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2015全球十大比特币监管政策大盘点

2015年,电子货币监管领域每个月都有一些新进展。下面,我将以倒叙的顺序依次为您梳理一些我认为最有影响力的监管政策。

10.美国新泽西州:《电子货币创业法案》

六月份,新泽西州立法机构开始审议《美国新泽西州电子货币创业法案》。虽然有几个州在2015年也提出了新倡议,但是这个法案仍然是第一个对电子货币公司软硬兼施的法案。硬性措施还算适中,比如电子货币公司不用申请执照、只需在所在州进行注册。而嘉奖办法却十分优厚,包括大幅度减免税收、快速形成运营奖励措施。

目前,该法案仍然处于立法审议阶段。

9.香港:没有必要设立比特币监管规则

今年三月,香港政府官方声明明确比特币“不会对金融体系造成很大的威胁”,希望借此缓解人们对于监管政策打压电子货币发展的担忧。

香港财经事务及库务局局长表示,“没有必要通过引入立法来禁止虚拟商品交易,或者禁止人们参与此类活动”。

香港是当地电子货币活动的中心,而这种来自官方的肯定无疑将为香港的电子货币从业者吃了一颗“定心丸”。

8. 美国商品期货交易委员会:比特币和大宗商品

2013年起,为了更好地进行洗钱犯罪监管,美国联邦政府将比特币认定为一种货币。但是今年九月份,美国商品期货交易委员会却又对比特币期权交易平台Coinflip提起了诉讼。

美国商品期货交易委员会的这种做法其实就是将比特币认定为一种商品主体。因此,Coinflip要对其作为掉期交易平台没有注册比特币期权交易中心的行为负责。

我们预计美国商品期货交易委员会未来也会对比特币衍生物以及衍生物市场的不正当操作实行监管。

7.美国银行保密法案审计:金融犯罪执行网络严厉打击反洗钱违规操作

2015年的一系列行动足以证明美国联邦政府监管电子货币的信心。就在今年五月,金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布将对那些提供电子货币传输业务的注册公司实行首轮银行保密法案审计。

金融犯罪执法网络将所有与反洗钱违规操作的调查活动都委派给了美国国税局,而目前美国国税局已经开始对电子货币公司进行常规审计。

6.美国加州:电子货币公司需许可证

加利福尼亚无疑是美国钱款转移和相关技术的重要司法管辖区之一。

不过,目前加州已经拒绝为比特币公司颁发许可证,拒绝依据现有注册法律监管加州现有比特币公司,拒绝解释如何依据现有法律监管比特币行业。

最终,加州在三月份引进了AB 1326法案,明确了比特币公司所需经历的注册程序。

这项法案已经通过了加州众议会的审批,并且预计在2016年提交加州参议院讨论。

5.美国证监会:比特币开采合同属于证券

就在这个月,美国证券交易委员会表示“比特币开采合同应该算作证券业务”。

美国证监会认定,Josh Homero Garza及其比特币开采公司GAW Miners参与了庞氏骗局,将称为Hashlets的合同卖给大众。

该机构明确表示,Hashlets是《证券法案》监管下的证券,因此美国证交会对这起欺骗有司法管辖权。

美国证监会还特别指出,并不是所有的比特币开采合同都属于证券,并且描述了Hashlets越界的特殊性质。

4.纽约:比特币牌照BitLicense

谈到比特币相关立法建设,比特币牌照BitLicense应该算是今年的一份重磅新闻了。

BitLicense是媒体对纽约金钱服务法律修正案的友好称呼,这一修正案旨在为在本州经营的比特币和其他虚拟货币公司创立一项全新的注册技术。

2013年,纽约州金融服务部门隆重接待了比特币产业的上层人士,让他们就新的建议提出建议。最终许可于今年八月开始生效。

这个项目应该算是比特币相关立法的一个里程碑式的事件。然而语焉不详的注册流程描述却让人们慢慢对这个牌照失去了兴趣。

3.ItBit:BitLicense的替代选择

除了推出BitLicense之外,纽约州还推出了一个合法经营的替代选择。2015年,纽约金融服务部门将首个信托许可颁发给了一家名叫ItBit操作的比特币交易所。

信托结构将itBit放在了一个不同于BitLicense的位置。

比如,BitLicense持有者只能对客户的比特币进行监管,而itBit必须充当其客户的受托人,将客户的利益置于自己的利益至上。

2.欧洲法院买卖比特币无需支付增值税

十月份,欧洲法院明确规定买卖比特币无需支付增值税。这个问题最初源于比特币社区的一个成员同瑞典税务局之间的争议,欧洲法院在去年六月首次参与解决了这一事件。

瑞典一家法院认定此举违反了税务规定,并且认为比特币交易应该免交增值税。此后这一案件才被提交欧洲法院。

如果欧洲法院的最终决定恰好与此相反,那么欧洲的比特币零售活动恐怕就要自此销声匿迹了。

1.英国财政部:针对移动钱包的反洗钱规则和针对交易所的审慎监管

2015年最重要的监管进展应该来自英国。

英国财政部三月份宣布,计划要求英国各大电子货币交易所与其他金融中介机构一样接受反洗钱规定监管。

这项试用于部分金融服务公司的审慎要求仅适用于托管业务,而且属于非强制要求。

这项措施无疑将让相关英国企业处于一种更加合理的监管环境之中,而大西洋彼岸的美国就完全不同了。

2016:有什么值得期待?

目前来看,我认为2016年比特币行业将至少在这两方面取得突破:

首先,首份联邦级别的虚拟货币交易报告即将面世。之所以说是报告而不是预测,是因为金融犯罪执法网络已经提出了很多非正式意见。

目前,比特币交易中心和监管钱包必须在所谓的货币交易报告中上报任何超过1万美元的现金或者硬币(纸币或者金属币)交易。但是几乎没有电子货币公司有实体店,所以这个领域整体而言提交的货币交易报告比较少。

这也表明了金融犯罪执法网络在执行金融监管时的一个盲点,金融犯罪执法网络已经摒弃了将货币交易报告扩展至比特币领域的想法。或许这一状况会在今年有所改观。

其次,各州政府制定的监管规定将不仅限于电子货币业务。随着越来越多的资金流入区块链相关产业,区块链技术或许也将成为新的监管重点

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杨玉颖未央青年

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翻译硕士在读,CATTI笔译二级,带着觉知,用心翻译。

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