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风险

对互金的监管 能不能“合理穿越”?

某教育机构邀请俺去讲互金领域的“穿透式”监管,说实话,介个话题好难,学员们的诉求很清晰,就是想知道“怎么操作不违规?”就是国家收税还有合理避税一说呢,监管就不能“合理穿越”? 说实话,这个问题...

18小时前 肖飒 | 大成律师事务所

众筹行业再爆巨亏项目 投资者要求提前回购为何被拒?

众筹行业又起风波。近日,有投资者向众筹家投诉称,深圳股权投融资平台“众投邦”2015年上线“佳邦新材料”项目,融资完成后业绩旋即严重下滑,投资者恐项目新三板挂牌无望,退出无门。基于此,投资者认为项...

03-21 众筹家

比特币:创新与风险并行

2017年2月24日,比特币市场交易价继1月5日闪崩后重升,回到1214美元高位,这也预示着14年低迷彷徨的比特币已强势回归,一时间“洛阳纸贵”,一周内多次超过黄金价格。同时,比特币交易量也大幅上升。这究竟...

03-21 杨望 | 瀚德金融科技研究院

P2P大户们该如何分配好自己的资金

本金较多的投资人往往会被人们称之为大户,大户看似风光,本金多收益多,受人崇拜,但同时大户面临的风险也是成倍增长的,赚得多损失的更多,一但踩雷就变成维权大户,比其他人更难脱身。大户在投资的时候会...

03-21 天地之间 | 网贷之家

区块链,让价值交易更方便快捷

近日,比特币价格再次突破1000美元大关,升至1月5日以来最高后又一度出现闪崩。2017年开年以来,这样的剧烈震荡已非首次。虽然比特币自上市以来一直经历着剧烈的价格波动,但今年以来的大涨大跌格外引人注...

03-13 杨望 | 瀚德金融科技研究院

深扒影视众筹风险:为啥我不赚钱?

2017年两会,互联网金融再次被写入政府工作报告,但是官方措辞严厉,在2016年“规范发展互联网金融”的基础上,今年的互联网金融应被监管层视为猛兽,要求“高度警惕互联网金融累积风险”。 众筹作为互联...

03-10 众筹家

P2P妥善退出,应当注意的几个问题

“央行会依据现有法律、法规对互联网金融平台进行分类处置,不过分类处置的过程必须讲究策略和方法,会把保护投资者利益放在第一位,同时打击非法从事金融业务和金融经营。”全国政协委员、中国人民银行副行...

03-07 肖飒 | 大成律师事务所

数字货币平台的交易风险

一、背景 央行营业管理部检查组约谈数字货币平台,明确要求平台不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动,不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,不得违反国家税收和工商广...

03-06 陈铖 | 大沧海律师事务所北京分所

政府工作报告:高度警惕互联网金融风险

昨日上午9时,十二届全国人大五次会议举行开幕会,国务院总理李克强作了政府工作报告。 在今年两会报告中,又一次提及互联网金融,互联网金融已连续4年进入政府工作报告。 在报告“2017年重点工作任务”...

03-06 众筹家

资金存管指引出台,搅动网贷市场一池春水

备受瞩目的网贷行业迎来了合规细则的落地。近日,银监会官网正式对外公布《网络借贷资金存管业务指引》(下称《指引》),进一步明确了网贷平台资金存管方式和存管业务规范,确保网贷机构“见钱不摸钱”。业内...

03-05 董毅智 | 零壹财经

P2P平台出事,存管银行真能免责吗?

一、知情就有责任 P2P平台即使成功通过备案、资金的银行存管,也不等于拿到了免死金牌。长期看,绝大部分平台都会消亡,这对存管银行也有影响。会不会有用户起诉银行、找银行闹呢?好像不会,因为法律规定,...

03-03 迢书 | 零壹财经

场景化消费信贷的交易结构变迁及商户风险防范

近些年大量机构切入场景化消费信贷,将信贷关系内嵌于交易闭环,通过监控资金流把控信贷资产风险,但在这个过程中贷款机构往往会遇到由于商户问题带来的声誉风险传递问题。在很多论坛和网络社群里,我们看到...

03-02 陈文

暴涨38倍的民宿众筹背后:三大风险暗示投资者成接盘侠?

随着近年来民宿在国内快速引爆,民宿投资也成为资本趋之若鹜的方向。众筹行业里,民宿众筹在实体店众筹领域快速崛起,成为众筹投资的热点之一。但是,资本的狂热之下,掩盖得了民宿众筹的高风险吗? 民宿众...

03-01 众筹家

履约险会成主流网贷平台标配?

前几日,“北京市网贷平台风险准备金将被禁止一事”闹得满城风雨,后虽经多方证实属于谣传,但是也把增信问题再次摆到了网贷行业的眼前。 相对于常见的风险准备金、质保服务专款等常规的保障外,近期不少网...

02-28 野马君 | 野马财经

网贷资金存管指日可待 投资风险仍需警醒

​2月23日,《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称:《存管指引》)出台,各方解读偏乐观,认为监管政策出台都是利好,促进行业健康发展。有观点认为资金存管落实后,资金池、庞氏骗局、卷款潜逃等难题将...

02-25 麻袋理财研究院

银监会:穿透原则严治互联网金融风险

去年以来,我国银行业把防范和化解风险放在更加突出的位置,多个重点领域存在的风险得到了综合排查整治,今年还将继续严管交叉性金融风险,严治互联网金融风险,严控违规操作风险,强化法人监管和行为监管。...

02-23 郭子源 | 经济日报

众筹行业诞生比逗法则:揭秘众筹风险的最大来源

“众筹圈钱”、“压榨大学生廉价劳动力”、“合伙人离职”,一个从大学生明星创业项目短时间内快速跌下神坛,负面丑闻悉数揭开。这个几乎集众筹行业所有风险于一身的项目“比逗西餐厅”众筹,将以一种特殊的...

02-22 众筹家

网贷问题平台达1811家 立案率却不足5%

自P2P诞生以来,“爆雷”、“跑路”、“倒闭”等一些负面新闻就不断见诸报端。最新数据显示,截至2017年1月底,P2P网贷行业问题平台数量达1811家,而真正能追回投资的投资者却寥寥无几,“问题平台被立案的...

02-20 王雅乐 | 金陵晚报

央妈变相加息 投这类网贷平台要小心

还没从过年的放松中缓过劲来,最近央行的隐形“加息”就搞得大伙都有些沸腾,各种言论都有——楼市寒冬将至,股市也不太平……所有资金密集的行业都对利息特别敏感,比如楼市和股市。网贷当然也是资金密集行...

02-10 无马金融 | 和讯网

为什么选择留在P2P公司的,你能读懂吗?

又到了2017年,新年伊始,职场掀起了一场离职热潮;于是有朋友问小编,互联网金融行业风险那么高、还时常面临跑路、倒闭、追不回坏账等形形色色的风险,工作随时都可能面临不确定性,为什么我还要选择留在这...

02-09 拓天速贷