 中国金融杂志

《电子商务法》将于明年1月施行 微商代购被纳入监管范围

北京9月18日消息,据中国之声《新闻纵横》报道,国际大牌化妆品在国内拥有众多消费者,很多爆款一经上市便被抢购一空,因此不少消费者往往会投向价格低、货号全的海外代购的怀抱。然而,海外代购鱼龙混杂,...

09-18 李行健 康雯佳 | 央广网

乌克兰拟向加密货币相关利润征税5%

据Coindesk 9月18日报道,乌克兰议会或将对参与加密货币交易的居民征税。 立法者建议向个人和商业实体从加密货币相关活动获得的利润征税5%。根据该法案,这些利润也必须与其他形式的收入分开报告。 此外...

09-18 Anna Baydakova | 鸵鸟创投媒体

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

诞生、前进与发展:探析淘宝退货运费险

摘要:本文以淘宝退货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

英国发薪日贷款运行机制与监管研究

摘要:发薪日贷款是近年来发展出的一种针对个人消费的信贷产品,由于其极高的年化利率自产生起就一直伴随争议。英国作...

论发薪日贷款的运作机理及对我国的启示

摘要:发薪日贷款从本质上说是一种消费信贷,也是边缘银行业的一种,三十年来它在全世界得到迅速发展,主要是因为其填...

催收人的收债行为如何规范?美国《公平催债法》研究

摘要:债务催收在我国由来已久,随着我国市场经济的发展,许多急需资金的企业和个人转而投向民间借贷等方式。民间借贷...

借贷宝“拉人返现”推广模式的法律分析

摘要 借贷宝“拉人返现”推广模式外在表现为人员链、人员网,以拉好友的人数作为奖励收益的依据,符合“拉人头式传销...

从专项整治计划看网络互助的监管逻辑

保监会对网络互助的监管逻辑是: ①对于宣称经营保险业务,以及未宣称经营保险业务、但要求事先充值且承诺偿付的两类...

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