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日本虚拟货币交易所的优胜劣汰

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日本虚拟货币交易所的优胜劣汰

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自2017年4月日本修正资金支付法以来,虚拟货币交易所如同雨后春笋在日本大量高速地增长。截至2017年12月26日,日本共有持牌交易所16家,申请中的交易所共16家,另有百家公司表示今后希望涉足虚拟货币交易。2017年底虚拟货币价格的暴涨,更促使日本的投资者对虚拟货币的追捧达到狂热。截至2018年3月,日本有超过350万人参与了虚拟货币交易,这也促使日本的虚拟货币交易量在全球交易量中超过半数。

然而,过热的虚拟货币市场并不是一帆风顺。2018年1月,CoinCheck虚拟货币交易所的巨额被盗事件无疑给金融厅、虚拟货币交易所和投资家们当头一棒,让所有人重新审视虚拟货币交易所的意义与责任。如何建立和保障安全、健康的虚拟货币交易市场,无疑是虚拟货币交易可持续发展的重要课题,2018年也是虚拟货币市场的重要转折点。

金融厅对虚拟货币交易所的态度转变(从培育到严管)

CoinCheck虚拟货币交易所的巨额被盗事件发生后,金融厅认识到了事态的严重性,从此对虚拟货币交易所的态度从当初的培养转变为严管,并暗示将加大对申请中的虚拟货币交易所的审查力度。2018年4月中旬,金融厅在内部会议中表示将推出以下五个新的观点对虚拟货币交易所进行审查。审查的对象不仅包括今年夏天即将重新开启的新交易所审查,也适用于已经挂牌营业的所有虚拟货币交易所。

(以下内容引用自日本经济新闻的报道)

1.客户和供应商(即虚拟货币交易所)资产的彻底分离管理。

2.以小时为单位检查客户的资产余额,查验是否有向外流失的痕迹,而不是每天检查一次。

3.要求制定防治高层管理人员对客户存入的现金和虚拟货币进行挪用的对策。

4.要求加强内部管理体制。股东和公司经营体制分离,加强企业治理。将系统开发经理和管理员分离,以防止滥用职权对系统的恶意操作。

5.禁止使用连线状态保管虚拟货币,汇款时使用多个必需的密码。CoinCheck虚拟货币交易所的被盗,就是因为虚拟货币长期处于连线状态才导致资产流失。并且,原则上不可以使用高匿名性、易于洗钱的虚拟货币进行交易。

监管的形式不仅仅局限于书面审查,金融厅将会派人直接对交易所进行实地检查,实际确认系统运行状况、人员规模等等。实际上,今年上半年金融厅已经对申请中的所有16家虚拟货币交易所进行实地检查,并对10家不合规定的交易所进行了行政处分,甚至有7家交易所主动放弃了牌照的申请选择撤退。

民间企业对虚拟货币交易所的资本注入

一方面是金融厅的监管政策,另一方面民间的大型金融集团和互联网公司也积极配合,通过对虚拟货币交易所进行收购和注资来提高其竞争力和安全性。这更进一步加剧了虚拟货币交易所的优胜劣汰。

・知名网络证券公司Monex Group今年4月宣布收购CoinCheck交易所。该公司董事在收购记者发布会上声称,“虚拟货币的价值今后还会进一步扩大,公司将利用多年网络证券交易的经验来保障虚拟货币交易的安全性,并期待利用虚拟货币市场来反超网络证券业的竞争对手。”

・日本最大的门户网站Yahoo也通过自己的子公司Z Corporation 获取持牌虚拟货币交易所Bit ARG的40%的股份,希望通过Yahoo多年的运营经验来保障交易的安全。

・另外,日本最大的SNS服务商LINE(类似于日本版微信),MERCARI(日本最大的网络二手交易平台),SBI集团(思佰益)也都表示正在进行虚拟货币交易所的申请筹备工作。

从这些事例我们可以看到,大型的金融机构和互联网公司的资本注入,一方面表示这些企业希望通过自己常年的运营经验,配合金融厅的监管来保障和规范不成熟的虚拟货币交易系统,另一方面也表示它们对虚拟货币未来的发展仍持积极态度。

下面发布一张由日本经济新闻公布的虚拟货币交易所的状况图,让大家可以更直观地了解形势:

本文系未央网专栏作者神宮寺发表,属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

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