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最近有朋友向笔者提出一个问题，集资诈骗的钱用来买彩票，彩票中心要不要退钱给投资人？

很遗憾，不能退了。

相关法律法规明确规定，如果将非法集资款用来还债或者转让给他人，一般是不能追回的。

除非有以下几种情况:

1.如果受让人明知是非法集资款还收取，就要由公安机关依法追缴；

2.如果是无偿取得，比如非法集资人将集资款无偿送给自己亲人朋友的，投资人也能追回；

3.除了无偿赠与外，以明显低价取得相关非法集资财物的，投资人以自己汽车或房产投入到非法集资项目，集资人将其以明显低价卖给第三人，4.即便第三人不知道这个汽车或房子的来历，公安机关也能够依法追缴后归还投资人。

4.如果集资人是用来归还非法债务或用于违法犯罪，比如是用来购买军火、毒品，归还赌债等，公安机关也能够依法追缴后归还投资人。

对于这些追缴回来的集资或财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人，也就是投资人或被害人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。

投资人已经获得利息、分红，是否依法追缴？

原则上追缴。

投资人在参与非法集资过程中，一般会有阶段性的获得相关利益，在性质上，这部分利息和分红如果来源于非法集资款，那这部分利息和分红等就属于赃款，就应该追缴。

根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》:”向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。”

但是，考虑到实务中，此类涉众犯罪波及的投资人（被害人）人数众多，他们在投资过程中所获得利息，如果要他们主动上缴给办案机关或由办案机关依法追缴，都非法困难，几乎是不可能完成的任务，不少经侦人员表示“最吃力不讨好”的案件就是非法集资案件。

解决办法：利息可以折抵本金

因此，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》又规定：“集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”也就是说，如果集资参与人投资10万到非法集资项目中，参与人（也就是投资人）从中陆续拿到利息3万，那这3万就不用追缴，直接折抵本金，在司法机关组织退还投资额时，该投资人的额度就直接以7万元计算。

作者：曾杰，广强律师事务所金融犯罪辩护与研究中心秘书长

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