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BCG研究未来零售银行:市场规模、低成本资金优势及弱周期性特性

(一)课程目标

2020年,零售银行营业收入将占中国银行业整体收入的40%以上。同时,零售银行在获取稳定、低成本的资金来源,平衡对公业务和金融同业业务风险等方面具有不容忽视的重要性。 然而,中国零售银行业的发展环境正在急速改变,并呈现出一系列新常态:行业增速整体放缓,资产收益率持续低下,监管新规带来挑战,客户的行为和预期显著改变,多渠道甚至全渠道成为必须,产品日益演变成解决方案,数据成为最重要的战略资源,监管鼓励个人金融创新,非传统竞争正在改变行业格局等等。

为更好地应对新常态,打造持久的竞争优势,零售银行必须建立差异化的业务模式,培养关键基础能力。通过对零售银行体验层、交付层、管控层上不同要素的侧重,未来有可能产生五大差异化业务模式,分别是:客群深耕型、渠道创新型、产品专家型、全面制胜型、生态整合型。不同的银行应该根据自身优劣势,作出清晰的战略选择。

此外,不管选择何种模式,零售银行都应致力于提升七大关键能力,包括:积极的客户获取和精益的客户管理;有效的渠道覆盖和良好的渠道体验;直击痛点的产品和服务;高效的运营体系、大数据、IT平台;综合定价和稳健的风险管控;灵活应变的组织与管控机制;跨界的生态系统整合。

(二)课程大纲

第一章 一个事实:零售银行业务的战略重要性将日益凸显

1.1 零售银行未来发展趋势
1.2 零售银行市场规模及低成本资金优势
1.3 零售银行弱周期性特性

第二章 六大变化:洞悉发展零售银行业务所面临的新常态

2.1 消费中产及消费增长点
2.2 养老族和城镇新兴一族
2.3 客户行为变化
2.4 渠道变化
2.5 产品新常态
2.6 零售银行业务的技术新常态
2.7 零售银行业务监管和竞争新常态

第三章 一个方向:从“以产品为中心”到“以客户为中心”

3.1“以客户为中心”的发展方向

第四章 五种模式:勾画面向2020年的差异化业务模式蓝图

4.1 “我的银行”——客群深耕型
4.2 马来西亚MACH银行案例
4.3 “便捷的银行”——渠道创新性
4.4“专业的银行”——产品专家型
4.5 “全能的银行”——全面致胜型
4.6“不仅是银行”——生态整合型

第五章 七项能力:建设支撑未来的核心能力并规划转型路径

5.1 客户获取和管理
5.2 渠道覆盖和渠道体验
5.3 直击痛点的产品和服务
5.4 运营体系、数据和IT平台
5.5 综合定价与风险管控
5.6 组织与管控机制

学习完整课程,请点击链接,跳转至紫荆教育官网:http://www.ezijing.com/courses/8426

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