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1. 互金整治“现场检查取证”细节曝光 律所、会计事务所进场

11月8日,笔者问询的三家北京P2P平台中,两家表示已经完成了现场检查、取证,其中一家已收到现场检查的通知,但未告知具体日期。问询的一家上海平台,也表示完成了现场检查取证。

实际上,北京市互金整治的“现场检查取证”至迟已在10月中旬开始,牵头单位为市金融局,现场检查组成员包括金融局委派的律师团、会计师团。一位北京地区业内人士表示,上述现场检查包括平台的交易结构、风险架构、运营数据等,更具体的包括账目、资金流、借贷合同,甚至还要抽查前十大投资人的投资合同等,检查组会要求平台提供相关资料的复印件并带走。

来源:零壹财经

2. 广东将下发清理整顿方案 互金整治抽查重点平台

经历第一轮摸底检查后,广东互联网金融行业将进入专项整治的第二阶段———清理整顿。9日,南都记者从一名接近监管部门的人士处独家获悉,上周广东省召开互金整治相关会议,预计将在近期形成包括工作流程、检查范围在内的清理整顿阶段相关工作方案,并在本月下发至各地市。

据悉,在清理整顿阶段,专项整治小组将进行现场检查,检查工作小组将由包括地方金融办(局)、工商、公安等相关监管部门以及第三方专业机构共同组成。“不会是普查,而采取抽查的形式。”一名监管人士向南都记者透露,现场检查将根据统一标准,形成重点检查企业名单,并在检查后对受检查机构进行进一步跟踪,不会对所有互金企业全面铺开。广州一名网贷人士告诉南都记者,检查重点将主要放在平台是否涉及资金池、标的真实性,是否涉及自融等;至于借款上限、平台资质等问题,不会是此次检查的重点。

来源:南方都市报

3. 深圳互金协会严禁成员单位开展首付贷等违规业务

据网贷天眼消息,深圳市互联网金融协会近日发布《关于严禁互联网金融企业开展“首付贷”、“众筹炒房”等违规房地产金融业务的通知》。通知表示,将打击零首付、首付贷、众筹买房等市场违规行为,要求各企业必须全面停止各类违规房地产金融业务,立即自查自纠,并须在一个月内完成清理整顿。

具体要求如下:1、严禁各企业新开展“首付贷”、“众筹炒房”等业务,并清理存量业务。 2、严禁各企业通过更换名称在线下重新开展违规业务。 3、严禁各企业为各类房地产金融违规业务提供支持。

来源:零壹财经

4. 建行发布全新支付组合产品“龙支付”

9日,中国建设银行在北京正式宣布推出“龙支付”,这是建设银行运用互联网思维、打造金融生态系统、围绕客户体验推出的统一支付品牌,也是同业首个融合NFC、二维码、人脸识别各种技术,覆盖线上线下全场景的全新支付产品组合,受到业内外的高度关注。

来源:移动支付网

5. ATM取现政策调整 不少银行跨行取款涨价50%

拿着工行的卡,附近却没有工行网点,只有农行网点,不少人图方便,选择就近ATM取款。类似这样的跨行取款情况,可能我们经常都能碰到。以后,这种跨行取款可能更“贵”了!手机银行和网上银行纷纷实行免费转账,银行ATM跨行取款手续费却悄然提高。部分银行上调了ATM取现费率,ATM跨行取现可能会更“贵”了。

例如恒丰银行官网上近日出现一则公告,普卡客户每月境内、外前6笔跨行ATM取现交易免收持卡人手续费;从第7笔开始,向持卡人收取跨行ATM取现手续费,境内每笔收费4元、境外每笔收费15元。此前,该行此项目实行免费政策。其他银行的收费情况如何呢?目前多数银行仍执行本行取现免费、跨行取现单笔2元-4元的标准,对异地、跨境取现则在2元-12元不等,贵宾卡可享受每月几笔免费取现的优惠。业内预测,越来越多的银行将会加入收费阵营,此前不少股份制银行打出的“全球ATM取现免费”“ATM取现全免费”等优惠政策或会越来越少。

来源:央视财经

6. 网商银行拟推首单ABS

近日,在蚂蚁金服举办的一场发布会上,网商银行行长、蚂蚁金服集团副总裁俞胜法表示,网商银行第一款银行间资产证券化产品估计年底就可以推出,这也将是银行间首款小额分散的资产证券化产品。

俞胜法在发布会上表示,为帮助商家备战“双11”,今年9-10月两月的备货期内,网商银行已为全国133万家小微商户提供了信贷服务,累计放款近500亿元,户均贷款3.74万元 。不过,作为继微众银行之后第二家互联网金融性质的民营银行,网商银行的业务开展囿于网络,且远程开户迟迟未能落地,网络银行的资金来源一直备受外界关注,拓展资金的来源渠道成为网商银行的当务之急。俞胜法在发布会上也坦言,“我觉得网商银行主要讲的就是资金来源问题,我们现在还是三条路,一个存款,一部分同业资金,另一部分就是证券化。”

来源:和讯

7. 乌克兰国家银行禁止使用俄罗斯支付系统

11月8日消息,乌国家银行代表称,该行禁止使用Webmoney、Яндекс.Деньги、QIWI Wallet和Wallet one等电子支付平台,同时向银行和支付市场参与者提醒电子货币使用规则,上述电子支付平台(钱包)未经国家银行允许,并禁止向使用这些品牌的用户提供服务。只有在国内和国际支付系统列表上的企业才能在乌开展业务、也只有列表上的银行可以操作电子货币业务。列表可在国家银行网站下载。

10月,国家银行要求银行和非银行机构停止俄支付系统的工作。乌国家银行推出针对俄罗斯的新的制裁机制。

来源:商务部网站

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