清华大学金融科技研究院孵化
金融科技与金融创新全媒体

扫描分享

本文共字,预计阅读时间

金融界是以证券交易为核心的财经金融门户网站,成立于1999年8月,是中国金融在线(NASDAQ: JRJC)旗下成员之一。公司旗下拥有盈利宝、爱投顾两个互联网金融服务平台。

盈利宝业务介绍

盈利宝是金融界旗下的一站式互联网综合理财平台,上线于2013年。平台包括现金理财业务盈钱包,定期理财业务稳盈宝、七日宝与基金销售业务,其中基金销售为盈利宝重点业务。

公司于2012年9月获基金销售牌照,目前,平台已上线2700余支基金,包括股票型、债券型、混合型、货币型与指数型基金。截止2016年11月,盈利宝平台累计注册用户超过百万,平台年累计成交额近百亿元。

智能金融助力业务发展

金融界于2015年将智能金融定位为企业重点发展方向之一,开始着手布局智能投顾业务。该业务于2015年12月正式立项,经过近一年的产品开发与内测,于2016年11月8日正式上线,目前主要应用于盈利宝平台。

据公司智能金融业务总经理何剑波介绍,现阶段公司智能投顾业务以被动型的ETF联接基金配置为主,可销售的ETF联接基金超过50只,其余在盈利宝平台上代销的公募基金也在其选择之列。其业务的客户群体主要定位在愿意接受新鲜事物、重视中长期投资的年轻人群。

资产组合上,公司目前选择了权益、债券、大宗与现金四大类资产,其中权益类资产覆盖了四个主要市场(主板、创业板、港股与美股纳斯达克)的ETF基金,债券与现金资产选择来源于债券型公募基金,大宗商品以黄金ETF为主。通过覆盖不同的资产、市场,能够有效地对冲风险,进而帮助投资者优化配置。

产品应用上,用户在登录盈利宝APP选择智能投资后,需要回答7个问题进行风险测评。针对不同等级的风险偏好(保守型、平衡型、激进型),智能投顾会推荐相应资产配比的投资组合,投资组合的最低门槛为500元。用户可以选择一次性组合购买或者按月定投,定投起点500元。智能投顾还会指导进行投资者调仓避险等。金融界的智能投顾定位于服务公司基金业务,因此额外不再收取费用。

公司是少数同时拥有基金销售牌照与证券投资咨询牌照的企业,为智能投顾业务的进一步监管做好了充足准备。团队方面,公司智能投顾研发团队包括了具有金融行业丰富工作经验的专业人员、量化分析专家及互联网领域工作者,研发人员以博士后、博士为主,团队学历均在硕士及以上。

未来发展规划

未来发展方面,何剑波表示,智能投顾业务在未来会推出2.0版本,加入更多主动型管理基金,同时也会进一步扩大可投资标的的数量。

盈利宝平台总经理孙小桥表示,智能投顾业务将在会更大程度上与投资者的日常生活结合起来,未来会以场景化的方式推出。

[Source]

本文系未央网专栏作者发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

本文为作者授权未央网发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

本文版权归原作者所有,如有侵权,请联系删除。

评论


发表评论
您的评论提交后会进行审核,审核通过的留言会展示在上方留言区域,请耐心等待。
猜你喜欢

扫描二维码或搜索微信号“iweiyangx”
关注未央网官方微信公众号,获取互联网金融领域前沿资讯。