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在过去的十年中,许多拥有电子商业模式的创业公司在财富管理行业纷纷涌起。这些企业利用科技和电子平台帮助投资人联络其他投资人以及合适的顾问。除此之外,它们还提供量身定做的建议、投资机会和战略措施,而这些都同专业投资人和投资机构所采用的策略相仿。

据KPMG预测,在现有资产和新增投资资产的带动下,智能顾问所掌控的资产将在2020年之前达到2.2万亿,增长率为68%。

今天我们就来看看欧洲位列前9名的财富管理科技公司,以便了解2017年的行业动向。

Moneyfarm (意大利/英国)

Moneyfarm于2011年3月在意大利成立,是一家在线投资咨询公司,由英国金融行为监督局和意大利中央银行管控。

Moneyfarm利用电子财富管理平台以低廉的价格为小客户提供独立的在线咨询服务。

该公司的技术使得他们能根据客户的投资目标以及风险偏好为客户建立独特的档案。专业的团队将监控投资状况,并提供建议,并在需要的情况下根据市场趋势重新调整投资组合。

Moneyfarm在伦敦、米兰以及卡利亚里均设有办公室,并已通过风险投资的方式筹集了2900万美元。

Nutmeg(英国)

Nutmeg是一家位于伦敦的在线投资管理公司。这家公司成立于2011年,因其最低投资金而闻名。客户可投资的最低资金为1400美元,除此之外收费也极低,为每年1%起。

Nutmeg为客户做所有的投资决定,而非提供一个平台供客户交易。该公司根据客户的投资目标以及风险偏好来为客户做投资决定。投资的项目包括上市证券、债券、现金、货物和其它投资分类,投资主要通过交易型开放式指数基金完成。同时,该公司还提供了一个在线平台,替代股东平台,在这个平台上客户可以自己做交易决定。

2016年4约Nutmeg的用户已经达到了9.5万人, 目前该公司已经筹集了8900万美元的资金。

eToro (英国/塞浦路斯/以色列)

eToro成立于2006年,是一个社会交易和多资产经纪公司,已经在塞浦路斯、以色列和英国注册办公室。

它通过社区投资网络的方式为客户提供交易方案,从而投资人能够实时了解、学习甚至自动复制其他投资人的行动。

eToro的使命是打开一个人人都触手可及的金融市场,人们可以简单、透明地在线上投资,获得利润。它的公开程序Guru Program让交易者获得认可,并将其贸易专业支持货币化。

至今eToro已经筹集的款项为7200万美元。

注:未央网专题报道:《eToro—全球最大的社交投资平台

Zen Assets (英国)

Zen Assets 是一家为富裕个人客户提供财富管理的在线平台,致力于将投资回报提升到40%。这家公司提供量身定做、选择多样、流动性高的投组合。平台将投资组合管理和投资产品结合起来,以此为投资人争取更大的收益。它减少了专业投资管理的花费,也从另一个方面提高了投资收益。

这家公司在2013年成立于伦敦,是一家由FCA监管的投资顾问公司。该公司已经同另一家投资公司Saliford建立了战略合作伙伴关系,并为其高净值客户提供投资咨询服务。

Cashboard (德国)

Cashboard 成立于2014年,是一个网络平台。小额投资者可以通过该平台向私人定制、科学多样化的投资组合投资,整个过程只需要三步。

该公司首次将现代资产分类(股权众筹、社交借贷和社会交易)和传统投资项目(股票、基金和期权)整合成一个投资组合。

投资决定均根据现代投资组合理论自动更新,客户可以在确定获利的情况下付款,该公司并不收取额外的平台费、账户费、提成或会员费。

Cashboard为成千上万的客户提供服务,并管理数百万欧元的资金。该公司自成立以来已成功融资500万美元。

True Wealth (瑞士)

True Wealth 建立于2013年,这家在线财富管理平台设立在瑞士的苏黎世。True Wealth是一家独立的资产管理机构,并是瑞士资产管理公司协会(SAAM)的会员。

这家公司为瑞士寻求在线资产管理方案的个体投资商提供高度透明、性价比高的投资方案。自动投资方案性价比极高,客户可以享受到更大的收益。

Scalable Capital (英国/德国)

Scalable Capital建立于2014年,公司设在慕尼黑和伦敦,提供数字投资服务。它使用专用软件提供动态优化的投资组合,并关注于风险管理。

这家公司使用最现金的科技为个体投资人提供最优质的投资服务,而这些服务在过去仅对大型投资商开放。

这家公司已经获得了一些大型风投公司的支持,其中包括Holtzbrinck Ventures, Monk's Hill Ventures, German Startup Group 和其它著名天使投资人。

Scalable 在创立不到的一年时间内就筹集了一亿欧元,该公司的主要客户群位于英国和德国。

Taviq (芬兰)

Taviq 成立于2015年,是一家芬兰金融科技创业公司。这家公司的致力于通过为私人银行家提供数字解决方案来帮助他们获得客户。

这家公司的主要产品是一款网络软件,帮助私人银行家获取新的付款客户。新的方案拥有双重界面以及两个使用群体:私人银行家和他们的潜在客户。

这款软件不仅能采集客户信息、了解他们的需求,还能根据客户行为进行客户性格分析。这些结果将发送给顾问,顾问会根据这些结果做出相应会见准备,并明确地知道应该采用何种语气来和潜在客户沟通。银行家甚至还能够选择最合适的人选去会见新客户。

Vaamo (德国)

Vaamo是德国一家领先的智能顾问公司,他们让投资人切实看到自己的目标近在咫尺,自己的存款日益增多。

Vaamo致力于让个体投资人简单而直观地接触资本市场,从而让每一个人都能以最小的花费获得利润。

Vaamo专注于个人金融目标比如提早退休或者孩子的教育。它为客户提供相关的建议和指导,让客户对这些信息了如指掌,并保证为客户提供优质的服务。

这家公司至今已经成功筹款300万美元。

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