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因违规销售贷款2200万美元,而陷入困局的美国P2P鼻祖LendingClub,突然宣告已有中国公司接盘。

5月23日,在LendingClub上交给美国证监会(SEC)的监管文件中提及,由盛大集团创始人陈天桥控制的盛大传媒有限公司等4家公司,在LendingClub的持股比例最多可达11.7%。具体来说,盛大花费1.487亿美元,总计购入2900万股LendingClub股票;另外,盛大还购入了LendingClub价值1120万美元的期权。如果期权行权的话,盛大将成为LendingClub的最大股东。

消息发布后,LendingClub股价一度大幅上涨逾14%,截至发稿,其股价涨幅也超过8%,至4.32美元。

有网络媒体援引盛大的回复称,买入LendingClub的原因,是相信目前是一个理想的投资机会。

5月16日,LendingClub发布公告称,该公司董事会在内部评估中发现有2200万美元贷款违规出售,交易并没有遵守公司的相关条例,由此,该公司创始人、首席执行官Renaud Laplanche(拉普朗什)被迫辞职,另有三名高管同时离职。LendingClub董事同时表示将就公司治理、信息披露等政策进行全面评估。

该公司当时还披露,美国司法部正对该公司进行调查,并且其商业模式可能进行较大调整。

由此,Lending Club股价遭遇连续暴跌:5月6日收盘价为7.1美元/股,5月16日收盘为3.94美元/股。相较于2015年纽交所上市后的最高股价27.98美元,目前LendingClub的股价已经缩水85%。

在2007年开业以来,LendingClub累计完成约187亿美元贷款,今年一季度该公司业务大幅增长,发放贷款27.5亿美元,却未曾料到爆出丑闻。

目前,LendingClub的经营模式是,看起来像是投资者与借款人的在线交易,但实际上是经过了银行中介,借款人获得的贷款由银行发放,LendingClub再把这些贷款买下来,然后销售给投资者。换言之,LendingClub是进行了一次贷款证券化销售,将不同评级的贷款销售给不同需求的投资者。

这次事发的2200万美元次优级贷款,存在的问题就是,贷款实际条件与投资者要求不符。通俗讲就是货不对板,我要买这个,你给的却不是。并且,为了完成对杰富瑞投资银行(Jefferies &Co.)的贷款出售,LendingClub还修改了贷款的日期,按计划,杰富瑞买入这些贷款后会将其以证券化债券的形式转售给投资者。

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