清华大学金融科技研究院孵化
金融科技与金融创新全媒体

扫描分享

本文共字,预计阅读时间

1. 打击非法交易场所 央行发文严禁为其提供支付结算服务

近日,市场流传一份央行于1月23日下发的《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测严禁为非法交易场所提供支付结算服务》文件,内容显示央行要求支付机构和商业银行严禁为非法交易场所提供支付结算服务,并于今年2月底前对受理终端机网络支付接口进行核实。第一财经记者就此向央行确认,截至发稿,央行并未回复。不过,记者从第三方支付机构了解到,央行确实下发了上述文件。

文件显示,近期,央行接到群众大量投诉,反映一些非银行支付机构、商业银行为非法交易场所提供资金划转、账户开立等支付结算服务。经调查,一些支付机构和商业银行存在未获得有权部门批准,为非法从事权益类交易、大宗商品交易或者其他标准化合约交易等交易场所提供支付结算服务问题。一是对特约商户资质审核不严,将非法交易场所拓展为特约商户;二是对受理终端或网络支付接口出租、出借、出售给非法交易场所使用;三是对支付账户、银行结算账户的审核、管理不到位,为非法交易场所开立账户并办理资金收付。为此,央行对第三方支付机构提出要求:第一,严禁为非法交易场所提供支付结算服务;第二,加强交易场所类特约客户资质审核;第三,全面排查受理终端和网络支付接口使用情况;第四,加强交易所相关账户管理;第五,强化支付业务风险监测。

来源:第一财经

2. 中央财经会议:习近平强调防控金融风险

中共中央总书记、国家主席、中央军委主席、中央财经领导小组组长习近平2月28日上午主持召开中央财经领导小组第十五次会议。

习近平强调,防控金融风险,要加快建立监管协调机制,加强宏观审慎监管,强化统筹协调能力,防范和化解系统性风险。要及时弥补监管短板,做好制度监管漏洞排查工作,参照国际标准,提出明确要求。要坚决治理市场乱象,坚决打击违法行为。要通过体制机制改革创新,提高金融服务实体经济的能力和水平。

来源:新华社

3. 合规成本攀升 多家网贷平台纷纷宣布降息

由于合规成本的大幅提高,网贷平台纷纷通过降息来平衡成本。北京商报记者注意到,近期包括短融网、新联在线、有利网、微贷网等多家平台宣布降息,降息幅度多在0.5%-1%。在分析人士看来,今年属于网贷行业的监管元年,平台纷纷向合规靠拢,由此带来了较高的合规成本,因此,平台通过适当降低理财利率希望能达到寻求客户收益和平台盈利能力的平衡。预计,未来会有更多的平台跟进降息,带动行业平均收益率的进一步下降。

来源:北京商报

4. 平安银行杀入P2P存管 16个准入门槛

随着《网络借贷资金存管业务指引》的下发,曾将P2P“拒之门外”的平安银行也开始杀入存管大军。

根据凤凰WEMONEY从消息人士处拿到的《平安银行网络借贷资金存管业务管理办法》,P2P平台若想接入平安银行资金存管系统,需满足16个准入标准:如实际控制股东为政府、大型国有企业、主板或中小板上市公司、具有专业经营牌照(由银监会、证监会、保监会、人保部批准)的金融机构;正式开展相关业务一年以上,平均月成交量不低于1亿元,且无不良事件;与平安银行开展资金存管业务不得进行过实、过度和过分宣传等。除满足上述准入条件,P2P平台还需提供相应的营业证照、资质文件和业务资料。

来源:WEMONEY

5. 大限逼近上市系P2P东方金钰停发标 待收10.7亿

3月1日,上市公司系P2P平台“东方金钰”发布了关于东方金钰网贷平台转型暨借款人提前还款的公告。公告称,现因行业出台相关政策,且已临近要求整改期限,平台决定启动对所剩未完结的大额项目的提前还款工作。从2017年3月1日起,东方金钰将停发所有标的,停止充值、投资等相关操作。

网贷之家档案显示,P2P平台东方金钰,位于深圳,于2015年7月上线,其运营主体公司为:深圳东方金钰网络金融服务有限公司,注册资本1亿元,A股上市公司东方金钰(即东方金钰股份有限公司,证券代码600086)持有该平台70%的股份。

来源:网贷之家

6. 乾友资产逾期 开平台的钱竟是问一家暴雷平台借的

2月28日,金小鲸从乾友资产管理有限公司官网发现,已经没有任何功能界面,弹出的仅是一则简单公告:告各位出借朋友,因借款人拖欠,本公司暂时无力再垫资,固公司决定一个月内暂停所有业务(一个月不发标,不提现)在此期间公司将极力追讨拖欠款项,望各位出借人互相转告,耐心等待,并欢迎各出借人来人来电咨询。

据悉,其老板开平台的钱似乎是问另一家暴雷平台笑着赚借的,而其背后又与多家暴雷平台笑着赚、新濠财富、慈甬贷等有关。

来源:微信公众号互联网金融电讯

7. 广东警方摧毁6个买卖个人信息团伙 刑拘138人

2月28日,广东省公安厅召开新闻发布会,对外通报了广东警方近日集中开展的“飓风1号”专案收网行动。据悉,此次行动首战告捷,在全国范围内成功摧毁侵犯公民个人信息团伙6个,抓获嫌疑人138名,缴获涉及全国公民个人信息近1亿条。

该团伙非法贩卖开房、快递、计生、征信、民政、网络支付及通话记录等公民个人信息,利用非法获取的公民个人信息实施追债、电信网络诈骗和虚假登记工商、国税、地税手续等违法犯罪活动,严重侵犯公民个人隐私,威胁人民群众生命财产安全。

来源:网贷之家综合

8. 印度“无现金社会”计划或令10亿人身份信息面临风险

据美国彭博社2月27日报道,印度2009年创建了一个生物识别系统收集公民个人数据用于政府福利发放,但该系统并不十分完善,信息泄露的风险值得担忧。去年十一月印度又开始逐步推行一项新计划希望减少现金交易活动,更多人的个人信息将进一步被收录到上述系统中,但此举或意味着印度更多人的信息可能有遭泄露的风险。

印度政府欲将12亿人口(包括儿童)中大约88%的信息,与“独特身份系统”挂钩——从入学,护照到购买煤气都将依赖该系统。这也势必会建成一个更大的数据库。报道说,在一个没有隐私权法的国家,印度人在身份盗窃或数据泄漏的情况下无法补救。

来源:环球网

9. 英国发布审查支付体系的草案,以减少某些支付欺诈对消费者的伤害

The Payment Systems Regulator (PSR) has published draft “Terms of Reference” outlining how it intends to review whether the operators of CHAPS (Clearing House Automated Payment System) and Faster Payments Scheme (FPS), need to play an expanded role to reduce consumer harm caused by particular types of payment scams.

The PSR said this follows a “super-complaint” submitted by consumer group,Which? raising concerns that there is not enough protection for people who are tricked into transferring money to fraudsters – described as an” authorised push payment (APP) scam”.

来源:crowdfund insider

10. 英国前首相卡梅伦对区块链科技大加赞赏

据悉,根据报道,英国前任首相卡梅伦表示比特币和区块链技术具有提高金融包容性和政府透明度的潜力。在这周的早些时候,他在伦敦比特币区块链初创公司的新办公室的开幕典礼上发布了这番言论。

根据商业内参报道称,卡梅伦承认自己对这项科技的认知是有限的,但他对区块链技术能够给金融行业特别是公共服务带来深远的影响具有足够的信心。他说:“很明显,在银行业、金融业和保险业等领域,你拥有非常棒的机会去使用区块链科技,但我认为一些公共政策应用的领域也将会因为该项技术而可能大为改变。”同时,卡梅伦指出,区块链科技会赋予那些没有理财的渠道“能够拥有财产权”“能够进行交易”的潜力。他继续说,你的机会,比如说在一个巨大的汇款市场,区块链技术将会大大地帮助人们降低交易手续费和更好的财产权。

来源:coindesk.com

[Source]

本文系未央网专栏作者发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

本文为作者授权未央网发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

本文版权归原作者所有,如有侵权,请联系删除。

评论


猜你喜欢

扫描二维码或搜索微信号“iweiyangx”
关注未央网官方微信公众号,获取互联网金融领域前沿资讯。