本文共字，预计阅读时间。

美国劳工部颁布新信托法规，计划于2017年4月10日至2018年1月1日逐步采用，在1974年雇员退休收入保障法案（Employee Retirement Income Security Act, ERISA）的基础上扩大了“投资咨询信托”的定义。新规将对所有财务顾问产生一定影响，像券商和保险公司这样收取佣金的企业将最受影响：

新规则预计将增加企业合规成本，尤其是券商行业。托管费顾问及注册投资顾问（RIA）的合规成本预计也将有所增加。

对于规模较小的独立券商和RIA公司来说，新信托法规略显苛刻。他们或将由于没有足够的资金使技术和专业技能达标，而因此解散或被收购。

新法规的实行或将迫使提供咨询401（k）计划的部分财务顾问和注册销售代表下岗Ameriprise首席执行官Jim Cracchiolo表示，“监管环境的改变将导致产业的整合。独立顾问或独立券商可能会因为缺乏资源或规模太小而寻求合作伙伴。”

年金厂商Annuity vendors也将向客户披露佣金，这或将显著降低产品的销售。

点击查看法案原文

[Source]

本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

本文为作者授权未央网发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

本文版权归原作者所有，如有侵权，请联系删除。