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美国80家平台领跑全球房地产众筹 量变能否引发质变?

作为美国房地产行业一个新兴的投资工具,众筹产业在过去几年发展十分显著。自从2012年《JOBS法案》通过之后,专门从事房地产项目众筹的平台如雨后春笋般遍布美国各地。

如今,为客户提供创新服务的平台正逐渐形成新的产业格局。虽然各平台可供客户选择的投资工具(贷款融资或权益融资),服务类型和最低投资额不同,这些独立的平台都已经成功地将众筹融入房地产投资的主流。

2012年,房地产行业的众筹平台不到10家。但今年,仅在美国这个数字就已经猛增到了80多家。尝鲜者的成功案例吸引了成群结队的新的玩家进入这个行业。

前八十以及正在发展中的其他房地产众筹平台

我在Times Realty News做了一项调查,共涉及世界各地100多家房地产众筹网站,其中大部分网站主要在美国运作。Times Realty News所列名单中的平台均已经完成公测,并进入持续运营阶段。以下是目前为止我们在美国不动产众筹行业追踪记录的前80家平台列表:

Acquire Real Estate
aCrowd
American Colonial Capital Fund
American Homeowner Preservation
AssetAvenue
AssitecaCrowd.com
Blackhawk Investments
Carlton Accredited Equity Crowdfunding
Creative Equity Group
CRELender
CrowdAlliance
CrowdFundsRealEstate
CrowdRealty Co.
CrowdStreet
CrowdTranche
CrowdVested
CRWD
Deitscho
DiversyFund
EquityHunt
EquityNet
Flipping4Profit
Funding Hamptons
FundingRoots
Fundrise
FundthatFlip
Groundfloor
Groundbreaker
Ground Lease Capital Partners
High Income Real Estate
Home Union
iFunding
Inner 10 Capital
InvestPeer
KCiFund
Loquidity
Mainstreet
MassVenture
Mayfair&Morgan
Money 360
NexRegen
NXGen Capital, Inc.
The NNN Crowd
OpenSource Capital
OurStreet
Own It Detroit
PassiveFlow
Patch of Land
Peer2PeerNetworks
PeerRealty
PeerStreet
Primarq
Prodigy Network
ProHatch
PropFunds
Propellr
PropertyPeers
Property Pool
RE Capital Partners
Real Circle
RealConnex
Real Liquidity
RealCrowd
Realquidity
Realty Mogul
RealtyShares
RealtyWealth
RCSCapital
Rich-Uncles
Sequorum
Sharestates
Silver Portal Capital
Sprovy
Stake
Terra Funda
The NNN Crowd
Tycoon Real Estate
Vestor
Wealth Migrate
WeAreCrowdfunding

三巨头

在这些平台中,排在前三位的公司已经促成了超过30亿美元的房地产交易:

Fundrise: 总部在华盛顿特区的Fundrise成立于2011年。该平台为授信和非授信客户提供最低投资额为100美元的债务和股权的混合投资机会。该公司拥有超过42,000位会员,并促进了总计超过50宗交易,平均每月4宗交易,资产交易总额达26亿美元。

Realty Mogul: 成立于2012年,Realty Mogul在成功获得Canaan Partners的900万美元风投之后,才受到人们的关注。该公司拥有超过14,000位授信投资者,累计投资6千万美元,这所有的200多处地产项目总额可高达3.9亿美元。

iFunding: 成立于2012年的iFunding是第一家为平台用户提供房地产众筹App客户端的公司。投资者有机会投资于低至5000美元的债券发行以及优先股。该公司与房地产机构和家族办公室合作,为投资者提供“与亿万富翁一起投资”的机会。该公司已经促成近36笔交易,平均每月4笔。使用该平台的投资者累计投资3500万美元于价值近4.5亿美元的地产。在这36笔交易中,25笔为股权交易,涉及3200万美元,而其中最大的一笔交易金额高达125万美元。其余11笔均为债权交易,总额为350万美元,其中最大的一笔交易金额为100万美元。这表明人们对于债权交易越来越感兴趣。2015年,我们会看到更多的债权交易。

机构玩家

不得不说,机构投资者的介入已经改变了游戏规则。因为传统的投资平台也对机构资本实现开放。大多数行业内相关人士认为,机构资金会与众筹资金并存。并且,众筹资金会成为其他知名资金来源的重要补充,如天使基金和风险投资基金等。而这无疑增强了他们的信念。

事实上,在A轮融资中,这些平台已经吸引了顶级投资者和机构团体的投资基金。Fundrise,在以科技公司人人网为首的投资者中募集到约3800万美元。

而行业内另一个里程碑式的举动是,今年早些时候,顶级机构投资者Carlton集团推出了面向授信投资者的股权众筹平台。据创始人所说,该平台专为高信用度的授信投资者和其他可在其网站所罗列的项目中至少投资100万美元的投资者团体而设计成立。

其他大玩家也意识到了房地产在众筹领域内的潜力。例如,权益众筹平台CrowdAlliance,正致力于帮助全球范围内的投资者解决在地产投资和家庭发展中的现金流问题。

服务提供商

行业的发展程度,也可从为众筹行业专门提供技术与合规服务支持的平台中窥见一斑。例如,FundAmerica便是一家为门户网站提供应用程序和后台工具,以帮助他们增长并募集资金的公司。FundAmerica的CEO,Scott Purcell说:“像我们一样的网络平台服务提供商,为房地产商和开发者提供机会,使得他们在网络集资中‘有机可乘’。”

新的利基市场

随着行业的不断发展,房地产行业众筹中不断涌现新的模式和新的利基市场。今年早些时候,RealtyWealth推出了第一个商业地产众筹平台。其致力于单租户租赁的投资,并为制度质量交易投资提供机会。

随着房地产众筹不仅在房地产市场举足轻重,更对金融业产生影响,这些趋势都值得持续的关注。它将如何与发展迅猛的线上与移动科技保持同步,尤其是日益增长的精明的社会化新媒体投资者,并打开新的大门,让我们拭目以待。

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宋瑞彤

84
总文章数

TA还没写个人介绍。。。

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