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Wealthfront

证券类“智能投顾业务”的本质与资质

“美国经验”的中国实践 据有关媒体报道,世界知名咨询公司A.T. Kearney预测,美国智能投顾行业的资产管理规模将从2016年的3000亿美元增长至2020年的2.2万亿美元,年均复合增长率将达到68%;并且,全球涌

05-27 肖飒 | 大成律师事务所

炒的火热的机器人理财,管用么?

阿尔法狗火了一把后,人工智能/机器人理财也随之热了起来,各方英豪都纷纷表态自己将引领中国的智能投资未来。 我们不禁要问,啥是智能投资,这东西管用么? 宽泛的说,只要在投资决策中,有电脑程序参与了

05-07 Zack Fan

智能理财:颠覆未来的投资方式

智能理财(Robo advisors)技术的出现,让人们可以更低成本的以智能化的方式管理自己的资产。Wealthfront的首席执行官Adam Nash认为,“伟大的投资是一场马拉松,而不是冲刺。人们没必要每天都亲自投入精

04-20 Fintech民工 | 未央团队

智能投资组合应持有高比例现金吗?

嘉信理财推出了令人期待已久的施瓦布机器人顾问,并宣称它是100%免费的。这项新的服务引起了公众热议,谁不喜欢免费投顾呢?然而,智能理财领域的领导者、Wealthfront的首席执行官亚当·纳什听到此消息后却

04-11 史然 | 未央团队

人机大战AlphaGo又赢了!未来的人工智能还要做投顾?

李世石和AlphaGo的围棋人机大战,AlphaGo已取得头两场胜利,这一结果出乎不少人的意料。事实上,人工智能已经悄悄走进了我们的生活。李开复在接受媒体连线时预测,人工智能在未来可能有两大应用:一是无人

03-11 王莹 | 一财网

Direct Indexing: 智能理财税收优化再升级

税收优化一直是新兴的智能理财平台的一大卖点。相比于传统的个人经济顾问,强大的技术支持使“机器人”能实时监测市场变化并在第一时间对资产组合进行调整,以实现对资本利得的有效抵扣而达到节税目的。[1]

2015-12-01 史然 | 未央团队

[未央研究]智能理财-开启理财新模式

通常人们所说的在线理财网站是一个很宽泛的概念,主要包括在线财务管理、线上资产管理以及在线理财教育等方面。在线财务管理网站主要帮助用户进行花费记录、制定消费计划等,其中包括纯智能财务管理网站(如

2015-03-27 未央研究

Bankrate --在线提供个人金融资讯的领航者(一)

1976年,在美国佛罗里达州的北棕榈滩,一个"银行利率监测器"的印刷出版商--Bankrate成立了。彼时,各种金融产品的利率,一本十来页的小册子,就构成了简单的Bankrate。然而30多年后,Bankrate无论在产品类

2014-05-25 未央研究

Wealthfront:低价优质的理财先锋——Wealthfront简介

Wealthfront是一家基于软件的在线财富管理企业,前身叫Kaching,成立于2008年12月,于2011年更名为Wealthfront。Wealthfront致力于为客户提供传统理财行业同等质量但进入门槛更低、费用更加低廉的理财咨询

2014-04-28 未央研究

Wealthfront:低价优质的理财先锋——Wealthfront创业历程

(一)应时而生-成立于互联网金融迅速发展的年代 图2:Wealthfront从孕育到成长 Wealthfront的诞生并非偶然,它是在互联网金融的发展与传统财富管理行业的交锋中产生的。首先,在线财富管理企业成立之前,

2014-04-28 未央研究

Wealthfront:低价优质的理财先锋——Wealthfront的竞争对手

Wealthfront的商业模式虽然成本低、价格低,但面对的人群主要是中等收入年轻人,而传统理财行业主要针对高净值人群,因此Wealthfront提供的服务弥补了传统理财行业的空缺,与传统理财行业并不形成竞争关系

2014-04-28 吉月

Wealthfront:低价优质的理财先锋——Wealthfront竞争优势

(一)目标客户定位中产阶级,避开与传统理财直面竞争 Wealthfront目标客户群是从事科技行业的、具有一定经济实力的中产阶级。 Wealthfront作为一种在线财富管理公司所提供的服务,相对于传统银行信托等

2014-04-28 吉月