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1. 证监会彻查金交所“三宗罪”限期未通过整改面临关闭

2月10日，证监会新闻发言人在回应清理整顿各类交易场所“回头看”活动进展时强调，金融资产类交易场所（金交所）是重点整治对象之一，要求其不得将权益拆分发行、降低投资者门槛、变相突破200 人私募上限等；违法违规交易场所要限期整改，涉嫌犯罪的移送公安司法机关；至2017 年6 月30 日仍未整改规范或通过部际联席会议验收的交易场所将予以撤销关闭，商业银行和第三方支付机构将停止提供支付结算等金融服务。据了解，区域性股权市场定位是主要服务于所在省级行政区域内中小微企业的私募股权市场，区域性股权市场由所在地省级人民政府按规定实施监管，并承担相应风险处置责任。证监会负责制定统一的区域性股权市场业务及监管规则，对市场规范运作情况进行监督检查，对可能出现的金融风险进行预警提示和处置督导。

2. 保监会下发保险业指导意见：将加强互联网保险监管

近日，保监会印发了《保险业进一步参与社会治安综合治理工作的指导意见》，明确了现阶段保险业参与综治工作的指导思想、基本原则、主要任务和具体措施。《指导意见》明确，保监会将加大保险业综治工作落实力度，重点做好反保险欺诈、打击非法集资、加强互联网保险监管、保险纠纷多元化解、信访积案化解等任务，管控好行业风险，维护保险市场稳定运行和保险消费者合法权益。2月14日，保监会官网曾发布2016年保险业运行情况。从互联网保险业务看，117家保险机构开展互联网保险业务，实现签单保费2347.97亿元。其中财产险公司56家，实现签单保费403.02亿元；人身险公司61家，实现签单保费1944.95亿元；2016年新增互联网保险保单61.65亿件，占全部新增保单件数的64.59%。

3. 众惠相互获中国首张相互保险社营业执照

2月14日，众惠财产相互保险社获得中国首张相互保险社营业执照，这是保监会自2015年1月23日出台《相互保险组织监管试行办法》，以及2016年6月22日正式许可筹建首批相互保险社试点机构后，批准开业的第一家相互保险社。据报道，2016年6月22日，第一批相互保险公司牌照下发，保监会正式批准众惠财产相互保险社、汇友建工财产相互保险社和信美相互保险社3家相互保险社纳入首批试点，并通过筹建申请。首批相互保险“正规军”的试点期限是一年，一年之内将不再发放相互保险新牌照。据悉，众惠相互位于深圳前海，初始运营资金10亿元，主营业务包括信用保险、保证保险、短期健康和意外伤害保险等。

4. 因个人求助信息审核把关不严 民政部约谈轻松筹

2月16日，因收到关于轻松筹平台公开募捐信息发布不规范、个人求助信息审核把关不严格等违规问题的举报，民政部社会组织管理局约谈了轻松筹平台相关人员。民政部社会组织管理局要求轻松筹严格按照《慈善法》《公开募捐平台服务管理办法》等相关制度规定，立即进行整改，强化公开募捐信息平台主体责任，履行社会责任，共同维护网络募捐良好秩序；积极引导不具有公开募捐资格的组织或个人与具有公开募捐资格的慈善组织合作；对于个人求助信息加强审核甄别及责任追溯，切实做好风险防范提示，避免公众将个人求助误认为慈善募捐。轻松筹表示将采取有效措施自查整改，强化公开募捐平台主体义务，加强审核把关，强化日常监管。

5. 广东发布网贷监管细则征求意见稿

2月13日，广东省人民政府金融工作办公室官网公开了《广东省<网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法>实施细则》（征求意见稿）。征求意见稿要求，征信管理部门应当将网络借贷信息中介机构的有关信息纳入征信管理系统；P2P应当在其官方网站上建立业务活动经营管理信息披露专栏，定期以公告形式向公众披露年度报告、法律法规、网络借贷有关监管规定；注册地在外省的网络借贷信息中介机构，其公司总部办公所在地不得在广东省设立，法律法规另有规定的除外。对此，深圳市互联网金融协会秘书长曾光表示，国家级文件是一个框架文件，而省级文件一般更为严格，但他同样认为，央行的征信管理中心纳入P2P的可能性很小。

6. 北京将推行“监管沙盒”模式发展互联网金融

2017年2月16日，由北京市金融工作局、北京市网贷行业协会等联合策划推出的《中国互联网金融安全发展报告2016》发布会在北京互联网金融安全示范产业园举行。会上，北京市金融工作局党组书记霍学文透露，北京政府将以位于北京房山区的“北京互联网金融安全示范产业园”作为试验地，聚焦高端技术、安全技术的研发，行业标准的制订，顶尖企业三类事业，对互联网金融进行“监管沙盒”模式的试验。据悉，“监管沙盒”是当下全球普遍采用的方式，英国、澳大利亚、新加坡均以“监管沙盒”模式进行Fintech的监管。

7. 国内外多家监管机构竭力促进区块链技术发展与应用

近日，贵阳市发布了《贵阳区块链发展和应用》白皮书，《白皮书》显示，贵阳正在建设国家级互联网骨干直联点，并将在包括互联网金融监管等12个场景中试点应用区块链技术，最终实现区块链应用和国家数字货币体系对接。在美国，国会议员Jared Polis 以及 David Schweikert宣布推出国会区块链决策委员会，该委员会将针对区块链技术和数字货币完善相关的公共政策。在英国，金融行为监管局（FCA）批准区块链初创公司Tramonex登记成立小型电子货币机构（EMI），允许其在国内有效发行基于区块链的货币。在印度，印度国家银行（SBI）近日正式宣布推动成立印度首个银行区块链探索联盟——银行链（Bank-Chain），Bank-Chain有助于减少欺诈以及提高效率、安全性和透明度。

8. 日本成比特币最大交易市场 菲律宾确定比特币为合法的付款方式

近日，随着央行检查组对多家比特币平台进行约谈，几大交易平台开始自律与自查，还有部分平台开始收取0.03%-2%交易费、停止融资融币并宣布为升级反洗钱系统暂停提现比特币。整顿背景下，中国的比特币交易量出现大幅度萎缩。2月，币行和火币网的单日交易体量从原来的百万级降至几万。与此同时，日本的比特币交易日渐活跃。2月12日，日本单日的比特币交易量已经达到全球交易量的48.27%，是中国交易总量（21.86%）的2倍有余。此外，菲律宾中央银行（BSP，Bankgko Sentral ng Pilipinas）于本月早些时候发布了BSP第944号通知，正式将菲律宾比特币交易所当作汇款公司进行监管，并将比特币视为合法付款方式。

9. 安永：2016年中国对金融科技的直接投资位列全球第一

2月14日，安永会计师事务所发布了受英国政府委托撰写的《中英金融科技行动指南》，提到去年中国对金融科技的直接投资位列全球第一，未来英国的金融科技企业希望从中国吸引更多投资者，并将区块链、监管科技、外汇交易领域的经验能力输出到中国。安永大中华区金融服务部首席合伙人陈凯表示，虽然中国在人才、政策和需求方面都具备优势，但其最核心的竞争力仍体现在资本方面，在2016年，中国对金融科技行业的直接投资就达到了65亿英镑，位列全球第1位，而2015年，这一数字还是20多亿英镑；同时，中国的金融科技企业在成长的各个阶段都较易获得投资，其中包括750多家政府主导的巨额国有投资基金和活跃的IPO市场的支持。

10. 报告显示：问题平台中只有22家完成宣判

2月16日，盈灿咨询发布了《22家P2P网贷问题平台宣判情况汇总》。《汇总》显示，截至2017年1月底，P2P网贷行业停业及问题平台数量为3493家，其中问题平台数量为1811家，在这1811家问题平台中，立案的不足5%，而已经完成宣判的平台则只有22家。从公布数据的20家平台看，大多数涉案平台涉案资金占比并不大，仅有5家平台的涉案资金占平台累计交易的比例超过50%。20家平台的平均审理时间达到了18.45个月，其中16家审理时间超过1年。此外，22家宣判的平台中主要负责人的定罪类型分为合同诈骗罪、挪用资金罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。其中合同诈骗罪和集资诈骗罪的平台负责人被判刑期较长，大多超过10年甚至到无期徒刑，非法吸收公众存款罪因为平台涉案金额、社会影响并不算最大，被判刑期均小于10年。

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