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善林金融8人被批捕:涉案金额600多亿元

涉嫌非法吸收公众存款,“善林金融”法定代表人周伯云等8人24日被批捕,涉案金额600余亿元。

本文共1472字,预计阅读时间29

4月24日下午,上海市公安局浦东分局官方微博再发通报,公布“善林金融”法定代表人周伯云投案自首一案详细情况。

根据官方发布的消息,4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融”)实际控制人周伯云向上海市公安局浦东分局自首,称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款,已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。公安机关随即开展调查。

截至发稿时止,“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经被浦东新区人民检察院批准执行逮捕。

目前,善林财富官网、亿宝贷(原为“幸福钱庄”)官网已无法打开。

涉嫌非法吸收公众存款

据官方通报,“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。

独角金融在善林金融投资者自建的维权群中了解到,有不少投资者通过线下进行投资,金额从十万元到百万元不等。

一投资者告诉独角金融,他通过善林金融线下的投资甚至不到半年的时间。

警方通报称,自2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

自2015年2月起,犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

目前善林财富官网、亿宝贷(原为“幸福钱庄”)官网已无法打开。善林宝官网正常,但上述三平台客服均无法接通。

借新还旧导致崩盘

根据历史资料,善林财富项目分为新手标和优选项目,并另设转让专区。新手标项目历史年化利率最高达12%,有30天到180天的封闭期,而优选项目封闭期较长,有2年封闭期。

此前,善林财富与厦门国际银行上线存管。善林财富网站关闭后,厦门国际银行的内部工作人员向独角金融透露,“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台,现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

上海九泽律师事务所合伙人朱敬律师对独角金融表示,平台上线了第三方银行存管业务,并不能从实质上阻断平台挪用资金的行为,因为银行只是进行形式上的审查。

另外,善林宝主要提供小额借贷项目,其中U优宝项目标的分为小额信贷和企业借贷,期限1到12个月不等,年化利率最高为11%。企业借贷多为100万元大额标的。亿宝贷则主要撮合各类信用标、企业标等出借项目。

官方通报显示,“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力,其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息,随着时间推移,资金缺口越来越大,最终导致崩盘。

下一步,警方将全力查清案情,追缴涉案赃款,维护正常金融秩序。

投资者需准备转账凭证、合同等资料

目前,在维权群中,有投资者称客户经理要求其准备交易流水,身份证复印件、合同等资料。

警方官方通报中也提到,“请各地投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案,主动配合公安机关开展调查取证工作。”

朱敬律师也对独角金融表示,投资人需准备好付款凭证、合同,联络更多的受害人,及时向平台所在地的公安机关报案。

本文系未央网专栏作者独角金融发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

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